🤔Что лучше? Автоследование или Портфельное инвестирование? Биржевой фонд или доверительное управление? 📌Если бы на бирже все зарабатывали, то тогда откуда возьмутся деньги? Значит кто-то проиграл. 🤔Когда начинаешь погружаться во все инструменты и нюансы, то можно потеряться. Все варианты выше существуют для тех, кто не хочет/может разобраться во всех тонкостях инвестирования и несут основную ценность - экономят ваше время. Но и не только, у фондов есть дополнительная ценность - стоимость пая. Об этом ниже. Биржевой фонд (БПИФ, ETF)– бывают индексные и активно управляемые. У фондов может быть различная стратегия, но принцип один. Стратегия (правила) фонда объявлены, по ним подобраны активы, которые объединяются и делятся на паи. ☝️Биржевой фонд может входить в состав автоследования, портфельное инвестирование или доверительное управление. Он актив. В статье не буду рекламировать никакие активы, все названия выдуманные, любые совпадения случайны! Хотя кто знает😉 🔹К примеру, фонд ХиЗ (Хлеба и Зрелищ) – как вы поняли он инвестирует в: - Акции Хлебо-Булочного завода – цена 15 000 рублей - Акции Цирка «Зверушки и Людишки» - цена за 1 акцию 50 000 рублей. По правилам фонда ХиЗ активы в нем 50/50 – Это значит, для такого портфеля нужно купить 10 акции ХБЗ и 3 акции Цирка. Общая сумма инвестиций 300 000 руб. Фонд приобретает эти активы. Хочет, что бы его пай стоил 3 рубля. Значит выходит 100 000 паев и продает их на бирже. Теперь пай зависит от движения акций ХБЗ и Цирка. Первый вырос на 10 процентов, а Цирк упал на 20 – значит фонд снизился на … - нет в любом случае вы не угадали, нужно еще учесть комиссию фонда, она всегда в цене пая. Нет, вы не платите ее отдельно она уже внутри стоимости, все для вашего удобства!😇 Так вот, индексные фонды, как понятно из названия, опираются на какой-то индекс и обычно у них не большая комиссия, так как нет активного управления, а есть только механические задачи. Купить или продать акции компаний, когда их включают или исключают за следуемым индексом или меняют их вес в индексе. 🔹Биржа сообщает, что теперь рассчитывает индекс СИВ (Сытости и Веселости). В индекс включены следующие компании: ХиЗ – вес 45% Цирк – вес 55% Наш фонд ХиЗ, который следует за этим индексом, приобретает бумаги в соответствии с этой пропорцией и продает вам на бирже маленькими паями, что согласитесь удобно. 🗓Через месяц биржа объявляет, что включает в расчет индекса компанию – ТСИВ (Театр Смеха и Веселья) , а веса старых компаний пересмотрит: ХиЗ – вес 63% Цирк – вес 22% ТСИВ – вес 15% Тогда фонд продает «лишние» акции Цирка и докупает необходимые акции других компаний. Таким образом управляющие фонда не сильно «думают» при таком управлении. Вы тоже не думаете, вы автоматически инвестировали в новую компанию. ❗️Фонды активного управления – описывается стратегия автором (управляющими фондом). Например: Мы покупаем только компании, которые развеселят или накормят в зависимости от того, что больше пользуется спросом! Управляющий отслеживает много параметров. Насколько весел народ и как давно поел и хочет поспать? Возможно, акции Цирка будут не очень популярны и их нужно продать, а ХБЗ отчитается о рекордных продажах и заплатит мощные дивиденды! НО! Оказалось, что люди еще любят отдыхать у воды и сейчас нужно держать акции Пансионата «СОЧИ» (Самый Отличный Чистый Источник). Но по правилам фонда это нельзя сделать. Тогда вы сами решаете избавиться от фонда ХиЗ и инвестировать в ХиО (хлеба и отдыха). Покупка фонда удобна тем, что при сравнительно не большой цене вы получаете портфель, который, по сути, состоит из сразу из нескольких бумаг. Экономите время и не совершаете дальше никаких операций, пока этим занимаются профессионалы. Минусы – фонд ограничен правилом стратегии и не может поступать гибко. Жду ваших реакций и вопросов to be continued… #новичкам #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест

Всем привет! Вчера стратегия Половина карата показала отрицательный рост 😉 при том что биржа вела себя иначе. Все дело в такой новости: "Власти Москвы предлагают скорректировать условия предоставления IT-льгот по налогу на прибыль, выяснили «Ведомости». В частности, применять льготу к той части прибыли, которая не была направлена на выплату дивидендов в 2024 г., предоставлять льготу, если вложения организации в нематериальные активы и основные средства составили не менее 30% от льготируемой прибыли, а также если средняя заработная плата в организации составила не менее 120% от средней заработной платы в IT-отрасли в регионе. Свои предложения мэр Москвы Сергей Собянин направил на имя председателя Госдумы Вячеслава Володина 20 июня." ☝️В стратегии большая доля ИТ сектора. Такие компании как POSI ASTR и DIAS Мое отношение к этой ситуации простое. Пока это только предложение и неизвестно что еще из этого примут. ❗️Не забывайте - ситуация поменяется для всех компаний. С одной стороны отлично что налоговые льготы были и компаниям дали развиться и понятно, что когда-нибудь льготы должны закончится. С другой стороны, как считаете куда переложат свои потери компании? Рынок изменится для всех, а иностранных конкурентов нет 🤔 Плохие новости забудутся, компании отчитаются о новых рекордах и рынок как рыбка -все забудет. #цитата_дня Всем профита и хорошего дня! #новости #хочу_в_дайджест

Автоследование на примерах моих стратегий. Заодно и еженедельный отчет 😉 🔸Стратегия с агрессивным риском - Половина карата – на текущий момент самая доходная, но и если посмотреть – самая волатильная. 💸На графике можете увидеть, когда была коррекция рынка во второй половине мая - начале июня, то она потеряла больше стратегии Один карат. 🚀 Но и отыграла падение потом более агрессивно. Такая стратегия не подходит тем, кто не умеет терпеть и пережидать. Кто волнуется при большой волатильности. И готов все закрыть при первом более менее сильном движении. Доходность Половинки с начала года более 20%, а индекс ММВБ за это время вырос только на 4%! Таким образом получается существенная премия, если бы вы инвестировали в индексный фонд. 💰Сумма инвестирования от 30 тыс рублей. 🔹Стратегия Один карат -риск Умеренный. Кроме уровня риска отличается от Половинки суммой – от 65 т.р. Текущая доходность с начала года 11,85%, Она так же хорошо обгоняет индекс и не так падает в случае коррекции рынка. В ее составе более «тяжелые» бумаги, которые не такие волатильные. В пересчете на годовую доходность, Половина карата и Один карат показывают 43,36 и 23,77% - это не гарантия такой доходности в будущем, но так легче сравнивать. 💡Обе стратегии не требуют никаких тестов. ☝️Что интересно многие готовы инвестировать бОльшие средства в более стабильную стратегию. Стратегия Один карат у меня самая успешная как по количеству подписчиков, так и по сумме. 🔸Далее идет стратегия 24 карата – она не волатильная, хотя из-за длительного удержания ключевой ставки отстает от графика доходности, но последнюю неделю был не плохой отскок. Основной ее рост будет при смягчении денежной политики ЦБ. так как в ней существенная доля длинных ОФЗ. Прогноз по стратегии пока не меняю. Текущая доходность вместе с купонами чуть более 1,1% Риск профиль стратегии умеренный, требуются тест на облигации. Минимальная сумма 6 тр. Это самая доступная из моих стратегий. 🔥И новая консервативная стратегия, Мия Бондс, которая существует менее 1 недели. В ней будут только консервативные облигации и никаких тестов. Сумма от 10 000 руб. ❗️У этой стратегии минимальная комиссия. 1% от всех средств и 10% с доходности. Считаю это более справедливо чем 2% комиссии. Если нет дохода, то и премию я не получаю. Не писал о ней ничего - но на нее уже подписалось 5 человек. Спасибо за доверие! Для того что бы не было никаких тестов, пришлось пожертвовать облигациями с плавающим купоном, но это легко компенсируется короткими облигациями. 🗓Основное отличие от стратегии 24 карата – только консервативные облигации и никаких фондов. Более короткий срок облигаций, что уменьшает колебания стратегии при изменении политики ЦБ по ключевой ставке. Как автор стратегий, создаю такой набор стратегий, что бы можно было решить вопросы любого инвестора. Вы можете сами выбирать как одну стратегию, которая вам нравится со стороны риска, так и комбинацию стратегий. Например можно подписаться на рисковую Половина карата и диверсифицировать риски новой стратегией Мия Бондс или 24 карата. Большое спасибо подписчикам за доверие! Всем профита и как всегда жду ваших реакций - это приятно 💛 PS На любую стратегию рекомендую подписываться от 6-ти месяцев и регулярно пополнять.