Ещё одна российская компания, которую планирую добавлять в долгосрочный портфель $LNTA ✳️«Лента» - одна из ведущих розничных сетей России и крупнейшая сеть гипермаркетов в стране. 254 гипермаркета, 139 супермаркетов, 89 городов. 13 новых магазинов открыто в 2020 году. ✳️ Мультипликаторы компании выглядят куда лучше его прямых конкурентов. ✳️На фоне пандемии компания начала активно развивать сегмент онлайн-доставки продуктов, что благоприятно сказалось на финансовых показателях. Сейчас мы наблюдаем неутешительные данные по количеству заражённых COVID-19 в России. Одним из бенифициаров данной ситуации был и является сегмент розничных продаж. ✳️В 2020 году розничные продажи «Ленты» увеличились на 7,3 % до 438 млрд руб. (2019: 408 млрд). Рост сопоставимых розничных продаж составил 5,4 %, средний чек увеличился на 11,6 %. Онлайн-продажи и количество онлайн-заказов увеличились на 566 % и 716 % соответственно до 6,3 млрд руб. и 3,2 млн заказов. ✳️Собственные торговые марки – один из ключевых факторов, которые дают важное конкурентное преимущество. Лента предлагает товары высокого качества по доступным ценам под 13 собственными брендами, продовольственными и непродовольственными, во всех ценовых сегментах. Продажи СТМ увеличились на 10,3 % а сопоставимые продажи выросли на 7,9 %, опередив рост брендированных товаров. ✳️В 2020 г. прибыль до вычета расходов по процентам, налогов и амортизации (EBITDA) выросла на 13,7 % по сравнению с 2019 г. и составила 44,9 млрд руб., а рентабельность выросла на 60 б.п. и достигла 10,1 % (в 2019 г. — 9,5 %). В 2020 г. «Ленте» удалось сохранить один из самых высоких показателей маржи по EBITDA в отрасли за счет повышения эффективности процессов и управления затратами. ✳️В 2020 г. “Ленте” удалось значительно снизить долговую нагрузку. На 31 декабря 2020 г. соотношение чистого долга и показателя EBITDA в соответствии с МСФО (IFRS) составило 2,0x (в 2019 г. — 2,8x). Валовый долг по МСФО (IFRS) на конец 2020 г. составил 113,4 млрд руб. (на конец 2019 г. — 182,7 млрд руб.). ✳️Чистая прибыль Компании в 2020 г. достигла 16,5 млрд руб. (по сравнению с чистым убытком в размере 2,8 млрд руб. годом ранее) на фоне высокого показателя розничной выручки. Рентабельность по чистой прибыли составила 3,7% — это один из лучших показателей среди публичных розничных игроков в российском продовольственном сегменте. ✳️В 2021 году “Лента” начали экспериментировать с форматом дискаунтера в Новосибирске и Барнауле. Такой формат магазинов будет актуален на фоне общего снижения доходов россиян. Также планируется открытие сети магазинов "у дома". ✳️В мае 2021 года «Лента» объявили о покупке «Billa Россия», владеющую сетью продуктовых магазинов. Сумма сделки составит 215 миллионов евро (около 19,3 миллиарда рублей). Покупка 161 магазина «Билла», говорится в заявлении на сайте «Ленты», значительно расширит присутствие компании на рынке Москвы и Московской области. После закрытия сделки доля «Ленты» в этих регионах составит около 3%. Магазины «Билла» будут переведены под бренд «Лента». Торговая марка «Billa Россия» прекратит существование. Закрыть сделку планируется в сентябре 2021 года, если ее одобрит Федеральная антимонопольная служба (ФАС). ✳️Главные конкуренты компании в РФ: Ритейл: $FIVE $MGNT $FIXP $OKEY Онлайн-доставка: $OZON $YNDX $SBER

Начинаю формировать позицию в компании "Kazatomprom" $KAP@GS ✳️Казатомпром - ведущий мировой производитель урана с долей ~23% мирового первичного производства. Компания имеет 14 урановых активов по всему Казахстану. ✳️Основными потребителями Компании являются операторы ядерных генерирующих мощностей, основные экспортные рынки которых включают Китай, Южную и Восточную Азию, Европу и Северную Америку. "Казатомпром" имеет 20 заказчиков из 10 стран и поставляет уран для 8 из 10 крупнейших операторов ядерных генерирующих мощностей в мире. ✳️Спрос на урановые продукты в подавляющем большинстве обусловлен выработкой ядерной энергии, которая, как ожидается, будет оставаться устойчивой в ближайшие десятилетия. В конце 2020 года в мире действовало 443 ядерных реактора, а в 19 странах активно строились 52 ядерных реактора. Глобальная ядерная генерирующая мощность, как ожидается, увеличится до 420 ГВт в 2030 году по сравнению с 393 ГВт в 2020 году. ✳️Казатомпром извлекает выгоду из физической близости Казахстана к Китаю, который, как ожидается, станет самым быстрорастущим рынком атомной энергетики в мире. $FXCN $AKCH ✳️Долгосрочные драйверы роста спроса на ядерную энергетику: 🔹Урбанизация таких стран как Китай и Индия, что повысит спрос на энергию. 🔹Рост производства электромобилей , что требует дополнительных мощностей энергии. Как ожидаю аналитики к 2030 году колличество электромобилей достигнет отметки в 125 млн. $TSLA $LI 🔹Переход к возобновляемым источникам энергии. ЕС включил атомную энергетику в Европейское зеленое соглашение. 🔹Китай представил пятилетний план по увеличению добываемой атомными станциями электроэнергии с 51 ГВт в 2020г. до 70 ГВт к 2025 году. 🔹Энергетическая политика Японии нацелена на увеличение доли ядерной энергетики в структуре энергетики на 20-22% к 2030 году.

