Лайфхаки работы с облигациями. В связи с выросшей ключевой ставкой ЦБ многие начали перекладываться во флоатеры, а там возникают вопросы, причем вопросов больше чем ответов. Первый и самый главный вопрос - доходность или ставка купона? - Однозначно ставка купона если нужно здесь и сейчас и кто любит хоть какую-то предсказуемость. - Однозначно доходность, если вы долгосрочный инвестор, так как при снижении ставки тело пойдет вверх и зачастую сильно выше номинала. Какая ставка купона должна быть? - Нижняя граница 20,69% до вычета налогов, так как после вычета останется как раз 18%, а мы же хотим хотя бы немного наращивать капитал, а не просто пытаться его сохранить?! Премия RUONIA или КС(ЦБ)? - Однозначно КС, так как можно ближайший купон расчитать без особых проблем, но и RUONIA при высокой ставке не сильно отстает от КС (не более 500п или 0,5%, а чаще даже 0,2%). Есть ли разница в рейтингах? - При высокой ключевой ставке шанс схлопнуться примерно равновероятен как у B- так и у АА рейтинга, а так же не стоит забывать жесткие налоговые проверки, которые сейчас возьмутся за всех (привет КЭС). Хотите максимальную надежность - берите ОфЗ, благо флоатеров достачно и в ближайшее время явно появятся выпуски с премией (так как чистую RUONIA люди брать уже не готовы), во время высоких ставок максимальная доходность - это не про ВДО и корпораты. Брать бумаги для квалов или для всех? - Однозначно брать стоит НЕквальские бумаги, так как в них меньше волатильность, больше спрос и предложение. Где можно получить информацию по бумагам квал/неквал и прочие данные? - Приложение Kreya, изучаем документацию Tinkoff Invest Api, запрос метод Bonds даст всю исчерпывающую информацию по любой бумаге. Ну или можете использовать БЕСПЛАТНОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ от @anykeysh Краткий итог: берем неквальские флоатеры со ставкой купона более 20,69% и желательно с максимальными рейтингами и мы восхитительны 😉 Есть ли такие бумаги? Навскидку сейчас есть такие: - Джи Групп RU000A108TU5 - Легенда RU000A108PC1 - Омега RU000A1092T7 - ПКБ RU000A108U72 ps: для точного учета своих достижений или неудач в названии брокерского счета добавляем сумму пополнений, как пример прикрепил скриншот, напоминаю, что в Т-Инвестициях можно завести до 10 Брокерских счетов для разных целей! pps: Если у кого остались вопросы - добро пожаловать в комментарии 👋 Всем удачных инвестиций и вечнозеленого профиля 😉 #инвестиции #новичкам #флоатеры #вдо #купоны #облигации #что_купить

Итоги июля 2024. ♟️ Стратегия: ОФЗ + ВДО (Высокодоходные облигации). 🍰 Доли в портфеле: Облигации 93,25% Акции: 4,38% Фонды: 2,37% 📁 ВДО: 175 бумаг; 16 выпусков; 17,26₽ средний купон; 3000₽/месяц купонами; 23,05% средняя доходность; 175.200₽ закупочная стоимость; 62,79% доля в портфеле. 📂 ОФЗ: 93 бумаги; 9 выпусков; 12,13₽ средний месячный купон; 1060₽/месяц купонами; 14,94% средняя доходность; 79.200₽ закупочная стоимость; 30,46% доля в портфеле. 💼 Портфель: 228 000₽ 💸 Пополнения за месяц: 17 000₽ 💵 Доход: 900₽ 🎫 Купоны: 3779,20₽ 💰 Дивиденды: 311,09₽ ✅ Цель 1: 1.000₽/месяц купонами. 🎯 Цель 2: 5.000₽/месяц купонами. 🎯 Цель 3: 🍋1.000.000₽ 🎯 Цель 4: 10.000₽/месяц купонами. ⏳ Прогресс: ■■□□□□□□□□ 20% Итоги кратко: - Брокерский счет с НАДЕЖНЫМИ ДИВИДЕНДНЫМИ акциями имеет результат в -31,5%; - Уменьшил количество эмитентов ВДО с фикс купоном, переложившись во Флоатеры, теперь 9 выпусков флоатеров ВДО (в разных рейтинговых группах от B до AA) + 3 выпуска ОФЗ; - Месяц все-таки закрывается в плюс, но лучше маленький плюс, чем большой минус. Содержимое портфеля, за исключением облигаций: Фонд ВИМ Ликвидность LQDT; Акции Татнефть TATNP (9 шт); Акции Роснефть ROSN (5 шт); Акции Транснефть TRNFP (3 шт); #облигации #офз #вдо #инвестиции #что_купить #купоны #новичкам #акции #итоги

Итоги последней недели июля (3 дня). Покупка ценных бумаг: -41 367,35₽ Продажа ценных бумаг: 41 398,40₽ Удержание комиссии за операцию: -41,09₽ Выплата купонов: 548,26₽ Ниже выпуски, по которым пришли купоны: 📌 Джой Мани 001P-02 RU000A108462 Купон: 18,08₽ Ставка: 22% Доходность: 11,35% Дата погашения: 14.03.2027 Дней до погашения: 955 Дата Купона: 26.08.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: financial Для квалов: ДА Флоатер: ДА Оферта: 26.08.2024 Цена: 1007,6₽ НКД: 3,01₽ Рейтинг: BB- (raexpert) 📌 ПКБ 001Р-05 RU000A108U72 Купон: 0₽ Ставка: 0% Доходность: 0% Дата погашения: 07.06.2028 Дней до погашения: 1406 Дата Купона: 27.08.2024 Амортизация: ДА Сектор: financial Флоатер: ДА Цена: 1000₽ НКД: 2,08₽ Рейтинг: A- (raexpert) Проданы после получения купонов: 📌 Мой самокат БО-01 RU000A107PE9 Купон: 16,44₽ Ставка: 20% Доходность: 21,94% Дата погашения: 18.01.2026 Дней до погашения: 535 Дата Купона: 26.08.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: other Для квалов: ДА Цена: 1000₽ НКД: 2,74₽ Рейтинг: BB- (raexpert) Докуплены в портфель: 📌 Смартфакт БО-03-001P RU000A108LN7 Купон: 16,64₽ Ставка: 20,25% Доходность: 22,08% Дата погашения: 22.05.2027 Дней до погашения: 1024 Дата Купона: 05.08.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: financial Флоатер: ДА Оферта: 05.08.2024 Цена: 1000₽ НКД: 14,42₽ Рейтинг: BB- (raexpert) #подборка #что_купить #облигации #вдо #купоны #инвестиции