ПОЧЕМУ НИКОГДА НЕ НАДО ВЫБИРАТЬ ТОЛЬКО ЛУЧШЕЕ НА РЫНКЕ В ТЕКУЩИЙ МОМЕНТ? В каждый период на рынке одни классы активов терпят бедствие, а другие процветают. Потом меняются. В каждом из таких моментов находится умная горячая голова, которая стыдит держать тот или иной проблемный в моменте класс активов в пользу феерящегося. Но знали ли вы: - в случае временного закрытия биржи фонды ликвидности перестанут начислять доход до момента запуска биржи - флоатеры тоже падают и не являются полным спасением от волатильности - облигации не спасут от тысячекратного обесценивания нацвалюты при любом купоне и номинале - золото хоть и считается в долларах, но при укреплении самого доллара к мировым валютам золото начинает падать к доллару (это не одно и тоже, что укрепление к рублю, когда растет и доллар и золото из-за девальвации) - сам по себе доллар не генерит доходности и только облигации привязанные к номиналу в долларах или юанях действительно что-то приносят - покупка отдельных акций может стать самой главной ошибкой неопытного инвестора, так как падают в ноль очень многие компании, а не дают роста годами даже гиганты К чему все это. К тому, что сейчас кричат, что фонды ликвидности это благо и нужно быть кое кем, чтобы покупать акции. Но, как я писал выше, они также несут немалые риски и в текущей обстановке в мире вполне реализуемые. Не выбирать ничего и все одновременно - только такой подход никогда не допустит тотального промаха. Даже фатального. Это подход я реализую во всех трех своих стратегиях. Сам для себя выбрал во всех брокерах придерживаться баланса своей стратегии &Устойчивый портфель - Россия . Это можно отследить и по моей личной статистике профиля, которая открыта и соответствует этой стратегии очень близко. Будут даже ситуации, когда кривые годовые вклады в банках станут самым лучшим вложением, так как эти деньги будут работать и продолжать давать иметь доступ к ним независимо от ситуации с биржей. Мое мнение, что любое отклонение к монопортфелю - это огромное зло, реализация которого лишь вопрос времени. Делите и приумножайте. $IMOEXF $TGLD $TMOS $TBRU $TLCB $LQDT $SBMX &Надёжные фонды - Россия &Устойчивый портфель - Россия &Плавный ход - Россия

Повсюду многие говорят многое. О том, что Трампо-ралли сделает нам плюс, о том, что с минимальным убытком стоит подумать о продаже флоатеров и переложить в фиксы... Я придерживаюсь принципа "невыбора". Всегда держу в одинаковом стартовом балансе все активы и моей задачей на каждой неделе является удержание их в этих рамках. Горе тому, кто вечно пытается найти точки входа и считает себя инвестором одновременно. Горе и убытки. Кто-то пугался купить летом доллар по 82 рубля, боится и сейчас по 100. Страх - он если есть, то всегда будет с тем, кто не понимает, что делает. Замещающие облигации в моих стратегиях хорошо отработали этот рост и моя задача просто срезать превышение пока это растет и подкупать, когда начнет снижаться. Замещайки - это не просто у.е., а у.е. под процентами. То есть разумно удерживать при любом курсе. Так как это рабочий бакс, а не лежачий. Наличие золота в стратегиях подтянуло их все как от самого своего роста, так и от пересчета курса в рубли из выросших долларов. Для меня золото - это эквивалент инвалюты с февраля этого года, когда только начали пугать санкциями на торги валютой. Я уже тогда понял, что к чему и везде скинул баксы и купил взамен золото и замещайки. Первая стратегия на горизонте 3 месяцев опережает и индекс и вторую стратегию, показывает плюс на этом отрезке, хотя в общем все еще в минусе. Это говорит о двух вещах. 1. Повезло мне ее запустить на годовом хае перед невероятным обвалом рынка (сегодня ровно полгода с хая рынка) и 2. Она показывает свою мощь на других диапазонах (подключенные 3 месяца назад, например, не видят никаких просадок). Ну и третье скажу уже в целом. Раскрытие любой стратегии требует времени и терпения. Я специально запустил вторую и третью стратегии для более смягченного хода в них графиков для инвесторов, которым важно снижение волатильности и верить в скорый рост которым не очень нравится. Хотя он и неизбежен. Моей тактикой во всех стратегиях неизменно остается ребалансировка по таймингу и при каждом сильном движении класса акций внутри дня от +\- 1,5%. Хотя последнее время забираю даже и по 1%.От этого сделок стало еще больше. Не совсем понимаю авторов аналогичных стратегий, которые действительно просто держат купленные активы и все. У меня в месяц больше сделок, чем у многих в год потому что я пытаюсь сделать максимум, не повышая риска и не выходя за рамки стартового состава и долей. Спасибо за внимание и хорошего вечера! Михаил &Надёжные фонды - Россия &Устойчивый портфель - Россия &Плавный ход - Россия $TMOS $IMOEXF $SBMX $EQMX $LQDT $TGLD $TLCB $TBRU

