$RU000A108Z93 это называется «WTF». Держал с самого начала размещения пару сотен бумаг ВТБ-лизинг с фикс купоном, он был у номинала. Ставку повысили - я его скинул дабы переложить во флоатеры - а облигация выросла до ~1017р. У меня все. Не хочу думать о логике на рынке 🎰 P.S понимаю, что выросла вероятно из-за того, что навес крупных продавцов ушел. Но опять же почему он ушел, когда ставку подняли и купон 17.75% уже НИЖЕ текущей КС??? Блин, пойду что-ли на гуще погадаю….😂

Ещё один боец ВДО пал: НИКА $RU000A106U74 $RU000A107SH6 $RU000A1050X7 - пока тех дефолт. Но судя по отчетности эмитента, денег на выплату купона могут просто не найти. Надежда на то, что привлекут инвестора для финансирования. Но в целом звоночек уже предсмертный. После такого кто им деньги даст? Бизнес не уникальный. Перепродажа. Почти товарочка с маркетплейсов. А на ярмарке эмитентов кушал их орешки и шоколадки…эх, помянем. Или нет? 😅🤷‍♂️ Не держал, опыт с КЭС был дорогой и полезный))))

Несколько последних успешных покупок: $RU000A108ZU2 - мосгорломбард, длинный фикс на 5 лет без оферт и колл-опционов, купон 23%. Уже дает апсайт около 2.5%. Брал 700 шт на размещении, буду держать. $RU000A1090N4 - флоатер Аэрофьюелз, КС+3.4%. Пока есть потенциал роста стоимости до 101% как минимум. Жаль, что купон ежеквартальный - был бы ежемесячный, я бы больше докупил.

Важная новость, думаю для многих полезная. В Т-Банке можно вложиться в фонд денежного рынка TMON, без комиссий ❗️Таким образом по доходности данный фонд денежного рынка аналогичен, как если бы вы вкладывались в $LQDT в синем брокере (там тоже не берут комиссию, так как фонд им принадлежит). В нашем же случае данная возможность заложена в сервис «инвест-копилка» в базовую стратегию «всегда в плюсе». Вот описание и график доходности фонда (аналогичен другим фондам денежного рынка). Пользуйтесь!

Сегодня ездил принимать ключи в ЖК «Символ». Квартал Искренность - самый ближайший к центру Москвы и к парку «зеленая река», который застройщик Донстрой делает в рамках своего флагманского проекта по реорганизации бывшей промзоны «Серп и Молот». Ну что сказать - выглядит все очень достойно, на бизнес-класс эти корпуса точно тянут. Заходил 3 года назад по 220 тыс / метр. Сейчас у застройщика они по 500к, на вторичке / переуступке по ~430-450 деревянных за метр. Сочно. Москва не резиновая, однако, так что локация в 1.5км от садового кольца и в 5 мин езды на метро от станции Третьяковская (Кремль) - такое точно надо брать, когда есть возможность!

Купил 600шт нового МГКЛ с купоном 23%, длинная папира на 5 лет без оферт и колл-опционов, ежемесячный купон. Красота! Вот он: $RU000A108ZU2 Главное, чтобы бизнес не крякнулся на таком промежутке. Но пока в целом среднее МФО, риски умеренные. Недавно у них была акция - в своих магазинах раздавали памятные монетки в честь 100-летия компании (МГКЛ: родился в СССР, как говорится, помнит дядюшку Ленина 😁). Предыдущие выпуски: $MGKL $RU000A107UB5 $RU000A106MV2 $RU000A104XJ9 $RU000A106FW4 Новость номер 2: Рейтинговое агентство понизило кредитный рейтинг МФК Быстроденьги - сократил позицию на 80%. Возможно поспешил, ибо последний флоатер очень уж дешево скинул (по 985р) - но в текущей ситуации нервы дороже, лучше недополучить доходность, чем получить бОльший убыток…. $RU000A108F63 $RU000A107GU4 $RU000A107PW1 $RU000A1070G0 $RU000A106B51 $RU000A104SJ9 $RU000A105N25

