#IPO Jetlend $JETL Итоги: • акции выпустили на всю запрошенную сумму; • выпустили по цене 60₽. Мысли (очевидные): 1) Аллокация 100% – все получили столько, сколько запрашивали. Значит просили либо меньше выпускаемого кол-ва акций, либо столько же. 2) Диапазон цены был 60-65₽. Выпустили по нижней границе. Могу предположить, что акций реализовано меньше, чем хотела компания. В анализах, которые я читал, говорится, что финансовые результаты за 2024 год разочаровывающие, а диапазон цены за акцию - завышен. Как клиент Jetlend, я обратил внимание, что на счёте очень долго могут лежать свободные деньги, то есть на них не берут новые займы (с начала 2025 года). Как я полагаю, малый бизнес не может позволить себе брать больше займов. И это у самой крупной краудлендинговой платформы. Причина этому – высокая ключевая ставка (как следствие, диапазон ставок на платформе – 26-59%!). Доходность привлекательна для инвесторов, но толку от таких ставок, когда деньги лежат без дела.

Есть начало Небольшую сумму на данный момент распределил в основном по фондам БКС: • 12.5% – фонд "Российские облигации" $RU000A0JP799 (здесь есть и флоатеры, т.е. облигации с плавающим купоном); • 12.5% – облигации с постоянным купоном (перечислять не имеет смысла); • 25% – фонд "Денежный рынок" $BCSD (если что, это и есть фонд обратных сделок #репо); • 25% – фонд "Индекс Российского рынка" $BCSR (как способ вложиться во весь рынок, а не в отдельные #акции ); • 25% – фонд "Драгоценные металлы" $RU000A0JVJ29 (пока вместо золота). Дальнейшие задачи по портфелю: • пополнять еженедельно; • в долю облигаций докупать разнообразные #облигации, необязательно с высоким купоном (изначально искал купон выше 18%); • в долю золота докупать именно #золото $GLDRUB_TOM .

Новая идея! Собираю отдельный портфель для её проверки. Поделю средства на 4 равные части: • I часть пойдёт на #облигации с высоким фиксированным купоном; • II – на паи фонда обратных сделок РЕПО; • III – на паи фонда российских акций; • IV – на #золото. Идея опирается на надежду на благоприятные изменения геополитической обстановки и экономической ситуации в стране. При позитивных новостях во внешней политике #акции продолжат расти, а цена золота снизится. При смягчении внутренней экономической политики облигации вырастут в цене, а у обратных сделок #репо снизится доходность. И наоборот. Я не рекомендую следовать моей идее. Я лишь делюсь мыслями о ней и о желании проверить её.

Состав портфеля #диверсификация На изображении подробная диаграмма распределения средств в различных типах активов на сегодня. Напомню целевые доли для распределения в моём портфеле: • Фьючерсы на индексы рынков США, Европы и Азии (по стоимости) — 30-40% • Облигации (российских компаний и государственные) — 20-30% • Золото/серебро/прочие металлы — 5-10% • Недвижимость (фонды, фьючерсы) — 5-10% • Фонды прочие (надо определится, какие именно фонды нужны, но пока просто общая доля) — 10-20% • Акции на МосБирже — 5% • Валюта (в том числе рубли для гарантийного обеспечения) — 5% • Опционы пут для страховки падения акций — 0.25%

-1.15% за месяц А точнее с 17 ноября. Всё немного успокоилось – индекс S&P 500 $SP500 $SFM5 дал минус, а российский рынок $IMOEXF $IMOEX2 слегка скомпенсировал спад. Не думаю торопиться что-то менять, пока продолжаю наблюдать.

9.29% за 4 месяца Именно столько времени прошло с момента формирования текущего портфеля. В пересчёте на проценты годовые – 27.87%. Хотя думаю, что не стоит ожидать такой динамики дальше. Этот период был позитивным. Сейчас я сам нахожусь в режиме ожидания. Как будто должны быть глобальные новости, которые могут повлиять на настроения. Вот не знаю, как к этому подготовиться...