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто составил 12,45% вместо 12,39% неделей раньше. По второй (УП) отрыв составил 11,23% вместо 11,08% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ), &Устойчивый портфель - Россия (УП) и &Плавный ход - Россия (Плавный ход) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: +0,21%📈📈 Стратегия УП: +0,31%📈📈📈 Плавный ход: +0,7%📈📈📈📈 Индекс: -0,87%📉 MCFTR: +0,17% 📈 Месяц: Стратегия НФ: +0,29%📈📈 Стратегия УП: +0,19%📈 Плавный ход: +0,66%📈📈📈 Индекс: -1,64%📉📉 MCFTR: -1,48%📉 3 месяца: Стратегия НФ: +4,43%📈📈 Стратегия УП: +4,16%📈 Плавный ход: пока нет данных Индекс: -2,22%📉📉 MCFTR: -2,21%📉 Полгода: Стратегия НФ: -4,98%📉 Стратегия УП: пока нет данных Плавный ход: пока нет данных Индекс: -21,34%📉📉📉 MCFTR: -17,3%📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -3,66%📉 Индекс: -20,7%📉📉📉 MCFTR: -16,11%📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: +3,63%📈 Индекс: -8,01%📉📉 MCFTR: -7,6%📉 Со старта стратегии Плавный ход 30 сентября 2024: Стратегия: +1,34%📈 Индекс: -3,73%📉📉 MCFTR: -3,46%📉 Депозит: +2,55%📈📈 $IMOEXF $TMOS $SBMX $EQMX $LQDT По итогам прошедшей недели с момента старта стратегии Плавный ход отставание от условного депозита составило 1,21%. Позитивная неделя для более консервативных стратегий. Но, тем не менее, все 3 стратегии обогнали индекс Мосбиржи полной доходности, а Плавный ход в недельном зачете значительно обогнал также и условную банковскую доходность, сократив тем самым временное отставание от нее. Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб. 💼Подключиться к стратегии &Плавный ход - Россия от 3000 руб. И еще пара слов в следующем посте.

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто составил 12,39% вместо 13,55% неделей раньше. По второй (УП) отрыв составил 11,08% вместо 13,37% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ), &Устойчивый портфель - Россия (УП) и &Плавный ход - Россия (Плавный ход) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: +3,73%📈📈📈 Стратегия УП: +3,1%📈📈 Плавный ход: +1,6%📈 Индекс: +7,27%📈📈📈📈📈 MCFTR: +5,84%📈📈📈📈 Месяц: Стратегия НФ: +1,57%📈📈📈📈 Стратегия УП: +0,81%📈📈📈 Плавный ход: +0,6%📈📈 Индекс: +0,32%📈 MCFTR: -0,72%📉 3 месяца: Стратегия НФ: +3,95%📈📈 Стратегия УП: +3,8%📈 Плавный ход: пока нет данных Индекс: -2,54%📉 MCFTR: -3,06%📉📉 Полгода: Стратегия НФ: -4%📉 Стратегия УП: пока нет данных Плавный ход: пока нет данных Индекс: -19,69%📉📉📉 MCFTR: -16,57%📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -3,87%📉 Индекс: -20%📉📉📉 MCFTR: -16,26%📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: +3,32% 📈 Индекс: -7,19% 📉 MCFTR: -7,76% 📉📉 Со старта стратегии Плавный ход 30 сентября 2024: Стратегия: +0,64%📈 Индекс: -2,88%📉 MCFTR: -3,62%📉📉 Депозит: +2,11%📈📈 $IMOEXF $TMOS $SBMX $EQMX $LQDT По итогам прошедшей недели с момента старта стратегии Плавный ход отставание от условного депозита составило 1,47%. Позитивная неделя для индекса Мосбиржи и частично облигаций из-за победы Трампа и трампо-ралли за ней последовавшего. Золото чуть скорректировалось на этих новостях, его доля была сразу восстановлена в стратегиях за счет отросших акций. Также жару в пятницу поддал неожиданно не негативный отчет по инфляции и неделя закрылась на неутомимом росте. Все это разумеется благотворно сказалось и на всех трех стратегиях, которые серьезно подросли за неделю и показали также плюс на месячном и трехмесячном интервале. За любым ростом неизбежно следуют закономерные коррекции. На росте рынка стратегии также хорошо растут. Но когда приходит время снижения индекса, то падают меньше за счет диверсификации, тем самым набирая преимущество перед широким рынком акций в плохие времена и сглаживая волатильность. При наступлении позитива быстрее восстанавливаются и выходят в плюс. Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб. 💼Подключиться к стратегии &Плавный ход - Россия от 3000 руб.

Не совсем понятный реверанс по акциям во второй половине дня, но я не против)

Ожидания сбылись. Золото отрастает, а акции клюют. Продолжил ребалансировать портфели стратегий по этим активам. На этой неделе нужно постоянно держать руку на пульсе, в пятницу выйдет отчет по инфляции, который должен был быть вчера. И по итогу вероятен сценарий комбо эффекта пятницы + эффект инфляционного отчета. Думаю до 18:40 все насливают в пятницу и будут ждать отчета и понедельника. &Надёжные фонды - Россия &Устойчивый портфель - Россия &Плавный ход - Россия $TMOS $IMOEXF $TGLD

Сегодня акции и золото пошли в разные стороны. Но акции утратили большую часть роста, а золото так и не поднялось назад. Думаю, что завтра будет отскок по золоту и за счет него выкупаться просадка по акциям. По золоту и акциям сегодня забалансировал все 3 стратегии, частично продавая растущее и докупая падающее. Нужно понимать, что на повестке дня у нас своя инфляция, а не чужие президенты, хоть и есть корреляция сегодня на лицо. &Надёжные фонды - Россия &Устойчивый портфель - Россия &Плавный ход - Россия $IMOEXF $TMOS $TGLD

