СТРУКТУРНЫЕ НОТЫ 🎶 Доброе утро! Наконец-то удалось прикоснуться к интересующих многих теме — Структурные ноты 🎵 📌 Структурная нота - представляет из себя комбинированные простые финансовые инструменты (акции, облигации, индексы), или производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы и тд), с ограниченным сроком действия ⌛️ На основании решения Центрального 🏦 Банка России — ноты доступны только для квалифицированных инвесторов 👨🏼‍🎓 Неквалы в свою очередь могут только приобрести облигации со структурным доходом 💸 ТИПЫ НОТ 📊 Бывают со 100% защитой капитала, с частичной защитой капитала и с полным отсутствием защиты капитала. У каждого из типов Нот 🎼 свои условия, но принцип инвестиций везде одинаков: «Чем выше риск, тем выше ⬆️ доходность» И наоборот: «Чем меньше риск, тем меньше ⬇️ доходность» Зачастую ноты представляют собой своеобразный айсберг 🗻🧊 — где на рисковую 🎰 часть могут выделять не более 10% от структурного продукта. Остальные 90% будет составлять — защитная часть 🛡️ Здесь все предельно просто и есть 2 варианта развития событий 1️⃣. Ваша рисковая часть сработала полностью — вы получаете заранее описанную доходностью по ней 👍🏻 Ну и не забываем про защитную часть — там также получится заработать 💸 2️⃣. Если Ваша рисковая часть полностью не сработала или вы потеряли часть средств из 🎰, то поможет Защитная часть🛡️ Благодаря защитной части Вам удастся нивелировать убытки, при благоприятных условиях выйти в 0 или даже с небольшим плюсом ➕ Но это мы рассмотрели с Вами практически консервативный вариант структурной ноты 🎶 ❗️Важно понимать, что минимальный ценовой вход в структурные ноты может быть достаточно высоким для некоторых типов инвесторов, например более 150 000₽, или 5 000$❗️ ПРИНЦИП РАБОТЫ НОТ 🎶 От слов перейдем к наиболее реальным условиям работы нот 📋 Особенностью структурных нот является наличие нескольких сценариев 🎬, на основании которых производится выплата 💸 по окончанию срока действия ноты 🎵. У Вас имеется 200 000₽, вы приобрели структурную ноту на 3 акции из IT сектора. Доходность ноты — 20% годовых Условиями ноты установлен купонный барьер 70% и барьер отзыва 130% Могут быть 4 варианта развития событий: 1️⃣. Каждый квартал Вам выплачивают купон 5% Если цена ВСЕХ акций выше минимального барьера 70% (не упала ниже 30%) Также важно, чтобы ни одна из акций не увеличится в цене более чем на 30% за весь период владения нотой. 2️⃣. Если цена хотя бы одной из акций – или всех, при определенных от условиях, – увеличилась более чем на 30% на дату выплаты купона. •В этом случае нота погашается досрочно, вам возвращают ваши 200 000₽ и выплачивают все купоны. ❗️При этом важно: если в эту же дату акции другой компании в ноте упали более, чем на 30%❓ Тогда необходимо изучить более подробно детальные условия ноты, где указано, будет досрочное погашение или нет. 3️⃣. В дату выплаты купона цена одной из акций упала ниже купонного барьера, в нашем случае упала ниже 30%, то при таких раскладах купон не выплачивается. •Если на дату уже последующей выплаты купона, цена акций снова выше купонного барьера (т.е все акции не упали ниже 30%) то выплачивается сразу 2 купона: один по расписанию, второй – который не выплатили ранее. ❗️Данная ситуация называется — “эффект памяти”, но наличие данного эффекта также зависит от условий договора❗️ 4️⃣. Если все активы в конце срока находятся в барьере (пороге 70%) для выплаты номинала, то инвестору возвращается 100% вложений. ❗️Если нет, то фиксируется убыток, который рассчитывается по просадке самого худшего актива❗️ Пример: Структурная нота состоит из 3 акций: 1️⃣ в конце периода стоит 70% начальных значений, 2️⃣ — 60%, а 3️⃣ — 40% ❗️Тогда расчет суммы к возврату будет делаться по той, которая стоит 40% исходной цены❗️ Понравился пост — ставьте любую реакцию и не забывайте подписаться 👍🏻 Всем удачи и зелёных портфелей 💼 __________________________ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #новичкам