Devar94
Devar94
9 мая 2024 в 8:52
Здравствуйте, уважаемая, немногочисленная публика! Во-первых, всех с великим праздником! С Днём Победы! Мирного неба над головой, здоровья вам и вашим родным и близким! $TCSG Очень много споров ведётся по тому, что Росбанк будет чуть не днищем для ТКС. Откуда вообще взялось такое мнение? 1) Банк убыточный? Нет, банк прибыльный, значит расти есть куда, тем более как правильно сказали, банки разные и благодаря синергии положительных сторон удастся ещё больше оптимизировать бизнес для ускорения роста. 2) Пострадает ли акционер? Нет. Мы не увеличиваем просто так количество акций. Мы увеличиваем общую капитализацию, пропорционально выпущенным акциям. Итого, утрируя, но сохраняя пропорции сейчас мы имеем 1 акцию из 10 штук на 10 рублей капитализации одного банка. Потом будем иметь 1 акцию из 13 штук на 13 рублей будущей капитализации банка. Допка закрытая. Соотношение сохраняется. Где то несуществующее размытие, о котором твердят спекулянты, которые покупают-продают акции, преподнося информацию для хомяков ту, которая им выгодна? 3) Возможность сохранения дивидендов. Росбанк во главе с единственным владельцем стабильно, даже после выкупа у французов со всеми бывшими расходами на это дело платит дивиденды. Значит и в будущем скопившиеся деньги будет распределять между акционерами. Прибыль нужно выводить. Она есть, у обоих банков, и она будет и никуда не денется) 4) Мультипликаторы по выкупу Росбанка. Как и сказали, они будут справедливыми. А ещё один очень важный момент, который не учли, это то, что банк будет оцениваться по мультипликаторам, как сказано выше, а прибыль, которую за 2023 год получил банк - он распределил уже в виде дивидендов между держателями данных акций. Парам-парам-пам! Капитализация сократилась, есть все шансы, что банк будет оценён менее 1 капитала! 5) Сравнивают нынешнюю "допку" с допкой ВТБ, но тут ситуация разная. Дополнительный выпуск акций для ВТБ был необходим для финансирования, поскольку не хватало денег. В ситуации с ТКС, прибретающий банк прибыльный и приобритаемый банк прибыльный. Дополнительный выпуск акций - формальность, необходимая для слияния. Под данную ситуацию больше подходит сравнение Магнита с покупкой Дикси. Где сейчас котировки Магнита? Что с его прибылью? Где тот Дикси, что тянет на дно? 😂 6) Множество перспективных положительных новостей: обратный выкуп акций в объёме 10% до конца года. А также дивиденды. А также информация о погашенных лишних акциях. А 16 числа вообще финансовый отчёт выйдет. Вывод: думайте головой, если верите в то, во что инвестируете - не слушайте никого. Лучшее, что есть на рынке - время. В одночасье не бывает ничего, если вы не инсайдер или не везунчик, но это исключение, а не правило) Кто-то недолюбливает г-на Потанина. Человек очень хороший финансист, он уже имеет 35% акций ТКС и собственный банк. Если он вписывается в этот блудняк, значит, действительно, это будет выгодно. И сейчас вы можете сесть с ним в эту лодку и зарабатывать вместе на этом. Пропорции разные, ну и вы ничем не жертвуете, в отличие от него 😅 Да и на фундаментале банка, его прибыльности, его направлений это никак не сказывается. Если человек умеет зарабатывать деньги - это не говорит о том, что конь станет кобылой. Он будет эффективно использовать этого коня, кормить его и использовать, чтобы он приносил пользу. Да, все верно, молоко он по-прежнему не будет давать, и на мясо его пускать нет смысла. Этот конь будет работать, его будут правильно использовать, чтобы он принёс больше пользы. Никого не призываю инвестировать или выходить из данной бумаги, все, что я написал выше - сугубо моё мнение. Имейте свою голову на плечах, думайте, анализируйте и имейте терпение. Всё циклично на рынке, и, если сейчас мы на дне, то всего 2 варианта: закрыться или ждать выхода на поверхность. Поскольку ТКС внесён в список стратегически важных объектов РФ, он приобрел поддержку гос-ва и вряд ли он закроется. 😁
3 094 
25,42%
43
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
2 ноября 2024
Чем запомнилась неделя: много отчетностей и переоценка рынка
2 ноября 2024
ММК: слабые результаты и скромные дивиденды
10 комментариев
Andrey_y_
9 мая 2024 в 10:01
Дело в том что по мультипликаторам ТКС оценивался выше обычного банка.