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто составил 13,55% вместо 12,67% неделей раньше. По второй (УП) отрыв составил 13,37% вместо 11,95% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ), &Устойчивый портфель - Россия (УП) и &Плавный ход - Россия (Плавный ход) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: -1,74%📉📉📉 Стратегия УП: -1,47%📉📉 Плавный ход: -0,81%📉 Индекс: -2,77%📉📉📉📉 MCFTR: -3,21%📉📉📉📉📉 Месяц: Стратегия НФ: -3,3%📉📉📉 Стратегия УП: -2,82%📉📉 Плавный ход: -1,16%📉 Индекс: -8,48%📉📉📉📉📉 MCFTR: -7,86%📉📉📉📉 3 месяца: Стратегия НФ: -0,55%📉 Стратегия УП: +0,16%📈 Плавный ход: пока нет данных Индекс: -11,58%📉📉📉 MCFTR: -11,45%📉📉 Полгода: Стратегия НФ: -6,9%📉 Стратегия УП: пока нет данных Плавный ход: пока нет данных Индекс: -25,46%📉📉📉 MCFTR: -21,13%📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -7,6%📉 Индекс: -25,43%📉📉📉 MCFTR: -21,15%📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: +0,22% 📈 Индекс: -13,49% 📉📉 MCFTR: -13,15% 📉 Со старта стратегии Плавный ход 30 сентября 2024: Стратегия: -0,96%📉 Индекс: -9,47%📉📉📉 MCFTR: -9,25%📉📉 Депозит: +1,63%📈 $IMOEXF $TMOS $SBMX $EQMX $LQDT По итогам прошедшей недели с момента старта стратегии Плавный ход отставание от условного депозита составило 2,59%. Очередная убыточная неделя для индекса Мосбиржи. Отчет пишу традиционно с пятницы по пятницу, несмотря на рабочую субботу. Единственное, что спасает не первую неделю стратегии от затопления вслед за индексом - это золото и инструменты с плавающей ставкой доходности. Облигации и акции под беспрецедентным давлением из-за очень высокой ключевой ставки ЦБ. Ребалансировки на сильных движениях и плановые помогают смягчать негатив акций и облигаций. Впереди 2 ожидаемых события. Одно очевидно ожидаемо негативное - повышение ставки в декабре, а второе ожидаемо позитивное, но не гарантированное - победа Трампа. Держим позиции и наблюдаем. Год сложный. Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб. 💼Подключиться к стратегии &Плавный ход - Россия от 3000 руб.

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто составил 12,67% вместо 11,02% неделей раньше. По второй (УП) отрыв составил 11,95% вместо 10,01% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ), &Устойчивый портфель - Россия (УП) и &Плавный ход - Россия (Плавный ход) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: -1,16%📉📉📉 Стратегия УП: -1,15%📉📉 Плавный ход: -0,56%📉 Индекс: -3,65%📉📉📉📉📉 MCFTR: -3,32% 📉📉📉📉 Месяц: Стратегия НФ: -1,48%📉📉 Стратегия УП: -1,29%📉 Плавный ход: пока нет данных Индекс: -6,88%📉📉📉📉 MCFTR: -6,24%📉📉📉 3 месяца: Стратегия НФ: +0,39%📈 Стратегия УП: пока нет данных Плавный ход: пока нет данных Индекс: -11,02% 📉📉 MCFTR: -10,26% 📉 Полгода: Стратегия НФ: -5,19%📉 Стратегия УП: пока нет данных Плавный ход: пока нет данных Индекс: -23,21%📉📉📉 MCFTR: -18,41%📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -5,86%📉 Индекс: -23,3%📉📉📉 MCFTR: -18,53%📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: +1,69% 📈 Индекс: -11,02% 📉📉 MCFTR: -10,26% 📉 Со старта стратегии Плавный ход 30 сентября 2024: Стратегия: -0,15%📉 Индекс: -6,88%📉📉📉 MCFTR: -6,24% 📉📉 Депозит: +1,39%📈 $IMOEXF $TMOS $LQDT По итогам прошедшей недели с момента старта стратегии Плавный ход отставание от условного депозита составило 1,54%. Все три стратегии за прошедшую неделю показали снижение, но намного меньшее, чем индекс Мосбиржи. Неделя выдалась нелегкой и до заседания ЦБ, ну а после него снижение набрало обороты еще сильнее. В середине грядущей недели будет месяц новой стратегии Плавный ход. Ситуация в октябре сложилась такая, что даже этот суперстабильный вариант смог показать символический минус, но я предполагаю, что все же к 30 октября удастся выйти в закономерно ожидаемый плюс. Эта стратегия практически непотопляема. Даже в случае таких ситуаций, как сейчас, будет выходить быстро и уверенно назад в плюс и рост. Но пока наблюдаем. Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб. 💼Подключиться к стратегии &Плавный ход - Россия от 3000 руб.