#инвестициипросто ✴️ Одни из главных “друзей” долгосрочного инвестора - сложный процент. Что это такое и как он работает ? ✴️Предположим, что мы вложили 100 000 в актив с годовой доходностью 10%. К концу года доход от вложенного капитала будет равен 10 000. Далее у нас есть два пути: 1) забрать заработанные деньги, и в следующем году снова получить доход равный 10 000 2) реинвестировать полученный доход, в результате чего в следующем году мы будем иметь доход 10% от 110 000, то есть 11 000. Еще через год доход вырастет до 12 100. Это и есть эффект сложного процента, в банковских вкладах это называется капитализацией. ✴️Рассмотрим как сложный процент работает в акциях и облигациях. ▪️Облигации. Покупая облигации мы получаем фиксированный процент от вложений - купонный доход. Выплаты по ним осуществляются раз в год, полгода или квартал. Если вы не планируете жить на купонный доход, то самое разумное решение - вложить его в покупку той же или похожей облигации. Это позволит существенно увеличить заработок в долгосрочной перспективе. *Нужно учитывать, что реинвестировать купонный доход получится только в том случае, если его хватит на покупку желаемой облигации. ▪️Акции. Аналогичным образом сложный процент работает и в дивидендных акциях. Допустим, мы вложили 100 000 в акции со стабильной годовой доходностью в 10%. Если мы будем забирать весь доход от дивидендов себе, то мы сможем удвоить наш капитал в течение 10 лет. Но если воспользоваться эффектом сложного процента, и реинвестировать дивидендные выплаты, то мы достигнем удвоения капитала уже через 7 лет. *Отмечу , что представленный пример условен, т.к. дивидендная доходность компаний из года в год может меняться в зависимости от финансового положения эмитента, и экономической ситуации. ✴️Сложный процент можно использовать также и в акциях роста. Это можно осуществить путем продажи акций, которые показали хороший рост, и дальнейшем вложение этих средств в акции другой компании. На просторах интернета множество онлайн калькуляторов сложного процента, рекомендую найти его и “поиграться” с цифрами, чтобы увидеть какого дохода можно добиться используя вышеописанный метод.

Что такое "Голубые фишки"? #инвестициипросто ✴️ Голубыми фишками называют акции крупнейших и наиболее стабильных компаний. В основном, Голубые фишки — это лидеры индустрии, в которой они работают. Существуют индексы, куда попадают такие компании. Но нужно учесть, что состав этих индексов может меняться. ✴️Один из таких индексов — промышленный индекс Dow Jones. В него входят 30 компаний США с наибольшей капитализацией. Среди участников индекса такие компании, как Coca-Cola, Apple $AAPL , Boeing $BA , General Electric, Microsoft $MSFT, Nike, Visa, Walmart и Walt Disney $DIS . ✴️На европейском рынке таким индексом является EURO STOXX 50, включающий такие компании как Total $TOT , Volkswagen $VOW3@DE , ADIDAS, DEUTSCHE TELEKOM, BMW и т.д. ✴️Московская фондовая биржа тоже имеется индекс голубых фишек. В него входят акции 15 российских компаний: ▪️ Сбербанк $SBER ▪️ ЛУКОЙЛ ▪️ «Газпром» $GAZP ▪️ Полюс ▪️ X5 Retail Group ▪️ «Магнит» $MGNT ▪️ МТС ▪️ НОВАТЭК ▪️ «Роснефть» ▪️ «Татнефть» $TATN ▪️ Mail.ru Group $MAIL ▪️ «Яндекс» $YNDX ▪️ Polymetal ▪️ «Норникель» $GMKN ▪️ «Сургутнефтегаз» ✴️Голубые фишки - это надежный и проверенный годами бизнес, инвесторы верят в компании, и даже в случае кризиса, такие бумаги быстро “откупают”. Для таких бумаг не характерен стремительный рост или резкое снижение, поэтому это лучший вариант, если вы хотите сохранить и планомерно приумножать свой капитал с меньшим риском. Но не стоит строить иллюзий, что такие надежные компании 100% надежные. Например, в кризис 2008 года обанкротились такие гиганты, как Lehman Brothers и General Motors. ✴️Инвестирование в отдельные акции, какими бы они не были надежными - это всегда риск, на который вы идете, чтобы увеличить свою доходность. Если вам нужно что-то более надежное, то советую обратить внимание на облигации и банковский вклад.