Нравится
1
Kolak55
9 мая 2024 в 10:10
Если все так хорошо, почему акции после начала роста, что было уже не раз, начинают резко падать и никак не могут пробить уровень хотя бы 3200? Я думаю, дело не только в хомяках
Нравится
2
Devar94
9 мая 2024 в 12:21
@Andrey_y_ правильно, это и не банк в классическом его виде, и развивается он быстрее остальных, у него нет такой убыточности, за счёт отсутствия отделений, особенно в глубинках, где обслуживания никакого, но зарплату люди получают) Это так сказать, раз, во-вторых, когда банк только начинает развитие, в данном случае большие расходы на выпуск пластика, курьеров и прочее, когда уже большое количество пользуется банком как приложением, где есть возможность расплатиться имеющимся пластиком или мирпэй или сбп, отсутствуют расходы на курьеров, банк приносит только прибыль за счёт средств и операционных расходов их пользованием, которые взимаются за счет плательщика) А также любимое - кредитные деньги (кредитки, кубышки, плечи и рассрочки) с нынешним процентом 🍒
Нравится
Devar94
9 мая 2024 в 12:23
@Kolak55 хомяки (физики) и спекулянты) Ну и видится мне, что в течение 45 дней не будет ценник акций приближаться к рыночному для безопасности сделки)
Нравится
Kolak55
9 мая 2024 в 13:05
Когда же акции Тинька получать достойную цену, хотя бы 3400-3500? Ваш прогноз.
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Vlad_pro_Dengi
+35,9%
8,7K подписчиков
FinDay
+31,7%
29,1K подписчиков
Invest_or_lost
+2,3%
23,4K подписчиков
Чем запомнилась неделя: много отчетностей и переоценка рынка
Обзор
|
Вчера в 19:37
Чем запомнилась неделя: много отчетностей и переоценка рынка
Читать полностью
Devar94
24 подписчика 19 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
136,36%
Еще статьи от автора
17 октября 2024
TCSG объёмы ничтожные, перепроданность по rsi, завтра пятница - шортисты будут крыть закрывать свои позиции, отчетность по РСБУ 3к24 должна выйти, саммит БРИКС, дивиденды объявили, приближаемся к поддержке, откуда будут откупать шорты 100%, лукойл держится, все валится, хотя с чего бы всех под одну гребёнку? Что-то мне кажется, что скоро повезут в другую сторону и будут 50% писать, что ракета, а другая половина будет говорить, что манипуляции, обман и тд, слабые руки сами раздают акции на лоях 😊
17 октября 2024
TCSG хорошо её сегодня пошортили, вечером и завтра, в пятницу, шорты будут крыться, так что берите попкорн и не расходитесь 😁 А ещё скоро отчёт по РСБУ и никто не знает когда точно, но движение будет быстрым, резким, дерзким 😁
16 октября 2024
И куда теперь рынок пойдёт, в данный момент очень не хватает комментариев @Kivvvi_trade , потому что у неё всегда имелся не просто комментарий "пальцем в небо", а обоснованный совет, основанный на глубоком анализе каждой бумаги и направления рынка в целом на данный момент. Путем долгого нахождения в пульсе и наблюдения за постами типа "если пойдём вверх, значит акции пойдут вверх, если вниз, значит будем сползать вниз", нашёл этот канал и внимательно наблюдал и делал для себя заметки, когда обращался к которым видел, что это не "гадание на кофейной гуще", а реальные кейсы и стратегии, которые можно использовать. Так что с нетерпением жду разблокировки и другим пульсянам советую не упустить момент, чтобы на тяжёлом рынке иметь надёжную опору, некую шпаргалку, куда можно подсмотреть, как в решебник, чтобы проверить себя и не ошибаться иной раз 😉