Профиль инвестора Dnevnik_Invest0ra | Тинькофф Инвестиции Пульс

📈 Какая существует альтернатива фондам денежного рынка, флоатерам и вкладам в банке? Флоатеры, фонды денежного рынка и вклады остаются популярными благодаря высокой ставке. Но наступить момент, когда ставка будет иметь признаки на снижение или как сейчас остановится, и тогда возникнет вопрос, а куда перекладывать из фондов и флоатеров? И да, это не очевидный вариант типа акций, есть и другой вариант: 🟢 Есть отличное решение, на мой взгляд, — это облигации с фиксированным купоном и с погашениям до конца 2025 года! 💡Почему это интересно? Облигации с фиксированным купоном — отличный вариант для тех, кто готов сохранить деньги под 22-28%. В отличие от флоатеров, такие бумаги могут предложить стабильную доходность! За сколько купили — такую доходность до конца срока и получили! ⚡️Чтобы вложения получились максимально эффективными, выбираем бумаги с погашением в ближайшие 10 месяцев (до конца 2025 года). Деньги вернут по номиналу, чаще всего это 1000₽. 📈Какие есть интересные облигации со скорым погашением? Я подобрал 5 вариантов с разным кредитным рейтингом на любой вкус и риск, даже расписал примерный заработок💰, посчитанный брокером Т-инвестиции: ✅Восточная Стивидорная компания 001Р •Доходность: 22,95% •Рейтинг: АА- •Погашение через 9 месяцев 💰При вложении 10.000 ₽ заработок 1.753 ₽ ✅Соколов выпуск 1 •Доходность: 25% •Рейтинг: А •Погашение через 10 месяцев 💰При вложении 10.000 ₽ заработок 2.050 ₽ ✅Гидромашсервис выпуск 1 •Доходность: 24,7% •Рейтинг: А •Погашение через 10 месяцев 💰При вложении 10.000 ₽ заработок 2.043 ₽ ✅АФК Система выпуск 24 •Доходность: 27,32% •Рейтинг: АА- •Погашение через 9 месяцев 💰При вложении 10.000 ₽ заработок 2.126 ₽ ✅Автодор БО-3 выпуск 1 •Доходность: 22,39% •Рейтинг: АА+ •Погашение через 9 месяцев 💰При вложении 10.000 ₽ заработок 1.805₽ ❗️А что, если ЦБ ещё повысит ставку? В таком случае эти облигации упадут в цене, где их можно будет взять с отличным дисконтом, ведь скоро у этих облигаций все равно будет погашение номинала, то есть возврат 1000₽ инвестору, если вы купили по 950₽, то считайте заработали 50₽. От данных ключевой ставки будет зависеть — дадут ли ещё выше доходностью по облигациям или нет. ✅ Итого: сейчас ставку уже второе заседание подряд не повышают. Это хороший признак того, что это потолок. Лично для себя вижу, что будет интереснее переложить деньги из фондов ликвидности и флоатеров в облигации с постоянным купоном и со сроком погашения до 10 месяцев (до конца 2025). Фиксированная доходность облигаций в списке будет от 23 до 28% на любой вкус и риск. Не рекомендация, если что, сам планирую брать один из выпусков) 🤝Обязательно поделюсь в канале, какую из этих облигаций я выбрал. Могу ещё подборки по облигациям делать, если надо, то с вас 👍

⚡️Какие дивиденды ждать от Ленэнерго в 2025 году? 🔎 Продолжаю рубрику с мини-обзорами компаний, которые заплатят отличные дивиденды в 2025 году. Каждый инвестор, ориентированный на пассивный доход, присмотрел бы их в свой портфель. Как обычно принято в России, более половины компаний, выплачивающих хорошие дивиденды, — это сырьевые компании, будь то газовые или нефтяные. Но вот сегодня речь пойдёт о компании, которая даёт свет мне, всем моим друзьям и остальным жителям Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Речь пойдёт не об обычных акциях Ленэнерго , а о привилегированных акциях Ленэнерго , так как там стабильно платят большую часть от прибыли, нежели в обычке. 💰Потенциальная дивидендная доходность на 2025 год — 14,3%. Как так получилось? Читай ниже. 🔹Компания из стабильного электроэнергетического сектора. Имеет крепкий баланс и привлекательную оценку. Инвесторов порадовали цифры из недавнего отчёта за 9 месяцев 2024: 💸Выручка выросла на 17,5% г/г до 28,49 миллиардов рублей. 💸Чистая прибыль выросла на 45,5% г/г до 7,38 миллиардов рублей. 💸Чистый долг остается отрицательным и составляет -11 млрд. руб. 💸На балансе компании находится 27,5 млрд. денежных средств, которые размещены на банковских депозитах (бенефициар высокой ставки) 🔹Свободный денежный поток сокращается последние 3 года. За 1 полугодие 2024 сократился на 12%. Учитывая рост прибыли и выручки, это говорит о том, что компания куда-то тратит деньги и вероятно инвестирует. Судя по новостям, она покупает более мелкие компании, что тоже положительно 🔻Из негатива можно отметить, что 4 квартал 2024 будет слабым из-за переоценки активов на балансе — компания получит бумажный убыток из-за роста доходностей ОФЗ, но в целом картину это не меняет. 🔥Исходя из отчёта, мнения аналитиков и анализа состояния компании, можно сделать прогноз по дивидендам: 📌Выплата в 2025 около 25-30 рублей за 2024 📌По текущей цене 209 ₽ это даёт доходность до 14,3% ⚡️Как коренной петербуржец могу заявить, что считаю Ленэнерго хорошей дивидендной компанией, чем-то родным веет, даже офис их недавно видел вживую, значит можно доверять и покупать?)) ✅ В общем и целом, скажу краткий тезис — норм. Сектор электроэнергии не такой растущий как АйТи, но стабилен, как ОФЗ, ну плюс минус. Видел, что многие пророчат рост именно сектору электроэнергии в 2025. Компания интересна, стабильна и перспективна, захотелось её приобрести в , выделяю долю 10% от портфеля. Не рекомендация к покупке, а лишь 💡 👍 Друзья, поддержите пост лайком, и я сделаю ещё один обзор на топовую дивидендную компанию в 2025 году. Также в моем профиле есть и другие инвестиционные идеи!

🏦 Почему Московская биржа интересна в период высокой ставки ЦБ? 1️⃣ Сильные финансовые показатели Компания — бенефициар высокой ставки. Чем выше ставка, тем больше доходов. Недавно вышел отчёт за 9 месяцев работы биржи: ⏺ Чистая прибыль выросла в 2,6 раза г/г до 68,4 млрд рублей ⏺ Торговые и инвестиционные доходы увеличились в 3 раза г/г до 71,04 млрд рублей ⏺ Дивиденды за 2024 могут составить около 19 ₽ (10-11%) 🟥Обратим внимание на мультипликаторы: ⏺P/E = 5,5 (средняя 10) ⏺P/S = 2,9 (средняя 5,2) ⏺ROЕ = 34% (средняя 21%) ⏺Долг/Ebitda = -1,18 (средняя -2,5) 🗯 Низкая оценка по мультипликаторам, шикарные показатели прибыли, приемлемые дивиденды и отсутствие долга — хорошая заявочка! 2️⃣Текущая цена привлекательна по техническому анализу Акции уже долгое время находятся в диапазоне 170-200 ₽. Сейчас цена вблизи 200₽, при пробитии данного сопротивления, акции пойдут вверх. Однако при пробитии уровня 170 ₽ цена может уйти глубоко вниз (базовые правила боковика). 3️⃣Многие компании испытывают давление, а Мосбиржа продолжает зарабатывать Даже сильные активы с отличными финпоказателями стоят дешево из-за общей слабости рынка и действий ЦБ. Но Мосбиржа выглядит заметно лучше многих, и это видно по динамике акций. Если за год индекс упал на -6%, то Мосбиржа, в свою очередь, выросла на +5%. И это не предел. 🟥Бонусом к доходам могут стать новые IPO компаний в 2025 году, что поддержит рост прибыли. ❗️Риски ⚠️Все говорят, что при прекращении повышения ставки или при её снижении, Мосбиржа будет падать, так как будет сокращаться чистая прибыль, полученная от высокой ставки. 🗯 Развею этот риск. На мой взгляд, когда ставку начнут снижать, огромное количество денег, которые сейчас лежат на вкладах, пойдут на фондовый рынок, а такой приток денежных средств — выигрыш для МосБиржи, ведь будет больше заработок с комиссий. А если ставку начнут повышать, то это выльется в очередной приток денег для компании. Но главное здесь — настроение рынка, без положительных сигналов роста не будет как рынка, так и МосБиржи ⚠️Против компании неоднократно вводили санкции. Как видите, это не сильно сказалось на финансовых показателях, дальнейший риск ужесточения маловероятен, а вот вариант разморозки санкции, наоборот, более вероятен. 🔎 На основе описанных факторов, выделяю для себя идею: ⏺Потенциал роста: 240 ₽ (15-30%) ⏺Диапазон входа: 170-200 ₽ ⚡️Стоит ли сейчас покупать? Моё мнение: Перед покупкой акций Московской биржи стоит тщательно взвесить все за и против. Текущая цена может быть привлекательной, но необходимо учитывать общий рыночный контекст и возможные колебания. Мосбиржа — хорошее сочетание растущей и дивидендной компании. Лично я на другой свой портфель приобретал акции внутри данного диапазона в два транша: по 185₽ и по 170₽, имею отличную среднюю 180,5₽. Не рекомендация, а Держите МосБиржу у себя? — 👍 💡Также в моем профиле есть много инвестиционный идей, заглядывайте, может будет полезно 🤝

📈 Пора ли покупать акции Сбера? ✍️ Это большой разбор акций компании Сбер. Возможно вам, как инвесторам, будет полезно узнать про текущие дела компании и задуматься над тем, брать ли их акции в портфель или нет. Приятного прочтения! 🏦Сбер — одна из крупнейших компаний в нашей стране. Если 5 лет назад все знали его как обычный банк, то сейчас все знают Сбер как экосистему, состоящую из большого количества сервисов, начиная с доставки еды, заканчивая каршерингом. ➕Плюсы компании •Крупнейший банк, который имеет клиентов больше, чем у остальных банков вместе взятых. •Для сравнения показателей банков используют мультипликатор — P/B. У Сбера P/B = 0,76. Он меньше единицы, а это значит, что компания недооценена, и её акции торгуются с дисконтом (при цене 270 ₽ за акцию) •Как правило, мультипликатор P/B используется вместе с показателем ROE, который означает рентабельность капитала. У Сбера ROE = 25%. Банк имеет один из лучших показателей рентабельности, уступая лишь некоторым конкурентам. •Финансовые показатели в полном порядке, несмотря на высокую ставку. За 2023 год Сбер заработал 1,5 трлн ₽. За 2024 год ожидания такие же, даже чуть больше. •Акции Сбера были и есть почти у каждого. В народном портфеле на акции Сбера приходится более 35%. Народ любит Сбер, что уж тут сказать. ➖ Минусы компании •Снижаются темпы кредитования из-за высокой ставки. Это негативно влияет на основной заработок компании. Сбер поддерживает высокую чистую прибыль только за счёт снижения резервирования, и, скорее всего, это будет продолжаться в следующие месяцы, пока ключевая ставка останется высокой. •Несмотря на рекордный год по прибыли, в случае повышения ставки или геополитической эскалации, ситуация может повернуться в обратную сторону, и тогда прибыль может начать снижаться. Сейчас это главная слабая точка Сбера, которая не позволяет рассматривать текущую прибыль, как устойчивую. Риски есть, но все отражено уже в цене акции .. или нет? 💰 Что по дивидендам? Дивиденды Сбера — главный инструмент для воздействия на инвесторов. Вспомните весну 2023 года. Да, Сбер — главный поезд нашего рынка. Куда он, туда и рынок. А дивидендная политика простая — платят 50% от чистой прибыли. Средняя доходность 11%, и важный нюанс — Сбер всю историю увеличивает выплаты дивидендов, и следующий год не станет исключением. 💰 Следующие дивиденды: ✔️ Всего за 12 месяцев прогнозируется 35-36 ₽. ✔️ Дивидендная доходность - 13,1 % при цене 270 ₽ ✔️Дата выплаты - июль 2025 ✅ Итоговый вывод по Сберу ➕ Ставка на Сбер — ставка на экономику России. Сейчас наша экономика переживает не лучшие времена из-за высокой ставки, которая душит компании, но главный банк страны держится достойно. ➕ Акции Сбера сейчас оцениваются дешево по мультипликаторам относительно себя исторически (P/E = 3,6, P/B = 0,76), что делает их привлекательными для покупки. ➕ При рентабельности капитала на уровне 25%, это все еще интересно для долгосрочного удержания позиции. Однако, риски постепенно копятся, резервы откладываются, и назвать акции Сбера тихой гаванью становится все сложнее. ⛔ Помимо высокой ставки навалилось много негатива: льготную ипотеку свернули, кредиты выдаются точечно и мало, есть риск банкротства заемщиков. ⛔ Повышение ставки или геополитическая эскалация могут негативно повлиять на настроения инвесторов, что приведёт к падению акций. ✅ Так или иначе, я считаю, что Сбер продолжает быть одной из сильнейших компаний за счёт устойчивого положения на рынке. Не рекомендация, а . Стоит ли инвестировать в акции компании, решать вам. 📊 По тех анализу хорошие уровни для покупки — 257,240,225₽. Дадут ли? — хороший вопрос! Мне бы вот хотелось подобрать, но все зависит от ставки и геополитики. 👨‍💻 Аналитики прогнозируют рост акций в 2025 году. Средневзвешенный прогноз 330₽ (+18% от 270₽). Мой долгосрочный прогноз 410₽ (+35% от 270₽). Если было полезно — 👍 В моем профиле много интересных постов, переходите, читайте и подписывайтесь 🤝

