На фоне продолжения цикла повышения ставки ЦБ акции падают. Докупил вдолгосрок акции компаний, в которые верю, и которые, на мой взгляд, имеют хороший потенциал роста: ВТБ (впереди рост прибыли до рекорда 550 млрд за год), Мать и Дитя (двузначный рост прибыли), Банк Санкт-Петербург (впереди 9-10% дивы за полугодие!), ТКС Холдинг (мощный рост прибыли и количества клиентов), Мосбиржа (бенефициар высокой ставки, дивдоходность уже двузначная будет от этих значений), Элемент (верю в рост отечественного рынка чипов), Сбербанк (дивдоходность уже порядка 15% годовых), Лукойл( дивы+кубышка), МТС банк(уже дешев к капиталу), ФСК Россети (раскроется когда вернётся к выплате дивов). Газпром не докупал, его и так много :) $VTBR $MDMG $BSPB $TCSG $MOEX $ELMT $SBER $LKOH $MBNK $FEES

ТКС Холдинг представил финансовые результаты по итогам 2 кв. 2024 г. Общая выручка за 2 кв. составила 193,4 млрд руб., увеличившись на 72% г/г. Чистый процентный доход во 2 кв. 2024 г. вырос на 45% г/г и составил 77,7 млрд руб. Чистая прибыль Группы выросла на 15% г/г, до 23,5 млрд руб. Рентабельность капитала составила 32,7% по сравнению с 31,7% в 1 кв. 2024 г. Количество клиентов выросло достигло 44,0 млн (+24% г/г). Группа приняла новую дивидендную политику, в рамках которой планирует выплачивать до 30% чистой прибыли, будет стремиться делать это ежеквартально. Хороший бизнес 👍 Держу $TCSG

ВТБ отчет МСФО за 6м24: - Чистая прибыль: ₽277 млрд (-4,5% г/г); - Проц. доходы: ₽288 млрд (-23% г/г); - Комис. доходы: ₽112 млрд (+15% г/г); - Прочие доходы: ₽166 млрд (+0% г/г); - Резервы: ₽68 млрд (-25% г/г); - Чистая % маржа: 2,1% (-110 б.п.) - Кредитный портфель вырос на 9,7% Годовой прогноз по прибыли повышен с 435 до ₽550 млрд (!!!!) (рент. капитала более 22%); - ВТБ заинтересован в выплате дивидендов на год раньше, чем это запланировано в стратеги. В феврале-марте при подготовке годового отчета за 24, банк будет решать по ситуации. Неплохой отчёт! Повышение ставки давит ожидаемо, но на цикле снижения ставок процентный доход увеличится. Осталось только дождаться восстановления достаточности капитала. $VTBR

$SBER Сбер: Отчетность РПБУ за май 2024: -Чистая прибыль: ₽133,4 млрд (+13% г/г); -Рентабельность капитала: 22,9% (22,5% с начала года); -Чистый процентный доход: ₽208,9 млрд (+11,5% г/г); -Чистый комиссионный доход: ₽64,4 млрд (15% г/г). Сбер идёт к дивидендам в районе 35 руб за 2024 год 🙂👍

$GAZP продолжаю покупать. Сбер в 2022 г. падал ниже сотки, теперь выше 300. Где дно никто не знает (наверное когда пройдут все маржинколлы), но в моменты многолетних минимумов логично покупать. Не ИИР.

$GAZP докупил чуток. Многолетние минимумы. Где же дно? 🙂🙂🙂

Чистая прибыль группы ВТБ составила 81,0 и 203,4 млрд рублей по итогам апреля и четырех месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 32,1% и сократившись на 2,4% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года, в результатах которых была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой. ВТБ в июне планирует закрыть сделку по продаже части заблокированных активов $VTBR Норм результаты!