#инвестициипросто ✴️ Этот пост будет полезен любителям заходить на всю “котлету” в условный $SPCE . Если вы рассматриваете биржу исключительно как казино, и готовы потерять бОльшую часть своих кровных, то можете и дальше не запариваться о рисках. Но для людей, которые пришли на биржу осознанно сохранить и приумножить свой капитал, диверсификация - главный друг. Постараюсь рассказать принцип диверсификации простым и понятным языком. Если кратко, диверсификация - это способ сокращения рисков или увеличения прибыли путем разнообразия активов в вашем портфеле. ✴️Какие виды диверсификации бывают. 🔹По классам активов. Мы можем распределить средства, например, между акциями, облигациями и золотом в определенных пропорциях. 🔹Валютная диверсификация. Этот способ подразумевает покупку активов в различных валютах Доллары, Рубли, Юани, Евро и пр. Это убережет от обесценивания национальной валюты (привет рубль). 🔹Страновая диверсификация. Покупка активов только отдельно взятой страны - риск. Возникновение негативных факторов в стране может привести к убыткам инвесторов. Это мы наблюдали на примере России с её извечными санкциями, и Китая с торговой войной по отношению к США, и давлением со стороны государственных органов на китайские компании. Сократить риск можно не только путем покупки акций отдельных компаний разных государств, но и покупкой ETF отдельных стран $FXDE, $FXCN 🔹Активы из разных отраслей экономики. Например, если вложить все деньги только в IT сектор (Apple, Google, Yandex, Baidu и т.д.), то при коррекции этого сектора нам не поможет даже вышеупомянутые валютная и страновая диверсификации. Отраслевая диверсификация может выглядеть так: NVIDIA $NVDA (IT), Лукойл $LKOH (энергетика), Норникель $GMKN (сырьевой), Lockheed Martin $LMT (промышленность), ГДР X5 RetailGroup $FIVE (потребительский), PFIZER $PFE (здравоохранение), TCS Group $TCSG (Финансы), Facebook $FB (коммуникационные услуги), Россети $RSTI (коммунальные услуги), Пик $PIKK (недвижимость) и т.д. Также возможна диверсификация через отраслевые ETF. 🔹По взаимной зависимости. Мы можем приобрести активы, которые будут противоположны друг другу. К акциям покупаем, золото, которое будет расти в случае кризиса. С рублем покупаем доллары. ✴️Ошибки диверсификации: 🔹Отсутствие логики в выборе инструментов. Диверсификация - это не бездумно набранная куча активов. У диверсификации должна быть своя цель (снижение риска, увеличение прибыли). Например, для снижения риска мы увеличиваем долю облигаций и золота, для увеличения прибыли мы можем купить рисковые акции роста. 🔹Брать только рисковые акции. Если мы будем пренебрегать покупкой надежных акций и облигаций, приобретая только “хайповые” бумаги, в надежде на рост, то мы можем понести огромные убытки, т.к. такие акции очень волатильны и при падение могут больше не “отрасти”. 🔹Отсутствие ребалансировки. О ней поговорим в следующем посте