🔥ТОП-5 флоатеров с ежемесячными выплатами 📌 Пока ключевая ставка остается высокой, идея с флоатерами (облигациями с плавающим купоном) является одной из основных на рынке для инвестирования. Однако нужно учитывать некоторые нюансы, которые проявились за последний месяц и повлияли на рынок флоатеров: 🏳️Ускоренный рост ключевой ставки ЦБ 🏳️Перенасыщенность рынка новыми выпусками флоатеров 🏳️Увеличение вероятности дефолта компаний с повышенным долгом Из-за этих факторов флоатеры упали в цене и перестали быть тихой гаванью, однако нельзя забывать про их особенность — выигрыш от высокой ставки в купонах, ведь, так или иначе, облигацию погасит компания по номиналу и то, по какой сниженной цене мы покупаем, разница пойдёт нам в карман вместе с растущими как ставка купонами. 👉 Рассмотрим, какие сейчас есть интересные и надежные варианты с ежемесячным начислением купонов для неквалифицированных инвесторов. Встречайте список: 🔎Совкомбанк Б0-П05 Банк, входящий в топ-10 крупнейших банков страны. 🟢Рейтинг: АА- (эксперт РА) 🟢Купонная доходность: КС +2% 🟢Дата погашения: 10.10.2027 🔎СИБУР 001Р-02 Одна из крупнейших нефтехимических компаний РФ 🟢Рейтинг: ААА (эксперт АКРА) 🟢Купонная доходность: КС +2,1% 🟢Дата погашения: 23.11.2026 🔎Селектел 001Р-05 Российская IT-компания, лидер на рынке приватного облака 🟢Рейтинг: АА- (эксперт РА) 🟢Купонная доходность: КС +4% 🟢Дата погашения: 23.05.2027 🔎Борец Капитал 001Р-02 Компания, которая занимается разработкой, производством оборудования для добычи нефти. 🟢Рейтинг: А+ (эксперт РА) 🟢Купонная доходность: КС +2,25% 🟢Дата погашения: 25.11.2025 🔎РусГидро БО-002Р-01 Вторая в мире по мощности гидрогенерирующая компания 🟢Рейтинг: ААА (эксперт АКРА) 🟢Купонная доходность: КС +2% 🟢Дата погашения: 04.11.2026 ✅ Каждый кандидат из списка достоин включения в портфель из-за своей надежности. Однако больше всего мне приглянулся флоатер Селектела с самым большим купоном в подборке. А вам? Как вам подборка? Могу запилить ещё 5 подобных компаний. Если надо, то поддержите 🔥 ⚡️Это не рекомендация, а лишь Больше идей находится в моем профиле

Пассивный доход от Т-банка 🏦 Почему фонд падает? Что делать? На данный момент в моем портфеле фонд просел на -4,8%, в то время как фонд ликвидности вырос на +4,8%. В голове складывается вопрос — а чего фонд падает то? 🔎 Я разобрался в ситуации и нашел несколько причин падения фонда: 1️⃣Так как фонд состоит сугубо из облигаций с плавающим купоном, то именно их цена является основой для расчета цены фонда. И сейчас некоторые облигации из фонда упали в цене до -19%! И средний дисконт по всем облигациям как раз составляет около -4%, что частично отражено в цене пая. Когда флоатеры будут возвращаться к номиналу, то это будет положительно отражаться и в цене пая фонда. А это будет на снижении ставки! 2️⃣ При покупки фонда вы ежемесячно получаете постоянный доход в виде дивидендов. Однако после заявленной даты отсечки по дивидендам на следующий день образовывается гэп, прямо как в акциях. Учитывая это, стоит понимать, что цена всегда падает при дивидендном гэпе раз в месяц. Также у держателей фонда может возникнуть вопрос на этой почве: ❓Почему ежемесячные выплаты приходят разной величины? Здесь вся хитрость заключается в том, что величина данных дивидендов может быть снижена, как, например, было сделано в ноябре, потому что значительная часть облигаций имеет квартальные выплаты, а не ежемесячные и в ноябре по ним не было выплат, но будут в декабре и январе. Такая история будет повторяться каждый квартал. И наконец перейдем к третьей причины падения цены: 3️⃣ Фонд показывает среднюю купонную доходность 22,7%, хотя по факту нужно ещё вычесть комиссию за управление фонда 0,99% и так же не забывать про налог -13% с приходящих купонов. Это тоже своего рода влияет на доходность и цену пая. ✅ Вывод: С одной стороны, это интересный новый фонд, который балует инвесторов ежемесячными выплатами; всего он собрал довольно большую сумму — 26 млрд рублей, что можно назвать успехом. Фонд будет расти на фоне возврата стоимости флоатеров к номиналу. С другой стороны, продолжительное падение цены пугает держателей фонда. При этом забавно то, что некоторые флоатеры дают доходность от 23%, тогда как данный фонд предлагает доходность явно меньше 23%. На данный момент учитывая комиссию и налог это 20-21%. Выгоднее брать отдельно флоатеры тогда уж. 📍Инвестировать в него или нет — решать вам. Лично я покупаю его «на сдачу» от основных ежемесячных покупок в свой портфель. Было полезно? — 👍 Мои предыдущие обзоры этого инструмента можно найти у меня в профиле.

💰 Акции, которые заплатят крупные дивиденды с доходностью более 15% в 2025 году 📌 Предыдущий список компаний представлен в моем профиле. Сейчас это вторая часть. Рад презентовать продолжение поста про компании с крупными прогнозными дивидендами в 2025 году: 🔰 НЛМК •Если за 1 полугодие 2024 года результаты более-менее приемлемые, то во 2 полугодии результаты будут похуже, так как падает, и цена на сталь, и продажи. Также высокая ключевая ставка будет давить на экономику в целом – в строительстве мы уже видим замедление, а ведь именно стройка является основным драйвером прибыли металлургов. Однако долгосрочно НЛМК интересен, особенно после окончания СВО. •В отличие от других сталеваров НЛМК не объявляло о квартальных выплатах дивидендов. Поэтому по прогнозу ожидается одна выплата следующим летом. Платят 100% от свободного денежного потока. За 1 полугодие 2024 года компания накопила дивиденд 11,6 ₽, за весь 2024 год ожидается до 20₽ дивидендами. 📍Дивидендная доходность — 18,2 % (при цене 125 ₽) 🔰 ЭсЭфАй •Активы холдинга за 3 квартала 2024 г. выросли до 115 млрд ₽, а капитализация ЭсЭфАй составляет всего 75 млрд ₽. Компания недооценена в 1,5 раза. Также отсутствуют долги, что крайне важно в период высокой ставки. •Компания скоро выплатит дивиденды за 1 полугодие 2024 года 227 ₽ (16,9 %). Что уже как бы неплохая доходность. Во втором полугодии основной приток денег придёт от продажи доли Русснефти. К тому же Европлан и ВСК показали хорошие результаты в отчётах. Все это может вылиться в хорошую дивидендную историю от ЭсЭфАй и в 2025 году. 📍Дивидендная доходность — 16,5 % (при цене 1370 ₽) 🔰 МТС •Компания хоть и закредитованная, но не так сильно, как та же Сегежа или Мечел. Высокая ставка давит на денежный поток компании, львиная доля расходов — это увеличение процентных выплат. А в отчёте за 3 квартал 2024 МТС получил всего 1 млрд. прибыли. Это плохо. Но мне нравится в компании то, что они отошли от традиционного рынка интернет-связи и перешли в экосистему с банком, музыкой, фильмами, отелями, самокатами и так далее. Безусловно, долгосрочно это принесет свои плоды, но сейчас финансово давит. •В любом случае компания выплатит дивиденды. За это её называют «Дойной коровой» АФК Системы. Если ничего не изменится по дивидендной политике, то выплата в июле составит 35₽, возможно, что даже в долг, а может выплатят и меньше, так или иначе, по базовому сценарию: 📍Дивидендная доходность — 18,8 % (при цене 183 ₽) ✅ Подводя итог, важно понимать, что такая крупная дивидендная доходность связана с низкой стоимостью акций, возможно, через год будут уже другие цифры, куда меньше, чем сейчас. Да, в этом списке могут быть и другие акции, однако на текущий момент это самые понятные истории с дивидендами. ⚡️Покупка акций данных компаний не рекомендация, а лишь авторское виденье ситуации. Некоторые компании я держу в своих портфелях для того, чтобы получать пассивный доход. А вы кого считаете крупным дивидендным игроком? Если было полезно? — 👍

Акции, которые заплатят крупные дивиденды с доходностью более 15% в 2025 году 📌 В текущих условиях дивидендная доходность множества компаний не превышает ключевую ставку и, соответственно, не превышает доходность по вкладам, накопительным счетам и облигациям. Однако покупка дивидендных акций — это отличный способ защитить капитал именно в долгосрочной перспективе, особенно когда рынок переживает такие не лучшие времена. ❓Почему стоит выбирать дивидендные акции? Дивидендные компании платят дивиденды, показывая инвесторам, что их финансовое положение в порядке. Как говорится: «Деньги — есть». Помимо регулярных выплат такие акции долгосрочно растут в цене за счёт инфляции и других факторов и могут давать доходность: рост акций + дивиденды, чаще всего это более 25% ежегодно. Естественно, это не точно, но в теории, если бизнес в порядке, то и проблем с деньгами и дивидендами не будет. Позвольте наконец представить вам список дивидендный акций с самыми крупными прогнозными дивидендами на 2025 год, за чей бизнес я не сильно переживаю, а некоторые акции держу в своих портфелях: 🔰Лукойл •Дивидендные выплаты — главная фишка и долгосрочный катализатор роста акций Лукойла. Компания хранит на балансе более 1 трлн ₽ денежных средств, куда же они будут потрачены? Дивиденды или выкуп акций? — это главная интрига, а пока что кубышка зарабатывает с депозитов под высокой ставкой. •Недаром он считается главными дивидендным аристократом РФ — выплаты идут стабильно более 20 лет. Здесь присутствует большая зависимость от цен на нефть и курса доллара. По разным оценкам компания может заплатить более 1100 ₽ на акцию за 2025 год: 📍Дивидендная доходность — 15,4 % (при цене 6940 ₽) 🔰Газпромнефть •Тот самый умный ребенок в семье. Дочка Газпрома зарабатывает больше и недавно стоила дороже своего владельца. Нравится компания из-за своей ориентации на внутреннего потребителя и страны СНГ, это значит, что есть стабильный спрос на продукцию, но тут могут давить низкие цены на нефть/бензин. С учётом того, что акции в сентябре стоили 730 ₽, а сейчас 530 ₽, можно сделать вывод, что акции перепроданы. •В базовом сценарии если Газпромнефть в ближайшие год сохранит повышенную норму выплат дивидендов 75% от чистой прибыли, то дивидендная доходность окажется высокой, Газпрому такие выплаты точно нужны: 📍Дивидендная доходность — 17,3 % (при цене 530 ₽) 🔰 Банк Санкт-Петербург •Даже при высоких ставках ЦБ, Банк СПб продолжает стабильно зарабатывать. Все дело в выдаваемых кредитах под плавающую ставку, что и позволяет показывать лучшую див. доходность в банковском секторе. •В 2024 году банк выплатил 13,8% дивидендов. В 2025 году компания может порадовать инвесторов ещё большей доходностью, ведь банк улучшил свою дивидендную политику. Теперь на дивиденды будет направляться до 50% от чистой прибыли вместо прежних 20%. Прогнозные дивиденды — более 50₽ в 2025 году. 📍Дивидендная доходность — 15,4 % (при цене 326 ₽) ✅ Не все компании представлены в данном посте, поэтому для продолжения поставьте лайк, тема интересная, уже готов выложить следующий список акций! Понятно, что это лишь близкий прогноз дивидендных выплат, как будет по факту - неизвестно. Каждый день все меняется, но надеюсь 2025 будет лучше, чем 2024 :)

✅ Бенефициар высокой ставки — Интер РАО. Стоит ли инвестировать в компанию? Часть 2/2 🚩 Многие инвесторы воспринимают Интер РАО исключительно как консервативную дивидендную историю, которая когда-нибудь повысит коэффициент дивидендных выплат с 25% до 50%, тем самым выплатит больше дивидендов А если предположить, что в ближайшие 3-5 лет этого не случится, что тогда? Интересны ли акции Интер РАО, если компания продолжит платить 25% от чистой прибыли? 📌 Прежде чем узнать вердикт по Интер РАО, советую прочитать разбор компании по полочкам в прошлой части. После этого перейдем к вопросу про дивиденды: ⭕ Что по дивидендам? Дивиденды Интер РАО такие же стабильные, как и бизнес компании. На картинке можно увидеть график выплат с 2015 года, они практически ежегодно растут, в основном, из-за индексации тарифов. ⭕ Следующие дивиденды: 🔘Прогноз на 12 месяцев - 0,36 ₽ 🔘Див. доходность - 9,3 % 🔘Дата выплаты - 3 мая 2025 ✅ Итоговый вывод по Интер РАО ➕Компания выигрывает от высокой ставки ЦБ, размещая свою огромную кубышку на депозитах. В 1 полугодии 2024 это рекорд по прибыли, а что будет по итогам года, когда ещё больше повысили ставку? — 📈 И очевидно, что при понижении ставки прибыль уйдет, но пока такое не грозит ➕Интер РАО стабильно платит дивиденды с доходностью 8-9% при коэффициенте выплат 25%. При повышении коэффициента стоит ждать роста в акциях. Но пока новостей про коэффициент на горизонте не видать. ➕Акции Интер РАО сейчас оцениваются очень дешево по мультипликаторам, что делает их привлекательными для покупки. ➖Индексация тарифов электроэнергии не поспевает за операционными расходами, которые съедают львиную долю прибыли, однако прибыль с депозитов нивелирует это ✅В целом, Интер РАО — это консервативный бизнес, который зарабатывает на уровне инфляции и платит стабильные дивиденды. На данный момент является бенефициаром высокой ставки. ⚡️Держать акции с расчетом на повышение дивидендов я бы не стал, тем более основной заработок идёт с депозитов, а не с бизнеса. Лично мне пока что не интересны акции компании. В случае появления каких-либо положительных новостей я готов присмотреть акции в портфель, а так, пока можно видеть хорошие результаты по росту прибыли из-за кубышки на депозитах. ⭕По какой цене лучше покупать? 📊Выделил особенно приятную цену для покупки согласно техническому анализу: 🔘3,65 ₽ ✅ Цель роста: 4,5 ₽ (+15%) Не рекомендация, а

