Привет-привет! Рубрика #хвостинвест на связи 😉 💼 Пополнил наш доходный портфель хорошей облигацией: "Россельхозбанк, выпуск БO-12-002P" (РСХБ2Р12) 💡 Подробнее о выпуске: • ISIN: $RU000A106FV6 • Дата погашения: 26.06.2026 • Доходность на момент покупки: 22,63% • Купон: 9,95% (два раза в год: июнь и декабрь) • Амортизация: нет • Рейтинг эмитента — АКРА АА (RU), НКР AA+.ru, рейтинг выпуска — АКРА АА (RU) Банк является одним из крупных и значимых, поэтому сомнений в платежеспособности заемщика не возникает. После покупки минимальная ежемесячная сумма выплат выпадает теперь на март и составляет 59,84 ₽. Порог в 50 ₽/месяц пройден. Ура, товарищи! 🏆 Как правило, 50 ₽ - это минимальная сумма для пожертвований в благотворительные фонды, так что мы уже можем взять на попечение первый фонд (подробнее - в отчете о благотворительности в конце месяца) 📈 Общая структура портфеля и план будущих поступлений можно посмотреть на скриншотах, прикреплённых к посту 👀 Всем удачных и спокойных инвестиций! 💰 #портфель #прояви_себя_в_пульсе #доходный_портфель #денежный_поток #пассивный_доход

🏦 Консервативные инвестиции: спокойствие и уверенность в завтрашнем дне Консервативные инвестиции предполагают минимизацию риска и сохранение капитала. Основная цель – защита сбережений от инфляции и получение стабильного дохода. В этой статье мы рассмотрим, что такое консервативные инвестиции, как они работают и какие инструменты доступны для тех, кто предпочитает надежный путь к финансовой стабильности. 💡 Принципы консервативных инвестиций 🔸 1. Минимизация риска: Сохранение капитала важнее стремления к максимальной прибыли. 🔸 2. Долгосрочная перспектива: Планирование инвестиций на долгие годы. 🔸 3. Регулярные доходы: Получение стабильных доходов, таких как проценты по вкладам или дивиденды. 🔸 4. Диверсификация: Распределение средств между различными инструментами для уменьшения риска. 🔍 Инструменты для консервативных инвестиций 1. Депозиты и банковские вклады: Простой и надежный способ сохранения денег с фиксированными процентными ставками. 2. Облигации ( $SU26238RMFS4 ): Долговременные ценные бумаги, выпускаемые государством или крупными компаниями, с фиксированными выплатами процентов и возвратом номинальной стоимости. 3. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) с консервативной стратегией ( $TPAY ): Управление активами профессионалами, специализирующимися на государственных облигациях, корпоративных облигациях высокого рейтинга и депозитах. 4. Недвижимость: Инвестиции в недвижимость, особенно аренда жилья, обеспечивают стабильный доход на протяжении многих лет. 5. Золото и драгоценные металлы ( $GLDRUB_TOM ): Традиционно считаются "тихой гаванью" в периоды экономической нестабильности, однако не приносят регулярных доходов. 🤔 Преимущества и недостатки Преимущества: • Низкий риск потери капитала. • Предсказуемый доход. • Спокойствие и уверенность в завтрашнем дне. Недостатки: • Низкая доходность по сравнению с агрессивными стратегиями. • Потеря реальной покупательной способности из-за инфляции. • Ограниченные возможности для быстрого прироста капитала. 🏆 Вместо вывода: Консервативные инвестиции подходят тем, кто ценит стабильность и безопасность своих сбережений. Это идеальный вариант для пенсионеров, семей с детьми и тех, кто планирует долгосрочные проекты. Перед принятием решения обязательно проведите исследование и проконсультируйтесь с профессионалом. Всем успешных и разумных инвестиций! 😉 #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #обучение #новичкам