Еще один способ потерять деньги в “шортах” и причем тут дивиденды. #инвестициипросто ✴️Для понимания происходящего разберем что такое Дивидендный гэп. Так называют резкое падение стоимости акции, выплачивающей высокие дивиденды. Происходит это сразу после даты, когда бумаги в последний день торгуются с дивидендами. На Московской бирже такое явление чаще всего происходит с бумагами Норникель $GMKN , Лукойл $LKOH , НЛМК $NLMK , Сбербанк $SBER $SBERP и прочими акциями, которые платят хорошие дивиденды, . ✴️Так, а чо падаем то ? Рассказываю. Для получения дивидендов необходимо обладать акциями до, так называемой, дивидендной отсечки. В этот день компания закрывает реестр акционеров, если сказать проще, составляется список акционеров, которые получат дивидендные выплаты. На Московской Бирже нельзя попасть в реестр в тот же день, что и купил акции. Существует правило Т+2. Для получения дивидендов необходимо купить акцию не позднее чем за 2 дня до закрытия реестра. Если вы не успели приобрести акцию до этого периода, то дивидендов вы не получите. ✴️Как только компания объявляет дивиденды, инвесторы, желающие их получить, начинают покупать акции. Чем больше дивиденды, тем больше желающих купить акцию. На фоне массовых покупок акции начинают расти в течении нескольких недель до закрытия реестра. Как только наступает день отсечки инвесторы начинают продавать акции, т.к. они уже попали в список акционеров, которые получат дивиденды, но помимо этого они еще и фиксируют прибыль с роста акций на ожидание дивидендов. ✴️Если вы читали мой предыдущий пост, то знаете что на бирже можно зарабатывать и на падение. И тут может прийти в голову “гениальная” идея “а почему бы не открыть шорт перед отсечкой ? Ведь вариант беспроигрышный, акции будут падать”. Но на самом деле это самая большая ошибка, ловушка для неопытных инвесторов. ✴️При открытие короткой позиции акции вы берете у брокера, который в свою очередь взял их со счета какого-то другого клиента. А дальше ситуация развивается по следующему сценарию. Наступает время дивидендной отсечки, первоначальный владелец акций ожидает поступления дивидендов от брокера. Брокеру эти дивиденды перечисляет компания, которая платит дивиденды. Но в нашем случае выплата не произойдет, т.к. боркер забрал его акции и отдал вам, а вы их продали. В этом случае брокер просто спишет всю сумму дивидендов с вашего счета и перечислит их первоначальному владельцу акций. А кроме этого с вас снимут 13% налог, который должна была выплатить компания.

✳️Главные движения до открытия основной сессии: ↗️Растут: $CLDR Cloudera Inc (+24%) - компания будет приобретена Clayton Dubiller & Rice за 16$ за акцию. $BILI Bilibili (+4,4%), $BABA Alibaba (+4,4%), $TAL TAL (+3,3%) - компании растут после вчерашнего выступления министра финансов Китая, а также благодаря неплохой статистики деловой активности. $VALE Vale SA (+6.1%) - подъем на фоне роста цены на медь ↘️Падают: $ABT Abbott (-5%) - компания снизила прогноза прибыли на 2021 год из-за снижения спроса на тесты COVID-19

#инвестициипросто ✴️За последние пару лет на фондовый рынок хлынуло какое-то огромное количество новичков. Главная их проблема - это отсутствие даже базовых знаний в инвестирование, что приводит к потере капитала. Этим постом я открываю рубрику обучающих статей, которые помогут лучше ориентироваться в вопросе инвестирования на фондовом рынке. ✴️Что такое шорт ? Шорт, он же короткая позиция, он же непокрытая позиция - продажа акций, товаров и валюты которыми ты не обладаешь. Цель торговли в шорт - получение прибыли на снижение стоимости продаваемого актива. Вы как бы берете у брокера акции в долг, сразу же их продаете и теперь должны вернуть эти акции брокеру — откупить. Если вы сможете купить их дешевле, чем продали, разница между продажей и покупкой и будет вашей прибылью. ✴️Разберем на наглядном примере. 🔹 Вы решили встать в шорт (продать) 3 акции NVIDIA $NVDA по текущей цене равной 650$. По факту этих акций у вас нет, но нажав кнопку “продать” вы можете открыть короткую позицию. 🔹 Для осуществления этой сделки ваш брокер предоставляет вам эти 3 акции в кредит, которые вам необходимо будет вернуть. 🔹Спустя какое-то время акции NVIDIA упали до отметки 500$, и вы решили зафиксировать прибыль выкупив все 3 акции, которые уйдут брокеру. 🔹 На вашем счету как было 0 акций NVIDIA, так и осталось, однако, ваша прибыль от данной сделки составила (650*3)-(500*3)=450$. ✴️Что нужно помнить ? 1. Вы берете в кредит у брокера. Продав акции, которые вы берете в долг у брокера, вы получаете деньги. Эти деньги и есть кредит, который брокер дает вам под процент. Процент может меняться в зависимости от вашего тарифного плана и выбранного вами брокера. 2. Короткая позиция - это повышенный риск. Если вы открыли шорт, то вы рискуете потерять деньги не только при увеличении стоимости акции, но и при длительном боковике, т.к. вам придется ежедневно платить брокеру за непокрытую позицию. 3. Ограниченный доход и безграничный убыток. Покупая акции теоретически ваша прибыль безгранична, а убыток ограничивается той суммой которую вы инвестировали. При продаже акции все с точностью да наоборот: доход ограничен, убыток безграничен. Рассмотрим эту ситуацию на примере портфеля суммой 1000$ и акций Virgin Galactic $SPCE ПОКУПКА. Дано: 700$ и 300$ акциями Virgin Galactic. 🔹Лучший сценарий: компания может вырасти на неограниченное количество процентов, например в 10 раз. Теперь наш баланс равен 700+(300х10)= 3700$ 🔹Худший сценарий: компания обанкротилась, мы потеряли 300$, наш баланс стал равен 1000-300=700$. ПРОДАЖА. Дано: 1000$ и 0 акций Вирджин. Открываем короткую позицию на 300$. 🔹Лучший сценарий: компания обанкротилась, и теперь стала стоить 0 (мы выкупаем акции по цене 0$). Наш баланс равен 1000+300=1300$ 🔹Худший сценарий: акции выросли, например, в 10 раза. Наш убыток составляет 300-3000 = - 2700$. Наш баланс 1000$-2700$ = -1700$

