Investyurist
Investyurist
27 февраля 2023 в 15:06
📌 ​ Как банк Тинькофф блокирует счета своих клиентов по 115 ФЗ В общем, была у меня карта Tinkoff Black и был брокерский счет в Тинькофф-инвестиции. На брокерском счете у меня была валюта, акции иностранных и зарубежных компаний. С середины 2021 года я занимался инвестированием и трейдингом и мне это нравилось. Даже отзывы хвалебные писал в интернете. В начале 2022 года, на волне всеобщей паники, я продал все акции иностранных компаний и конвертировал полученные от продажи акций и хранящиеся на брокерском счету доллары в рубли по выгодному курсу 117 рублей за доллар. Получилось супер выгодно - 2 млн. находящихся на брокерском счету денежных средств я за день превратил в 3 млн. рублей Супер! Какой ты классный Тинькофф - думал тогда я! Но дальше начались неприятные сюрпризы. Вначале следует сказать, что на счёт в банк Тинькофф я заводил деньги с прибыли от своей профессиональной деятельности, которая подлежит налогообложению. То есть налог с прибыли на все ранее поступившие в банк деньги был своевременно мною уплачен. Затем, с операций на брокерском счету, в том числе с описанной выше выгодной продажи акций и конвертации валюты - брокер Тинькофф сразу же удержал с меня НДФЛ (причем, как потом выяснилось, удержал даже больше чем надо). То есть можно констатировать, что находящиеся на моём брокерском счёте деньги были полностью чистыми и не могли вызывать никаких сомнений. Тогда я даже представить не мог, что меня коснется 115 Федеральный закон (Федеральный закон "О противодействии легализации, отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Так как на отечественном фондовом рынке в начале 2022 года началась паника и хаос - я решил его покинуть. Сделал это просто - перевёл все деньги с брокерского счёта на карту Tinkoff Black, а затем с карты Tinkoff Black стал совершать крупные, запланированные ранее, покупки выгодного товара у физических лиц (что я покупал - уточнять не буду, так как особо в этом нет разницы). Самое главное - ничего противозаконного в этих сделках не было. Думаю читатели-инвесторы уже догадались - что я стал покупать и напишут о своих догадках в комментариях. Когда на счету карты Tinkoff Black оставалось 300 тысяч рублей - банк Тинькофф вдруг прислал мне уведомление о блокировке этого счёта по 115 ФЗ. Также банк прислал пояснение, что мол "в последние дни Вы совершили несколько переводов крупных денежных средств и это подозрительно, а потому просим Вас подтвердить законность и историю происхождения Ваших денежных средств и документально обосновать совершенные сделки, а для этого просим прислать подтверждающие документы по прилагаемому нами списку". Когда я взглянул на предлагаемый банком Тинькофф список, по которому нужно собрать и прислать документы - я сразу понял, что это нереальные и невыполнимые требования со стороны банка. И если даже попробовать их выполнить и преложить продавцам-физлицам прислать мне договоры - эта история затянется надолго. К тому же меня возмутило - почему я должен доказывать происхождение своих денег и оправдывать сделки, если все эти денежные средства полностью чисты и подверглись уже даже двум налогообложениям? И более того, я ведь принял решение завязать с инвестициями, фондовым рынком, а значит мне будет не особо жалко потерять и банк Тинькофф и брокера Тинькофф-инвестиции. Далее ситуация разворачивается следующим образом - я предлагаю банку Тинькофф перевести остающиеся 300 тысяч рублей с заблокированного счёта на мой счёт в Сбербанке. Тинькофф соглашается и перекидывает деньги на Сбер. После этого банк Тинькофф закрывает мой счёт, привязанный к Tinkoff Black, а я выкидываю саму эту карту за ненадобностью. Всё - прощай банк Тинькофф - 115 ФЗ разлучил нас. 📌 ​ Продолжение в следующем посте... Так что кто сейчас на волне паники будет выводить деньги или покупать крипту через p2p- будте бдительны и осторожны! $TCSG {$TCS} #тинькоф #инвестици #санкции #брокер
2 545,6 
3,83%
19
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 ноября 2024
Валютные облигации: как выбирать?
21 ноября 2024
Сегежа: как обстоят дела с финансами и к чему приведет допвыпуск акций?
13 комментариев
set8
27 февраля 2023 в 15:13
новая реальность, со старым душком
Нравится
2
ru_wave
27 февраля 2023 в 15:40
Крипту?