Отправил в налоговую инспекцию заявление о трансформации #ИИС в ИИС-3. (официально оно называется иначе) #новичкам В Сбере я подавал заявку на трансформацию в 2024, поэтому я должен был до 1 февраля 2025 года соответствующее заявление отправить в налоговую. Сбер присылал уведомление с инструкцией подачи такого заявления. Через личный кабинет сайта налоговой это удобно и быстро делается.

Спросил ChatGPT о структуре моего портфеля. ChatGPT: Ваш портфель имеет разнообразное распределение активов, что является хорошей стратегией для управления рисками. Вот некоторые мысли о его надежности и прибыльности: 1. #Фьючерсы на #индексы (35%): Это может предложить высокую доходность, но сопряжено с повышенными рисками и волатильностью. Убедитесь, что вы готовы к потенциальным убыткам. 2. #облигации (25%): Государственные и корпоративные облигации России обеспечивают стабильность и регулярный доход, но учитывайте политические и экономические риски. 3. #Недвижимость (5%): Это относительно небольшая доля, что может ограничить потенциальные выгоды от роста цен на недвижимость. 4. Драгоценные металлы (6%): #золото и #серебро служат хеджем против инфляции и падения рынка, что является хорошим защитным механизмом. 5. #акции российских компаний (8%): Предоставляют возможность получения дохода от роста местных компаний, но будьте внимательны к колебаниям рынка. 6. Наличные (6%): Держание некоторой суммы наличных обеспечивает ликвидность для возможностей, но инфляция может снижать их стоимость. 7. Паевые #фонды (15%): Акции фондов могут предоставить диверсификацию на российском рынке, но учитывайте эффективность подлежащих активов. В общем, ваш портфель сбалансирован по риску и стабильности. Однако следите за геополитическими факторами, влияющими на российский рынок, и подумайте о повышении своей доли в глобальных активах для большей диверсификации. Регулярно пересматривайте и корректируйте по мере изменения рыночных условий и ваших инвестиционных целей. #диверсификация

Полипласт выпускает #облигации на 5* лет... *с пут-офертой через 2 года. Кратко, что нужно знать об оферте #новичкам : • Оферта (в контексте облигаций) – досрочное погашение облигаций (обычно по номинальной стоимости). • Условия по купонному доходу могут измениться после даты оферты. • Пут-оферта даёт право инвестору, держателю облигаций, запросить досрочное погашение. То есть эмитент (тот, кто выпустил облигации) может выкупить облигации только у тех инвесторов, которые запросили погашение. • Существуют облигации с кол-офертой. По такой оферте эмитент может, если захочет, погасить облигации без желания инвестора. Документы по облигациям публикуются в день размещения, я правильно понимаю? То есть в любом случае до окончания приёма заявок нет информации, например, об условиях оферты. #оферта #помощь #помощь_новичкам

Сравнение брокеров: • Т-Инвестиции • БКС • Альфа Инвестиции • СберИнвестиции • ВТБ Мои инвестиции • Финам Комментарий к таблице. Сводная таблица создана для наглядности. Информация о комиссиях может быть неточной и неполной по причине различий условий у разных брокеров, а также из-за различий в детализации предоставляемой информации. Данные были упрощены для удобства восприятия и подогнаны под общий формат для сравнения. Какой #брокер лучше

Надо сравнить всех брокеров, у которых у меня открыты счета. Затем можно определиться, где второй портфель собрать, может даже под #автоследование / #доверительноеуправление. Подробнее... На данный момент у меня есть: • основной портфель в Т-Инвестициях (о нём я писал всё это время); • ИИС в Сбере (его тоже упоминал); • счёт в Альфа Инвестициях; • счета в БКС (пустуют). В Альфе я выполнил свою цель и теперь думаю, куда бы убрать накопленные деньги... Какой #брокер лучше