Сегодня докупал акции и ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 - доходность по этой бумаге превысила мыслимые и немыслимые 16%. Распродажа на рынке - особо терпеливые дождались :) Я весь год мариновал особый сундучок с зеленью для закупок акциями РФ. Кажется, идеальный момент настал. В планах сейчас набрать акции ещё на ~2 млн рублей (сейчас в них вложено 1.5 млн), покупать буду лесенкой, где-то на 200-250 тыс в месяц. Растяну этот процесс до конца года - имхо, резко рынок сейчас не вырастет, ибо ставку должны поднять в конце июля, и скорее всего будут держать ее пол года минимум, пока не удастся добиться результатов по подавлению инфляции. Что буду покупать в первую очередь? Давайте по порядку. 1. Газпром $GAZP - хорошие уровни, но это венчурная инвестиция…национальное достояние сейчас сродни «казино» 🎰 Не ИИР. 2. Сбербанк $SBER $SBERP - уже добрал сегодня в портфель, после див отсечки видится неплохим уровнем для начала набора позиции. За многие годы инвестирования в российский фондовый рынок я понял одно, и сделал это своим правилом: НИКОГДА НЕ ШОРТИТЬ СБЕР 💚 3. Новатэк $NVTK - около 1000р за акцию, шикарный уровень для захода. Проблемы у компании, как и у Газпрома - санкционного характера, но сама компания более инновационная, и пока ещё платит дивиденды. Будем надеться, так будет и дальше. 4. Магнит $MGNT - увы, заходил в эту акцию дОрого, получил просадку в связи с мЕньшими дивидендами, на что рынок отреагировал очень негативно. Не рационально: так как компания генерирует отличную прибыль, открывает новые магазины, а невыплаченные дивиденды направит на свое развитие. Но так как рынок у нас нерационален, хомяки пошли скидывать ритейлера. Их право, мы купим :) 📈«Продаю жадность, покупаю страх»📉 5. Новабев $BELU или Белуга в простонародье - акции не сильно подешевели, но тем не менее докуплю, так как люблю эту компанию и активно пользуюсь продукцией (приходится же как-то отдыхать в конце недели!). Новость об увеличении уставного капитала и получении всеми держателями компании дополнительных акций - доп риск, но интересно в этом поучаствовать. Не думаю, что кинут: масштаб у компании не тот, да и в целом данные ребята прославились открытостью и поддержанием связей с инвесторами. 6. Россети Ленэнерго и Россети Московский регион $LSNGP $MSRS - чисто дивидендная история. Дивидендные аристократы, все же. И неплохие показатели P/E и P/B. Котлетить не буду, но на пару процентов от портфеля акций - возьму. 7. Лукойл, Роснефть, Татнефть, Башнефть, Газпромнефть $LKOH $ROSN - нефтяники, все компании по своему хороши и платят дивиденды. Но особенно выделяю Лукойл и Роснефть - шикарные перспективы развития. Одни из лучших компаний на российском фондовом рынке в целом, наравне со Сбером. Тут каждый сам решает, что брать, лично я беру всех этих ребят. 8. Нельзя обойти стороной и металлургов. Тут я добираю Северсталь $CHMF - как наиболее эффективную компанию из тройки лидеров. ММК и НЛМК тоже хороши, но мне Северсталь видится более перспективной по ряду факторов. 9. Добавил в портфель помимо Сбера еще Банк Санкт-Петербург $BSPB - очень много кэша генерирует, кредиты Юр лицам по плавающей ставке - бенефициар текущей ситуации с повышением КС. Всем удачи в инвестициях и терпения 🫡

Вчера набрал 2000шт свежего флоатера Практика ЛК (900шт успел по номиналу в красном брокере, остальное добирал в зеленом и в желтом уже примерно по 1004р) - все равно вкусно! Разменял часть $RU000A108Y86 и $RU000A108G05 на этот выпуск Практики. $RU000A108Z77 флоатер, ежемесячный купон, ставка ЦБ + 2.6%. Обратите внимание: купон пересчитывается незадолго до конца 30 дней, тут не сумма КС за каждый день. То есть при повышении ставки, какое-то время купон будет «не в рынке». Но учитывая, что купон ежемесячный - не критично. Ждём Аэрофьюелз и участвуем в первичном размещении :) P.S все еще считаю, что лучшее предложение по цена / надежность / купон во флоатерах - это ПКБ (первое клиентское бюро): $RU000A108U72 - тут КС+3%, ежемесячный купон. К тому же, данному эмитенту недавно повысили рейтинг до А-. Заявка серьезная. Все еще ниже номинала. Надо брать!

ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 о которой писал ранее и закупил на лимон, уже почти 890р (брал по 845р). Зафиксировал прибыль - планирую откупить ниже через пару месяцев. Раз в год и палка стреляет…😅

Начались торги последним выпуском Европлан (флоатер, КС+1.9%, ежемесячно): $RU000A108Y86 Переложил в него часть других флоатеров, доходность которых уступает: $RU000A108P61, $RU000A108G05, $RU000A108JV4, $RU000A108447

На просадке докупил немного акций. Не любитель я «казино» или святого рандома (а российский фондовый рынок в условиях санкций - имхо это что-то среднее между этими терминами), но диверсифицировать портфель надо. План: покупать хорошие компании, которые на горизонте 3-5 лет дадут и дивиденды, и прибавку стоимости. 1. Итак, взял немного Банк Санкт-Петербург (кстати, знакомый мне по выдаче льготных ипотек, не раз там бывал): $BSPB - обслуживает в основном Юр лица, кэша много, генерит большие деньги. Такое нравится, забираю в копилку. 2. Докупил электроэнергетиков: Россети Московский регион, Ленэнерго и Россети центр и Приволжье: $MSRS $MRKP $LSNGP - дивидендные аристократы, в сильный рост не верю, но индексацию тарифов ЖКХ никто не отменял + стабильные дивиденды. Что ещё надо для пассивного дохода? 😎 3. Добавил в коллекцию Роснефть (один из лучших нефтяников, после Лукойла), Башнефть и Татнефть: $ROSN $BANEP $BANE $TATN $TATNP 4. Приобрел чуть-чуть акций ТМК (трубная металлургическая корпорация): $TRMK - сильно пролили, с этой компанией знаком давно и даже в одном деле закупал их продукцию, 180р за акцию хорошая точка для входа, у меня средняя по ней 200р. Так что докупать готов и дальше если будет стоять на одном месте или откатываться. 5. Ну и вишенка на торте - решил разбавить портфель ритейлерами, которые по идее лучше всех впитывают инфляцию. Уж не знаю-не знаю что они там впитывают, а акции у них падают ровно так же, как и все остальные, на негативных новостях о компании или рынке в целом. Но раз старшие дяди говорят что впитывают инфляцию, придется поверить и проверить 😂 Докупил Новабев (Белуга) и Магнит: $BELU $MGNT Когда возобновятся торги Х5 retail group, буду докупать еще и ее. Пока на этом все. Всем удачи. А, кстати, был соблазн купить ВК $VKCO по историческому минимуму, но чет рука не поднялась. Может зря? 🤷‍♂️

📈 Хочу поговорить о стратегиях инвестиций в недвижимость. Здесь, как и при инвестициях в другие инструменты, есть свои стратегии. 🏡 Стратегия низкого риска предполагает инвестирование в жилье с целью сдать его в аренду и получать пассивный доход. Инвестор имеет слабый аппетит к риску и приобретает квартиры или апартаменты в готовых домах или даже вторичное жилье. Инвестор не хочет ждать и предпочитает сохранить и получать доход. Здесь все предельно ясно и понятно. В таком случае недвижимость дорожает естественным образом за счет инфляции, и сдача в аренду приносит дополнительно 3-5% годовых, если мы говорим о недвижимости в столице. 🏗️ Стратегия среднего риска - вложить деньги в строящееся жилье. Сегодня риск вложений в новостройки минимальный и не сравним с эпохой 00-х и 10-х гг. Например, в Москве до сих пор идет достройка за счет средств фонда дольщиков нескольких объектов внутри МКАД (ЖК Академ Палас, ЖК Московские Окна (Терлецкий Парк)). Вы вкладываете деньги в строящееся жилье. Ваши деньги лежат на эскроу-счетах (раньше так не было, и потому инвестор зарабатывал на стадии готовности), ждете 2-3 года, и вуаля! Ваш дом готов, вы получаете ключи и либо перепродаете с доходностью (гарантий нет), или сдаете в аренду. Имейте запас денег на ремонт, или на мебель, технику и home staging, если квартира с отделкой от застройщика. 🔨 Флиппинг также отношу к стратегии среднего риска, т.к. купить объект, который принесет гарантированную доходность, отремонтировать его и продать в плюс - тоже является задачей, с которой на сегодняшний день справляются на ура профессионалы с большим опытом и насмотренностью. Если же вы идете во флиппинг самостоятельно, без помощи команды, имейте в виду, что вы можете купить квартиру, сделать в ней супер-ремонт, но при этом не оценив ликвидность такой недвижимости - не продадите ее с желаемой доходностью. 📈 Нынче «просто» деньги не зарабатываются. Прошло то время, когда можно было слепо вкладывать в недвижимость и ждать ключей, зарабатывая при этом 100-150% годовых. Предлагаю обратить внимание на фонды недвижимости и компании, которые зарабатывают на сфере недвижимости и сопутствующих услугах: $HOZ4 $HOU4 $HOH5 $TRRE $TLCN $CIAN $PIKK $LSRG $ETLN $SMLT

Начались торги новой ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 - самый большой купон (12.25%) и один из самых дальних сроков погашения (почти 16 лет). Новый фаворит гос долга по доходность / купон / дюрация. Текущая купонная доходность в районе 14.5% (относительно стоимости облигации) 🔥🔥🔥 Я разменял частично остальные выпуски на этот, так как в нем лучшие параметры и перспективы. Продал часть ОФЗ 26238 и ОФЗ 26243 $SU26238RMFS4 $SU26243RMFS4 и полностью избавился от ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 - она сильно уступает новому выпуску и по дюрации, и по купону, не вижу смысла держать 26244 при такой же итоговой доходности в 26248, при том, что у последней ещё и купон и дюрация сильно лучше. Закупил на 1 млн рублей на другом счете. Риски, что можно будет откупить ниже в августе - осознаю, но решил часть позиции зафиксировать уже сейчас. Как говорится не смог пройти мимо. Дальше, по мере снижения стоимости, буду планомерно докупать на 100-150 тыс в месяц. План по обьему в портфеле: 3-3.5 млн рублей. Как консервативная часть на будущий отскок + хороший купон на 16 лет вперед….дожить бы ))) А так остальная стратегия прежняя: пока в портфелях у меня будут доминировать флоатеры с премией к КС. Но в новый выпуск фордевинда пойду, не могу устоять перед купоном 22% на год 😅 $RU000A108AK6 $RU000A106SE5 $RU000A106Q47 $RU000A105849 P.S. Оцените магнитик у моей бабушки на холодильнике. Даже пенсионеры знают толк в инвестировании и смысле жизни 😁

Настало время поговорить о моей стратегии на фондовом рынке Число подписчиков растет и начинаю замечать некоторое недопонимание моей стратегии. Надо это исправить. ✅ Основные постулаты: - Цель получать доходность 20-25% в год - портфель состоит из 3-х классов активов Акции+Облигации+Недвижимость (как бумажная, так и реальная - с этого собственно и начался мой путь инвестора в бетон). - между классами активов проводится ротация «по событию» или «по сигналу», типа роста КС или дефолты эмитентов (как было с КЭС, что вынудило пересмотреть риск-профиль и уменьшить долю ВДО) $RU000A107U40 $RU000A106QS9 $RU000A102AB8 $RU000A105AW7 - инструменты в каждый класс активов отбираются с помощью фундаментального анализа(глубокого изучения эмитента) и экстраполяции текущего положения дел и перспектив компании на будущие периоды. - инструменты подбираются в соответсвии с моим пониманием баланса между риском, доходностью и ликвидностью - ликвидность не является ключевым фактором. В портфеле есть как торговые идеи сроком на год, так и на 2-3 года. - примерно 60% портфеля достаточно быстро можно переложить в другой класс активов без потерь. - акции профилирую на дивидендные, недооцененные и быстрорастущие. - Покупаю акции, когда вижу торговую идею на срок 2-3 года. В облигациях на 3-6 месяцев. - Продаю акции, когда торговая идея отменилась. Или когда доходность получена раньше срока. - перед покупкой всегда анализирую 3 сценария от сделки. Отличный, Нормальный и Плохой. Покупаю, если плохой сценарий меня устраивает. - портфель формируется из активов, которые меня устраивают и нет необходимости ежедневно пялиться в терминал, в поисках быстрого дохода. 💰 В результате, в портфеле: - присутствуют рентные активы которые приносят постоянный ежемесячный доход (на текущий момент более 200 тыс в месяц). - облигации «BB» и выше лесенкой» от 3 мес до 3 лет приносят отличную доходность и постоянный денежный поток (более 300 тыс в месяц на текущий момент) - длинные ОФЗ, где доход ожидается на сроке 1.5-2 года - пока составляют 8% от общего портфеля на фондовом рынке. - акции дивидендные, где присутствует рост дивов и денежный поток, такие как: Лукойл $LKOH, Роснефть $ROSN, Сбер $SBER $SBERP и ТМК $TRMK - акции быстрорастущие, где доход ожидается на сроке 3-5 лет - такие как Яндекс $YNDX, Новабев (Белуга) $BELU и Т-Банк $TCSG - акции недооцененные, где на горизонте 2-3 вижу возможность к раскрытию стоимости, такие как Европлан $LEAS Как-то так. В комментариях задавайте вопросы.

Т-Банковский (хотелось назвать по-старому, но, как говорится, привет ренейминг!) портфель перевалил за 16 млн. Это с учетом просадки портфеля примерно на 300 тыс за последние 2 месяца и «потерянные» на дефолте КЭС 150 тыс рублей. Живем, движемся дальше. С последнего пополнения докупил немного фиксов: 1. Дарс-левелопмент $RU000A108AS9 - хорошая доходность порядка 24.5% с неплохим купоном, считаю сейчас адекватным уровнем для постепенного и неспешного захода в бумагу. 2. Глоракс $RU000A108132 - рисков по этому застройщику больше, но в целом учитывая ежемесячный купон и доходность к погашению так же в районе 24%, вполне себе. Взял 100шт пока что в качестве диверсификации и потому что «не смог пройти мимо». Котлетить в этого эмитента не готов, максимум позволю себе увеличить долю до 200шт, не более. 3. СибАвтоТранс $RU000A107KV4 - бумага хорошо просела за последние пару месяцев, купон 19% и доходность к погашению 23.8% на 5 лет (!). Докупил небольшой обьем (100шт). 4. По традиции и пока есть возможность взять по номиналу - докупил свежий выпуск Джи-Групп (флоатер с премией к КС +3%). $RU000A108TU5 5. $RU000A108U72 Чуть ниже номинала (по 999р) докупил и последний выпуск ПКБ - как уже говорил, эмитент вопросов с точки зрения надежности бизнеса у меня не вызывает, хоть рейтинг и чуть ниже, чем у Джи-Групп. Условия по флоатеру тут такие же: КС+3%, ежемесячно. Вкусно. Пока такая ставка. А может и даже с понижением КС не побегу избавляться - опыт научил, что надежность эмитента важнее доходности. Так как наша цель тут - сохранять и немного приумножать, а не делать ИКСы. За Иксами - в бизнес или в казино / акции с плечами (не ИИР). Из акций добрал немного Роснефти $ROSN и Банк Санкт-Петербург $BSPB, Позитив $POSI, а также Сургутнефтегаз под дивиденды и веру в дальнейшее ослабление рубля $SNGS $SNGSP - напоминаю, акции у меня составляют порядка 10% от портфеля, чисто в качестве диверсификации, какой-никакой защиты от потенциальной инфляции и «чтобы быть в лодке» если вдруг весь рынок начнет апсайдить. Помним Турецкий или Иранский сценарий. Надеюсь не случится, но страховка нужна. Всем успехов и хорошего начала недели!

Набрал 3500шт во всех своих портфелях свежий флоатер от ПКБ $RU000A108U72 - ежемесячная выплата, купон рассчитывается как ключевая ставка +3%. Эмитент весьма известный и проверенный - лидер на рынке коллекторских услуг. Рейтинг достойный. Огромная выручка и прибыль + запасы кэша, которые покрывают весь текущий долг компании. Такое держать мы любим:) Предыдущие выпуски: $RU000A108CC9 $RU000A103RJ3 $RU000A1047S3

Взял 2000шт свежего флоатера от Джи Групп $RU000A108TU5 - ежемесячная выплата, купон = ставка КС+3%. Красота. Пока ещё по номиналу 👌 Рейтинг у эмитента скоро будет А-

Сильная просадка в лучшем коллекторе на рынке (и облигационном, и в целом если оценивать долю рынка и прибыль): доходность 23.5% в ПКБ $RU000A108CC9 Забрал 300шт. На текущий момент неадекватно сильно пролили бумагу. Жаль, что ежеквартальные выплаты. Были бы ежемесячные - взял бы больше ✅

Взял кубышку Сургута $SNGSP на дивы, квази депозит / ОФЗ, доходность 19% дивидендами на текущем уровне цен. Котировка акций снизилась за последнее время, считаю для себя неплохим уровнем для входа. Но держать после див гэпа нужно будет долго, на рынке с текущими настроениями и перспективами, быстро гэп не закроем имхо. Для тех кому облигаций мало и хочется что-то альтернативное со стабильными выплатами не ниже депозита. Скинул часть позиции Магнита $MGNT под это дело.

Для вечно плачущих Ынвесторов (простите уж накипело): Многие пишут негатив к ОФЗ, что застряли в них с минусом по телу и как их государство якобы обмануло. Тут хочется порассуждать в таком ключе: ОФЗ и есть надежность, кто бы что не говорил, это самый надежный актив в стране, а то, что они в цене упали - это рынок, как упали так и вырастут (когда-нибудь). Купоны-то приходят. А те кто вкладывал, чтобы спекульнуть и продать на 30-40% дороже….«кроилово ведет к попадалову». Лично я к ОФЗ отношусь как к хеджу на более дешевые деньги (например льготные ипотеки). И мне на горизонте 10-15 лет, например, не важно, что даже на период год-два-три они будут в минусе по телу, так как купонная доходность перекрывает льготную ипотеку под 0.1%. У каждого своя цель и стратегия. На рынке есть правило: продавать жадность, покупать страх. И зарабатывают в итоге самые терпеливые и расчетливые. Сидеть в ОФЗ куда приятнее, пусть и с минусом, чем нарваться на дефолт КЭС, к примеру (я нарвался, если что). $RU000A107U40 $RU000A105AW7 $RU000A106QS9 $RU000A102AB8 Так что все относительно. Сейчас купонная доходность $SU26244RMFS2 и $SU26243RMFS4 перевалила за 14%. Не ИИР, но лично я потихоньку покупаю с купонных выплат по флоатерам и оставшимся ВДО (специально под это дело держу только бумаги с ежемесячной выплатой). Да, возможно доходность этих долгосрочных ОФЗ перевалит и за 16, и за 17% - покупать я их от этого не перестану, а наоборот. Так как купонная доходность 14+% обгоняет все альтернативные консервативные инструменты, даже коммерческую недвижимость (если не берём в расчет индексацию и рост тела, но рост тела и в ОФЗ когда-то случится, если мы верим в снижение ставки). Помните: на бирже главное - не заработать, главное - не потерять и сохранить. Поэтому важно соблюдать диверсификацию, понятное дело что 100% капитала вкладывать в ОФЗ так же глупо, как и в ВДО или даже в ту же недвижимость (которая может не только расти, а и стагнировать и даже откатываться по цене, а еще недвижимость при сдаче в аренду вполне себе может гореть и затопляться, это напоминание для адептов жилой недвижимости под сдачу в аренду. Хотя и склады горят вполне себе часто, как опыт Вайлдберриз показал). На текущий момент у меня в портфеле 70% флоатеров, 15% ОФЗ и 15% ВДО. Всем удачи и трезвых мыслей:) P.S тем временем Газпром скоро может дойти до уровня кризиса 2008 года в рублях (про доллары вообще молчу). Кто-то на этом уровне покупает, кто-то нет, у каждого своя стратегия и вера в компанию и ФР России в целом. Лично для меня инвестиции в акции пока под вопросом, так как наш рынок непредсказуем из-за геополитики и инсайдерской торговли. Но при всем при этом я не перестану по чуть-чуть докупать голубые фишки, такие как Сбер $SBERP, $SBER, Лукойл $LKOH, Магнит $MGNT, Яндекс $YNDX, Россети $MSRS и Новабев (Белуга) $BELU - потому что бизнес растет и приносит прибыль, на горизонте 3-5 лет вероятность роста + получения дивидендов выше, чем вероятность проиграть. Но риски есть всегда! Никто не знает наверняка, а гарантированно на бирже зарабатывает только брокер, финансовые советники и управляющие портфелями. Как Мэтью Макконахи завещал из фильма Волк с Волл стрит 😉

Update за месяц: Пополнил портфели на 1.5 млн рублей и нарвался на…дефолт эмитента 🤷‍♂️Что поделать, рынок. Сейчас обо всем по порядку. Начнем с плохого - была у меня небольшая (относительного всего портфеля) доля всем известного КЭС (криал энерго строй), и как назло последний, 5й выпуск $RU000A107U40 , который последние 2 дня нещадно проливали на панике (на самом деле в этом выпуске сидит почти вся аудитория самого популярного чата по облигациям из ТГ, называть не буду дабы не сочли рекламой). Позиция не много не мало была 200 шт, брал по номиналу. Сдал по 221р 🥶📉 Напоминание себе, что с ВДО надо аккуратнее. Благо отделался суммой, которая компенсируется купонным доходом за пол месяца. Не критично, хоть и неприятно. Так что следите за соотношением рисковых активов в портфеле! 1-1.5% от общего портфеля на такие ВДО, не более. Продал бОльшую часть выпусков с лесенкой и выпуски с купоном меньше 19%, все переложил в надежные флоатеры: $RU000A108777, $RU000A108JV4, $RU000A108G05, $RU000A108447 и последний выпуск Россети Московский регион - нравятся флоатеры с ежемесячным купоном. Из ВДО позицию не уменьшил только в Фордевинд $RU000A108AK6, Мигкредит $RU000A107KR2, быстроденьги $RU000A108F63 и Вэббанкире $RU000A1082K7 - этот бизнес мне понятен и данные выпуски достаточно короткие, с ними можно и посидеть (надеюсь не посЕдеть, как с КЭС 😅). В длинные фиксы буду заходить позже, когда появится понимание по КС и в целом тому, куда мы движемся. Пока данные об инфляции оставляют желать лучшего… Все это дело произвел из Турции (Кемер), во время своего отпуска пришлось поработать и понервничать…бывает, чо 🤓

Ну что, вот и очередной черный лебедь. Неожиданно (хотя кому как) ситуация ещё хуже стала, в значит всю неделю можно будет аккуратно подбирать просевшие облигации и акции. Я лично настроен добрать сбер <290 $SBERP $SBER, Лукойл <6500 $LKOH и свой любимый Новабев (Белуга) <4500р $BELU . Посмотрим, до какого уровня уронят котировки. План все тот же: на 80% от пополнений счета покупать облигации-флоатеры, и на рискованную оставшуюся часть - акции компаний, с которыми готов засесть на много лет. В идеале с выплатой дивидендов. Всем у кого плечи в Лонг сочувствую 🫡

Тот случай, когда портфель проседает быстрее, чем успеваешь его пополнять 😳🥶 Опять опустился зараза меньше 15 млн, глаз режет )))) Скинул часть акций, переложил в облигации. Сидим-пердим дальше, в такие моменты на рынке хочется выключить телефон, поехать за город и почиллить. Вспомнить времена, когда не было капитала, а значит и не было проблем)))) Может в этом счастье? 😀

💰 Сегодня пополнил портфели на 1.5 млн рублей (вывел с ИП). Что планирую купить и какие планы на ближайшие месяцы? 📉 На фондовом рынке затяжное падение длинных бумаг и ожидаемое повышение КС (я склоняюсь к 18%). Поэтому в ближайшее время планирую докупать исключительно флоатеры с привязкой к КС или Ruonia. На повестке дня размещение Авто Финанс Банка, в которое я пойду. Первый выпуск от номинала даже неплохо ускакал (для флоатера), торгуется по ~101%. $RU000A107HR8 Буду докупать: борец $RU000A107BR1, МТС-банк $RU000A107456, Ресо-лизинг $RU000A1075J3, росагролизинг $RU000A108447, ГТЛК $RU000A107TT9 и биннофарм $RU000A107E81 - это из надежных бумаг, в которые можно парковать приличные суммы. Более мелкими обьемами буду докупать ВДО-флоатеры, такие как: Кармани $RU000A1087G4, ПЗ Пушкинское $RU000A107LU4, Саммит $RU000A107S85, Бизнес-альянс $RU000A107QL2 и Джой Мани $RU000A108462 Огорчила, конечно, просадка акций Магнита $MGNT - зажали дивиденды) Но так как в акциях я играю в долгую, то докуплю в понедельник ещё на ~100 тыс рублей акций этой компании. 🏡 По недвижке: есть возможность взять айти ипотеку на супругу, думаем над покупкой Евро-3 в проекте Левел Мичуринский (на фото). Небоскребы у метро Мичуринский проспект, рядом с парками и топовыми ВУЗами (сам учился в МГИМО, который находится буквально в 1.5 км от данного ЖК по улице Лобачевского). По переуступке квартиру площадью ~65 метров можно взять в районе 24-25 млн рублей. Это не дешево, но учитывая ставку 5% по АйТи ипотеке (лимит по сумме 18 млн рублей) - выглядит неплохо, к тому же это будет нормальная по площади Евро-3, в которой если что и сами можем жить, или родителей переселить ✅ По авто: наездил уже 11 тыс км на своем TANK 300, пока машина очень радует, успел съездить в несколько мини-путешествий, частично по бездорожью. Даже с базовыми шинами едет на уровне УАЗов и Геликов, так как обладает отличной геометрической проходимостью (очень высокие свесы бамперов, почти как у Jeep Wrangler), пониженной передачей и всеми блокировками дифференциалов (таким «в стоке» могут похвастаться только Гелендваген и тот же Вранглер, но они стоят в 3-4 раза дороже). Чуть позже планирую устанавливать внедорожную АТ-резину на новый комплект дисков, чтобы еще сильнее увеличить проходимость. Для путешествий с комфортом машина идеальна за свои деньги, посмотрим что будет далее. Повторюсь: по истечении срока гарантии я ее продам / сдам по трейд-ин и обменяю на Tank 500, скорее всего. Или на аналог, который будет доступен через 2.5 года. Так же на автомобиль установил фаркоп и купил держатель для 3 велосипедов (устанавливается как раз на фаркоп).

Ну что, господа, начался Армагеддец 😅Пока тиньковский портфель испытывает просадку в районе 200 тыс рублей. Месяц купонов покроет эти убытки, но все равно неприятно. Рад, что в других портфелях успел перевести около 40% во флоатеры. Тут у меня ВДОшная тема, так что сидим-пердим как говорится!)) Ничего скидывать уже не буду в минус, только потихоньку докупать особо интересных эмитентов. Конкретно, со следующего пополнения докуплю Апри $RU000A106WZ2 с доходностью более 25% к оферте, ПЗ Пушкинское $RU000A107761 и Ульяновскую Область по номиналу $RU000A1087F6, ну и продолжу наращивать флоатеры с пополнений портфеля. Пойду в размещение нового выпуска Авто Финанс Банка $RU000A107HR8 . А то одним Балтийским лизингом $RU000A108777 сыт не будешь:) В акциях тут у меня 15% от общей суммы, по ним тоже просадка, особенно тянут вниз ТКС $TCSG, Фосагро $PHOR, Самолет $SMLT и ТМК $TRMK - их тоже буду докупать, но осторожно, чую что это не дно… Из интересного, при шикарном отчете, почему-то в цене проседает даже Магнит $MGNT, который по сути является бенефициаром инфляции и высокой ставки. В долгую бизнес отличный, буду добирать в портфель. Знаю, что у многих, кто плотно сидит в акциях да еще и с плечами, на этой неделе сработали маржин-коллы: хочется пожелать терпения и спокойствия. У моего товарища убыток по акциям составляет 5.5 млн рублей 🫡Но благо у него есть капитал, и он откупает просадки. В ОФЗ новыми деньгами пока не лезу, буду потихоньку докупать на купонные выплаты. Доходность 26243 $SU26243RMFS4 и 26244 $SU26244RMFS2 перевалила за 15% - ожидаемо, хотя и до последнего не верилось. В целом очень интересные уровни для покупки, если смотреть прям в долгосрок. Хотя правило «купи дно, получи второе в подарок» никто не отменял. Особенно если ставку таки поднимут до 18%, к чему я тоже склоняюсь.

🤓Только приехал с командировки из Калининграда, не особо следил за рынком, захожу и вижу просевший портфель (благодаря диверсификации и флоатерам…ситуация печальная, но далеко не критичная, пока на ~120 тыс портфель уменьшился, с 15.050.000р до 14.930.000р. Параллельно делаю ремонт в квартире в Vangarden, которую сразу начну сдавать. Смета вышла на 1.350.000р (работа + все материалы), меблировку закладываю ещё в районе 1 млн. Платеж по ипотеке (ставка 0.1%) у меня 36 тыс в месяц, сдать в аренду такую Евро-2 можно будет в районе 90-95 тыс в месяц. Возможно и больше, так как корпус уникальный: всего 9 этажей и 3 квартиры на этаже (с 2 лифтами): редкость для современных ЖК в Москве. Обязательно пойду в грядущее размещение Рентал-ПРО (бывшая УК, которая управляла ПНК-рентал): у меня остались исключительно положительные впечатления и удалось заработать в районе 25% годовых на складах, так что часть финансов точно буду выделять на эту сферу: недвижимость нужна разная, особенно в текущее время:) В июле продолжу очень аккуратно покупать ОФЗ: $SU26244RMFS2, $SU26243RMFS4, $SU26238RMFS4 и новую ОФЗ 26246 с рекордным купоном (текущая купонная доходность в районе 13.5% - это интересный вариант, но надо быть осторожным, настроения на рынке пока удручающие и не понятно, до какого уровня в итоге просядут бумаги перед разворотом). Из корпоратов немного докупил сегодня просевший Контрол-лизинг $RU000A1086N2 (очень жестко пролили, в моменте боялся негативных новостей про компанию, но ничего не нашел…видать просто инвесторы выходят из бумаги, хотя для меня такой пролив цены кажется странным, бумага аж на 5 лет с купоном 18.25% от надежной конторы, которая на минуточку ❗️купила Балтийский Лизинг, у которого рейтинг АА: $RU000A108777). Также добрал немного племзавода Пушкинское, тоже длинная папира с купоном 18%, квартальная выплата: $RU000A107LU4 и Агрофирму Рубеж $RU000A107YT9 - их можно купить ниже номинала. В довесок к длинным ОФЗ, они в первую очередь должны рвануть вверх при намеке на снижение КС (сейчас звучит комично, но рано или поздно должно случиться) 🙄 Ну и основные средства перевожу во флоатеры с премией к КС, такие как: $RU000A108F63, $RU000A107S85, $RU000A107HR8, $RU000A1077V4 и $RU000A107456 $RU000A1087G4 В целом, надо было раньше тупо весь капитал перевести во флоатеры, но как говорится «знал бы прикуп, жил бы в Сочи», теперь уж в минус скидывать фикс купон не буду, тупо пережду. В конечном счете я тут, чтобы получать денежный поток, если временно активы просели, не критично, деньги-то с купонов все равно капают 💰 А вот ребятам в акциях и тем более кто с плечами, соболезную. Держитесь.

Всем привет. Как оказалось, вовремя вышел из ОФЗ $SU26244RMFS2, $SU26243RMFS4 и $SU26238RMFS4 во флоатеры, смирился с тем, что по этим позициям зафиксировал убыток в районе 7% - надоело ловить ножи)) И судя по всему верно, так как если бы не скинул, уже убыток был бы более 10%. Держу сейчас только корпоративные облигации с купоном от 18% и флоатеры с премией к КС (от +2.3% до +5% в ВДОшных флоатерах). Такие как: $RU000A108777, $RU000A107HR8, $RU000A1077V4 и $RU000A1087G4 $RU000A107E81 В ОФЗ пойду большим обьемом ближе к осени и когда появятся сигналы о понижении ключевой ставки. Да, может быть они резко вырастут на таких новостях и доходность будет чуть ниже, чем на самом дне…но тут появляется извечный вопрос: как поймать дно? На мой взгляд с такой риторикой ЦБ, докупать снижающееся тело нет смысла, ибо лучше поймать ОФЗ на повышении, пусть и по чуть более высоким ценам, чем сидеть пол года-год с просадкой и относительно невысоким купоном.

🔥 В Москве запретили строить маленькие квартиры! Что случилось? Власти Москвы решили, что студии и однокомнатные квартиры меньше 28 кв.м. строить больше не будут. Зачем? Говорят, хотят выполнить указ президента – чтобы к 2030 году на каждого человека приходилось по 33 кв.м. жилья. Что будет? * Цены на маленькие квартиры взлетят 🚀, ведь желающих их купить станет намного больше. * Застройщики будут пытаться получить разрешения на строительство «задним числом», а это – коррупция. * Строительство новых ЖК может затормозиться 🚧 из-за необходимости все переделывать. * Апартаменты маленьких площадей станут супер популярными, ведь на них запрет не распространяется. Московская область и регионы, готовьтесь! Похоже, скоро и у вас такие же правила появятся. 1. Кому это выгодно? Конечно же, застройщикам и банкам! Сначала пугают отменой льготной ипотеки (уже раз 5), потом повышением ставки по семейной. Народ в панике бежит занимать очередь и скупать недвижимость. А теперь еще и студии под запретом! Цены взлетят, остатки сме́тут! 🚀 2. А как же жить в 18-25 метрах? Лично мне студии никогда не нравились. Представьте, как жить в 18-20 метрах? Это же не жизнь, а мучение! Раньше такого понятия, как «студия» вообще не было, и ничего – люди жили! 3. Подмосковье снова в фаворитах? Думаю, да! Те, кто не тянет Москву, снова начнут покупать квартиры в области. Вспомните, как это было раньше – люди жили в Химках, Красногорске, Реутове и ездили в Москву на электричках. 4. Апартаменты – наше всё? 🏢 Вполне возможно, что спрос на апартаменты взлетит! Тем, кому не нужна прописка, апартаменты – идеальный вариант. На них не распространяются новые правила 5. «Распил» квартир – новый тренд? 🪚 Скорее всего, люди начнут искать способы заработать на дефиците маленьких квартир. «Распилят» одну квартиру или апарт на несколько, цены вырастут... Выглядит ужасно, но, видимо, это будущее! 6. Владельцам студий повезло! Тем, кто уже купил студию, можно только позавидовать! Их недвижимость сейчас на вес золота! ✨ пока… P.S. Судя по тому, как быстро все меняется, нас ждут новые «сюрпризы»! Будьте готовы! Традиционны выделяю «бумажную» недвижимость, доступную в Тинькофф: $TRRE $TLCN $HOM4 $HOZ4 $HOU4 $TKVM

