GameLife
GameLife
26 ноября 2023 в 9:48
$TCSG {$TCS} Тинькофф разбор отчетности за 3 квартал и итоги 9 месяцев 2023 года. Ключевые метрики, на которые стоит обратить внимание: Общее количество клиентов выросло на 7% до 37,6 млн кв/кв. Чистая прибыль за III квартал 2023 г. составила 23,6 млрд руб. а рентабельность капитала достигла 37,8% . Выручка = 128 млрд руб. У банка много источников доходов: половина выручки приходится на не кредитные направления. За квартал бизнес сгенерировал рекордную прибыль на акцию в размере 118 рублей, с такими темпами роста и рентабельностью бизнес справедливо оценивать в 15 прибылей 118*4*15= итого 7 080 рублей за акцию, это справедливый уровень оценки и продавать раньше не имеет никакого смысла. Это еще при том, что далее прибыль на акцию продолжит расти кв/кв. Так же у банка на данный момент 30% капитала не работает!, эти деньги могут быть потрачены на байбек либо же на дивиденды, что будет являться дополнительным доходом для акционеров. На данный момент Тинькофф растет и расширяется, и это тоже огромная статься расходов, после того, как бизнес выйдет на плато по приросту клиентов, он станет еще более рентабельным, так как расход на привлечение клиентов пропадет. Вообще не вижу смысла продавать данный актив, ранее 8к за бумагу. Сильный, растущий, рентабельный бизнес, который имеет огромные перспективы развития, а так же очень заметное конкурентное преимущество на своем рынке. До конца года, должны опубликовать список ЭЗО, если Тинек туда попадает, то переезд будет быстрым и незатруднительным, еще один + для долгосрочного владения. С точки зрения технического анализа, мы находимся в хорошем боковике, где отбирают позиции у слабых рук, проведя боковой уровень торгов, хорошо будет видно по каким ценам совершается большее всего сделок, и по каким ценам набираются позиции крупных игроков.
Еще 5
3 469 
29,52%
15
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 ноября 2024
Валютные облигации: как выбирать?
21 ноября 2024
Сегежа: как обстоят дела с финансами и к чему приведет допвыпуск акций?
5 комментариев
Invest6365
26 ноября 2023 в 11:00
Какие 7-8 тысяч за акцию? Может это и произойдет, но не в обозримом будущем, дай бог нашему теленку хотя бы до 4 тыс подтянуться, хотя мечтать конечно не вредно.
Нравится
2
Steigflug
27 ноября 2023 в 8:37
Пусть хотя бы акции разблочат для начала
Нравится
scorpi1977
27 ноября 2023 в 9:07
@Steigflug Вы прям тиньку так предъявляете будто он в этом виноват, а не западные санкции
Нравится
YuryPolevoda
4 декабря 2023 в 22:02
Кто ещё попадёт в список, как думаете?
Нравится
DobichaDeneg
11 декабря 2023 в 8:02
💰✅✌🏼🦁
Нравится
1
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Territory_of_Trading
+27,5%
1,3K подписчиков
Borodainvestora
+49,5%
35,2K подписчиков
Sozidatel_Capital
+30,1%
9,6K подписчиков
Валютные облигации: как выбирать?
Обзор
|
Вчера в 15:31
Валютные облигации: как выбирать?
Читать полностью
GameLife
26,6K подписчиков 1 подписка
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+67,27%
Еще статьи от автора
20 октября 2024
TCSG В связи с недавним объявлением о промежуточных дивидендах за 2024 год в размере 92.5 рублей на акцию, у меня как у владельца расписок TCS застрявших в IB возникает несколько вопросов. Каким образом я получу эту выплату? Когда это случится? И могут ли меня опрокинуть на эти деньги? IB сказал ничего не знаем иди к эмитенту, поддержка тинька мямлит 2 недели не может дать ответа. RCS в своем документе пишет, что дивиденды больше не будут начисляться на расписки. ГДР = права на акции, следовательно никто кроме меня моим пакетом владеть не может и присвоить этих денег... Да и испариться в никуда они тоже не могут. Как я понимаю, я получу выплату только после расконвертации ГДР в акции, после снятия санкций либо, когда эмитент будет проводить принудительный процесс. У меня таким образом подвисает где то 200к. Есть кто в такой же ситуации, что вам известно, о том как этот процесс будет происходить? @T-Investments, дайте пожалуйста комментарий инвесторам застрявшим в ваших Глобальных Депозитарных Расписках. Когда будет расконвертация и как сейчас получать дивиденды?
20 октября 2024
RNFT Балансовая стоимость акций на сегодня 395 р. Окупаемость бизнеса равна 1 по прибыли 2024 года. Нормальная оценка около 5... Только благодаря переоценки в адекватную сторону это уже иксы не смотря на то, что бизнес не сокращается а умеренно растет попутно закрывая долги и наращивая кеш. По технике, чашка с ручкой, голова и плечи, расширяющийся клин. Как угодно можно на это посмотреть, но в первую очередь здесь пахнет большой доходностью . Цели 280,400,600. Взял, посмотрим что получится.
20 октября 2024
Ставка на сырьевой цикл и на переоценку рынка РФ после окончания СВО. RTS находится на историческом дне (завершение коррекции с 2008 года) RGBI на уровне 100, ранее такое было в 2014, 2022 и это были самые лучшие моменты для покупки акций... Индекс цен на сырье находится на дне и завершает свою коррекцию, которая началась с 2008 года. В то же время в Америке раздули нереальные пузырь, инверсия кривой доходности сигнализирует о начале рецессии, а инсайдеры и владельцы крупного бизнеса в США продают как будто завтра уже не наступит. Текущее время очень похоже на 2000 е годы, доткомы и дешевое сырье. Так же это время было лучшим, чтобы заработать на сырьевых рынках таких РФ с 2000 по 2008 год RTSI показал доходность в 4000%. История рифмуется и я жду БуллРан на рынке РФ в ближайшем бизнес цикле.