Автоследование или Портфельное инвестирование? Биржевой фонд или доверительное управление?

4 июля 2024 в 15:34

🤔Что лучше? Автоследование или Портфельное инвестирование? Биржевой фонд или доверительное управление? 📌Если бы на бирже все зарабатывали, то тогда откуда возьмутся деньги? Значит кто-то проиграл. 🤔Когда начинаешь погружаться во все инструменты и нюансы, то можно потеряться. Все варианты выше существуют для тех, кто не хочет/может разобраться во всех тонкостях инвестирования и несут основную ценность - экономят ваше время. Но и не только, у фондов есть дополнительная ценность - стоимость пая. Об этом ниже. Биржевой фонд (БПИФ, ETF)– бывают индексные и активно управляемые. У фондов может быть различная стратегия, но принцип один. Стратегия (правила) фонда объявлены, по ним подобраны активы, которые объединяются и делятся на паи. ☝️Биржевой фонд может входить в состав автоследования, портфельное инвестирование или доверительное управление. Он актив. В статье не буду рекламировать никакие активы, все названия выдуманные, любые совпадения случайны! Хотя кто знает😉 🔹К примеру, фонд ХиЗ (Хлеба и Зрелищ) – как вы поняли он инвестирует в: - Акции Хлебо-Булочного завода – цена 15 000 рублей - Акции Цирка «Зверушки и Людишки» - цена за 1 акцию 50 000 рублей. По правилам фонда ХиЗ активы в нем 50/50 – Это значит, для такого портфеля нужно купить 10 акции ХБЗ и 3 акции Цирка. Общая сумма инвестиций 300 000 руб. Фонд приобретает эти активы. Хочет, что бы его пай стоил 3 рубля. Значит выходит 100 000 паев и продает их на бирже. Теперь пай зависит от движения акций ХБЗ и Цирка. Первый вырос на 10 процентов, а Цирк упал на 20 – значит фонд снизился на … - нет в любом случае вы не угадали, нужно еще учесть комиссию фонда, она всегда в цене пая. Нет, вы не платите ее отдельно она уже внутри стоимости, все для вашего удобства!😇 Так вот, индексные фонды, как понятно из названия, опираются на какой-то индекс и обычно у них не большая комиссия, так как нет активного управления, а есть только механические задачи. Купить или продать акции компаний, когда их включают или исключают за следуемым индексом или меняют их вес в индексе. 🔹Биржа сообщает, что теперь рассчитывает индекс СИВ (Сытости и Веселости). В индекс включены следующие компании: ХиЗ – вес 45% Цирк – вес 55% Наш фонд ХиЗ, который следует за этим индексом, приобретает бумаги в соответствии с этой пропорцией и продает вам на бирже маленькими паями, что согласитесь удобно. 🗓Через месяц биржа объявляет, что включает в расчет индекса компанию – ТСИВ (Театр Смеха и Веселья) , а веса старых компаний пересмотрит: ХиЗ – вес 63% Цирк – вес 22% ТСИВ – вес 15% Тогда фонд продает «лишние» акции Цирка и докупает необходимые акции других компаний. Таким образом управляющие фонда не сильно «думают» при таком управлении. Вы тоже не думаете, вы автоматически инвестировали в новую компанию. ❗️Фонды активного управления – описывается стратегия автором (управляющими фондом). Например: Мы покупаем только компании, которые развеселят или накормят в зависимости от того, что больше пользуется спросом! Управляющий отслеживает много параметров. Насколько весел народ и как давно поел и хочет поспать? Возможно, акции Цирка будут не очень популярны и их нужно продать, а ХБЗ отчитается о рекордных продажах и заплатит мощные дивиденды! НО! Оказалось, что люди еще любят отдыхать у воды и сейчас нужно держать акции Пансионата «СОЧИ» (Самый Отличный Чистый Источник). Но по правилам фонда это нельзя сделать. Тогда вы сами решаете избавиться от фонда ХиЗ и инвестировать в ХиО (хлеба и отдыха). Покупка фонда удобна тем, что при сравнительно не большой цене вы получаете портфель, который, по сути, состоит из сразу из нескольких бумаг. Экономите время и не совершаете дальше никаких операций, пока этим занимаются профессионалы. Минусы – фонд ограничен правилом стратегии и не может поступать гибко. Жду ваших реакций и вопросов to be continued… #новичкам #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест