4 июля 2024
🤔Что лучше? Автоследование или Портфельное инвестирование?
Биржевой фонд или доверительное управление?
📌Если бы на бирже все зарабатывали, то тогда откуда возьмутся деньги? Значит кто-то проиграл.
🤔Когда начинаешь погружаться во все инструменты и нюансы, то можно потеряться.
Все варианты выше существуют для тех, кто не хочет/может разобраться во всех тонкостях инвестирования и несут основную ценность - экономят ваше время. Но и не только, у фондов есть дополнительная ценность - стоимость пая. Об этом ниже.
Биржевой фонд (БПИФ, ETF)– бывают индексные и активно управляемые.
У фондов может быть различная стратегия, но принцип один. Стратегия (правила) фонда объявлены, по ним подобраны активы, которые объединяются и делятся на паи.
☝️Биржевой фонд может входить в состав автоследования, портфельное инвестирование или доверительное управление. Он актив.
В статье не буду рекламировать никакие активы, все названия выдуманные, любые совпадения случайны! Хотя кто знает😉
🔹К примеру, фонд ХиЗ (Хлеба и Зрелищ) – как вы поняли он инвестирует в:
- Акции Хлебо-Булочного завода – цена 15 000 рублей
- Акции Цирка «Зверушки и Людишки» - цена за 1 акцию 50 000 рублей.
По правилам фонда ХиЗ активы в нем 50/50 – Это значит, для такого портфеля нужно купить 10 акции ХБЗ и 3 акции Цирка. Общая сумма инвестиций 300 000 руб.
Фонд приобретает эти активы. Хочет, что бы его пай стоил 3 рубля. Значит выходит 100 000 паев и продает их на бирже.
Теперь пай зависит от движения акций ХБЗ и Цирка. Первый вырос на 10 процентов, а Цирк упал на 20 – значит фонд снизился на … - нет в любом случае вы не угадали, нужно еще учесть комиссию фонда, она всегда в цене пая. Нет, вы не платите ее отдельно она уже внутри стоимости, все для вашего удобства!😇
Так вот, индексные фонды, как понятно из названия, опираются на какой-то индекс и обычно у них не большая комиссия, так как нет активного управления, а есть только механические задачи. Купить или продать акции компаний, когда их включают или исключают за следуемым индексом или меняют их вес в индексе.
🔹Биржа сообщает, что теперь рассчитывает индекс СИВ (Сытости и Веселости).
В индекс включены следующие компании:
ХиЗ – вес 45%
Цирк – вес 55%
Наш фонд ХиЗ, который следует за этим индексом, приобретает бумаги в соответствии с этой пропорцией и продает вам на бирже маленькими паями, что согласитесь удобно.
🗓Через месяц биржа объявляет, что включает в расчет индекса компанию – ТСИВ (Театр Смеха и Веселья) , а веса старых компаний пересмотрит:
ХиЗ – вес 63%
Цирк – вес 22%
ТСИВ – вес 15%
Тогда фонд продает «лишние» акции Цирка и докупает необходимые акции других компаний. Таким образом управляющие фонда не сильно «думают» при таком управлении.
Вы тоже не думаете, вы автоматически инвестировали в новую компанию.
❗️Фонды активного управления – описывается стратегия автором (управляющими фондом).
Например:
Мы покупаем только компании, которые развеселят или накормят в зависимости от того, что больше пользуется спросом!
Управляющий отслеживает много параметров. Насколько весел народ и как давно поел и хочет поспать? Возможно, акции Цирка будут не очень популярны и их нужно продать, а ХБЗ отчитается о рекордных продажах и заплатит мощные дивиденды!
НО! Оказалось, что люди еще любят отдыхать у воды и сейчас нужно держать акции Пансионата «СОЧИ» (Самый Отличный Чистый Источник). Но по правилам фонда это нельзя сделать.
Тогда вы сами решаете избавиться от фонда ХиЗ и инвестировать в ХиО (хлеба и отдыха).
Покупка фонда удобна тем, что при сравнительно не большой цене вы получаете портфель, который, по сути, состоит из сразу из нескольких бумаг. Экономите время и не совершаете дальше никаких операций, пока этим занимаются профессионалы.
Минусы – фонд ограничен правилом стратегии и не может поступать гибко.
Жду ваших реакций и вопросов
to be continued…
#новичкам #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест