Мое личное мнение по
$ZAYM. Компания интересная по следующим причинам:
• Дешевая компания. Прогноз по доходу УК Доходъ 5.784 млрд. - FWD P/E 2.95
• Усиление перетока клиентов из банка в мфо: отмена у банков моратория на ПСК, то есть появилась верхняя граница по ставкам кредита (
http://www.cbr.ru/press/pr/?file=638551967187015994BANK_SECTOR.htm) и ужесточение МПЛ по кредитным картам (
https://www.cbr.ru/press/PR/?file=638521460550183576macroprudential_limits.htm)
• Продукт PDL прибыльный в основном на повторных клиентах, т.к. займер лидер на этом рынке, то должен иметь большую базу клиентов на которой можно годами зарабатывать
• Основным триггером для пересмотра цены будут дивиденды за 3 и 4 квартал . По прогнозу УК Доходъ дивиденды будут 28,92 руб. за следующие 12 мес. (16,94%)
• Цена по акции стабилизировалась, при снижение до 170 руб. начинают откупать уже 1,5 мес.
Добавил компанию в стратегию
&Начало