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто составил 11,02% вместо 10,53% неделей раньше. По второй (УП) отрыв составил 10,01% вместо 9,57% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ), &Устойчивый портфель - Россия (УП) и &Плавный ход - Россия (Плавный ход) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: +0,5%📈📈📈📈 Стратегия УП: +0,45%📈📈 Плавный ход: +0,46%📈📈📈 Индекс: +0,5%📈📈📈📈 MCFTR: +0,01% 📈 Месяц: Стратегия НФ: +1,87% 📈📈📈📈 Стратегия УП: +1,77%📈📈📈 Плавный ход: пока нет данных Индекс: +0,12% 📈 MCFTR: +0,65% 📈📈 3 месяца: Стратегия НФ: -0,04% 📉 Стратегия УП: пока нет данных Плавный ход: пока нет данных Индекс: -8,21% 📉📉📉 MCFTR: -7,63% 📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -4,7% 📉 Индекс: -20,38% 📉📉📉 MCFTR: -15,72% 📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: +2,84% 📈 Индекс: -7,64% 📉📉 MCFTR: -7,17% 📉 Со старта стратегии Плавный ход 30 сентября 2024: Стратегия: +0,41%📈 Индекс: -3,35% 📉📉 MCFTR: -3,01% 📉 Депозит: +1,03%📈📈 $IMOEXF $TMOS $LQDT По итогам прошедшей недели с момента старта стратегии Плавный ход отставание от условного депозита составило 0,62%. Все три стратегии за прошедшую неделю обогнали индекс полной доходности акций. Накопительный эффект диверсификации по классам с каждой неделей все более проявляется в виде снижения волатильности, опережения индекса и положительных результатов стратегий на тех интервалах, на которых индекс показывает потери. Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб. 💼Подключиться к стратегии &Плавный ход - Россия от 3000 руб.

ПОЧЕМУ ФОНДЫ МОГУТ СТАТЬ БОЛЕЕ ПОПУЛЯРНЫМИ У НОВОГО ПОКОЛЕНИЯ ИНВЕСТОРОВ? Особенностью поколений зумеров и следующих за ними альфа (рожденные после 2010 года) является не только жизнь с гаджетами с рождения и интеграция в жизнь с сервисами нейросетей и искусственного интеллекта, но и постепенный отказ от попыток владеть чем-либо в пользу подписок и аренды. Казалось бы, это противоречит принципам капитализма и инвестирования. Но я бы так не сказал. Дело в том, что это лишь означает, что люди эти не будут стремиться к факту обладания, а будут на первое место ставить получение эффективности. Подписка на что-либо дает эффект владения, но без владения, то есть получение результата, устраивающего пользователя. Классическое мышление инвестора - это владеть чем-то и получать доход. Причем большинству нравятся именно названия: Газпром, Сбер, Лукойл и т.д. То есть понимание и ощущение владения этими компаниями частично. Причем результат и эффективность выходит на второй план. Инвестируя в фонды, мы не видим каждую минуту, что внутри, но получаем схожую эффективность и даже большую, за счет того, что отстранены от большинства решений по составлению и формированию портфелей внутри этих БПИФов. $TMOS $TDIV $TPAY $TBRU $TGLD $TRUR $TLCB Тем самым на первый план выдвигается именно получение результата вслепую без эмоциональной и материальной полной привязки к объекту инвестирования. Это мое мнение и гипотеза. Сам я не имею ни единой акции ни в одном из своих портфелей в 6-ти брокерах. Отказ произошел еще в 2023 полностью. Тем самым я избавил себя от когнитивного искажения по получению радости владения и сосредоточен на результативности. А как инвестируете вы и что думаете по поводу предпочтений людей в будущем, рожденных после 2010 года? Михаил

Хороший день для извлечения доп пользы из волатильности📉📈

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто составил 10,53% вместо 10,29% неделей раньше. По второй (УП) отрыв составил 9,57% вместо 9,07% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ), &Устойчивый портфель - Россия (УП) и &Плавный ход - Россия (Плавный ход) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: -0,78%📉📉📉 Стратегия УП: -0,62%📉📉 Плавный ход: -0,3%📉 Индекс: -2,12%📉📉📉📉📉 MCFTR: -1,19% 📉📉📉📉 Месяц: Стратегия НФ: +3,46% 📈📈📈 Стратегия УП: +3,13%📈📈 Плавный ход: пока нет данных Индекс: +2,24% 📈 MCFTR: +3,64% 📈📈📈📈 3 месяца: Стратегия НФ: -0,47% 📉 Стратегия УП: пока нет данных Плавный ход: пока нет данных Индекс: -8,05% 📉📉📉 MCFTR: -5,51% 📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -5,2% 📉 Индекс: -20,79% 📉📉📉 MCFTR: -15,73% 📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: +2,39% 📈 Индекс: -8,1% 📉📉 MCFTR: -7,18% 📉 Со старта стратегии Плавный ход 30 сентября 2024: Стратегия: -0,05%📉 Индекс: -3,83% 📉📉📉 MCFTR: -3,02% 📉📉 Депозит: +0,69%📈 $IMOEXF $TMOS $LQDT По итогам прошедшей недели с момента старта стратегии Плавный ход отставание от условного депозита составило 0,74%. Все три стратегии за прошедшую неделю показали отрицательную динамику, но намного меньшую, чем широкий рынок акций, выраженный в виде индекса Мосбиржи. У индекса на графике отчетливо видно поступательное снижение. Стратегии же демонстрируют больше боковик. Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб. 💼Подключиться к стратегии &Плавный ход - Россия от 3000 руб.

