🔥 Твой портфель кричит: "Ребалансируй меня

!" Привет, инвестор! 👋 Знаешь, что общего между твоими инвестициями и фитнесом? Без регулярного "тюнинга" появляется перекос! Представь: ты собрал идеальный сбалансированный портфель 50/50 (акции/облигации). Через год акции взлетели, и теперь это 70% твоего капитала. Сюрприз! Ты неожиданно стал рисковать больше, чем планировал.🤔 Что такое ребалансировка портфеля? Это процесс восстановления первоначального распределения активов в инвестиционном портфеле, которое изменилось из-за разной динамики цен на активы. Зачем нужна ребалансировка? 🔹Снижение риска – если один актив вырос сильнее других, он может занимать слишком большую долю, увеличивая риск. 🔹Дисциплина – помогает избежать эмоциональных решений и придерживаться стратегии. 🔹Покупка дешевого, продажа дорогого – продажа переоценённых активов и покупка недооценённых. Как часто проводить? Профессионалы рекомендуют разные подходы: 💡По времени (раз в 6–12 месяцев или чуть чаще) – самый популярный вариант. 💡По отклонению от целевых долей (например, если актив отклоняется на ±5–10% от заданного уровня). Какие пропорции?🤔 Зависит от стратегии инвестора. Примеры классических распределений: 🔸Консервативный портфель: 90% облигации, 10% фонды. $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 $TRUR@ $TMOS@ $TDIV@ 🔸Умеренный: 60% облигации, 30% фонды, 10% акции. $SBER $LKOH $YDEX 🔸Агрессивный: 80% акции, 20% облигации. $RU000A10A6C6 $RU000A1085D5 $X5 Какими бумагами наполнять свой портфель — решать тебе! 🔔Ребалансировка может проводиться двумя способами, и выбор зависит от твоей ситуации: 1. Без свободных средств — продажа и покупка доли в активах. 🔹К примеру твои акции выросли с 60% до 70% портфеля, а облигации упали до 30%. Продаешь часть акций (например, 10%). На эти деньги покупаешь облигации. В итоге возвращаешь баланс к 60/40. ✅ Плюсы: Не требует новых вложений. ❌ Минусы: Есть налоги (если продажа с прибылью) и комиссии. 2. Свободные деньги — докупка без продаж (если есть кэш) 🔹К примеру, состав портфеля следующий: акции 70%, облигации 30%, а у тебя есть свободные 10% кэша. Не продаешь акции, а просто докупаешь облигации на эти 10%. В итоге делаешь баланс приближенный к твоей цели 60/40. ✅ Плюсы: Нет налогов и комиссий за продажу. ❌ Минусы: Нужен запас денег, иначе не получится идеально выровнять. 💡 Советы гуру 📌 Джон Богл: «Ребалансируй раз в год — этого достаточно» 📌 Рэй Далио: «Баланс — основа долгосрочного успеха» 📌 Джон Богл: "Ребалансировка за счёт новых вложений предпочтительнее — меньше издержек" 📌 Уоррен Баффет: "Если не хочешь продавать — просто направляй дивиденды в отстающие активы" Подписывайся! Периодически делаю такие обучающие посты! А как часто вы ребалансируете свой портфель? #облигации #обучение #учу_в_пульсе #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс #новичкам #фонды #биржа