Доля портфеля под фонды сформирована! #Недвижимость (через фонды) – 2.5-5%. Прочие #фонды – 10-20%. Вложиться в недвижимость собирался лишь через фонд Квадратные метры $TKVM, но приложение вылетает, когда я хочу открыть страницу фонда (техподдержка разбирается). Чтобы не ждать, вложился в жилые кварталы Republic $TRRE и Luzhniki Collection $TLCN По поводу прочих фондов нечего сказать. Набрал большое их разнообразие. Могу распределить их на группы по моему личному отношению к ним: 1) Фонды "уверенности": • $LQDT ВИМ – Ликвидность • $TRUR Т-Капитал – Вечный портфель • $SBFR Первая – Облигации с переменным купоном 2) Фонды "убедительные": • $TDIV Т-Капитал – Дивидендные акции • $TMOS Т-Капитал – Крупнейшие компании РФ • $TLCB Т-Капитал – Локальные валютные облигации 3) Фонды "экспериментальные": • $TITR@ Т-Капитал – Российские Технологии • $SBSC Первая – Акции средней и малой капитализации #диверсификация Чуть позже хочу ещё и фьючерс на недвижимость взять. Если быть точнее, Moscow Real Estate DomClick – MREDC. Хороший вариант или нет?

Доля портфеля под #фьючерсы на #индексы – 30-40%. Собираюсь, распределить поровну между 3-мя рынками: Америка, Европа и Азия. Беру, что доступно: •Nasdaq 100 поменял на S&P 500 (а если конкретнее продал {$NAZ4} и приобрёл $SFM5 ) •Для Европы, думаю, достаточно будет Euro STOXX {$SXH5} $SXM5 $SXU5 •За Азию "отдуваются" два индекса: японский Nikkei 225 {$N2H5} $N2M5 $N2U5 и гонконгский Hang Seng {$HSH5} $HSM5 $HSU5 В итоге, распределение следующее: США – 10-13%, Европа – 10-13%, Гонконг – 5-7% и Япония – 5-7%. А денежных средств под гарантийное обеспечение будет около 5-6% от стоимости портфеля. #диверсификация Как соберу портфель, так поделюсь графиком долей и заодно проверю, верны ли расчёты.

Собираю портфель с малой долей российских акций - 5%. Избавляюсь от большого количества бумаг. Хочу оставить следующие: $SBER / $SBERP - Сбербанк $MGNT - Магнит $YDEX - Яндекс $AQUA - Инарктика $MDMG - Мать и дитя Что вы думаете насчёт этого состава? Стоит ли рассматривать эти акции: $MOEX - Московская Биржа $T - ТКС холдинг / Т-технологии $HEAD - HeadHunter / Хэдхантер {$AGRO} - РусАгро? Может есть другие предложения? (Желательно с аргументами)

Диверсификация фьючерсами. Решил, что надо пересмотреть пропорции портфеля. Потому что нужна меньшая зависимость от российской экономики (лучше поздно, чем никогда). И подумал, что нужна большая доля фьючерсов на индексы иностранных рынков. Приобрёл несколько: {$NAH5} {$SXH5} {$SXZ4} {$N2Z4} {$HSH5} У меня немного противоречия возникли: С одной стороны, фьючерсы высоко рисковый инструмент, с другой - это индекс иностранного рынка, например, Насдак. Прокомментируйте, пожалуйста, эти размышления. Я всё склоняюсь к тому, что иметь большую долю (больше 10-15%) подобных фьючерсов надёжнее, чем пытаться диверсифицировать разнообразием российских акций. #фьючерс #индекс #диверсификация