Нихао! 👋 Хочу написать про акции китайских компаний, которые выглядят привлекательно в долгосрочной перспективе. 1. Alibaba $BABA Крупнейший представитель электронной коммерции в Китае, второй по величине в мире. Благодаря торговой войне Китая с Америкой, и давлению регуляторов, котировки компании не перегреты и стоят гораздо дешевле аналогов из других стран. Покупая данную бумагу мы вкладываем деньги не только в растущий впечатляющими темпами эмитент, но и в отлично диверсифицированный бизнес с крупнейшими площадками электронной коммерции, собственной логистичнской службой и платёжным сервисом. 2. JD $JD Отлично растущая компания, которая имеет большой потенциал увеличения своей капитализации. Выручка стабильно растёт на протяжении долгих лет. JD можно сравнить с "молодым" Amazon $AMZN, который также жертвует краткосрочной прибылью в угоду увеличения доли рынка. Главным направлением компании является электронная коммерция, но так же компания успешно развивается в сфере здравоохранения, финтех и логистики. Несмотря на отличные темпы роста, компания все ещё не является переоцененной. Имеет смысл уже сейчас начинать формировать долгосрочную позицию. 3. Taiwan Semiconductor Manufacturing $TSM Крупнейший в мире производитель полупроводников, которые используются в телефонах и компьютерах. TSMC производит продукцию для таких компаний как NVIDIA $NVDA, Apple $AAPL, AMD $AMD, Qualcomm $QCOM, Broadcom $AVGO и пр. Продукция компании пользуется нарастающим спросом в области искусственного интеллекта, в сетях 5G, процессорах и графических процессорах. Ожидается, что рынок полупроводников будет расти в 2021г. Большой объем контрактов в разных сферах и технологическое приемущество делают TSMC бенефециаром роста рынка. 4. Bilibili $BILI Компания основана в 2009, на IPO вышла в 2018. Изначально компания занималась разработкой мобильных игр, но в 2017 году было принято решение начать развитие своего видеохостинга, контент которого, в основном, состоит из мультфильмов и развлекательных видео для детей и подростков. В связи с блокировкой YouTube в Китае, у Bilibili есть прекрасные перспективы в нише видеохостинга, учитывая насколько огромен рынок Китая. Сегмент мобильных игр так же не стоит списывать со счетов. Китайский рынок игр для мобильных телефонов является крупнейшим и занимает 41% мирового. В Китае проживает 660 миллионов человек, играющих в мобильные игры. Сейчас сегменты выручки Bilibili выглядят таким образом: Мобильные игры - 40%, Видеохостинг - 32%, Реклама - 15%, Электронная коммерция - 13%. 5. Baidu $BIDU Компания предоставляет услуги поиска в интернете в Китае и за рубежом. Baidu является неким аналогом Google $GOOGL . В данный момент компания разделяется на 2 сегмента: ▪️ Baidu Core - Baidu Search (поисковая система), Apollo (программа для автономного вождения в беспилотных автомобилях), Baidu Antivirus и Baidu Root (антивирусы для ПК и мобильных устройств), Baidu Cloud (облачные решения) и многое другое. ▪️ iQIYI - услуги онлайн-развлечений (онлайн видео платформа с библиотекой контента, которая включает лицензированые фильмы, телесериалы, мультфильмы, эстрадные шоу и другие программы) Очень привлекательно выглядит направление Apollo. По оценке аналитиков, к 2028 году будет производить более 8 миллионов электромобилей ежегодно, по сравнению с примерно 1 миллионом электромобилей в прошлом году. В планах Baidu создать компанию по производству беспилотных электромобилей в партнёрстве с китайским автопроизводителем Geely. Отдельно отмечу партнерство Baidu с Intel $INTC , которые совместно внедрили множество проектов в жизнь и в будущем планируют сотрудничать по разным направлениям, начиная от автономных транспортных средств и заканчивая улучшением оптимизации процессоров Xeon Scalable и PaddlePaddle. 🔹🔹🔹🔹🔹🔹🔹🔹🔹🔹🔹🔹🔹🔹🔹 P.S. В последующих постах напишу почему делаю ставку на рост Китая, и какие риски мы получаем инвестируя в этот рынок.

💸 Прикупил $CRWD в пару к $CHKP . По мнению аналитиков рынок данных компаний будет стремительно расти в ближайшие годы. И не удивительно, ведь все большие компании начинают увеличивать бюджеты на кибербезопасность. Дедушка Байден, обиделся на "злых Рашен Хакеров", тоже намерен вкачать монет в безопасность страны в цифровом пространстве. Рука чешится купит $ZS , но буду ждать её пониже, дороговат.

