🔥 Прожарка фондов коммерческой недвижимости. 🗓 В октябре приобрел фонд Парус-НОРД RU000A104KU3 от управляющей компании(УК) PARUS Asset Management. Пару дней назад получил первый доход от этого фонда. Давайте разбираться как это работает. ❔ Это собственно кто? Парус-Норд - это закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ), доступный к покупке/продаже на бирже. Такой фонд используется для коллективных инвестиций, когда участники (пайщики) вкладывают свои деньги в какой-то заранее определенный набор активов. Пайщики фонда Норд инвестируют в Логистический комплекс Nordway, который находится на территории посёлка Шушары, в Санкт-Петербурге. Комплекс построен в 2012г, состоит из четырех корпусов общей площадью 108тыс квадратных метров. На сайте УК указаны следующие арендаторы: Лудинг, Faberlic, Невская Палитра, Rossko, Сорож-Логистик. С ними УК заключила гибкие договоры аренды сроком 3−5 лет с ежегодной индексацией арендной ставки. 💸 Доход пайщика состоит из двух частей: 1️⃣ Арендный поток: Прогнозная стоимость одного пая, по мнению УК, в момент дополнительного выпуска паев составляет 1100 ₽. При этой стоимости ежемесячный доход до уплаты НДФЛ составляет сейчас 11,3%, но с января 2025 уже будет 13,6%, за 5 лет последовательно дойдет до 16,4%. Но цена пая на бирже сейчас ниже прогнозной, соответственно арендный поток выше. Я приобрёл фонд в конце октября и уже получил одну выплату от арендного потока. 2️⃣ Вторая часть дохода инвестора это доход от роста стоимости актива составляющий по подсчетам УК 25,4% годовых за счет переоценки стоимости логистического комплекса. 🟰 Итого должно получаться 40,1% годовых на промежутке до 2028 года. ❕ Ограничения В настоящее время из-за законодательства инвестирование в фонд доступно для квалифицированных инвесторов. Кстати с 1 января 2025г будут ужесточены требования для признания инвестора квалом, поэтому если сейчас у вас есть возможность стать квалом, то рекомендую это сделать. 🇷🇺 Россияне исторический любят инвестиции "в бетон", а потенциальная доходность по фондам коммерческой недвижимости потенциально дает результат лучше, чем инвестиции в жилую недвижимость. Пишите ✍️ в комментариях, какими способами инвестиций в недвижимость пользуетесь вы. Поставь лайк 👍 этому посту!

📆 Последний месяц в Москве было много конференций для инвесторов, где, в том числе выступали новые для меня компании. Так на конференции Профит, я узнал о группе IT-компаний Цифровые привычки, которая по данным СМИ скоро планирует выходить на Pre-IPO и привлечь 0.7-1 млрд ₽. Посетил выступление этих ребят, делюсь с вами. 💡 Группа компаний «Цифровые привычки» создают системно-значимое ПО для банковского сектора и финтеха. Компания активно работает над созданием как готовых программных продуктов, так и заказными разработками для крупнейших финансовых организаций страны. Группа состоит из трех компаний: 1️⃣ Цифровые привычки - Разработчик программных решений для банковской отрасли с использованием технологий ИИ и машинного обучения. 2️⃣ Кинн - Разработчик решений для формирования проектных команд в сфере ИТ и автоматизации документооборота. 3️⃣ Финейтив - Поставщик готовых коробочных решений для автоматизации работы финсектора и инвестиционных платформ. 👨‍💻 Среди клиентов компании такие гиганты, как Сбербанк, Альфа-Банк и ВТБ, а также банки второго и третьего эшелонов. Сейчас в портфеле группы более 200 проектов. По данным рейтинга Tadviser, группа занимает 4-е место среди IT-вендоров по объему выручки от реализации проектов для банков на базе своих решений. 🔥 Компания активно выигрывает от политики импортозамещения в финансовом секторе. Доля отечественных разработок в крупных банках растет, а в небольших банках всё еще остается много иностранного ПО. Этот рынок обещает приносить разработчикам стабильную прибыль в размере 40-60 млрд ₽ ежегодно. Цифровые привычки уже заключили контракты на сумму 6 млрд ₽ и законтрактованы на ближайшие 3 года. Ожидаемый объем контрактов до 2027 года составит почти 10 млрд ₽. 📈 Выручка копаний, входящих в группу, за первые 9 месяцев текущего года составила 710 млн ₽, что на 68% выше прошлогоднего показателя. По данным Коммерсанта, прогнозируется, что по итогам 2024 года выручка достигнет 1,4 млрд ₽, и через три года вырастет втрое. Компания обещает представить свою первую консолидированную отчетность за 9 месяцев 2024 года. Эксперты, на которых ссылаются журналисты Коммерсанта, оценивают стоимость группы в диапазоне 5–7 млрд рублей. 🇷🇺 Российский финтех один из самых передовых в мире. Пожелаем ребятам удачи и ждем данных по оценке. Это размещение может стать крупнейшей сделкой pre-IPO на российском рынке. Поставь лайк 👍этому посту!

🚀 Группа «МГКЛ» работающая под брендом Мосгорломбард, погасила второй выпуск коммерческих облигаций серии КО-02 на сумму 50 миллионов рублей. 🗓 Этот выпуск был размещен в январе 2021 года, по закрытой подписке, с купоном 14%, что на текущем рынке является очень хорошей ставкой. ⏳ За все время Компания MGKL 9 выпусков облигаций суммарно 2,5 млрд рублей: 3 раунда коммерческих и 6 раундов биржевых облигаций. ▶️ Это уже второй раунд погашения облигаций после первого выпуска в 2020 году. Всего за период с 2020 года компания выплатила своим инвесторам 721,2 миллиона рублей купонного дохода. 👨‍🏫 Генеральный директор Мосгорломбарда, Алексей Лазутин, верит в успех Компании: «С 2020 года по конец октября 2024 года выручка Группы выросла в 25 раз до 6.5 млрд рублей». 👌 Компания использует заемный капитал, распределяя выпуски так, чтобы большинство из них погашалось после завершения инвестиционной фазы проектов. В 2025 году у «МГКЛ» нет запланированных погашений, что делает их финансовую позицию стабильнее в условиях текущей экономической ситуации. Пишите ✍️ в комментариях, верите ли вы в успех компании? Я держу их акции с весны этого года. Поставь лайк 👍 этому посту! #прояви_себя_в_пульсе #псвп #пульс_оцени #пульс_учит #учу_в_пульсе #новичкам #пульс_новичкам #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #пульс_оцени