$GAZP докупаю в долгосрок

Эххх, Газпром, Газпром. Пик плохого периода где-то близко. Докупал на негативном отчёте. В долгосрок верю в перспективы. $GAZP

МТС-банк продал 7 штучек по 2668 руб, одну акцию оставил понаблюдать. $MBNK

Чистая прибыль ВТБ в 1 квартале 122,4 млрд руб. Могло бы быть и лучше, но неплохо. Активы Jp Morgan по решению суда должны отжать обратно 🙂 Держу пока, идея с прицелом на год-два. Рост может быть раза в 2. Поглядим. $VTBR

Сбербанк представил сокращенные результаты по РСБУ за март 2024 года. Чистая прибыль растёт 👍, как я ранее писал, прогнозу ЦБ о снижении прибыли по итогам 2024 г. доверия нет )) 💼 Кредитный портфель 📈 Розничный кредитный портфель вырос на 1% за март и на 2,1% с начала года, составив 15,9 трлн рублей. Более половины выданных кредитов в марте пришлось на потребительское кредитование. 📈 Корпоративный кредитный портфель увеличился на 1,3% за март, составив 23,4 трлн рублей. С начала года портфель вырос на 0,5%. 📊 На конец марта 2024 года качество кредитного портфеля находится на стабильном уровне с долей просроченной задолженности на уровне 2,1%. ✍️ Средства клиентов ✅ Средства физических лиц продемонстрировали рост за март на 1,8%, составив 23,2 трлн рублей, на фоне притока средств на срочные депозиты. С начала года средства физических лиц выросли на 2,5%. 🔻 В марте произошло снижение средств юридических лиц на счетах на 0,9%, до 11,4 трлн рублей, по причине оптимизации стоимости привлечения пассивов в рамках процедур управления ликвидностью банка. С начала года средства юридических лиц выросли на 5,2%. 💰 Доход ☑️ С начала года чистый процентный доход увеличился на 19,7% год к году, достигнув 618,8 млрд рублей, благодаря росту объема работающих активов по сравнению с аналогичным периодом года ранее. ☑️ Чистый комиссионный доход вырос на 6,0% год к году, достигнув 165,7 млрд рублей, преимущественно за счет увеличения доходов от расчетно-кассового обслуживания и роста объема эквайринга. ☑️ Операционные расходы за три месяца 2024 года увеличились на 21,3% год к году, достигнув 208 млрд рублей. Отношение расходов к доходам составило 24,1%. ☑️ Чистая прибыль Сбербанка за три месяца 2024 года выросла на 3,9% год к году, достигнув 364 млрд рублей, при рентабельности капитала 22%. В марте Сбербанк заработал 128,5 млрд рублей чистой прибыли, а рентабельность капитала за этот месяц составила 22,5%. Продолжаю держать Сбер в портфеле $SBER $SBERP

Европлан - 16-17% прибыли за раз достаточно. 🙂 Зафиксировал. $LEAS

Костин: Прибыль ВТБ возрастет до 650 млрд рублей к 2026 году В базовом сценарии ВТБ возобновит выплату дивидендов по итогам 2025 г., но если результаты будут лучше бизнес-плана, может и раньше (по итогам 2024 г.) Доходность на все типы акций ВТБ при возобновлении выплат дивидендов будет равной, заявил первый зампред банка Дмитрий Пьянов в ходе презентации стратегии развития на 2024-2026 годы. ВТБ ожидает, что в базовом сценарии возобновит выплаты дивидендов по итогам 2025 года, объем выплат может составить 80 млрд рублей при прогнозе чистой прибыли на уровне около 520 млрд рублей. Стратегия ВТБ предусматривает рост прибыли в 1,5 раза за 3 года Теперь у инвесторов будет повышенное внимание на текущие ежемесячные результаты 😜 $VTBR

Чистая прибыль 🏦Сбера за 2023 г. по МСФО 1 508,6 млрд руб., рентабельность капитала 25,3%. Число активных клиентов - 108,5 млн человек и 3,2 млн компаний. 💰Расчётный дивиденд - 33,4 руб Рост кредитного портфеля +26,9% ! 👍 Потенциал роста акций как минимум до 330 руб пока, если отсечка будет от цены ниже, то быстро закроет гэп, по мере снижения ключевой ставки думаю через год-два цена превысит исторический максимум в 388 руб. $SBER $SBERP