Акции российских компаний в моём портфеле. $YNDX 📋Общая информация: Yandex - интернет-технологическая компания, предоставляет услуги интернет-поиска в России. Компания предлагает поисковые, геолокационные, персонализированные и мобильные сервисы, которые позволяют пользователям находить информацию и общаться через Интернет с настольных компьютеров и мобильных устройств. 🤼‍♂️Конкуренты: Mail.ru $MAIL 💰Структура выручки: 🔹Поиск и Портал: 51% 🔹Такси: 27% 🔹Электронная коммерция: 12% 🔹Доски объявлений: 2% 🔹Медиа-Услуги: 3% 🔹Другое: 5% 🔝Преимущества: ▪️Диверсификация Главным источником дохода компании является сегмент «Поиска и Рекламы», но с каждым отчетом мы видим, что новые направления очень быстро развиваются и приносят все большую долю от общей выручки. Такая диверсификация позволяет Яндексу исключить зависимость от отдельных сегментов бизнеса, и снижает риски. ▪️Сильная экосистема По моему мнению, экосистема Яндекса является самой лучшей из тех, что представлены на российском рынке. Её сервисы покрывают большую часть сфер жизни человека: транспорт, еда, развлечение, продажа/покупка различных товаров, карты/навигация и т.д. Отдельно хочу выделить подписку Яндекс.Плюс. В отличие от аналогов других компаний, данная подписка не просто дает скидки на свои сервисы, а возвращает часть потраченных средств баллами, которые пользователь может потратить в других сервисах экосистемы. Это позволяет не просто сохранить лояльность клиентов, но и приводит к тому, что клиент тратит еще больше средств внутри экосистемы Яндекса. ▪️Беспилотники С 2017 года Яндекс начал разработку собственного самоуправляемого автомобиля. На данный момент парк компании состоит из 130 беспилотных автомобилей, а общий пробег по дорогам России, Израиля и США — более 6 млн км. Яндекс видит перспективы этого направления и сделал заявление о его выделении в отдельную компанию Yandex Self-Driving Group. ▪️Включение в Nasdaq-100 Nasdaq-100 — это самый известный технологичный индекс в мире. Его повторяют пассивные фонды и на него ориентируются активные инвесторы. С текущей капитализацией $22 млрд Яндекс сейчас был бы на 90 месте в индексе. Однако для включения в индекс нужно попасть в топ-75 по капитализации, то есть капитализация Яндекса должна быть $32 млрд. Капитализация может вырасти за счёт развития и существующих новых направлений бизнеса. Даже если Яндекс будет иметь вес в этом индексе 1%, это приведет к притоку пассивных инвестиций в компанию не менее 1,4 млрд долларов США. ▪️Развитие финтех-проекта По заявлениям компании финтех-продукт будет реализован в течение года. В него будут входить будут банк, брокер и другие услуги. У Яндекса есть большие шансы стать одним из лидеров этого направления в России, учитывая хорошую репутацию бренда и огромную базу лояльных клиентов. ▪️Закон о предустановке отечественного ПО. Правительство России утвердило перечень отечественных приложений, которые с 1 апреля 2021 года будут предустанавливать на продающиеся в стране смартфоны, планшеты, компьютеры и ноутбуки. Продукты Яндекса, попавшие в список: Я.Браузер, Поисковик Яндекс, Я.Карты, Я.Диск. ⚠️Риски: ▪️Перегретость котировок На данный момент мы видим, что Яндекс переоценен по всем мультипликаторам. Так, например, коэффициент P/E=70, это в два раза больше, чем у Alphabet (Google) $GOOGL хайпового Apple $AAPL ▪️Ограниченность рынком Главным негативным фактором является ограниченность деятельности компании территорией СНГ. Перспективы выхода на рынки других стран туманны, т.к. там уже давно укоренились свои лидеры в данном сегменте. 💭Мысли Яндекс занимает малую долю в моем портфеле, со средней 3213 р. Акции компании обладают достаточным количеством драйверов для роста, начиная от развития собственного финтех-проекта и заканчивая включением в индекс Nasdaq-100. В случае коррекции на отметки 4500 и ниже планирую активно наращивать позицию в данной бумаге.

Акции российских компаний в моём портфеле. $MAIL 📋Общая информация: Mail.ru Group — российская технологическая компания. Среди её активов социальные сети «ВКонтакте» и «Одноклассники», портфолио онлайн-игр, мобильный сервис бесплатных объявлений «Юла», каршеринг YouDrive, платформа для доставки еды Delivery Club и пр. 🤼‍♂️Конкуренты: Yandex $YNDX 💰Структура выручки: Соц. сети (VK, Одноклассники и т.д.): 19% Реклама (в поисковике и почте) : 38% Игровая индустрия (онлайн игры): 34% Другое (такси, Delivery Club и т.д.): 9% 🔝Преимущества: ▪️Игровое направление Игровой бренд My.Games владеет 13 студиями разработки для ПК, консолей и смартфонов. Весной 2020 компания объявила о планах вложить $10 млн в гиперказуальные игры. Активное инвестирование в стартапы позволит значительно нарастить базу пользователей. Стоит отметить, что игровое подразделение низко маржинально (5-7%). Это связано с тем, что в большинстве случаев онлайн игры бесплатные, а их разработка требует больших затрат. Руководство пытается изменить ситуацию. Так к 2020 ожидается, что 80% дохода будут приносить офлайн приложения (сейчас на них приходится 40%). В связи с этим можно рассчитывать на рост порядка 20-25% в год. ▪️Перспективы VK Mail планирует укреплять экосистему вокруг ВКонтакте, сделав из него VK SuperAppKit связав фундаментальные проекты группы: - Программу лояльности VK Combo - Голосовой помощник «Маруся» - Единый ID на базе учетной записи ВКонтакте - VK Pay, который будет распространятся и на другие проекты компании - VK Mini Apps, которая станет единой платформой для разработчиков К 2022 году в компании планируют удвоить выручку от ВКонтакте, по сравнению с уровнем 2018 года, что составит 37,4 млрд. ▪️Онлайн-образование Пандемия дала большой толчок онлайн-образованию в России. По мнению аналитиков к 2023 году российский рынок онлайн-образования вырастет примерно в 3 раза и приблизится к 50 млрд руб. В 2020 году Mail.ru Group активно наращивал инвестиции в данном направление. К концу года они имеют доли в проектах: В сервисе Учи.ру – 25%; Платформе Skillbox – 70%; Сервисе SkillFactory – 18,31% Контрольную долю в Geekbrains Сервисе «Тетрика» - 45% Компания намерена сделать из EdTech-проектов «единорогов», которые проведут IPO на международных рынках ▪️Закон о предустановке ПО Правительство России утвердило перечень отечественных приложений, которые с 1 апреля 2021 года будут предустанавливать на продающиеся в стране смартфоны, планшеты, компьютеры и ноутбуки. Продукты Mail, попавшие в список: Почта Mail.ru; Голосовой ассистент «Маруся», Новости Mail.ru, OK Live, ВКонтакте и Одноклассники. Это неизбежно приведет к притоку новых пользователей сервисов Mail. ⚠️Риски: ▪️Не стабильные фин. показатели Mail основан в 1998 году, но до сих пор не может добиться стабильных финансовых показателей. Рост выручки, в основном, происходит за счет покупки мелких стартапов и сотрудничеству со Сбером $SBER $SBERP . Также стоить отметить, что в структуре компании имеется ряд убыточных проектов, которые прожигают средства эмитента. ▪️Нисходящий тренд Если посмотреть котировки Mail с момента её выхода на Лондонскую биржу, то можно заметить явный нисходящий тренд. В 2010 году старт торгов был на отметках 39$, на данный момент стоимость за одну акцию составляет 27,7$ ▪️Растущий долг Уровень закредитованности Mail на 2020 г. составил 30%. Хоть это и низкий показатель, но мы видим явную тенденцию увеличения долга. В 2018 году дооговая нагрузка компании составляла 19%, в 2019 - 27%. 💭Мысли Mail.ru Group - вторая после Yandex IT компания в России. Очень перспективно смотрятся направления образования и игр. Потихоньку начинаю набирать позицию. На данный момент имею всего 2 бумаги со средней 1996. Рассматриваю акцию чисто для страновой и валютной диверсификации. Максимальную позицию по ней планирую в 2-3% от всего портфеля, т.к. компания пока не может похвастаться стабильностью, и смущает многолетний нисходящий тренд.

