$T Тинек - топ идея на 2 половину 2024 года🔥
Судите сами:
1) Допка 65-70млн в итоге вместо 130 млн шт и намного выше рыночной - по 3400+. Росбанк фактически покупают ~ по цене его капитала. Теперь есть много денег на рост кредитования, пока конкуренты вынуждены занимать их на рынке под 16%+.
2) Цели по росту прибыли и ROE 30%+ подтверждены Близнюком на Т-Дворе две недели назад, даже с учетом слияния с Росбанком
3) Все что дает менее 30% рентабельности - закрывают/сокращают/продают. Планируют продать низкорентабельные кредиты росбанка и высвобожденный капитал направить на свои продукты с ROE 30%+
4) По итогам первого квартала 2024 года, количество клиентов группы «Тинькофф» увеличилось с 32,8 млн до 41,9 млн человек. Число активных клиентов достигло 29 млн (+27% по сравнению с прошлым годом).
Итог: топовый финтех растущий в 1.5 раза быстрее
$SBER , в 1.5 раза более рентабельный, с форвардным PE ниже 4 и по оценке около 2 капиталов - немногим более Совка
$SVCB, который говорил что он ничуть не хуже Тинька, но уже дважды снизил прогноз по прибыли на этот год😉 Как только навес евроклирчиков иссякнет, рост до 5000р неизбежен😎