🚀 10 трендов, которые изменят мир инвестиций в ближайшие годы 🚀 Мир инвестиций стремительно меняется, и те, кто хочет остаться на плаву, должны быть готовы к новым вызовам и возможностям. Рассмотрим десять главных трендов, определяющих будущее мировой экономики. 🌿 1. Рост популярности ESG-инвестиций ESG (Environmental, Social, Governance) – это подход к инвестициям, учитывающий экологические, социальные и управленческие факторы. Этот тренд набирает обороты, особенно после пандемии COVID-19, когда вопросы устойчивого развития вышли на первый план. Ожидается, что объем ESG-инвестиций продолжит расти. 💻 2. Развитие искусственного интеллекта и машинного обучения Алгоритмы обработки больших объемов данных помогают создавать более точные прогнозы и оптимизировать торговые стратегии. Искусственный интеллект (AI) и машинное обучение (ML) становятся ключевыми инструментами для инвесторов, помогающими быстрее реагировать на изменения на рынках и снижать риски. 💰 3. Увеличение роли финтех-компаний: $SBER $SBERP $T Финансовые технологии (финтех) трансформируют индустрию финансов. Финтех-компании создают новые продукты и сервисы, делая доступ к финансовым услугам проще и удобнее. В ближайшие годы они продолжат захватывать долю традиционных банков и брокеров, предлагая инновационные решения и улучшенный пользовательский опыт. 🪙 4. Эволюция блокчейн-технологий Блокчейн, лежащий в основе криптовалют, становится популярным инструментом для различных отраслей, включая финансы. Одним из наиболее перспективных направлений является токенизация активов – перевод реальных активов в цифровую форму, что увеличивает ликвидность и доступность. ⚖️ 5. Возрастающая роль центральных банков Центральные банки играют ключевую роль в управлении экономикой, и их политика влияет на финансовые рынки. В условиях низкой процентной ставки и экономической нестабильности центральные банки применяют нестандартные меры, такие как количественное смягчение (QE), что воздействует на курсы валют $USDRUB $CNYRUB , цены на акции и облигации. 🧸 6. Роль миллениалов и поколения Z Молодые поколения – миллениалы и поколение Z – начинают играть важную роль в мире инвестиций. Они предпочитают мобильные приложения и онлайн-платформы, а также ориентируются на этические и экологические аспекты, способствуя росту ESG-инвестиций. 🏦 7. Криптовалюты и цифровые валюты центральных банков (CBDC) Криптовалюты остаются одним из самых спорных и обсуждаемых трендов. Параллельно с этим центральные банки разрабатывают собственные цифровые валюты (CBDC), которые могут изменить систему международных расчетов и повысить финансовую инклюзивность. 🏡 8. Инновации в области зелёных технологий Изменение климата становится одной из главных проблем современности, и инвестиции в зелёные технологии приобретают всё большее значение. Компании, занимающиеся возобновляемой энергетикой, электромобилями и энергоэффективными технологиями, получают поддержку со стороны правительств и инвесторов. 🛰 9. Глобализация и региональная интеграция Глобальная экономика продолжает интегрироваться, создавая новые возможности для инвесторов. Развивающиеся рынки представляют особый интерес из-за быстрого роста экономик и увеличения среднего класса. Однако геополитическая напряженность и торговые войны добавляют риски. 👴 10. Повышение значимости индивидуальных пенсионных накоплений Старение населения ведет к увеличению потребности в личных пенсионных накоплениях. Люди всё чаще обращаются к частным пенсионным планам и инвестициям, что создает спрос на финансовые продукты, обеспечивающие долгосрочный рост капитала и защиту от инфляции. --- Эти тренды формируют будущее мировых финансов и открывают новые горизонты для инвесторов. Чтобы успешно ориентироваться в этом меняющемся ландшафте, необходимо быть готовым к переменам и использовать современные инструменты и подходы. #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе

💡 Как выбирать облигации на российском фондовом рынке: руководство для новичков 💡 Инвестиции в облигации становятся всё популярнее среди частных инвесторов, ведь они предлагают стабильный доход и меньший риск по сравнению с акциями. Однако выбор правильных облигаций может оказаться непростой задачей, особенно для начинающих инвесторов. ☝️ Основные параметры облигаций Перед выбором облигаций важно понять основные характеристики, влияющие на их привлекательность: 🔸 1. Номинальная стоимость Это сумма, которую эмитент обязуется выплатить держателю облигации в конце её срока. Обычно номинал равен 1000 рублей. 🔸 2. Купонная ставка Процент, который эмитент платит владельцу облигации за пользование деньгами. Купон может выплачиваться ежегодно, ежеквартально или ежемесячно. 🔸 3. Срок погашения Дата, когда эмитент обязан вернуть номинальную стоимость облигации. Сроки могут варьироваться от одного года до десятков лет. 🔸 4. Кредитный рейтинг Оценка надёжности эмитента, сделанная независимыми агентствами (например, S&P, Moody's, Fitch). Чем выше рейтинг, тем меньше вероятность дефолта (невыплаты долга). 🔸 5. Рыночная цена Цена, по которой облигацию можно купить или продать на вторичном рынке. Она может отличаться от номинальной стоимости в зависимости от спроса и предложения. 🔸 6. Доходность к погашению (YTM) Это реальная доходность, которую получит инвестор, если удержит облигацию до даты погашения. YTM учитывает текущую рыночную цену, купонный доход и оставшийся срок до погашения. 🔍 Как выбирать облигации: пошаговый план 🔹Шаг 1: Определите свои цели Прежде всего, решите, зачем вам нужны облигации. Хотите ли вы получать стабильный доход (в виде купонов) или планируете держать облигации до погашения для возврата основной суммы? Ответ на этот вопрос поможет выбрать подходящий тип облигаций. 🔹 Шаг 2: Оцените свой риск-профиль Определите, сколько риска вы готовы принять. Более надёжные облигации (государственные или крупные корпорации) предложат меньшую доходность, зато снизят вероятность убытков. 🔹 Шаг 3: Изучите кредитные рейтинги Кредитный рейтинг — важный показатель надёжности эмитента. Обращайте внимание на облигации с рейтингом BBB и выше (для корпоративных облигаций) и AAA для государственных. Низкий рейтинг означает повышенный риск, но и более высокую доходность. 🔹 Шаг 4: Рассмотрите сроки погашения Чем дольше срок погашения, тем выше потенциальная доходность, но и выше риск. Долгосрочные облигации могут сильно колебаться в цене в зависимости от изменений процентных ставок. Краткосрочные облигации более стабильны, но приносят меньший доход. 🔹 Шаг 5: Анализируйте купонные ставки Купонная ставка показывает, какой процент от номинальной стоимости вы будете получать каждый период. Обратите внимание на размер купона и частоту выплат. Постоянные купоны предпочтительнее для стабильного дохода, переменные купоны могут зависеть от рыночной ситуации. 🔹 Шаг 6: Следите за изменениями процентных ставок Изменения процентных ставок влияют на стоимость облигаций. При повышении ставок цены на уже выпущенные облигации падают, и наоборот. Поэтому важно следить за экономическими новостями и прогнозами Центробанка. 🔹 Шаг 7: Диверсифицируйте портфель Не вкладывайте все средства в одну облигацию или даже в облигации одного типа. Разделите инвестиции между государственными, корпоративными и муниципальными облигациями, а также между короткими и длинными сроками погашения. 🤔 Советы для новичков ❗️ Начните с государственных облигаций ( ОФЗ, например $SU26238RMFS4 ), так как они обладают наименьшим риском ❗️ Постепенно увеличивайте долю корпоративных облигаций, когда почувствуете себя увереннее ❗️ Не забывайте про налоги: доходы от облигаций облагаются налогом на прибыль ❗️ Всегда читайте проспект эмиссии, где указаны все важные условия выпуска облигаций #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе

Привет-привет! Вещает ХвостИнвест 😉 Пополнил наш #доходный_портфель облигацией ОФЗ 26228 ($SU26228RMFS5), чтобы поднять минимальную сумму выплат, которая выпадает на апрель. 🔸 Дата погашения - 10.04.2030 г. 🔸 Купоны: апрель/октябрь - 38,15 ₽ После покупки минимальная ежемесячная сумма выпадает теперь на июнь и составляет 48,87 ₽. Мы почти добрались до 50 ₽ в месяц! Чем вообще хороши ОФЗ? 🔹 Высокая надежность Государственные облигации считаются одними из самых надежных финансовых инструментов, поскольку эмитентом является государство. Вероятность дефолта крайне мала, что делает ОФЗ одним из наиболее безопасных способов сохранения капитала. 🔹 Гарантированный доход Доход по ОФЗ выплачивается государством в виде купонных выплат и/или разницы между ценой покупки и продажи облигации. Инвестор заранее знает размер дохода, который он получит, что позволяет планировать свои финансы. 🔹 Разнообразие видов ОФЗ Существует несколько типов ОФЗ, таких как: • ОФЗ-ПД (с постоянным доходом), • ОФЗ-АД (с амортизацией долга), • ОФЗ-ИН (индексируемые на инфляцию). Это дает возможность выбрать подходящий вариант в зависимости от целей инвестора. 🔹 Доступность для широкого круга инвесторов ОФЗ доступны как физическим лицам, так и юридическим. Их можно приобрести через брокеров, банки или на Московской бирже. Минимальная сумма инвестиций также невысока, что делает этот инструмент доступным для большинства инвесторов. 🔹 Низкий уровень риска Поскольку ОФЗ обеспечены государственным бюджетом, риск потери средств практически отсутствует. Это делает их идеальным выбором для консервативных инвесторов, стремящихся сохранить капитал без значительных колебаний стоимости активов. 🔹 Отсутствие налогообложения на купонный доход Купонные выплаты по ОФЗ освобождены от НДФЛ (налога на доходы физических лиц), что увеличивает реальную доходность этих ценных бумаг. 🔹 Возможность использования налоговых льгот Для долгосрочных инвесторов предусмотрены налоговые льготы, такие как освобождение от НДФЛ на прирост капитала при продаже ОФЗ после трех лет владения. 🔹 Ликвидность ОФЗ торгуются на вторичном рынке, поэтому инвесторы могут продать их до срока погашения, если возникнет необходимость в денежных средствах. Ликвидность этих облигаций достаточно высока, что обеспечивает гибкость управления инвестициями. 🔹 Инструмент для хеджирования инфляции Некоторые виды ОФЗ, такие как ОФЗ-ИН, индексируются на инфляцию, что защищает инвестиции от обесценивания денег вследствие роста цен. 🔹 Поддержка экономики страны Покупка ОФЗ способствует развитию национальной экономики, так как средства, привлеченные через эти облигации, идут на финансирование государственных программ и проектов. В целом, ОФЗ являются надежным и удобным инструментом для инвесторов, ищущих стабильный доход с минимальным риском. На этом завершаю маленький ликбез 😉 💡 Если вы заинтересованы в создании портфеля, генерирующего стабильный #денежный_поток в виде купонных и дивидендных выплат, то подписывайтесь - дальше будет много полезного и интересного. 🔥 Вы можете самостоятельно повторить портфель #ХвостИнвест, скорректировав количество бумаг пропорционально своему капиталу. Текущий портфель: • ОФЗ 26228 ( $SU26228RMFS5 ) - 2 шт. • ОФЗ 26233 ( $SU26233RMFS5 ) - 3 шт. • ОФЗ 26240 ( $SU26240RMFS0 ) - 2 шт. • ОФЗ 26243 ( $SU26243RMFS4 ) - 1 шт. • ОФЗ 26246 ( $SU26246RMFS7 ) - 1 шт. • ОФЗ 26247 ( $SU26247RMFS5 ) - 1 шт. • Томская область 34072 ( $RU000A10AC75 ) - 1 шт. • Фонд "Пассивный доход" ( $TPAY ) - 1 шт. 💼 Сумма: ~ 8 410 ₽ (Делите свою сумму капитала на 8410, а затем умножаете количество бумаг в портфеле на полученный коэффициент) 👀 Всем удачных и спокойных инвестиций! 💰

Привет-привет! На связи ХвостИнвест 😉 Пополнил #доходный_портфель интересной облигацией - $RU000A10AC75 (Муниципальная облигация Томской области). Ежемесячные купоны по 21,37 ₽ Текущая купонная доходность (по отношению к рыночной цене) - более 24% Погашение - 12.12.2027 г. Есть амортизация. 📌 Держим до погашения 📌 🔍 Чем хороши #муниципальные_облигации для покупки? Если вкратце: надежность - почти как у ОФЗ, доходность - выше чем у ОФЗ. Если поподробнее: • 🏦 Надежность: Муниципалитеты обычно обладают высокой кредитоспособностью, так как они могут взимать налоги и сборы для погашения своих долгов. Риск дефолта по таким облигациям относительно низок по сравнению с корпоративными облигациями. • 💼 Диверсификация портфеля: Муниципальные облигации могут служить отличным инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля, снижая общий риск благодаря своей стабильности. • 📈 Доходность: Хотя процентная ставка по муниципальным облигациям часто ниже, чем по корпоративным облигациям, налоговые преимущества могут сделать чистую доходность сопоставимой или даже выше. • 🏆 Социальный аспект: Покупка муниципальных облигаций помогает финансировать инфраструктурные проекты в регионе, такие как строительство школ, дорог, больниц и других общественных объектов. • 💡Важно: По Томской области на текущий момент аналитиками не фиксируется каких-либо геополитических рисков. Если же говорить про наш портфель, то добавление этой облигации увеличило минимальную ежемесячную выплату до 38,15 ₽ (см. скриншот), а максимальная сумма выплаты постепенно подбирается к 100 ₽ и составляет 91.26 ₽. Всем удачных и разумных инвестиций! ❤️