Акции российских компаний в моём портфеле. TCS Group $TCSG $TCS 📋Общая информация: TCS Group Holdings — материнская холдинговая компания российского банка «Тинькофф Банк», и ведущий поставщик онлайн-финансовых и lifestyle-услуг через свою экосистему. «Тинькофф Банк» — российский коммерческий банк, сфокусированный полностью на дистанционном обслуживании, не имеющий розничных отделений. Штаб-квартира банка расположена в Москве. С марта 2018 года банк, получив лицензию профучастника рынка, оказывает под своим брендом брокерские и депозитарные услуги. 🤼‍♂️Конкуренты: Сбербанк $SBER , ВТБ $VTBR 💰Структура выручки: Credit – 66% F&C business – 19% Treasury – 5% Insurance premiums – 10% 📈Преимущества: ▪️Онлайн Все сервисы «TCS Group» осуществляются через дистанционные каналы, что стало большим преимуществом во время пандемии. В то же время отсутствие физических отделений исключает расходы на их аренду, что благоприятно влияет на выручку компании. ▪️Растущие потоки Из года в год «TCS Group» демонстрирует впечатляющий рост во всех сегментам бизнеса. Так по итогам 3 квартала 2020 года выручка выросла на +12%г/г, и составила 48,8 млрд. руб. Чистая прибыль прибавила +30% г/г, достигнув 12,6 млрд. руб. Клиентская база выросла на 26% до 12.1 млн. человек., что позволяет Тинькофф оставаться третьим банком в России по количеству клиентов. ▪️Попадание в индекс MSCI Это событие очень позитивно для компании. Включение бумаг в индекс MSCI Russia приведет к пассивному притоку капитала в них. ▪️Экосистема Строительство экосистем стало главным трендом интернет-рынка последних лет. На российском рынке свои экосистемы так же имеют: Сбер $SBER , Яндекс $YNDX и Mail $MAIL В экосистему Тинькофф входят такие сервисы как: Тинькофф Инвестиции, Тинькофф Банк, Тинькофф Бизнес, Тинькофф Путешествия, Тинькофф Мобайл и пр. Такая модель бизнеса очень эффективна, потому что позволяет монетизировать действующих клиентов во многих сферах их жизни. ▪️Маржинальность Тинькофф может похвастаться высоченным ROE - 36,8%. К примеру, у Сбербанка этот показатель равен 15.8% ▪️Потенциал направления инвестиций Тинькофф Инвестиции - это крупнейший российский брокер по числу активных клиентов на MOEX. За счет агрессивного маркетинга брокер прибавляет примерно по 100 тыс. активных клиентов в месяц. Хочу обратить ваше внимание на интересную статистику. На данный момент количество частных инвесторов в России составляет порядка 6,2% от всего взрослого населения. Для сравнения, в США этот показатель равен 55%. Таким образом, мы видим какой огромный потенциал в данном направление имеет Россия и лично TCS Group. 📉Риски: ▪️Качество кредитного портфеля Глядя на крайний квартальный отчет, можно заметить явный рост обеспеченных кредитов (ипотека, кредит на авто и т.д.), но по сравнению с другими банками у Тинькофф все еще очень много необеспеченных кредитов (займы по кредиткам) и высока стоимость риска. ▪️Регулятор ЦБ Некоторые аналитики видят угрозу в ЦБ, который не дает наращивать кредитный портфель, но этот риск уходит на второй план в текущей макроэкономической ситуации. 📝Вывод: TCS Group является ярким представителем акций роста в России. Компания переоценена по мультипликаторам, но все еще имеет большой потенциал роста на ДОЛГИЙ срок. Я держу эту бумагу со средней 1270 руб., что уже дало доход более 200%. В дальнейшем планирую продолжать наращивать позицию по данному эмитенту.

"Ты знаешь, что такое безумие?!" Захожу в ленту $SPCE и в шоке от того, что делает с людьми жадность. Десятки, а то и сотни людей заряжают в эту компанию от 50% до 100% своего депо. Такое ощущение, что зашел в казино, где отчаянные ребята с криком "All-in" ставят на "чёрное". Да, скоро полет, который с большей долей вероятности, будет удачным, тем самым потянет котировки вверх. Но давайте не будем забывать и о обратной стороне. Последние испытания прошли не особо удачно, что способствовало падению акций на несколько десятков процентов Если история повториться, то никакие стоп-лоссы вам не помогут, акции устремятся камнем вниз и потянут за собой ваши вложенные деньги. Этим постом хочу призвать, особенно новичков, не забывать о рисках. Ваш азарт может привести к непоправимым последствиям. Всех денег не заработать, подумайте о диверсификации.

$CHEP докинули, все таки, дивы))

9-й день Новогоднего марафона в Пульс. Специально для @Pulse_Official -------------------------- Ты послушай, дружок, что тебе расскажу Как купил я бумагу, про неё напишу. $TCS Про хороший отчёт прочитал и решил Закупить по полной, много денег вложил Но тут внезапно, не смотря на отчет Посмотрел я на график: "что же за черт?!" Обвалилась цена, прям на самое дно А за ней и финансы все мои заодно Много чего писал в Пульсе народ "Нас обманули", "Мой верните доход"! "Продавайте" писали, все люди вокруг "Это Тиньков всё! Дело его грязных рук!" Не верил, ребята, откровенно скажу Усреднялся я много, ожидая маржу А она все летела, не желея всех нас Но закончилось все, пробил радости час! Финал всем известен,пробил радости час Поднялся график, поплыл вверх водолаз Полетела ракета, пробив все "потолки"! Не читайте экспертов, свои включайте мозги! $GMKN $YNDX $GAZP $DSKY $MVID $FESH $NMTP $TGKA $AAPL