Итоги инвестирования за сентябрь 2024 Закончился самый теплый сентябрь 21 века, практически еще один месяц лета. Можно перевернуть календарь, подвести итоги инвестирования, посмотреть какие публикации вышли за месяц. Напомню, что цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 9 месяцев. Покупки, продажи и участия в IPO и размещениях облигаций В сентябре покупал акции Сбербанка SBER , Новатэка NVTK , Газпром нефти SIBN , Лукойла LKOH , Астры ASTR , НЛМК NLMK . Участвовал в IPO Аренадата (сегодня станет известно сколько акций дадут). Участвовал в размещении облигаций ЯТЭК 1Р4. Продал облигации Газпром нефть, Норникель. Выпусков облигаций много, сейчас в планах постепенно сократить их количество. Начисления дивидендов и купонов 🔸Получено дивидендов: 614 ₽ 🔸Получено купонов: 3210 ₽ На сколько изменились индексы и активы 🔸Индекс Мосбиржи вырос в сентябре с 2650 до 2857 пунктов (+7,8%). ЦБ повысил ключевую ставку до 19%. Однако коррекция рынка закончилась: участники рынка вернулись к активным покупкам. Не разделяю оптимизма по этому поводу: впереди ещё одно возможное повышение ключевой ставки. 🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 563 до 559 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16,9%; короткие 19,3%. 🔸В сентябре активы выросли на 4,16% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см. прикрепленный график внизу поста. 🔸Акций сейчас 54%, облигаций 46%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут. 🔸Доходность XIRR составляет 17,1%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (налоговый вычет на пополнение ИИС идёт как доход). Что ещё интересного? 🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций КАМАЗ БП12, Фосагро БО-П02, Авто финанс банк 1Р13, АЛРОСА 1Р1, МСП Банк 1Р2, Якутия 35016, ЯТЭК 1Р4. Все флоатеры. В октябре также будет много новых размещений, обзоры наиболее интересных выпусков сделаю. 🔸Посмотрел бумажную и дивидендную доходность за 10 лет акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи: часть 1 и часть 2. Результат удивил. 🔸 Сделал новые подборки: - краткосрочные облигации с доходностью выше 21%; - облигации с ежемесячным начислением купонов; - актуальные процентные ставки по накопительным счетам; - процентные ставки по вкладам; 🔸 Посмотрел особенности ИИС 3 типа. Кстати, с 2025 года закрыть ИИС с переводом на брокерский счёт, а затем применить ЛДВ больше не выйдет. 🔸 Прочитал одну книгу. 🔸 Продолжаю покупать золото TGLD через фонд Т-банка на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Цены на золото бьют все рекорды, то ли ещё будет. 🔸В октябре планировал завершить пополнение ИИС, на котором сейчас покупаю облигации. В целом план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций. #итоги_месяца

Доходность акций из индекса Мосбиржи за 10 лет. Часть 2 Считается что покупая акции на долгий срок можно получить доходность выше чем на среднесроке или краткосроке, а так ли это? Посмотрим как изменилась цена акций топ-10 компаний из индекса Мосбиржи за последние 10 лет, а также величину начисленных дивидендов. Ранее рассматривал доходность акций из индекса Мосбиржи за 5 лет: часть 1, часть 2, часть 3. И доходность акций из первого десятка индекса Мосбиржи за 10 лет: часть 1. С 20 сентября индекс Мсобиржи обновился, теперь 5 место занимает Яндекс. Ранее Яндекс не рассматривал, поэтому добавил его во вторую часть. 1. Яндекс YDEX Вес в индексе: 4,05% Стоимость акции на 26.09.2014: 1078 р. Стоимость акции на 26.09.2024: 4024 р. Изменение стоимости акции за 10 лет: рост в 3,7 раза Начислено дивидендов за 10 лет: 80 р. (7,4%) 2. Сбербанк-ап SBERP Вес в индексе: 2,35% Стоимость акции на 26.09.2014: 58,62 р. Стоимость акции на 26.09.2024: 267,97 р. Изменение стоимости акции за 10 лет: рост в 4,6 раза Начислено дивидендов за 10 лет: 132,12 р. (225%) 3. Роснефть ROSN Вес в индексе: 2,13% Стоимость акции на 26.09.2014: 232,39 р. Стоимость акции на 26.09.2024: 511 р. Изменение стоимости акции за 10 лет: рост в 2,2 раза Начислено дивидендов за 10 лет: 242,48 р. (104%) 4. Северсталь CHMF Вес в индексе: 1,75% Стоимость акции на 26.09.2014: 379,9 р. Стоимость акции на 26.09.2024: 1288,4 р. Изменение стоимости акции за 10 лет: рост в 3,4 раза Начислено дивидендов за 10 лет: 3897,32 р (1026%) 5. Интер РАО IRAO Вес в индексе: 1,37% Стоимость акции на 26.09.2014: 0,95 р. Стоимость акции на 26.09.2024: 3,8095 р. Изменение стоимости акции за 10 лет: рост в 4 раза Начислено дивидендов за 10 лет: 1,69 р. (178%) 6. НЛМК NLMK Вес в индексе: 1,27% Стоимость акции на 26.09.2014: 55,65 р. Стоимость акции на 26.09.2024: 144,94 р. Изменение стоимости акции за 10 лет: рост в 2,6 раза Начислено дивидендов за 10 лет: 154,55 р. (278%) 7. ПИК PIKK Вес в индексе: 1,27% Стоимость акции на 26.09.2014: 113,6 р. Стоимость акции на 26.09.2024: 655 р. Изменение стоимости акции за 10 лет: рост в 5,8 раз Начислено дивидендов за 10 лет: 113,56 р. (100%) 8. OZON-адр OZON Вес в индексе: 1,24% Стоимость депозитарной расписки на закрытии торгов в первый день торгов 25.11.2020: 2820 р. Стоимость депозитарной расписки на 26.09.2024: 3380 р. Изменение стоимости расписки за все время: +20% Дивидендов компания не выплачивает. 9. Татнефть-ап TATNP Вес в индексе: 1,18% Стоимость акции на 26.09.2014: 147,4 р. Стоимость акции на 26.09.2024: 639,3 р. Изменение стоимости акции за 10 лет: рост в 4,3 раза Начислено дивидендов за 10 лет: 491,91 р. (334%) 10. РУСАЛ RUAL Вес в индексе: 1,18% Стоимость акции на закрытии в первый день торгов: 37,34 р. Стоимость акции на 26.07.2024: 34,835 р. Изменение стоимости акции за 10 лет: -7,2% Начислено дивидендов за 10 лет: 0,07215$ (16%) Выводы ▪️10 лет - оптимальный срок для покупки акций. Как видим практически все компании выросли кратно (за исключением Русала и новичка Озона). Как оказалось 2014 г. был удачным годом для вложения в акции на 10 лет. Покупки на коррекциях смогут улучшить итоговый результат. ▪️Средняя дивидендная доходность акций из второго десятка индекса Мосбиржи за 10 лет (с учетом Яндекса) без учета налогов составила 226,84% или 12,57% годовых. Такую доходность получили если бы купили указанные бумаги в сентябре 2014 г. ▪️Средняя бумажная доходность из второго десятка индекса Мосбиржи за 10 лет составила 227,3% или 12,59%. Кстати, владея ценными бумагами 10 лет можно было несколько раз воспользоваться льготой долгосрочного владения (ЛДВ). ▪️Официальная инфляция с сентября 2014 года составила 99%. ▪️Индекс Мосбиржи вырос за 10 лет на 99%. #акции #дивиденды

Облигации с постоянным купоном 18% и выше При покупке облигаций с постоянным купоном обычно обращают внимание на эффективную доходность к погашению, но ещё нужно смотреть на величину купона. Сейчас в условиях высокой ключевой ставки есть возможность зафиксировать доход по облигациям с постоянным купоном. Но нужно учитывать, что ключевую ставку могут повысить (ближайшее заседание ЦБ состоится 25 октября). Есть выпуски, у которых купон 18% и выше и, соответственно, выше дюрация. Посмотрим на такие облигации (у некоторых повышенный рискт). Доходность указана без учета налога с учётом реинвестирования купонов. 1. Самолёт Р15 Один из крупнейших застройщиков Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Рейтинг: A+ (АКРА) ISIN: $RU000А109874 Стоимость облигации: 100,6% Доходность к погашению: 20,88% (купоны 19,5%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: нет Дата погашения: 30.07.2027 (оферта 04.08.2026) 2. Ростелеком 1Р1R Телекоммуникационная компания. Рейтинг: АА (АКРА) ISIN: $RU000A0JWTN2 Стоимость облигации: 101,7% Доходность к погашению: 19% (купоны 19,25%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 10.09.2026 3. Биннофарм Групп 1Р2 Фармацевтическая компания Рейтинг: ruА (Эксперт РА) ISIN: RU000A104Z71 Стоимость облигации: 100% Доходность к погашению: 20% (купоны 19%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 02.07.2037 (оферта 17.04.2025) 4. Контрол лизинг 1Р2 Цифровая лизинговая компания. Рейтинг: ruВВ+ (Эксперт РА) ISIN: RU000A1086N2 Стоимость облигации: 89,92% Доходность к погашению: 25,8% (купоны 18,25%) Амортизация: да Периодичность выплат: ежемесячные Дата погашения: 29.03.2029 5. Элемент лизинг 1Р9 Компания, которая занимается лизингом коммерческого автотранспорта и производственного оборудования Рейтинг: A (RU) от АКРА ISIN: RU000A1092S9 Стоимость облигации: 100,99% Доходность к погашению: 19,1% (купоны 18,5%) Амортизация: да Периодичность выплат: ежемесячные Дата погашения: 10.07.2027 6. Новосибирскавтодор 01 Дорожно-строительная компания. Рейтинг: A-(ru) от НКР ISIN: RU000A108UJ6 Стоимость облигации: 99,97% Доходность к погашению: 20,4% (купоны 19%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 27.06.2026 7. ЖКХ Республики Якутия Б01 Компания, оказывающая коммунальные услуги Рейтинг: ruBBB (эксперт РА) ISIN: RU000A100PB0 Стоимость облигации: 99,98% Доходность к погашению: 21% (купоны 19,55%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 28.07.2026 (оферта 29.07.2025) 8. Европлан Б3 Одна из крупнейших лизинговых компаний РФ Рейтинг: A-(RU) от АКРА ISIN: RU000A100W60 Стоимость облигации: 99,99% Доходность к погашению: 20,45% (купоны 19,5%) Периодичность выплат: полугодовые Дата погашения: 20.09.2029 (оферта 25.03.2027) 9. СИБАвто 1Р1 Компания, которая занимается строительно-монтажными работами в Ямало-Ненецком автономном округе на месторождениях компаний группы «Газпром нефть». Рейтинг: ВВ- (от НРА) ISIN: RU000A105SZ2 Стоимость облигации: 90% Доходность к погашению: 28% (купоны 18%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 28.01.2027 ❗️Не инвестиционная рекомендация #облигации