ВТБ - хороший отчёт, капитала 0,0596 руб на акцию. Прибыль 432,2 млрд рублей 👍 В 2024 году ВТБ намерен активизировать работу с замороженными из-за санкций активами на ₽900 млрд и надеется получить от них ₽100 млрд прибыли. $VTBR

🏦Банк России спрогнозировал прибыль банков в 2024 году Директор департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов считает, что в текущем году прибыль банков составит в диапазоне 2,3—2,8 трлн рублей. Исторически ЦБ был плохим прогнозистом, напомню, его первоначальный прогноз на 2023 г. по прибыли банков был 2,0 трлн руб, в итоге - 3,3 трлн руб. Я лично не ожидаю такой серьёзной просадки 💰прибыли банков. Причины - 1)часть рекордной прибыли банков этого года пойдёт в их капиталы, 2)в 2024 г. банки войдут с бОльшими кредитными портфелями, чем в начале 2023 г., 3)бюджетный импульс, 4) рост денежной массы 5) рост зарплат, пенсий и т.д. По крайней мере, у Сбера ожидаю или такую же прибыль по итогам года, или выше. У ВТБ и БСПБ если и будет ниже этого года, то незначительно. Продолжаю держать банки - Сбер, ВТБ и Банк Санкт-Петербург. $SBER $SBERP $VTBR $BSPB

По мере роста цены акций 🏦 Банка Санкт-Петербург, сокращаю долю и частично перекладываюсь в другие компании - ВТБ, Газпром, Сбер. $BSPB $SBER $VTBR $GAZP Какой, по-вашему, потенциал роста БСПБ в нынешних условиях? )

Глянул отчёт $SBER , всё Ок. Прибыль декабря 115,6 млрд. Дивиденд выходит 33,5 руб примерно, если Греф не добавит чуть-чуть выше 50% пэйаут как иногда бывает. Т.е. 12% доходность без вычета НДФЛ. С одной стороны при ставке 16% это не выглядит фантастически, с другой стороны цель ЦБ - инфляция 4% и вероятно начало цикла снижения ставки уже в текущем году. Что порадовало - рост кредитного портфеля на 26+%, что создаёт хороший задел для дальнейшего роста прибыли. В общем, Сбер держу, когда-то он стоил 380 руб при меньшем капитале и прибыли чем сейчас, рано или поздно он эту стоимость превысит. $SBER $SBERP

Могу ошибаться, но подозреваю, что резкий рост акций Банка Санкт-Петербург в последние дни связан с публикацией на РБК о доходности с 2019 г., где БСПБ на 1-м месте, плюс с событиями вокруг Санкт-Петербургской биржи, например что "«СПБ банк» направил OFAC стратегию разблокировки активов ". Но, ребята, СПБ банк и Банк Санкт-Петербург это разные конторы. Напомню, что на таких же, только негативных новостях вокруг СпбБиржи недавно валили Банк Санкт-Петербург в район 200. Поэтому здесь скорее всего то же. Какой может быть альтернативный сценарий? Инсайд? По дивам рано. Прибыль 2-го полугодия будет меньше. Перехода выплат на 50% от ЧП тоже пока не будет как показала недавно вышедшая стратегия, рентабельность в ней указана 18+%, что ниже, чем у ВТБ 19+% и Сбера 22+%. Остаётся только возможность байбэка. Обычно его банк объявляет позже, весной. Я продал часть акций, нарастил позицию по Сберу. Посмотрим что из этого выйдет 🙂 $BSPB

Итоги года - Тинькофф показывает +72,59% 👍 что весьма неплохо было бы для любого года, но в 2023 конечно такой результат обусловлен исключительно низкой базой 2022 когда всё рухнуло из-за начала СВО и масштабных санкций. На 2024 год продолжаю делать ставку на банковский сектор 🏦💰 - как "вечнорастущий" бизнес в принципе и главный бенефициар роста денежной массы на фоне запланированного роста расходов госбюджета-2024 на 15,8%. Плюс вхождение в состав России новых регионов это новая территория хождения рубля, обеспечение населения банковскими картами, материнским капиталом, открытие банкоматов, отделений банков, обеспечение магазинов POS-терминалами и т.д. Держу три банка - Сбер, Банк Санкт-Петербург и ВТБ. У каждого свои плюсы. Небольшое сравнение: Сбер БСПБ ВТБ р/в 1,03 0,62 0,52 цел.рент. 24% 18% 19% Также ближе к концу года набрал Газпрома - он один из немногих кто не вырос с момента СВОшного падения, при этом может резко стрельнуть при завершении СВО. Цены на газ внутри страны индексируются, растёт экспорт в Китай. За 1 полугодие заработано 13 руб дивидендов, надеюсь и во втором полугодии не подкачает. Посмотрим что из этого выйдет в 2024 г. $SBER $SBERP $VTBR $BSPB $GAZP

$BSPB Банк Санкт-Петербург ДИВЫ за 1 полугодие 💰19,08 руб 🙂👍👍👍 Пэйаут выше обычных 20%! Хорошая прибыль за полугодие в 28,355 млрд руб или 63,1 руб на акцию. При выплате 50% прибыли дивиденды были бы фантастические 31,55 руб за полугодие 💣. Жду решения о переходе на 50% где-то осенью - в конце 2023 г.

$BSPB Банк Санкт-Петербург ДИВЫ за 1 полугодие!!! 1. Принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (далее – Собрание) и определить: 1.1. Форму проведения Собрания: заочное голосование. 1.2. Дату окончания приема бюллетеней для голосования: 26 сентября 2023 года. .... 2. Утвердить повестку дня Собрания: 1. О выплате (объявлении) дивидендов по результатам полугодия 2023 года (утверждение размера и формы выплаты дивидендов за полугодие 2023 года), а также дате, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов. Полагаю, что если без изменений пэйаута (20% от чистой прибыли), то рублей 12 💰 могут дать за полгода.

На повестке сегодняшнего заседания Набсовета БСПБ пункты *О результатах деятельности ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (по РСБУ) за первое полугодие 2023 года и *О проведении внеочередного Общего собрания акционеров ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (распределение дивидендов? 🤔) Жду с интересом итоги 🙂 $BSPB

Банк Санкт-Петербург заработал за полгода 💰61 руб/акцию 👍👍👍, судя по данным ЦБ, прибыль - 28,2 млрд руб, во втором квартале - 13,4 млрд руб. Если повысят пэйаут до 50% прибыли (писал о такой возможности в своем посте от 18 мая), это бомба💣 будет. $BSPB

Объемы кредитования растут мощными темпами 💪 - 🏦Сбер за 5 мес выполнил бОльшую часть своего годового плана (рост 10-12%), уже с начала года совокупный кредитный портфель вырос на 8,6 % !!! (физлицам +9,6% и юрлицам +7,9%). Вливание денег в экономику на СВО даёт эффект. Траектория прибыли Сбера продолжает идти в район дивиденда 31 руб/акцию. Впереди мощнейший импульс 💪 для повышения прибыли всех банков - с 1 октября 2023 г. ПОВЫШЕНИЕ на 💰10,5% денежного довольствия 💵 силовиков (Минобороны, МВД, Следственный комитет, Прокуратура, Росгвардия, ФСБ, СВР, ФССП, МЧС, ФСИН, ФТС, Главное управление специальных программ Президента РФ, Государственная фельдъегерская служба)!!! Это миллионы человек. Эти деньги безусловно пойдут на депозиты, кредиты и комиссионные от эквайринга. 🏦Сбер и 🏦Банк Санкт-Петербург держу, ожидаю их дальнейшего роста. $SBER $SBERP $BSPB Прибыль Сбера по РПБУ: январь: 110,1 млрд февраль: 114,9 млрд март: 125,3 млрд апрель: 120,7 млрд май: 118,1 млрд

Сбербанк во главе с Грефом предсказуем и платит 💰 🙂👍 Контраст с ВТБ Костина и Газпромом во главе с Миллером налицо. Поздравляю всех акционеров Сбербанка! 🙂 $SBER $SBERP

Сбер: сокращенная МСФО 1кв2023 Чистая прибыль 357.2 млрд руб (прогноз аналитиков 343.3 млрд). Всё ожидаемо, по плану. Кредитный портфель растёт, капитал растёт, всё хорошо.🙂👍 Ориентир дивиденда за 2023 год - 31 руб 😉 $SBER $SBERP

Банк Санкт-Петербург поражает прибылью! За квартал заработал 14,76 млрд чистой прибыли! Честно скажу, ожидал скромнее цифры. Такими темпами прибыль за год может составить ₽59 млрд. Даже если в следующих кварталах будет чуть меньше (сейчас +3,7 млрд за счёт роспуска резервов на плохие кредиты) и по году скажем 45-50 млрд это тоже норм. На минуточку, сейчас (перед началом торгов 18 мая) капитализация всего 74,4 млрд руб. Возможный форвардный р/е=1,26. При выплате 20% от чистой прибыли дивиденд может составить 25,5 руб. При переходе как у Сбера на 50% от прибыли - 64 руб!!! Звучит фантастически, но помним фразу "до 2023 г. не планируется менять дивидендную политику". Пэйаут 20% был не от хорошей жизни, а из-за низкой достаточности капитала. И вот сейчас достаточность уже больше чем нужно. Это говорит о том, что повышение пэйаута ВОЗМОЖНО. Например, по итогам этого года. Могут или сразу до 50% или постепенно, например 30, 40, 50%. Сколько цена акций будет при пэйауте 50% можно представить. Плюс продолжается выкуп акций, чем акций меньше, тем выше прибыль на акцию. Проанализировав все эти данные, решил сегодня подкупить акций Банка Санкт-Петербург 🙂 $BSPB P.s. капитала порядка 350 руб/акцию 🥳 на конец 1-го квартала

Сбер 🏦 за 4 мес заработал уже 10,42 руб дивидендов 💰💰💰 👍 Прибыль - 470,9 млрд руб💵💵💵. Продолжает расти хорошими темпами кредитный портфель - основа будущей прибыли. Делаю вывод - нужно дальше держать Сбер в портфеле и не рыпаться. Прибыль апреля - 120,7 млрд, притом что месяц короткий 30 дней. Для дивидендов в 30 руб нужно в оставшиеся 8 мес зарабатывать в среднем 110,54 млрд в мес, по-моему вполне по силам. Скорее всего даже выйдет больше. Судя по отчёту, Сбер за 4 мес прошлого года зарезервировал под плохие кредиты порядка 540 (!!!) млрд руб. Пока непонятно, частично распустил он эти средства в конце прошлого года или пока нет. Если нет, то это дополнительный драйвер для прибыли. ЦБ прогнозирует рост экономики России во 2 квартале на 4,2%. Сбер - один из главных бенефициаров 😉 Да и в целом по году перспективы очень позитивные, +4...6% будет, по прогнозам лучших наших экономистов-прогнозистов. ЦБ пока консервативен по году до 2% видит потенциал роста. Я уверен будет выше. Кроме того, ЦБ подтвердил планы по инфляции на 2024 г. в 4%. Что бывает при устойчиво низкой инфляции все не так давно видели - вклады в Сбере и ВТБ под 3,5...4%. Куда вкладывать деньги в такой ситуации? При дивидендах Сбера в 30...31 руб (26,1...26,97 "чистыми" за вычетом НДФЛ) думаю цена пойдет к дивдоходности в 8% как минимум. Диапазон цены Сбера к следующей отсечке 326...388 руб. Будет так или нет, увидим, но это фундаментально обоснованные уровни. Всё что ниже, можно брать спокойно в долгосрок. Потом не говорите при каждом росте на 2-5 руб "почему растёт?", "надувается пузырь", "неадекватно вырос" и т.д. 😜 Риски конечно есть при продолжающейся СВО, но и перспективы охвата новых территорий. Кроме того, отделение банка это не миллиардной стоимости завод, например НПЗ, в случае прилёта. Есть ли сейчас роскомпании лучше Сбера, у которых будет расти прибыль ближайшие годы? Я пока не вижу надёжных идей лучше Сбера. Если есть, напишите, присмотрюсь. Всем удачи в инвестициях! 💰🙂👍 $SBER $SBERP