Нравится
2
Investyurist
27 февраля 2023 в 15:45
@ru_wave Верно. Все ушло в Биток с Эфиром. Кстати в соответствии с законодательством РФ это пока вполне законный способ инвестирования. Далеко не каннабис :)
Нравится
1
olga7771
27 февраля 2023 в 15:49
Тут отмывание денег в чистом виде
Нравится
5
Investyurist
27 февраля 2023 в 15:58
@olga7771 Ну наверное я разбираюсь что это :) Криптовалюта в РФ пока запрещена только как средство платежа. Покупка криптовалют в качестве инвестиций разрешается законом. Граждане РФ могут свободно регистрироваться на иностранных криптобиржах. Поэтому если Вы расходуете на покупку таких инвет-активов не сомнительные деньги как физик (неизвестно где и как полученные), а прозрачные средства, которые были ранее обложены налогом - Вы действуете в рамках правового поля.
Нравится
2
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Territory_of_Trading
+26,5%
1,3K подписчиков
Borodainvestora
+49,3%
35,2K подписчиков
Sozidatel_Capital
+31,2%
9,6K подписчиков
Валютные облигации: как выбирать?
Обзор
|
Сегодня в 15:31
Валютные облигации: как выбирать?
Читать полностью
Investyurist
1,4K подписчиков 1 подписка
Портфель
до 10 000 
Доходность
+2,07%
Еще статьи от автора
2 августа 2024
Немного не по теме долгов и кредитов... Горячие новости про блокировки всего и вся в России! Роскомнадзор дал совет по альтернативам YouTube! Уже практически месяц российские пользователи YouTube утверждают о резком снижении качества работы сервиса. Роскомнадзор призывает их пользоваться отечественными аналогами. В рекомендательный список Роскомнадзора попали VK Video и Rutube. По словам федеральной службы, VK Video обеспечит вас различным контентом в развлекательной сфере, от видеорецептов до мультиков для всей семьи. Rutube же покажет выпуски телевизионных шоу и мировые новости. При этом Роскомнадзор не уточнил, почему в социальной сети ВКонтакте не блокируется распространение порно-видеороликов и не удаляются порно-каналы. Приглашать детей на такую развратную площадку - кажется весьма странным и опрометчивым действием со стороны государственного контрольного ведомства. И почему молчит Мизулина и не борется с растлением россиян отечественной соцсетью? Вторая новость вообще из разряда треш или шок контента! В России в скором времени заблокируют Google, Google Android и IOS. Об этом заявил депутат Госдумы Алексей Диденко. Скоро Google будет заблокирован, а вместе с ним и Google Android. Также будет заблокирован IOS, и это произойдет не по нашей инициативе (так же, как сейчас происходит с Ютубом). Мы рекомендуем представителям бизнеса и учёным перейти на другие платформы. Депутат сказал, что это не должно стать «трагедией» для народа. В пример он привёл зарубежный сервис Netflix, который ушёл из России: «Кто-то, конечно, выразил свое недовольство, поцокал языком, но со временем все успокоились». Также Алексей отметил, что госслужащим, работающим с конфеденциальной информацией уже давно запрещено пользоваться подобными сервисами. Что можно ещё заблокировать или замедлить для улучшения нашей жизни? Может инфляцию? #санкции #youtube GOOGL AAPL #россия #новости
1 августа 2024
Немного не в тему крипты, но тоже интересно. Брокер Interactive Brokers (США) IBKR прекращает поддержку переводов россиян еще в 12 валютах, включая юань CNYRUB и турецкую лиру TRYRUB . Прием (ввод средств) прекращается с 1 августа (сегодня). Вывод - с 30 августа 2024 года. Когда в 2022 году стало ясно, что инвестирование в классический фондовый рынок в России подошло к концу, граждане-инвесторы разделились на несколько групп: - Кто-то решил продать все акции и завязать с фондовым рынком. - Кто-то продал иностранные акции и стал инвестировать в покупку российских бумаг. - Кто-то продал иностранные акции, вывел деньги в Interactive Brokers и стал инвестором уже у американского брокера. - Да, была ещё одна группа российских инвесторов, которая продала акции и купила на эти деньги криптовалюты. - Были ещё и ждуны, которые сидели с иностранными акциями у российских брокеров до последнего. И им в итоге эти акции заморозили. Так вот, те, кто ушел в Interactive Brokers, похоже, теперь имеют некоторые неприятности. ••#санкции #юань #лира #крипта #криптовалюта
1 августа 2024
Ну что инвесторы с зарубежными активами? Это финал? Брокер Interactive Brokers (США) IBKR прекращает поддержку переводов россиян еще в 12 валютах, включая американский доллар USDRUB, юань CNYRUB и турецкую лиру TRYRUB . Прием (ввод средств) прекращается с 1 августа (сегодня). Вывод - с 30 августа 2024 года. Полный список «запрещенных» валют: DKK, CHF, CNH, HUF, HKD, JPY, NOK, NZD, PLN, SEK, SGD, TRY. (с) IBKR