На фондовом рынке периодически появляются продукты, сутью которых является психологическое успокоение инвесторов без изменения сути. Вот пример, фонд с выплатой дохода $AKIE. Дает возможность получать обобщенные дивиденды раз в квартал даже на нестабильном рынке. Но если держать подобный фонд без выплат, то его суммарная стоимость сильно не изменится, но инвесторы будут считать, что фонд падает, когда акции всего рынка падают, а первый (с выплатой) хоть и тоже падает, но платит. Но если открыть глаза и сложить выплаты с котировкой, то разницы и не будет. Но терять в цене, получая часть, как-то спокойнее получается. Тот же самый психологический самообман испытывают держатели отдельных облигаций. Пусть бумага упала за год на 20%, зато какая доходность к погашению! И платит же хороший купон! В тоже время фонд на облигации показал рост на 2% за год при том же содержимом. Это не интересно. Что это такое? Не заплатил ничего и не вырос! И не важно, что не упал номиналом или упал не сильно. $AKMB Но любые выплаты автоматически облагаются налогом и выбирая этот вариант инвестор сознательно или неосознанно будет получать меньше. Но психологически выберет вариант с выплатами. И это работает, банки и брокеры выпускают такие продукты. Фактически человек может от фонда без выплаты самостоятельно ежегодно или раз в квартал продавать нужный кусочек и это не изменит сути инвестирования в этот актив. Но будет конечно казаться, что идет распродажа в минус. Но это не так. А что выбираете вы в такой ситуации? Любите когда капает даже при падении или накапливается и консолидируется внутри фонда без потерь на лишних манипуляциях?

ЧТО В МОЕЙ ФИНАНСОВОЙ ПОДУШКЕ И КАКОВЫ КРИТЕРИИ ЕЕ РАЗМЕРА? (Продолжение. Начало в предыдущем посте) 1. БАНК Лесенка вкладов в лучших банках с открытием на 12 месяцев каждые 3 месяца. То есть доля банковского сектора делится на 4 части и последовательно вкладывается в текущее лучшее предложение на 1 год. Создается со временем эффект быстрой возвратности средств, несмотря на долгие сроки депозитов. $SBER $TCSG 2. ФОНДЫ РЕПО Также их называют фондами ликвидности. Один такой фонд или их смесь. Также могут подойти и фонды на флоатеры. Использование фондов более гибко как для вывода, так и для пополнения из-за более стабильного курса и меньшей лотности актива. Те же чистые флоатеры подвержены довольно серьезным колебаниям и я их не могу отнести к этому сегменту в финподушке из-за увеличенных рисков волатильности. $LQDT $TPAY $SBFR 3. ФОНДЫ РУБЛЕВЫХ ОБЛИГАЦИЙ И ЗАМЕЩАЙКИ Облигации обычные в отличие от инструментов с плавающей ставкой могут накапливать потенциал и выдавать его в будущем гораздо сильнее инструментов из пункта 2. Да, при повышении ключевой ставки такие активы просаживаются, но на время. Облигации в любом случае, как правило, гасятся по номиналу и только увеличивают свою доходность при падении стоимости. Мой вариант этого сегмента подушки - держать пополам рублевые и валютные (замещающие) облигации. Валютная составляющая на дистанции всегда увеличивала доходность портфеля по сравнению просто с рублевыми активами. Да, тут есть свои риски, но исторически это оправданный выбор. $TBRU $OBLG $TLCB 4. ЗОЛОТО И ФОНДЫ НА НЕГО При старте формирования финансовой подушки в этот ее сегмент проще и удобнее добавлять фонды на золото из-за их меньшей стоимости за 1 лот и отсутствия необходимости самостоятельно уплачивать налог на прибыль при их продаже. Когда капитал подушки станет более серьезным и вы почувствуете, что сможете с высокой долей уверенности не трогать большую его часть, то можно в доле золотых активов начать приобретать уже «чистое» биржевое золото. НО по нему уже в случае продажи нужно будет самостоятельно декларировать прибыль и уплачивать налог в случае удержания менее 3 лет. Это же касается, кстати, и обычны валютных инструментов (доллары, евро, юани и др.). $TGLD $GOLD $GLDRUB_TOM 5. РУБЛЕВЫЕ ОБЛИГАЦИИ В ЧИСТОМ ВИДЕ В своем варианте я вижу этот сегмент разделенным пополам на длинные ОФЗ (облигации федерального займа с дальним сроком погашения) и корпоративные облигации высокого класса надежности с любым сроком погашения, а также короткие ОФЗ. Здесь мы регулярно получаем купоны и можем их реинвестировать не только в этот же сегмент, но и в случае изменения состава долей от 20/20/20/20/20 к другой пропорции в ту часть, где стало меньше всего. Так будет выполняться и дополнительная ребалансировка в динамике. $SU26238RMFS4 $SU26243RMFS4 На этом, пожалуй, все. Главное для чего все это создается – снижение уровня волатильности в запасенных средствах и быстрой их доступности в случае необходимости с прибылью в большей части сегментов или без существенных потерь по каждому. Желаю всем успехов! Михаил #пульс_учит #пульс_новичкам