Закупил 3000шт флоатер Балтийского лизинга с премией к КС $RU000A108777 - новые выпуски ОФЗ с купонами 12.25% дают нам страшный сигнал о том, что инфляция не намерена останавливаться и высокая КС с нами теперь не на долго, а скорее всего на очень долго. Пока решил временно перестать покупать длинные ОФЗ, посмотрю как будут торговаться новые выпуски и до какого уровня укатают 26243 $SU26243RMFS4, 26244 $SU26244RMFS2 и 26238 $SU26238RMFS4 - вполне возможно, что к концу лета-началу осени увидим по ним доходность ближе к 14.5-15%. Честно, новости не самые приятные, сантимент государства касательно рынка настораживает. Соболезную всем, кто сейчас в приличных минусах по ОФЗ (я в том числе, хоть и начал закупать их 2 месяца назад, когда думал что ниже уже вряд ли пойдём….).

✅ Итоги месяца (апрель) по всем портфелям и по недвижимости: - 💰 фондовый рынок, 3 портфеля: купонный доход 423 тыс рублей чистыми (налоги вычел). Дивиденды 17 тыс рублей. - 🏠 недвижимость (на данный момент сдаю 2 объекта, остальные строятся, то есть они - аналог акций роста 📈, их не учитываю, так как чтобы посчитать доходность нужно сначала зафиксировать прибыль): арендный доход суммарно 360 тыс рублей чистыми (налог 6%, сдаю как ИП). Печально тут то, что от ТЕКУЩЕЙ рыночной стоимости этих объектов (квартира и апартамент), эта доходность составляет около 8%…да, не чета облигациям, особенно ВДО, но недвижимость - «наше все», и полностью убирать бетон из своих активов я не планирую, пусть даже в текущий момент доходность в % годовых от стоимости и не лучшая. Там другие плюсы: это моральное спокойствие и возможность в случае чего проживать в этой недвижимости мне или моим родственникам (надеюсь до этого не дойдет 😅). Из облигаций за последние торговые дни активно докупал Апри $RU000A106WZ2, и словил FOMO (feeling of missing opportunity), когда увидел, что последний выпуск Апри с купоном 24%, торговался на уровне 114%…напомню: я продал этот выпуск, когда его цена пробила 107%. Это было ошибкой, но что поделать 🤷‍♂️ Активно закупал на второй счет свой любимый Фордевинд $RU000A108AK6 с купоном 20,75% на год, а также по номиналу новый выпуск МСБ-Лизинга с фиксированным купоном 18% $RU000A108AJ8 и продолжал докупать долгосрочный выпуск от СибАвтоТранс $RU000A107KV4 с купоном 19%. Увидел, что субфедерал, на которого я делал ставку на размещении, вырос уже более чем на 2% - это меня порадовало. Речь про Ульяновскую область $RU000A1087F6 . Ну и так же наконец-то начал показывать хоть какой-то рост длинная бумага от агрохолдинга Рубеж, которого у меня в портфелях куплено более 2000шт $RU000A107YT9 . Поговорим об ОФЗ…я все так же продолжаю направлять на покупку ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4, ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 и ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 в районе 30% от средств, которые направляю на брокерский счет (активное пополнение портфеля). Так как хочу защитить портфель от вероятного, хоть и не скорого, снижения ключевой ставки. Напомню, что у меня портфель направлен на стабильное и регулярное получение денежного потока, поэтому мой выбор все-таки - облигации. 80% облигаций в портфеле, и 20% акций (в основном дивидендных) - больше для диверсификации и чтобы «быть в лодке», на случай если акции будут жестко впитывать девальвацию и инфляцию…но особых надежд на них не строю, рынок может и падать - об этом многие сейчас забывают, а видеть таящие цифры на счете ой как не круто, и в такие моменты вспоминаешь слова бывалых, что «на рынке главное не заработать, а главное - не потерять». Акции это всегда бОльший риск, волатильность и более редкие выплаты дивидендов (иногда и вообще отказ от выплат😅). Весь капитал в акции не рационально переводить, если вам конечно не 20 лет и если ваш капитал относительно небольшой - тогда рисковать можно, так как раскладывать условные 100 тыс рублей по облигациям, наверное, не самая лучшая идея: эффект сложного процента при небольшом портфеле толком не ощутить. Любимые гости моего портфеля из акций: сбер $SBERP, Лукойл $LKOH, Белуга $BELU, Тинькофф $TCSG - по ним жду регулярные дивиденды, даже 10-12% годовых меня более чем устроят. Продавать планирую…примерно никогда, если не прям срочно потребуются деньги. Акции у меня - супер долгосрочное инвестирование, в идеале до «пенсии». Всем успехов! #пульс #портфель #инвестиции #акции #облигации #недвижимость #пассивный_доход #купоны #сложный_процент