Всем привет! 😉 Оказывается, не так много ОФЗ с фиксированным купоном выплачивают купоны в феврале (и августе). Докупил в #портфель еще одну облигацию $SU26240RMFS0 , чтобы подтянуть самый провальный месяц по выплатам - февраль. 📈 Было 34,9 руб., стало - 69,8 руб. в месяц (см. скриншот ежемесячных выплат, отражающих свободный #денежный_поток ) Хороший вариант зафиксировать купонную #доходность на уровне 12% до 2036 года. На текущий момент при депозитах 20+ такая доходность не кажется значительной, однако в перспективе 2-3 лет ставка вернётся к нормальным значениям и долгосрочная инвестиция переиграет сиюминутную выгоду. Да и вспомните, еще не так давно мы жили при депозитах 7-9 %. Всё быстро меняется, а зафиксированные условия по облигациям - остаются. Всем удачных и разумных инвестиций! 👍

Всем привет! 😉 Подключил сегодня портфель ХвостИнвест к системе аналитики, чтобы нагляднее было видно распределение предстоящих выплат в разрезе месяцев (скриншот во вложении). Итак, давайте представлю вам стартовый #портфель и дам некоторые комментарии по нему. 💼 Состав портфеля: 🔸 $SU26233RMFS5 - Купонные выплаты по 30,42 ₽ в январе и июле 🔸 $SU26240RMFS0 - Купонные выплаты по 34,9 ₽ в феврале и августе 🔸 $SU26246RMFS7 - Купонные выплаты по 59,84 ₽ в марте и сентябре 🔸 $SU26228RMFS5 - Купонные выплаты по 38,15 ₽ в апреле и октябре 🔸 $SU26247RMFS5 - Купонные выплаты по 61,08 ₽ в мае и ноябре 🔸 $SU26243RMFS4 - Купонные выплаты по 48,87 ₽ в июне и декабре 🔸 "На сдачу" были приобретены паи фонда $TPAY . Фонд TPAY размещает средства в облигациях. Управляющие подбирают состав бумаг таким образом, чтобы обеспечить ежемесячные выплаты. Комиссия за покупку/продажу фонда - 0 рублей. Так что в данном случае это идеальное решение, чтобы "припарковать" сдачу с основной покупки. 6 ОФЗ разных выпусков с непересекающимися купонными выплатами по два раза в год выполняют основную задачу доходного портфеля - генерируют ежемесячные выплаты. Если посмотреть график предстоящих выплат, то можно заметить, что выплаты по месяцам немного перекошены. Будем исправлять это следующими покупками. Если брать по минимальной планке, то на текущий момент портфель генерирует денежный поток в размере 30,42 руб. каждый месяц. Если вы заинтересованы в создании портфеля, генерирующего стабильный #денежный_поток в виде купонных и дивидендных выплат, то подписывайтесь - дальше будет много полезного и интересного. 👀 Всем удачных и спокойных инвестиций! 💰

Всем привет! 😉 Меня зовут Дмитрий и я хочу представить вам свой новый инвестиционно-благотворительный проект, в рамках которого мы формируем устойчивый доходный #портфель с ежемесячными выплатами. Основополагающим принципом моей инвестиционной стратегии является получение регулярного дохода от вложений. Этот подход предполагает приобретение активов, способных приносить стабильные денежные поступления, такие как дивиденды по акциям или купонные выплаты по облигациям. Часть средств, полученных в виде дохода, выводится для дальнейшего перевода в благотворительные фонды, а другая часть — реинвестируется для компенсации инфляции и для увеличения общей капитализации портфеля. Ключевые принципы: 📌 Долгосрочный результат важнее сиюминутной выгоды 📌 Стабильность денежного потока важнее доходности 📌 Денежный поток должен корректироваться на инфляцию 📌 Управление портфелем должно быть простым и понятным ❗️ НЕ используем срочный рынок ❗️ НЕ используем маржинальную торговлю ❗️ НЕ используем акции третьего эшелона ❗️ НЕ используем облигации с низким рейтингом Кому это будет интересно? 💼 Консервативным инвесторам, которые заинтересованы в создании портфеля, генерирующего стабильный #денежный_поток в виде купонных и дивидендных выплат. Подписывайтесь, будет полезно и интересно. Немного о себе: 13 лет в инвестициях, квалифицированный инвестор, более 30 прочитанных книг об инвестициях, не один успешно пройденный кризис за плечами.

{$CHK} Пропала из портфеля. Как-так? Кто-нибудь в курсе?