ЧТО В МОЕЙ ФИНАНСОВОЙ ПОДУШКЕ И КАКОВЫ КРИТЕРИИ ЕЕ РАЗМЕРА? Финансовая подушка - индивидуальное дело каждого. Нет единого рецепта, который подойдет всем. Об этом элементе капитала я пишу уже не в первый раз, но с не меньшим интересом для себя (так как улучшаю и дополняю ее состав и личные правила/алгоритмы) и, надеюсь, также это будет интересно как новым подписчикам, так и тем, кто уже ранее читал мои мысли на эту тему в этом и прошлом году. 1) ДЛЯ ЧЕГО НУЖНА ФИНАНСОВАЯ ПОДУШКА? Любые инвестиции всегда сопряжены с риском волатильности, то есть получения отрицательных результатов доходности на сроках вплоть до нескольких лет. В случае, если человеку срочно требуются деньги, то без наличия финансовой подушки ему приходится фиксировать с убытком позиции в высокорискованных инструментах и причем безвозвратно, так как деньги выводятся без перезахода ниже. Финансовая подушка позволит извлекать часть средств на срочные личные цели без вреда для основного портфеля инвестиций, пересидеть просадки и получить по итогу спустя время расчетную прибыль, исходя из средне исторических показателей по каждому классу активов. $IMOEXF $TMOS $TGLD $GLDRUB_TOM $TBRU $TPAY $LQDT 2) КАК ОПРЕДЕЛИТЬ РАЗМЕР ФИНАНСОВОЙ ПОДУШКИ? Размер подушки по моему мнению должен составляться исходя из двух факторов в зависимости от личной ситуации у самого инвестора. Традиционно 3-12 месячных трат/зарплат считают нормой для сбережений такого типа. Вроде бы все ясно и в путь - делаем такую подушку и инвестируем спокойно. Но тут возникает загвоздка. Для многих людей формирование такой подушки (а я настаиваю и придерживаюсь именно размера 12 зарплат) отдалит старт инвестиций на очень далекое время. Например, если человек зарабатывает 60 тысяч в месяц, то 12 зарплат для него - это 720 тысяч. Да даже и 3 зарплаты - это 180 тысяч. Это, согласитесь, немало и мало у кого хватит терпения сначала столько забить в закрома в безрисковые инструменты и только потом купить свою первую акцию... Газпрома, например). К чему это все и что я предлагаю? Как всегда - компромисс. До достижения данных уровней по размеру подушки можно начинать инвестировать по принципу "каждый рубль пополам в подушку и в инвестиции". То есть, если вы откладываете в рост 20% дохода ежемесячно, то 10% пойдут в подушку, а 10% в ваш любимый Г... рискованный биржевой актив. Так не придется утомительно и долго ждать накопления столь внушительной суммы для финподушки и уже начать ощущать себя инвестором. Ну а когда размер подушки достигнет целевых значений, то переключиться полностью на пополнение инвест-портфеля. Такой подход сделает вход в рынок намного более плавным и вы не успеете потерять интерес к инвестициям из-за долгого ожидания их старта. 3) ИЗ ЧЕГО СОБРАТЬ ФИНПОДУШКУ? МОЙ ВАРИАНТ Я условно делю свою финподушку на 5 основных сегментов. 1. Банк (20%) 2. Фонды РЕПО (20%) 3. Фонды рублевых облигаций и замещайки (20%) 4. Золото и фонды на него (20%) 5. Рублевые облигации в чистом виде (20%) Как можно увидеть, я большое предпочтение отдаю именно фондам, как в инвестировании, так и в содержимом финансовой подушки. Поподробнее по каждому пункту. ---ПРОДОЛЖЕНИЕ В СЛЕДУЮЩЕМ ПОСТЕ--->>> #пульс_учит #пульс_новичкам

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто составил 10,29% вместо 8,73% неделей раньше. По второй (УП) отрыв составил 9,07% вместо 7,27% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ), &Устойчивый портфель - Россия (УП) и &Плавный ход - Россия (Плавный ход) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: -0,04%📉 Стратегия УП: +0,03%📈 Плавный ход: +0,25%📈📈 Индекс: -1,74%📉📉 MCFTR: -1,85% 📉📉📉 Месяц: Стратегия НФ: +6,47% 📈📈 Стратегия УП: +5,75%📈 Плавный ход: пока нет данных Индекс: +7,16% 📈📈📈 MCFTR: +7,25% 📈📈📈📈 3 месяца: Стратегия НФ: -0,79% 📉 Стратегия УП: пока нет данных Плавный ход: пока нет данных Индекс: -11,05% 📉📉📉 MCFTR: -7,74% 📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -4,42% 📉 Индекс: -19,07% 📉📉📉 MCFTR: -14,71% 📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: +3,01% 📈 Индекс: -6,11% 📉📉 MCFTR: -6,06% 📉 Со старта стратегии Плавный ход 30 сентября 2024: Стратегия: +0,25% 📈 Индекс: -1,74% 📉 MCFTR: -1,85% 📉📉 Депозит: +0,33%📈📈 $IMOEXF $TMOS $LQDT По итогам прошедшей (первой) недели с момента старта стратегии Плавный ход отставание от условного депозита составило 0,08%. Эта неделя закрылась нейтрально-положительно для всех трех стратегий и отрицательно для индекса Мосбиржи. Девальвация рубля продолжает увеличивать устойчивость стратегий благодаря наличию в них золотовалютных активов, которые на этом фоне только растут. $GLDRUB_TOM $TGLD $USDRUBF Новая стратегия "Плавный ход" в первую неделю показала положительный результат, но пока ниже доходности депозита. Более важная оценка будет сделана после четвертой недели. Были сложности с определением котировок за прошедшую неделю для индекса полной доходности по причине, что с 20 по 30 сентября на сайте Trading View в принципе по нему отсутствуют данные. Пришлось искать в другом месте. Также теперь на упомянутом сайте индекс Мосбиржи вместо IMOEX стал именоваться IRUS. То есть и искать теперь нужно этот тикер. Но всё нашлось - и хорошо. В воздухе витают ожидания продолжения роста ключевой ставки. Ну а мы готовы ко всему и продолжаем формировать инвестиционный портфель, учитывая всё это, постоянно удерживая в нем четкие доли защитных инструментов, которые нивелируют риски инвестирования в акции. Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб. 💼Подключиться к стратегии &Плавный ход - Россия от 3000 руб.