✅ Бенефициар высоких ставок — Интер РАО. Стоит ли инвестировать в компанию сейчас? Часть 1/2 ⚡️Интер РАО — крупнейшая энергетическая компания, занимающаяся производством, сбытом, проектированием и строительством энергетических объектов. ⚙️ Механизм бизнеса: производят, распределяют и продают тепловую и электрическую энергию внутри страны и зарубежом 🟠 Структура акционеров: 🟡 34,3% — в свободном обращении 🟡 29,5% — менеджмент Интер РАО 🟡 27,6% — Роснефтегаз 🟡 8,6% — Россети ➕Плюсы компании 🟢 Компания недооценена. Будущее соотношение цены акции к прибыли (FWD P/E) составляет всего 2,8, что в 1,5 раза ниже среднеисторического значения 4,5. 🟢 Интер РАО является одним из основных бенефициаров высокой ставки. Компания обладает денежной подушкой в размере более 434 млрд ₽. Благодаря этому она получает около половины своих доходов с процентов от депозитов 🟢 Компания регулярно платит дивиденды с 2015 года и отправляет на выплату 25% чистой прибыли 🟢 Драйвером для роста акций Интер РАО является индексация тарифов, которая обеспечит прирост доходов во втором полугодии 2024 🟢Менеджмент Интер РАО очень консервативно оценивает будущий рост потребления электроэнергии, что создает возможности для инвесторов. Не так давно в России легализовали майнинг, это может привести к существенно бОльшему росту потребления электричества, чем прогнозируется, что окажет позитивное влияние на финансовые результаты компании ⛔Минусы компании 🔴 В случае снижения ставки сдуются и финансовые доходы бизнеса от процентных платежей, но в ближайший полгода, по идее, это не грозит 🔴 Растут расходы на зарплаты и на цены на производственные материалы 🔴 Сокращение денежной кубышки продолжится, так как компания будет строить Новоленскую ТЭС (257 млрд руб.) и Каширскую парогазовую станцию (90 млрд руб.) А еще не исключены поглощения других компаний и прочее ⚡️Постарался сделать для вас выжимку самого необходимого, что нужно знать про компанию! Если есть, что добавить — пишите в комменты! ✔️В следующей второй части расскажу про дивиденды и сделаю итоговый вывод, стоит ли инвестировать в компанию Интер РАО в текущей ситуации!

🔥Что бы купил Уоррен Баффет на российском рынке? Сегодня мы посмотрим на российский рынок глазами настоящего инвестиционного гуру — Уоррена Баффета. Давайте разберем, какие акции мог бы выбрать Баффет! ⚡️Основные критерии выбора: 🔘Консервативный бизнес, который стабильно зарабатывает и платит дивиденды 🔘Недооцененная стоимость акций относительно других компаний из сектора ⚡️Какие компании оказались бы в портфеле Баффета, по моему мнению? 1️⃣ Банк Санкт-Петербург Этот банк — классический выбор для Баффета. Он демонстрирует высокую рентабельность капитала (ROE) — 29% и уже 15 лет платит хорошие дивиденды. При этом его акции стоят дешевле, чем у крупнейших игроков отрасли. 2️⃣ Лукойл Неудивительно, что Баффет выбирает нефтяные компании. Последние годы они хорошо зарабатывают, а Лукойл ещё к тому же — один из самых стабильных дивидендных аристократов на российском рынке с дивидендной доходностью 14-16% 3️⃣ Интер РАО Компания имеет очень низкие мультипликаторы, что делает эту акцию недооцененной, а на такие компании у Баффета особый взгляд. Благодаря большой кубышке компания также хорошо зарабатывает на высокой ставке. 4️⃣ Привилегированные акции Ростелекома Баффет обожает телекоммуникационные компании за их стабильные дивиденды. Привилегированные акции Ростелекома предлагают доходность до 9% и имеют потенциал для роста в цене за счёт удорожания тарифов 5️⃣ Яндекс Яндекс можно назвать российским аналогом Apple в глазах Баффета. Компания демонстрирует стабильный и рентабельный бизнес. Большим бонусом можно назвать то, что Яндекс недавно объявил о первых дивидендах, поэтому теперь это не только растущий, но и дивидендный бизнес. ✅ Заключение: Как видите, стратегии Уоррена Баффета применимы и на российском рынке. Выбор акций с стабильным бизнесом, генерирующим деньги — ключ к успеху в инвестициях! Понятно, что Баффет не инвестировал в Россию из-за нестабильности и частых кризисов, которые были в нашей стране. Согласны со списком? Кого бы добавили? Как вам пост? — 👍

5 надёжных флоатеров с ежемесячными выплатами 📌 При высокой ключевой ставке 19% для покупки в свой инвест портфель очень интересны облигации с плавающим купоном, привязанным к КС (ключевой ставке). Так называемые флоатеры 👉На этот раз отобрал флоатеры крупных компаний с высоким кредитным рейтингом от АА до ААА. Это признак максимальной надежности компании. Выплаты купонов у данных флоатеров каждый месяц. Встречайте список: 🟢ГазпромНефть-003Р-13R Рейтинг ААА Доходность: КС+1,3% Выплаты в год: 12 Срок до погашения: 3 года 4 месяца 🟢Магнит-БО-004Р-06 Рейтинг ААА Доходность: КС+1% Выплаты в год: 12 Срок до погашения: 1 год 9 месяцев 🟢Россети-001Р-13R Рейтинг ААА Доходность: КС+1,2% Выплаты в год: 12 Срок до погашения: 2 года 9 месяцев 🟢Группа Позитив-001Р-01 Рейтинг АА Доходность: КС+1,7% Выплаты в год: 12 Срок до погашения: 2 года 9 месяцев 🟢Черкизово БО-001Р-07 Рейтинг АА Доходность: КС+1,35% Выплаты в год: 12 Срок до погашения: 2 года 9 месяцев Как вам подборка? Могу запилить ещё 5 подобных компаний. Если надо, то поддержите 👍 ✅ Каждый кандидат из списка достоин включения в портфель из-за своей надежности. Однако больше всего мне приглянулся флоатер Группы Позитив А вам? ⭐️ Предыдущие посты про флоатеры и инвест_идеи можно увидеть у меня в профиле ⚡️Это не рекомендация, а лишь

💰Пассивный доход от Т-банка {$TCSG} Честный обзор на новый фонд 🔸Фонд Т-банк «Пассивный доход» появился 12 августа этого года. И уже за полтора месяца собрал около 17,66 млрд ₽ от инвесторов. Почему он пользуется таким спросом? ▫️От других фондов его отличает ежемесячная выплата, которая формируется от приходящих купонов по облигациям (ближайшая выплата в октябре, чтобы её получить, нужно взять паи фонда до 27 сентября) ✅ Обещают доходность до 21% годовых, при ключевой ставке в 19%. Разбираемся, так ли это? ▫️В состав фонда входят облигации-флоатеры крупных компаний (Самолет, МТС, Газпромнефть и другие). Я подсчитал среднюю доходность всех бумаг, и вышло: ставка ЦБ + 1,8%. Сейчас это 20,8% ▫️Комиссия фонда 0,99%. Вычитаем и получаем: ✅ Итоговая доходность фонда около 20%. Стоит ли игра свеч? 🏹 Ответ: И нет, и да 🔸С одной стороны, чтобы получить такую доходность, достаточно купить любой доступный флоатер крупной компании или открыть вклад, что даже более надежно. Фонд может быть интересен в период высокой ключевой ставки, но с ее снижением интереса к данному инструменту нет. 🔸С другой стороны, на мой взгляд, фонд может быть использован как копилка для кэша и докупать его можно на сдачу от основных покупок (1 лот стоит всего 102 ₽). ⚡️Лично мне стал интересен фонд, и я приобрел его в на символическую сумму. Буду впредь докупать на сдачу от покупок в портфель. Не ИИР. Больше инвест_идей можно посмотреть в моем профиле!

