🛍️ Какие акции я покупаю прямо сейчас? Обновляю их состав примерно раз в месяц по стратегии #моментум. Так у меня вложено около 50% капитала, ещё примерно 15% — в фонде и фьючерсах на индекс Мосбиржи, остальное в коротких и длинных облигациях РФ, фьючах на нефть и валюты, вкладах. 👨🏻‍🏫 По моментуму беру самые доходные для инвестора за прошедшие полгода акции. Считаю прирост цены и дивиденды. Исключаю малоликвидные акции и если вижу на графике подозрение на искусственную манипуляцию ценой — памп. Подробнее расписывал стратегию ранее в своём Пульсе и Телеграм–канале. 🧾 Итак, на прошлой неделе я примерно в равной доле закупил Polymetal, ММК, Qiwi, Positive Technologies, TCS, Северсталь, Россети ЦП, МКБ, КуйбышевАзот, Банк Санкт–Петербург, Сбер (прив.), КуйбышевАзот (прив.), ТМК, Совкомфлот и Сбер.

💪 В 2022–м мы стали «антихрупче» по выражению Нассима Талеба — автора популярной теории о «чёрных лебедях», которые тоже имели место. Прочитал краткое изложение книги «Антихрупкость»: актуально и достаточно близко лично мне, так что решил освоить и полный текст. 🧗 Суть концепции описал ещё Ницше: «что не убивает, делает меня сильнее». Как если бы стакан от удара не разбился, а укрепился, или закалился. Ещё из примеров антихрупкого: опыт лечебного голодания, несколько независимых источников дохода, взросление в неблагополучном пригороде, первый поход к психотерапевту — по сути, любой нужный и ограниченно опасный «выход из зоны комфорта». 🗞️ Интересно, что Талеб сомневается в важности и ценности прогнозов — типичного способа подготовиться к любому изменению внешних условий, кризису. Сам я за год тоже охладел к ним. Вместо этого предлагается тренировать антихрупкость — учиться извлекать выгоду из кризисов, в любой ситуации. 👨🏻‍🏫 Как это применимо в #инвестиции? Хорошо диверсифицировать портфель, например, как во Всепогодном от Рэя Далио или Лежебоки от Сергея Спирина — и ребалансировать при резких движениях рынка: продавать выросший актив или покупать упавший, доводя до заранее определённой постоянной доли все остальные. Описанный подход asset allocation, к которому тяготею и я, хоть и уменьшает возможную прибыль, зато делает капитал антихрупче, а жизнь инвестора спокойнее.

🤓 Решил покупать только ликвидные акции: со среднедневным оборотом примерно от десяти млн ₽. Второй новый, но менее формальный критерий отбора — «спокойный» график, за исключением событий вроде дивидендных гэпов или Украины. 🚀 В декабре особенно активно #памп 'или малоликвид, который отбирался в мой портфель по стратегии #моментум как лучший по доходности за полгода. И я закупался им близко к пику цены, а по прошествии шести месяцев, когда акция падала обратно, по правилу стратегии продавал в убыток. 😈 Искусственный памп на рынке — это когда группа трейдеров организует резкий рост цены, чем привлекает в акцию малоопытных инвесторов и последователей моментума–тренда вроде меня — и затем выходит оттуда близко к хаям. Напоминает финансовую пирамиду вроде МММ или Финико.

#Доллар идёт к ~80 ₽, индекс #РТС вроде оттолкнулся ото дна, а #евро может сходить и ниже, но глобально будет расти. 🤪 На первом месте у меня после релокации в Киргизию быт и другое насущное, а #инвестиции отложены до лучших времён. Но раз в неделю слушаю #прогноз одного аналитика по Волнам Эллиотта. И слегка корректирую свои позиции. 🔮 Из удачных его прогнозов: обвал рынков весной–2020, рост акций РФ в 2021–м и их падение с октября–ноября. Более мелкие движения тоже получалось предсказывать. А вот обвал февраля–2022 и последующий «боковик» по нему был маловероятен, иначе я бы вышел с рынка. 👨🏻‍🏫 Итак, #нефть ещё может падать до ~20 ноября, а дальше вверх; в #ОФЗ вроде допадали, но можем слегка ещё; по 10–летним облигам ФРС США очень близки к максимумам доходности; в золоте глобально будем расти, но локально можем сходить и пониже; в S&P ещё попадаем, а возможно и на десятилетия уйдём вниз; по биткойну тоже можем попадать ещё, а дальше будет видно. ⬆️ Часть свежего прогноза https://youtu.be/9qGyhfoSz50 вынес в первый абзац.

🤔 Собирался сменить брокера: Тинькофф за полгода поднял комиссии, отключил SWIFT, а ответы на вопросы стало проще найти в интернете, чем в службе поддержки. Плюс инфраструктура старых брокеров вроде Финама или БКС до сих пор в чём–то лучше. 🧳 Зарубежный Interactive Вrokers оставил на случай переезда: торговать из РФ стало сложнее и чревато блокировками, а то и экспроприацией. 🔥 Но вчера Тинькофф подтвердил вектор развития после санкций и частичной смены людей у руля: перенёс на себя риски заблокированных активов клиентов в собственном фонде — долларовом «Вечном портфеле» $TUSD. Решил остаться и переоткрыть ИИС тут. 💸 За одно вернулся хороший инструмент вложения долларов. Часть из запасённого на зимовку–путешествия вложу в этот фонд. Подробнее: https://www.kommersant.ru/doc/5503956 #брокер #выборброкера #комиссии #комиссиитинькофф #тинькофф

🤿 Когда акции нащупывают очередное дно, хорошо помнить, что они не только всегда отрастали обратно, но и лучшее средство от уничтожающей сбережения–капитал инфляции. 📚 Даже в войны и кризисы ХХ века, а точнее, после них — рост страновых индексов всегда компенсировал и падение и накопленную инфляцию. Исключение — Октябрьская революция, но сейчас вроде другое. 💪 В моём случае к страновому индексу Мосбиржи можно прибавить 10–20% годовых: именно столько в среднем давала стратегия Моментум на российских акциях, в которых у меня порядка 2/3 капитала. В прошлом году доход был 33% со всеми ошибками новичка, в этом пока убыток около 20%. 💁‍♂️ Глобально я хоть и стремлюсь в трейдинг, с приставкой алго–, но пока ближе к пассивному инвестору–любителю. По уделённому времени сейчас вообще гораздо больше читаю и учусь, распродаю вещи и прикидываю варианты поездок на зиму, практикуюсь в садоводстве и укрепляю здоровье.

🏭 Сегодня власти РФ открывают торги 33–мя акциями из Индекса Мосбиржи — крупнейшими публичными компаниями, «голубыми фишками». 🤔 Думается, что времени, денег и политической воли было достаточно, чтобы подготовить мягкий выход с «каникул». Поэтому надеюсь на более–менее спокойные графики цен и постепенный рост компаний с благоприятными внешними условиями. Они в большой степени уже сложились. 💰 Акций РФ у меня около 80% от капитала. Убыток с начала года 19%, но если отсчитывать от марта–2021, то прибыль 10%. Хотя и её съело инфляцией. 🧑‍💻 Что я буду делать? 1. Подожду несколько дней для самонастройки рынка. 2. Продолжу ребалансировать акции по стратегии Моментум: расскажу о ней отдельной публикацией. 3. Постепенно переложусь из дивидендных акций в акции по Моментуму: они оказались доходнее по итогам года с лишним. 🌱 Всем спокойствия, мира и благополучия #инвестиции #акции #моментум P.S. Чаще я публикуюсь в Телеграм–канале kostazyranov.

🎄✨🤗 С наступившим Новым годом всех! Решил кратко подвести #итогигода. В 2021–м я заработал на бирже 33,78% годовых! Итоговый процент вывел как арифметическое среднее между показателями в моём профиле «Пульса», сервисе инвест–аналитики Izi.Invest и собственными расчётами в табличке. В течение года довёл долю акций РФ до 80% капитала: брал 10 самых доходных за полгода — исторически такая стратегия «Моментум» обгоняет страновой индекс ММВБ. Осенью стал «Квалифицированным инвестором», Премиум–клиентом в Тинькофф, в первый раз получил деньги в управление и платно проконсультировал. В октябре на 50% переложился в облигации, которые затем упали вместе с акциями. Понервничал из–за полу–дефолта «Роснано», которому одолжил ~150 тыс. ₽, претензий прокуратуры к «Рольфу» (~80 тыс. ₽) и отмены возврата НДФЛ с биржевых доходов: грубо говоря, попал на 13%. Тем не менее, в среднем на инвестициях, которыми занимаюсь когда и сколько захочу, в месяц зарабатывал ~43,5 тыс. ₽ — для меня это много. #итоги2021 #инвеститоги #годоваядоходность #моментум #ммвб #индексммвб #акциирф

Ко Дню Трейдера рассказываю, как пришёл в инвестиции и откуда взял денег 😎💸🤷🏼‍♂ 🧮 Брокерский счёт открыл в марте 2019–го и год сидел в облигациях: снизил риски как новичок, изучал теорию, ждал падения рынков. До этого вкладывался только в банк, в том числе под 17% годовых в 2015–м, и бизнес From Siberia with love в 2013–2016–х (о нём есть в архиве постов). Ещё из бэкграунда: логический склад ума и олимпиады по математике, экономическая журналистика, магистратура НИУ ВШЭ (хоть и не по финансам, а «Менеджмент в СМИ»). 😇 «Спекуляции» ранее казались мне аморальными и бездуховными: купил дешевле, продал дороже — где тут помощь людям? Сформулировал её после опыта бизнеса, тренингов и общения в Москве: например, купить дешевле — помочь продавцам сбыть актив (иногда на панике), а продать дороже — помочь покупателям его найти (часто на ажиотаже). Поэтому биржевая торговля для меня — форма служения, где я наиболее успешен. 📈 За коронавирусный 2020–й, осторожничая и запасясь терпением, заработал больше 50% годовых на резком падении и восстановлении акций. В январе взял долларов по прогнозам аналитиков волн Эллиотта. Весной–летом вялотекуще торговал акциями по тренду и уровням. В октябре–ноябре по рекомендации опытных трейдеров удачно вложился в Газпром, Сбер, ВТБ и Аэрофлот, которые взлетели к концу года. Стал увереннее в себе и вроде освоил основы. 🌱 Где взял денег на инвестиции? Экономил, если вкратце. Треть начального капитала заработал гидом на Алтае, столько же курьером в Москве, остаток — моя часть в наследстве квартиры дедушки–бабушки в Барнауле. Капитал на счету даёт выбор: делать только то, что хочешь, общаться только с тем, с кем хочешь, жить там, где хочешь. Он же, под собственным управлением — лучшая страховка или пенсия. Для меня это достаточная мотивация экономить и преумножать его. В Москве для жизни мне хватает 25–30 тысяч ₽, которые с лихвой закрываю из процентов от капитала. Живу без недвижимости в собственности и долгов. 💪 В 2021–м занёс на биржу весь капитал. Ушёл с подработок и посвятил себя трейдингу, другим планам и увлечениям. Перехожу на стратегию «моментум»: 10–15 самых доходных акций РФ за полгода с ребалансом же раз в полгода. Стратегия уверенно обгоняет бенчмарк — индекс полной доходности ММВБ. За последний год портфель принёс 40,6%. 🤓 С чего начал бы сегодня? С обучения. Чем больше знаешь на бирже, тем ниже риски и выше доходность. Простые бесплатные курсы есть у Тинькофф Инвестиций. Хорошая книга — «Деньги без дураков», прочитал три раза. Тинькофф Журнал — для повышения финансовой и общественной грамотности. Для продвинутых инвесторов и начинающих трейдеров — архив сайта СмартЛаб. 🥳 17 августа трейдеры РФ назвали своим днём в честь дефолта и обвала на бирже в 1998 году. Поздравляю всех причастных! #деньтрейдера #путьинвестора #путьтрейдера #инвестицииснуля #моментум #историяуспеха #газпром #коронакризис #счегоначать #акциироста

Заработал на бирже 10% доходности за первое полугодие 💰🤓🎰 🤩 Отличный результат для меня: с заработанного могу жить в Москве, хоть и скромно. Решил публично подвести итоги и поделиться стратегией: многие этим интересуются, но боятся начать. 🧮 Инвестиционный капитал по правилу «ассет алокейшн» у меня поделён на шесть частей: 31% вложено в акции РФ по стратегии «Моментум»; столько же — в российские акции стоимости, которые купили и держат вызывающие доверие инвесторы; 20% — облигации, вклады и валюта; ещё 7% — временные или рискованные покупки, эксперименты (трейдинг, одним словом); 7% — накопительная пенсия в НПФ, тоже включил сюда, потому что вложена на бирже и чтобы помнить эти деньги как свои; и, наконец, 4% — имущество по остаточной стоимости на Авито. 🇷🇺 Почему (почти) всё инвестировано в РФ? Полагаюсь на выводы авторитетов вроде Рея Далио и других о начале сырьевого цикла по типу как в 2000–2008 годах, когда нефть и металлы росли в цене, а рубль укреплялся. Звучит как фантастика, но уже больше полугода рынок себя так и ведёт. К тому же наши акции недооценены по мультипликаторам и обещают дивиденды на уровне 6–8% годовых. Так, самая большая покупка у меня — акции $GAZP: на 15,92% капитала. 🤖 Дальше планирую углубиться в алгоритмическую торговлю и фьючерсы, чтобы быть ещё свободнее. Хотя и сейчас времязатраты на инвестиции минимальные — 3-5 часов в неделю. И больше читать: актуальные знания на рынке снижают риски и повышают доходность. #диверсификация #итоги #газпром #трейдинг #доходность #моментум #акциироста #инвестстратегия #дивиденды #пассивныйдоход

Ставил планку в 10% годовых, но какой год, такой и куш: ~55% 🤩 #итогигода

📈Инвестиции как служение (или как я пришёл в трейдинг)❤️ К инвестициям я пришёл через служение, желание помогать другим. Шёл долго, так как в пост–СССР, кажется, боятся денег, биржи, инвестировать. По крайней мере, их сторонился я. Но когда выбираешь смыслом своей жизни служение, рано или поздно задаёшься вопросами — кому и как помогать? Простой ответ: кто больше платит, больше ценит, больше и нуждается. Люди больше платят за то, что им больше нужно. Журналистика в РФ, например, нужна мало: за неё относительно мало платят. Не годится. На торговле алтайскими мёдом и кедровым орехом можно заработать больше. Но опытным путём выяснил, что мне проще интеллектуальные виды служения. Так попал в инвестиции, и присматриваюсь к их краткосрочному варианту — трейдингу. В идеальной ситуации трейдер (как и инвестор) покупает, когда все хотят продать (на низах цены), и продаёт, когда все хотят купить (на пике), помогая тем и другим. И хорошо зарабатывая при этом, чтобы обустроить свою жизнь для ещё лучшего служения. Милосердие, добровольчество и всякая бескорыстная помощь — это тоже хорошо. Я этим тоже занимаюсь. Но часто выбираю малозначимые или даже ненужные (конкретно сейчас) для других точки приложения своих сил. Так что в качестве основы служения, в моём случае, оно слабовато. (Зато даёт энергию, но это другой разговор.) Служение — это максимизация пользы для других. @Pulse_Official

Знание📚 = деньги💰 Прочитал и сразу перечитал (и буду обращаться) книгу «Деньги без дураков» частного инвестора Александра Силаева (Альпина Паблишер, 2019). Широкий и критический взгляд, успешный и свежий личный опыт, системное и популярное изложение — рекомендую начинающим инвесторам и трейдерам🔥 Сам я из неё научился неприлично многому. Утвердился в мысли, что инвестиции чуть выше банковского депозита, что к текущему моменту только и умею делать я — уже достижение. Несколько цитат 💭 1. «Депозит — это облигация, ухудшенная в доходности, но улучшенная в понятности. Облигации можно брать. Чистые 2-3% годовой премии за то, что прочитали 2-3 статьи в интернете и дошли до брокера.» 2. «Если бы у человека в жизни был только один урок, который он может получить на тему инвестиций, это должен быть урок по ассет алокейшн. Любая другая тема устареет.» 3. «Базовая формула дохода инвестора на открытых финрынках: пассивная безрисковая ставка + премия за риск + премия за скилл – инфляция – реализованные риски +/– случайность.» 4. «Если квалификация в районе средней, премия за скилл полагается нулевой. Если ниже средней, премия отрицательная. С человека списываются деньги за то, что он продолжает играть в игру, в которую играть не умеет.» @Pulse_Official