ПОЧЕМУ ВАЖНО ИМЕТЬ ДЕНЬГИ И В БАНКЕ? Есть расхожее убеждение среди инвесторов, что банк - это чуть ли не последнее дело и хранить деньги в нем бессмысленно и всегда в выигрыше только банк. Но подобные взгляды не учитывают того факта, что перед любыми инвестициями нужно сначала сформировать финансовую подушку. Объем денег на 3-12 зарплат или привычных уровней дохода в консервативных инструментах. Под консервативными я понимаю те инструменты, которые: 1) имеют минимальную волатильность 2) могут быть не связаны с биржей. 3) имеют низкий риск обесценивания. То есть это те деньги, которые можно быстро и без затруднений обналичить при возникновении необходимости и даже в случае временного закрытия биржевых торгов. Именно для этих целей частично отлично подходит банковский депозит. В своей личной модели финподушки я держу 20% в банковских депозитах, 20% фондов РЕПО, 10% фондов облигаций, 10% замещаек, 20% золота, 10% длинных ОФЗ и 10% корпоративных облигаций. Но хочу подробнее описать структуру этих 20% банковских денег в финподушке. Многие люди сейчас опасаются вкладывать деньги на длительные сроки. Я же открываю вклады на 12 месяцев. Но почему и как? Я не опасаюсь долгого срока возвратности средств по той причине, что делю долю депозитов на 4 части и каждый квартал перекладываю на текущий самый выгодный депозит. Таким образом, средняя ставка всех четырех частей не сильно проигрывает в случае продолжения роста ключевой ставки и выигрывает в случае ее снижения. И плюс в том, что каждые 3 месяца доступна четверть объёма депозитных средств. Финансовая подушка, как и инвестиционный портфель, тоже должна иметь чёткую структуру и алгоритм ее формирования и управления. Есть финансовая подушка - можно не бояться коррекций и обвалов на рынке. Психологически инвестиции становятся намного комфортнее. Всем хорошего вечера! Михаил $TGLD $TBRU $TLCB $TMOS $IMOEXF $LQDT

Доброго утра! Время идет - данные накапливаются. После отличного сентября в первые дни октября индекс Мосбиржи начал чуть ли не клевать в поисках нового дна. Но стратегии НФ и УП после также отличного для сбалансированного портфеля роста в сентябре не летят за индексом, а показывают сдержанную боковую динамику, которая стремится более перейти в рост, чем в коррекцию, благодаря наличию внутри каждой из моих трех стратегий нескольких классов активов, которые просто отрываются от индекса в плохие времена и от тотальной зависимости от акций, и в хорошие времена оказывают существенную поддержку портфелям. Я не отдаю предпочтения никакому классу активов. Каждому классу своя доля. Всем хорошего дня! Михаил &Надёжные фонды - Россия &Устойчивый портфель - Россия &Плавный ход - Россия $TMOS $IMOEXF

Красный октябрь?📉

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто составил 8,73% вместо 10,22% неделей раньше. По второй (УП) отрыв составил 7,27% вместо 9,03% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ) и &Устойчивый портфель - Россия (УП) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: +0,88%📈📈 Стратегия УП: +0,85%📈 Индекс: +2,21%📈📈📈 MCFTR: +2,81% 📈📈📈📈 Месяц: Стратегия НФ: +4,52% 📈📈 Стратегия УП: +4,1%📈 Индекс: +5,03% 📈📈📈 MCFTR: +5,77% 📈📈📈📈 3 месяца: Стратегия НФ: -1,15% 📉 Стратегия УП: пока нет данных Индекс: -9,57% 📉📉📉 MCFTR: -6,15% 📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -4,38% 📉 Индекс: -17,62% 📉📉📉 MCFTR: -13,11% 📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: +2,98% 📈 Индекс: -4,44% 📉📉 MCFTR: -4,29 % 📉 $IMOEXF $TMOS Эта неделя и сквозной месяц снова закрылись со знаком "+", как для индекса, так и для обоих стратегий. Девальвация рубля увеличивает устойчивость стратегий благодаря наличию в них золотовалютных активов, которые на этом фоне только растут. $GLDRUB_TOM $TGLD $USDRUBF Также в конце прошлой недели я получил рейтинг "5 звезд" на вторую стратегию "Устойчивый портфель - Россия" и зарегистрировал самую консервативную из всех своих стратегий, новую третью стратегию с минимальной ожидаемой волатильностью портфеля и положительной доходностью вплоть от каждого месяца. Название ее &Плавный ход - Россия . Задачей стратегии будет не долгосрочный обгон индекса, а регулярная положительная доходность вплоть до 1 месяца и долгосрочный обгон безрисковых инструментов и банковского депозита. Статистика по ней в отчетах скорее всего уже будет сравниваться со ставкой RUONIA или $LQDT. Над этим я еще думать буду в течение недели. По сути она будет являться готовым решением "финансовой подушки" для инвестора с любым размером капитала и горизонтом инвестирования. Старт торгов по стратегии 30 сентября. Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб. 💼Подключиться к стратегии &Плавный ход - Россия от 3000 руб.