🔥Стоит ли инвестировать в акции HeadHunter? 🔹Недавно искал новую интересную вакансию, чтобы поработать по профессии. Активно пользовался платформой {$HHRU}, лично для меня это очень удобное и качественное приложение, вспомнил, что их акции торгуются на бирже, и поэтому решил углубиться в дела компании, и вот что получилось: 🔹Акции компании сейчас находятся на отметках цен 2021 года. За 3 года не сказать, чтобы компания не выросла … она удвоилась! Сравните отчёты компании, если сомневаетесь. И самое забавное, что этот факт никак не отыгран в акциях. Почему ХХ.РУ оценён так дешево? Минусы компании👇 ➖Инвесторов гложет все тот же страх редомициляции, боязнь навеса продаж со стороны нерезидентов, и поэтому инвесторы избавлялись от актива перед заморозкой акций из-за переезда. Возобновление торгов — сегодня, 26 сентября. Посмотрим, что будет. ➖Риски инвестирования есть, и, в основном, они макроэкономические (повышение ключевой ставки и, как следствие, отток средств с рынка акций) Минусы закончились, перейдем к плюсам👇 ➕В пользу компании хочу сказать, что она зарабатывает просто отлично (чистая прибыль из года в года растёт на 50%+), бизнес работает очень эффективно (ROE = 63%, ROA = 37%). ➕На руку низкая безработица, работодатели ищут новые кадры в частности через hh.ru и оплачивают продукты компании. Дивиденды? Да, будут. ➕Руководство компании планирует возвращаться к выплатам дивидендов после юридического переезда организации. Почти сразу готовы заплатить накопленные средства за прошлые года. Доходность особого дивиденда по текущим ценам — около 17%. Далее уже компания намерена продолжить соблюдать дивидендную политику: от 60% до 100% от скорректированной прибыли за год. Это бомба! ➕Дивиденды возможны из-за того, что у Хедхантера низкая долговая нагрузка (долг/EBITDA 0,18х в 2023 году), в условиях высокой ставки ЦБ и нарастающей жёсткости рынка труда в РФ, это выглядит как отличное преимущество. ➕Компания одобрила обратный выкуп акций до 10 млрд ₽. Бумаг в обращении станет меньше, а дивиденд на акцию — больше! ✅ Вердикт: После возобновления торгов акциями компании не ожидаю длительного влияния навеса продавцов. И это не должно сильно снизить стоимость бумаг, тогда как возврат к выплате дивидендов и ожидаемое увеличение выручки могут заложить новый долгосрочный растущий тренд. ⚡️После собственного анализа компании я решил взять написанные по-русски ценные бумаги теперь уже ХэдХантер в долгосрок в один из своих портфелей. Навеса продаж не боюсь, жду дивидендов. Не рекомендация, а . Смотрите больше инвест_идей в моем профиле!

💰Почему компании из IT-сектора привлекательны для инвестиций? По сути главная причина для покупки акций данного сектора — это импортозамещение 💡Идея в том, что внедрение отечественного ПО стало одной из приоритетных тем на уровне правительства. Уже сейчас госкомпании обязаны переходить на российские программы, и это дает разработчикам гарантированные заказы на несколько лет. 🔘К 2030 году планируется увеличить долю российского ПО с 28% до 80%, особенно с учетом ухода западных компаний вроде Windows. Пока это кажется маловероятным, но лицензии западных программ постепенно утрачивают силу, скоро дойдёт и до ПО. 🔘В госкомпаниях уровень импортозамещения составляет 43%, а, в целом, бизнес в России заменил лишь 25% зарубежного софта, потенциал огромен. Это открывает перспективы для роста прибыли российских разработчиков таких, как: •Астра •Диасофт •Позитив •Arenadata — новая компания, которая скоро выйдет на IPO $DATA 🔘И не стоит забывать, что отечественным IT-компаниям предоставляются льготные кредиты, в период высоких ставок это особенно важный фактор для устойчивости компаний ⚡️Я покупал Астру в свой и буду продолжать это делать. Считаю её лидером на этом рынке. Плюс лично вижу у себя на работе как ставят ПО Linux на компьютеры работникам одной госкомпании. ❓Держите чьи-то акции у себя в портфеле? — 👍 Больше инвест_идей в моем профиле! Переходи и оцени

🏦 Жёлтый банк. {$TCSG} Стоит ли инвестировать в компанию? Т-Банк (бывший Тинькофф) продемонстрировал уверенный рост финансовых показателей по итогам 1 полугодия 2024: 🔹Чистая прибыль составила 45.7 млрд ₽ (+25,5% г/г) 🔹Количество клиентов возросло на 24%, достигнув отметки в 44 млн человек 🔹Общий объем кредитного портфеля увеличился на 49%, до 1,36 трлн руб. Доля просрочки снизилась с 10,3% до 9,3%. ❗️Однако акции Т-банка находятся на уровне ноября 2022 года. Почему? Есть несколько причин 🔺Падение происходит за счёт общего негативного фона на рынке последние месяцы. Инвесторы перекладывают деньги с акций на вклады под высокие проценты; нерезиденты продают акции по любой цене лишь бы выйти; давят ожидания по более высокой ставке. 🔺2 полугодие 2024 года для банков будет тяжелым, ведь прогнозируется падение закредититованности населения, замедление экономики, вот и в акции жёлтого банка закладывается будущие плохие результаты. 🔺Некоторые инвесторы говорят: «лучше покупать то, что растет, а не падает в цене, зачем покупать падающие акции?». Они по-своему правы, однако я считаю, что покупать в кризис крепкую компанию, которая зарабатывает большие деньги — отличный ход: 📈 Какие драйверы роста есть в акциях Т-банка? ➕В пользу Т-банка могу сказать, что компания показывает очень высокую рентабельность в секторе (32%) и намерена дальше поддерживать этот показатель ➕В августе была удачно завершена сделка по интеграции Росбанка за 0,8 от его общего капитала, не за 1,1 как говорили раньше. Это позитивная новость, так как получилось дешевле, чем планировалось ➕Чистая прибыль растёт и без интеграции с Росбанком, но после слияния очевидно, что это приведёт к более лучшим финансовым результатам банка ➕Компания приняла новую дивидендную политику, согласно которой планируется направлять на выплату до 30% чистой прибыли за год. Единственное, что меня тревожит, так это предлог «ДО», ведь запросто могут направлять 20% или даже 10%, фактически, не нарушая правил. Но это всяко лучше отсутствия дивидендов все-таки. Т-банк планирует объявлять дивиденды по результатам каждого квартала. ✅ Общий итог: Текущее замедление экономики из-за высокой ставки пока не сильно мешает развиваться компании, но не стоит забывать о тяжелом втором полугодии 2024 для банков, будем следить за отчётом Т-банка. В свою очередь, интеграция с Росбанком позволит получить достойные финансовые показатели по итогам года. Так что планируемый рост прибыли за год (+30%) вполне реален, количество активных клиентов растёт и банку есть еще, что доказывать. Первая цель — 3000₽ за акцию. А там уж, на снижении ставки, можно и 4000₽ увидеть. 💼 После переезда Т-банка в Россию в марте текущего года и возобновления торгов акциями, я часто покупал компанию в свой , планирую покупку в ближайшее время на долгосрок Держите Т-банк в портфеле? — 👍

✔️Стоит ли инвестировать в Газпромнефть? Положительные и отрицательные стороны компании описывал в недавнем посте в профиле Пульса. Почитайте, если держите акции компании или только присматриваетесь. А сейчас нужно определиться: ⚡️Газпромнефть — класс или нет? Давайте для начала ответим на главный вопрос от российских инвесторов: ➕Что по дивидендам? 💰 📌 На картинке видно динамику выплат с 2005 года, Газпромнефть неисправно благодарит своих акционеров (то есть Газпром )). 📌 Обычно Газпромнефть платит дивиденды 2 раза в год. Первый раз летом — маленькие годовые дивиденды, вторая раз зимой — большие промежуточные дивиденды. 🔎Последние дивиденды были промежуточными и составили 83 ₽/акцию (9%) 💰 Следующие дивиденды будут 19,49₽ (2,5%) 🚩Материнской компании, Газпрому, нужны деньги, поэтому о прекращении выплат речи идти не может. 2024 год для Газпромнефти, как и для всех нефтяников, пока что складывается хорошо, ждём крупных дивов и в следующем году, но вряд ли выше 2022 года. ✅ Итоговый вывод по Газпромнефти ⭕Компания щедра на дивиденды, даже несмотря на то, что она государственная. За это инвесторы её любят разгонять наверх ближе к зимним дивидендам ⭕А разгонять получается за счёт того, что количество свободных акций в обращении всего 4,3% (что мало), остальные принадлежат Газпрому ⭕Газпромнефть однозначно инвестиционно привлекательнее, чем Газпром. Нефть {$BRM4} — это тебе не газ, продаётся хорошо. По отчётам за 2023 это видно (привет, убыток Газпрома) ⭕В целом, Газпромнефть — это стабильная и динамично развивающаяся компания, которая завершила цикл крупных капитальных вложений и сейчас выходит на распределение прибыли через дивиденды ⚡️Лично для меня Газпромнефть выглядит интересно долгосрочно, поэтому можно брать по текущим ценам. Выделил особенно приятные цены для покупки лесенкой: ✔️720₽ ✔️700₽ ✔️680₽ Не рекомендация, а

⚡️РАЗБОР КРУПНОЙ КОМПАНИИ! ГАЗПРОМНЕФТЬ ⛽️ 🐾 Доброго времени суток, вы попали на мой кото-диво-обзор! Ах, детки, как быстро они растут. Вот они только выходят на IPO, а вот они уже обогнали тебя по капитализации. Речь пойдёт о дочке Газпрома … 🛢️Газпромнефть — одна из крупнейших российских нефтяных компаний. Она занимается всем процессом, начиная от поиска нефти, заканчивая продажей нефтепродуктов. ✔️Структура акционеров: Крупнейший акционер Газпром владеет 95% акциями. Остальная доля 5% торгуется в свободном обращении на бирже. Из-за этого акции находятся не в котировальном списке, поэтому при их покупки нужно проходить несложный тест. ➕Плюсы компании 🟢Относительно дешёвая оценка компании по мультипликаторам стоимости: 🚩P/E = 5.7 🚩P/S = 1.03 🚩ROA = 12% 🚩Долг/EBITDA: 0.23х 🟢Сильная позиция на российском рынке. Доля продаж в РФ и СНГ 60%. Можно не бояться за санкции, так как в основном компания ориентирована на внутренний рынок. 🟢Газпромнефть получает демпферные выплаты, так как 65% продаж — это нефтепродукты. Это своего рода компенсация от государства, чтобы нефтяники продолжали поставлять бензин и дизель в России, не повышая цены. Данные выплаты являются источником прибыли для компании в последние годы. ⛔Минусы компании 🔴Как и Газпром, компания платит большие налоги в казну, свидетельство тому — уменьшение чистой прибыли и Ebitda по итогам 2023 года. 🔴В целом, отчёт за 2023 вышел разочаровывающий. Неожиданно для многих доходы Газпромнефти сократились. Значит и дивиденды выйдут меньше прошлогодних. 🔴Есть риск, что компания и вовсе уйдёт с биржи из-за малой доли акций в свободной обращении. Чтобы этот риск ушёл, нужно дождаться новостей про SPO, ведь Газпрому и государству ой как нужны деньги. ⚡️На этом всё! Постарался сделать для вас выжимку самого необходимого, что нужно знать про компанию! Если есть, что добавить — пишите в комменты! ✔️В следующем посте расскажу про дивиденды и объясню, стоит ли инвестировать в неё (спойлер: да!). Держу в портфеле!

⛽️ РОСНЕФТЬ ✔️Роснефть — крупнейшая нефтегазовая компания в России. Основной акционер — государство. Роснефть имеет активы не только в России, но и за ее пределами. Компания владеет и управляет множеством месторождений и предприятий по всему миру. ☑️Захотелось владеть данной компанией или уже владеете? Стоимость одной акции = 563₽. Давайте разберемся дорого это или дешево для того, чтобы получить с этого прибыль? 📈На чём акции могут вырасти? ➕Рост цен на нефть и падение рубля очень хорошо сказывается на прибыли компании (3 квартал 2023 года — сказка для нефтянки), а где много нефтяных денег, там и дивидендами пахнет, всё как мы любим:) ➕По мультипликаторам акции торгуются явно дешевле своих исторических показателей, а также дешевле своих конкурентов (Лукойла и Татнефти). Посчитал показатели по результатам отчёта за 2023 год: ✅P/E = 4.89 (Цена компании/прибыль). Ниже среднего значения. ✅P/S = 0.68 (Капитализация/выручка). На уровне среднего значения. ✅ROE = 15.1% (Чистая прибыль/собственный капитал). Выше среднего значения. ✅Чистый долг/Ebitda = 0,9х. Ниже среднего значения. Показатели супер 😺 ➕За счет своих флагманских проектов на долгосрочном горизонте Роснефть выглядит очень привлекательной. Скоро запустится Восток Ойл, который даст выше 25% дополнительной выручки и прибыли; ➕Компания продолжила планомерную работу по наращиванию производственного потенциала газового бизнеса в связи с санкциями на российскую нефть и падением добычи по соглашению с ОПЕК; 📉На чём акции могут упасть? ➖Слабый отчёт за 4 квартал 2023 года дал понять, что падение нефти и укрепление рубля сильно влияют на результаты: ▪️Чистая прибыль в 3 кв 467 млрд. ▪️Чистая прибыль в 4 кв 196 млрд. Разница существенная, падение в 2,5 раза, поэтому важно следить за прогнозами по нефти и валюте, чтобы инвестировать в Роснефть 🫠 ➖Низкие дивиденды по сравнению с конкурентами. Те же Лукойл и Татнефть заплатят за 2023 год гораздо больше, поэтому инвесторы чаще предпочитают их. ➖Проблемы с поставками нефти в Индию (из-за санкций индийские партнеры стали более аккуратно импортировать российскую нефть, которую используют не только для себя, но и для перепродажи в западные страны). ➖Есть риск выплаты новых налогов в бюджет РФ, что съест чистую прибыль ещё больше. ✅ В следующем посте расскажу про самое интересное — про дивиденды компании и поясню, стоит ли инвестировать в неё прямо сейчас? ❗️Поддержите обзор лайком! А также заглядывайте в мой профиль в пульсе, там есть много интересных статей!

✈️ Редомициляция Что за слово такое дивное? Я, как и многие, не знал это слово до начала СВО, но сейчас оно мне максимально понятно. Другими словами это переезд компании, смена места её головного офиса. Под картинкой самолёта я как раз имею ввиду переезд, этот пост не про акции Аэрофлота или Самолета ))) 🟢Зачем компании переезжают? Из-за санкций. Зарегистрировавшись в дружественной юрисдикции можно не попасть под санкции и вести спокойно свой бизнес в России, да и к тому же, самое главное — это возможность выплачивать дивиденды! В целом, для всех компаний редомициляция — это позитив. 🟢Кто уже переехал из роскомпаний? На самом деле, легче сказать, кто ещё не переехал, потому что летом 2023 года президентом был принят закон об принудительной редомициляции важных крупных компаний РФ и после этого многие стали менять прописку. Как раз недавно в акциях нашего любимого ритейлера X5 {$FIVE} начался рост из-за того, что она попала в список экономически важных компаний, что в итоге приведёт Х5 к переезду в родную гавань. Ура-ура! 🟠Есть маленький минус редомициляции Во время редомициляции торги акциями на Московской бирже приостанавливаются и через месяц после возобновления их может ожидать навес продаж со стороны тех, кто покупал по очень низкой цене на иностранной бирже, такое было с , и скоро будет с Тинькофф и скорее всего с Пятёрочкой {$FIVE} Если было полезно и вы поняли, что такое редомициляция, то жду вашей реакции господа👍 ⚡️Также идеи и топ-облигации вы найдете в моем профиле пульса

Сургутнефтегаз⛽️ Откуда дивиденды больше 20%, реально ли это? 💰 ✅ Давайте вместе посчитаем дивиденды: Прежде чем сделать расчёт дивидендов за 2023 год, посмотрите график выплат на картинке. Стоит сказать, что дивиденды всегда скачут туда-сюда за счёт хранения денег в валюте, отсюда и влияние курса на дивиденды. Итак, возьмём чистую прибыль по отчёту за 3 квартала 2023 — 1,4 трлн. ₽. Предположим, что за счёт укрепления рубля на 10% за 4 квартал Сургут получил убыток 200 млрд. Итоговая чистая прибыль за год всё равно диво высокая — 1,2 трлн. ₽ 😱 📝 Согласно див. политики акционерам платится в среднем 10% от чистой прибыли. Это будет 120 млрд. ₽. Мы знаем, что эти денюшки идут на оба вида акций. Рассмотрим каждый по отдельности: 1️⃣Дивиденды по обыкновенным акциям растут стабильно, но их размер очень низок. Динамика выплат: 2020 — 0,7 ₽ 2021 — 0,8 ₽ 2022 — 0,8₽ Предположим, что их размер увеличится до 0,85 ₽, то тогда, домножив на количество акций, получим сумму 30,36 млрд. ₽ 2️⃣ Остальные деньги пойдут на выплату по префам Сургута — около 90 млрд. ₽ Берём полученную сумму, делим на количество акций и получаем: 🔥 11,7 ₽ за одну акцию (на текущий момент при цене акций 56,9 ₽, див доходность 20,5%!!!) ⚡️Я считаю, что рынок в моменте этого недооценивает. Акции компании ближе к лету смогут спокойно вырасти, зная аппетит наших инвесторов к дивидендам. ⌛️Прогнозная дата выплаты: 20.07.2024 🟢Поэтому если брать акции под дивиденды, то только привилегированные. 🟢Ждём одобрения акционеров в середине мая этого года. Уверен, что решение будет принято, так как Сургутнефтегаз платит дивиденды стабильно с 2000 года, а сейчас самая рекордная чистая прибыль за всю историю :) ⚡️Я держу префы с целью 70 ₽. Перед дивами возможно продам, так как непонятно, что будет с курсом рубля под конец 2024 года, посмотрим 👀 💡 🔥🔥🔥 Чекайте профиль, там много всего интересного про инвестиции

🔥Обыкновенные акций VS привилегированные акции Кто круче? 💡Сегодня вы узнаете отличие привилегированных акций (префов) от обыкновенных, и поймёте, какие для вас более интересны для инвестирования. 📌Эти два вида бумаг отличаются друг от друга по нескольким факторам: 💰 Дивиденды (ключевой фактор) Обычно дивиденды по «префам» выше или равны выплатам по обыкновенным акциям. 📌Приведу в пример Татнефть 🟠Цена обычных акций — 722,8 ₽ 🟠Цена префов — 720,4 ₽ 🟧Дивиденд за 2023 — 90,42 рубля; ◾️Див доходность обычек — 14,65% ◾️Див доходность префов — 14,73% ⚡️Как видим, выгоднее брать привилегированные акции Татнефти, если рассчитывать на дивиденды. 📝Чем сильнее отличие цены префов от обычек, тем выше выплата дивидендов со стороны префов (например, или ). 🫂 Управление Обладатели обыкновенных акций могут влиять на стратегию компании через свое голосование на собраниях акционеров, в то время как обладатели привилегированных акций лишены голосовых прав. 🪙 Объём акций Число выпущенных привилегированных акций всегда меньше, чем обыкновенных: по закону они не могут составлять больше 25% капитала. ⚠️ Банкротство Если компания стала банкротом, то все акционеры встают в очередь. Владельцы привилегированных акций будут иметь приоритет и будут стоять впереди держателей обыкновенных акций. ✔️Итог: если вы не имеете миллиарды и предпочитаете просто получать дивиденды с компании, то для вас отлично подходит вариант привилегированных акций, так как там дивидендная доходность почти всегда больше, чем по обыкновенным акциям. Поэтому я всегда предпочитаю их. ❗️Не забываем изучать дивидендную политику компании и взвешивать все риски дальнейших выплат/невыплат дивидендов.