Сравнение доходности стратегии &Ликвидный трейдинг и индекса

!Есть пробитие! Также, сегодня ИИС первый раз пробил 10 млн. Мой ИИС типа Б был открыт в феврале 2023 года. Как я неоднократно говорил, это моя «безналоговая» пенсия. Как мне удается избегать просадок я тоже писал отдельный развернутый пост. Всё благодаря диверсификации по идеям. На связи! #иис #пенсия #инвестиции #трейдинг #пульс #пульс_оцени PS ссылка на публикацию про диверсификацию: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Gegemon/c79bfa9a-8a39-48c1-9b45-c46c6944cebe?author=profile&utm_source=share

Действия по стратегии Распределенный риск После того, как мы услышали комментарий ЦБ, мы получили еще один аргумент в пользу нашей стратегической алокации на акции и длинные облигации и увеличили позиции в акциях Сбера и длинных ОФЗ(SU26238RMFS4SU26233RMFS5 ). Взамен сократили доли фонда денежного рынка TMON@. Также, продолжаем удерживать треть портфеля в квазивалютных инструментах - фонды на золото TGLD@ и валютных облигацииTLCB@. В текущих условиях это должно быть неотъемлемой частью портфеля в России. На фоне отчета SBER за январь, если тенденция подтвердится, акции этой компании могут быть очень интересны среднесрочно. Т.к. + 20% к текущим дивидендам - это выплата в районе 45 рублей за 2026 год. При прогнозной ключевой ставке, условно, 10% к следующему лету, мы получаем, грубо, целевую цену около 450 - рублей + 2 выплаты дивидендов, суммарно около 80 рублей. То есть, за условные 16 месяцев доходность составит более 75% в супер надежном инструменте. Безусловно, есть ряд "НО", в т.ч. банковский кризис, который ожидает Блумберг в конце года, но, мне кажется, ЦБ на последнем заседании начал делать более активные шаги, чтобы его не допустить. В любом случае, мы держим руку на пульсе, как и все предыдущие годы. По итогам 2 года и 3 месяца стратегии вплотную приближается к доходности в 65% при максимальной просадке 5%. Наша стратегия входит в новый каталог стратегий Пульса и является стратегией с самой высокой доходностью среди консервативных стратегий. На связи! #стратегии #офз#акции #сбер #золото #валюта #доллар #рубль #ставка #дивиденд

😎 Пятница 13 не всегда пугает 📈 Вчера регулятор понизил ставку на 0,5 п.п. Признаюсь, для нас это было неожиданностью. Мы ожидали, что ЦБ будет ждать эффекта от повышения НДС хотя бы 2–3 месяца — об этом, кстати, говорилось в прошлом году. Однако, видимо, ЦБ увидел более веские аргументы в пользу снижения и решил не тянуть. Также прозвучала крайне важная (на мой взгляд) мысль: на следующих заседаниях, скорее всего, продолжим действовать и мыслить в том же русле, что вчера. А это значит — ставку могут аккуратно продолжать снижать. ☝️Базовый сценарий предполагает среднюю ключевую ставку 13,5–14,5% годовых в 2026 году. Это значит, что к концу года минимальная ставка может оказаться ниже 13%(а как следствие, доходность по ОФЗ) - то есть ниже CAGR индекса Мосбиржи полной доходности за 20 лет. А это значит, слоны с депозитами подумают о переносе капитала на фондовый рынок. Если вводные не изменятся, ожидаю переток в середине года. ❓Что вы меняете в портфеле после заседания? О своей стратегии я расскажу в следующей публикации. #ЦБ #ставка #ДКП #инфляция #макро #экономика #облигации #ОФЗ #акции #мосбиржа