13 марта 2025
Мой портфель акций на 13 марта. Покупки/продажи акций и облигаций
Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале.
Купил:
▪️20 акций Банка Санкт-Петербург,
▪️1 акция Лукойл,
▪️5 облигаций Селигдар 1Р2,
▪️10 облигаций ИЭК Холдинг 1Р3 (заявка на размещении).
Продал акции АФК система и облигации Контрол лизинг 1Р1.
Стратегия
На этот год выделил следующее соотношение акций, облигаций и золота: 55/43/2%. Сейчас доля акций составляет 55%, облигаций 43%, остальное ₽ и маленькая доля золота.
Акции в будущем дадут основной рост портфеля (рано или поздно, горизонт инвестирования позволяет в крайнем случае подождать). Сейчас многие компании хорошо подросли (например банки), но у многих высокая ключевая ставка влияет на финансовые показатели (например Ростелеком). Нефть дешевеет, компании под санкциями (например Совкомфлот). Но так будет не всегда. Сейчас основой акцент на компаниях, у которых отсутствуют долги, с максимальными прогнозными дивидендами исходя из текущих финансовых показателей.
Облигации нужны для ежемесячного купонного потока, т.к. дивиденды приходят не каждый месяц, а основная цель - получение ежемесячных выплат.
Акции
В этот раз остановился на покупке акций Банка Санкт-Петербург и Лукойл.
1. Продолжаю набирать позицию в акциях Банка Санкт-Петербург. Акции растут на ожиданиях высоких рекордных дивидендов за прошлый год. Это один из банков, которые в период высокой ключевой ставки имеют высокую рентабельность, отрицательный чистый долг, положительную динамику чистой прибыли. Не нравится высокая цена.
2. Лукойл не покупал с декабря. Сейчас доля Лукойла около 15%. Это одна из немногих компаний, которая платит дивиденды регулярно увеличивая их размер, при этом имея отрицательный чистый долг.
3. Продал акции АФК система. Идея с акциями была в росте активов, но давно уже не сработала, плюс у компании сейчас повышенный чистый долг. В ближайшее время маловероятно что будут IPO других дочек компании, поэтому решил продать их акции.
4. В настоящее время состав акционной части такой:
- Сбербанк SBER 19%;
- Лукойл LKOH 15,3%;
- Татнефть TATN 7,1%;
- Роснефть ROSN 5,1%;
- Новабев BELU 4,3%;
- Новатэк NVTK 4,1%;
- ИКС 5 X5 4,1%;
- Газпром нефть SIBN 4%;
- Россети Ленэнерго-ап LSNGP 3,5%;
- Яндекс YDEX 3,5%;
- Северсталь CHMF 3,3%;
- Банк Санкт-Петербург BSPB 3,1%;
- НЛМК 3%;
- Фосагро 2,5%;
- МД Медикал групп 2,2%;
- Россети Центр 2,1%;
- Аренадата 2,1% и другие.
Кандидаты на продажу остаются: Газпром, Ростелеком, МВ Финанс 1Р4.
Облигации
Что касается облигаций продал выпуск Контрол лизинга 1Р1. Не понравилась отчетность за 9 месяцев 2023 года: у компании сильно снизилась чистая прибыль. Решил снизить риски, все-таки компания с рейтингом ruBB+. Облигации Электрорешения не продавал.
Добавил облигации Селигдар 1Р2 (купон 24%). Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг 1Р3 (финальный купон 23,75%).
Продолжаю придерживаться стратегии, увеличивая ежемесячный денежный поток с дивидендов и купонов и показывая промежуточные результаты (отчет за февраль).
#сделки