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто составил 10,22% вместо 10,04% неделей раньше. По второй (УП) отрыв составил 9,03% вместо 9,71% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ) и &Устойчивый портфель - Россия (УП) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: +3,4%📈📈 Стратегия УП: +2,87%📈 Индекс: +4,02%📈📈📈📈 MCFTR: +3,95% 📈📈📈 Месяц: Стратегия НФ: +3,22% 📈📈📈📈 Стратегия УП: +2,86%📈📈📈 Индекс: +0,62% 📈 MCFTR: +0,65% 📈📈 3 месяца: Стратегия НФ: -1,8% 📉 Стратегия УП: пока нет данных Индекс: -10,16% 📉📉📉 MCFTR: -7,55% 📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -5,26% 📉 Индекс: -19,41% 📉📉📉 MCFTR: -15,48% 📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: +2,13% 📈 Индекс: -3,49% 📉 MCFTR: -6,9% 📉📉 $IMOEXF $TMOS Эта неделя снова закрылась со знаком "+", как для индекса, так и для обоих стратегий. Причем за месяц также появились положительные данные впервые за долгое время. Рынок активно восстанавливается, а стратегиям дополнительно помогает сильный рост золота и валютных активов в их составе из-за обесценивания рубля. $GLDRUB_TOM $USDRUBF Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб.

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто уменьшился до 10,04% вместо 10,25% неделей раньше. По второй (УП) отрыв уменьшился до 9,71% вместо 10,27% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ) и &Устойчивый портфель - Россия (УП) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: +1,52%📈📈 Стратегия УП: +1,34%📈 Индекс: +1,72%📈📈📈 MCFTR: +2,16% 📈📈📈📈 Месяц: Стратегия НФ: -0,71% 📉📉 Стратегия УП: -0,32%📉 Индекс: -5,35% 📉📉📉 MCFTR: -5,56% 📉📉📉📉 3 месяца: Стратегия НФ: -7,16% 📉 Стратегия УП: пока нет данных Индекс: -16,42% 📉📉📉 MCFTR: -13,6% 📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -8,66% 📉 Индекс: -22,52% 📉📉📉 MCFTR: -18,7% 📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: -0,74% 📉 Индекс: -10,12% 📉📉 MCFTR: -10,45% 📉📉📉 $IMOEXF $TMOS Эта неделя закрылась со знаком "+", как для индекса, так и для обоих стратегий. Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб.

Пол-сентября перевернули - держим устойчивый плюс по месяцу.

Этот рост $TMOS может легко оборваться и пойти на новый обвал в случае не очень ожидаемого решения по КС в пятницу. Рост - это всегда хорошо, но бдительность терять не стоит. Плюс в среду в 19:00 новые данные по инфляции, которые скорректировать рынок, не дожидаясь ЦБ и пятницы.

Всем привет! По итогам прошедшей недели с момента старта первой стратегии (НФ) отрыв от индекса Мосбиржи брутто увеличился до 10,25% вместо 8,99% неделей раньше. По второй (УП) отрыв увеличился до 10,27% вместо 8,91% неделей раньше. Подробные цифры в отчете ниже. ИТОГИ недели по стратегиям &Надёжные фонды - Россия (НФ) и &Устойчивый портфель - Россия (УП) в сравнении с индексом Мосбиржи и MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности "брутто" с учетом дивидендов): Неделя: Стратегия НФ: +0,44%📈📈 Стратегия УП: +0,46%📈📈📈 Индекс: +0,33%📈 MCFTR: -1,01% 📉 Месяц: Стратегия НФ: -2,27% 📉📉 Стратегия УП: -1,52%📉 Индекс: -7,09% 📉📉📉 MCFTR: -8,03% 📉📉📉📉 3 месяца: Стратегия НФ: -9,11% 📉 Стратегия УП: пока нет данных Индекс: -18,4% 📉📉📉 MCFTR: -15,75% 📉📉 С начала ведения стратегии НФ 22 апреля 2024: Стратегия: -10,18% 📉 Индекс: -23,84% 📉📉📉 MCFTR: -20,43% 📉📉 С начала ведения стратегии УП 29 июля 2024: Стратегия: -2,08% 📉 Индекс: -11,65% 📉📉 MCFTR: -12,35% 📉📉📉 $IMOEXF $TMOS Эта неделя закрылась со знаком "+", как для индекса, так и для обоих стратегий. Но стратегии показали результаты лучше индекса. Сомнительная вера в неувеличение ставки 13 сентября из-за недельных данных по дефляции впервые за долгое время (за счет снижения цен на авиабилеты) вселила в рынок позитив. И даже в пятницу мы закрылись без традиционного пролива перед выходными, а ростом в продолжение четверга. Тем не менее, эта же неделя показала и максимальные провалы индекса ниже 2500 п. Все эти колебания я старался своевременно частично отыгрывать, ребалансируя сборки обоих стратегий при каждом движении индекса на 1,5%, как вверх, так и вниз. В немалой степени и благодаря этому (а не только диверсификации по классам активов) и удалось показать недельные результаты лучше индекса и индекса полной доходности. Ну и отрыв стратегий от индекса обновил свой максимум с момента их старта. Желающие подключиться к стратегиям моих модельных портфелей долгосрочного инвестирования могут это сделать по ссылкам ниже. Все условия и описание внутри карточек стратегий. 💼Подключиться к стратегии &Надёжные фонды - Россия от 3000 руб. 💼Подключиться к стратегии &Устойчивый портфель - Россия от 500 руб. Всем хорошего дня и подъема во всех делах, а не только рынка! Михаил

Сегодня без "эффекта пятницы". И на том спасибо рынку.

Росстат зафиксировал снижение цен в РФ с 27 августа по 2 сентября на 0,02% Годовая инфляция замедлилась до 8,9% https://www.interfax.ru/business/979564

Отскакиваем вплоть до данных по инфляции? В 19 часов еженедельный отчет об изменении ее динамики.

Семистами пунктами выше раньше при 3200 п казалось, что всё плохо. Теперь при 2500 так плохо, что уже больше хорошо.