Копись пенсия большая! Подвожу ежегодное обновление своего пенсионного портфеля, которым является Вечный портфель $TRUR. С даты создания фонда занимаюсь его регулярным пополнением. Уже подходит к концу 4ый год инвестирования. В таблице видно, что сумма пополнений более-менее выдерживается на уровне 400 тысяч рублей год. Как вариант фонд подходит для инвестирования под ИИС не заморачиваясь (в копилку плюсом еще можно положить налоговый вычет каждый год). Таблица собственно сама себя и объясняет, за весь период куплено 275 тысяч паев на общую сумму 1.64 млн рублей. При текущей цене пая около 7.4 рублей прибыль от инвестирования составляет 390 тысяч рублей. На первоначальную сумму инвестиций это "всего" 23.7%. Надо отметить, что фонд за 4 года успел пережить два мощнейших кризиса - Ковид и Февраль 2022. К данному посту также прикреплено две картинки сравнения: - с индексом ММВБ полной доходности с даты начала торгов $TRUR; - с фондом $TMOS с даты начала торгов фонда на индекс мосбиржи, то есть где дивиденды были реинвестированы. В обоих сравнениях динамика фонда $TRUR превышает сравниваемый инструмент. Если принять во внимание значительно меньшую волатильность, то превышение доходности и вообще вне всяких сравнений. Именно поэтому данный фонд рассматриваю как пенсионный - купил и забыл. Управляющие все делают сами. Как уже отмечал несколько раз - ребалансировки проводятся очень вовремя. Что и приводит к такой хорошей динамике. Учитывая, что фонд держу уже на протяжении 4 лет, то можно уже начинать продавать паи, купленные в 2019 году, и не платить с прибыли от этих паев налог - можно получить вычет по сроку владения. В этом и заключается смысл долгосрочного инвестирования. Планирую и дальше инвестировать в паи фонда и рассматривать это как защитный инструмент для целей формирования негосударственной пенсии. Уж и не знаю почему в последнее время инвесторы продают данный фонд - уж всяко лучше держать этот фонд, чем переходить в фонды денежного рынка и чисто фонды облигаций. Здесь есть существенный компонент золота - защита от обесценения рубля и любых "фиатных" валют, а также компонент акций, которые также защищают от инфляции. Всем удачных инвестиций.