Нужна помощь... У меня есть #ИИС (от 08.01.2019) на Сбере. Я в начале этого года подал декларацию 3-ндфл с заявлением предоставить вычет на пополнение за 2023 год. Я поменял через настройки счёта в приложении СберИнвестиции тип ИИС на ИИС-3, проконсультировавшись у техподдержки, что после этого будет считаться, что тип поменялся. Через несколько дней (неделя, вроде, прошла) решил открыть ИИС-3 в Т-Инвестициях ведь по закону можно открыть до трёх счетов ИИС-3. Через дня три мне от налоговой инспекции приходит требование о предоставлении разъяснений. Там указано, что у меня открыто два ИИС и в таком случае в предоставлении вычета будет отказано. Я посидел вечером, почитал законы, пообщался с техподдержкой, много противоречивой информации получил. В итоге на следующий день закрыл ИИС в Т-Инвестициях (с 07.07.2024 по 11.07.2024 - 4 дня существовал). И написал заявление с разъяснениями, с информацией о закрытии счёта и просьбой возобновить проверку. Мне ответили, что проверка завершена, и надо отправить уточнённую декларацию для новой проверки... Имея единственный открытый ИИС, я отправил уточнённую декларацию. Проверка недавно завершилась. Сумма по итогам проверки: 0₽. Никаких пояснений. Я если честно не очень понимаю, что можно сделать. Может кто-то разбирается в теме? Есть шансы получить вычет? Снова обратиться в налоговую есть смысл или какое-то заявление надо писать? Был ли у вас опыт открытием более одного ИИС нового типа? Вообще стоит рассказать, какой портфель я собрал... $SBER $T

Кто может объяснить, для чего эту штуку ("Котлетку", скрин прилагается) придумали? Какую полезность она несëт? $T $USDRUB $CNYRUB

$DELI Интересная вещь - закупили не на всю сумму (заявка на 20 000₽)... Я как бы и рад. Для моего текущего портфеля идеальная доля. Кто знает почему?

$USDRUB ЦБ не может бесконечно удерживать курс. Может быть, и будет дальше повышаться ключевая ставка (хотя ЦБ говорит об обратном), но всë же это когда-нибудь прекратится. Резервы тоже не неистощаемые... Поэтому, возможно, хорошо бы закупиться валютой (лучше наличной), по текущей цене. Могу ошибаться, я не финансовый эксперт. Никому ничего не советую, просто мысли

Эх. Плохие новости повлияли. Это разница по фьючерсам. По ним минус наибольший за сегодня в моëм портфеле. хотя возможно это может показаться не серьëзным. Не буду спорить. Я учусь потихоньку. {$SVU3} мой первый фьючерс {$CRU3}, {$HKZ3}, {$MTZ3} приобрëл позднее. Все хочу до экспирации (исполнения). Спекулировать не собирался. Но похоже, что именно с МТС надо что-то делать. Катится к чертям...

Про ИИС - индивидуальный инвестиционный счëт. Примечание. Это больше история из жизни. #новичкам #иис Узнал об этой вещи в школе, в году 2016-17. Благодаря, учителю обществознания. Мы тогда и на уроках и про инвестиции разговаривали. Тогда заинтересовался и захотел себе такую штуку, чтобы налоги возвращать (почти как вклад под 13%). Но попытки разобраться, чем отличается вычет типа А от вычета типа Б, были безуспешными. Вообще переварить информацию не мог. Несмотря на это, в 2018 году я завëл себе ИИС в Сбербанке. Позже кинул туда минимальную сумму из возможных (1000₽).. Несколько раз.. И приобрëл на них облигаций Сбера. Так как это актив с низким риском. И в тот момент и начал учиться инвестированию на примерах. Помню, как через два года выкупили облигацию и закинули 120₽ процентами. Ну а что насчëт вычета? А я сидел на попе три года, не понимая, что это за вычет собственно. Всё-таки опомнился в какой-то момент, вернулся к этому вопросу, почитал и всё стало ясно. Почитал свой договор об открытии ИИС - у меня вычет на пополнения. Через приложение ФНС (налоговой службы) заполнил декларации за последние три года. Вернул себе свои 270₽ (точно не помню, сколько было). К этому моменту у меня уже был брокерский счëт в Тинькофф, что, благодаря более удобному приложению, перетянуло меня именно здесь собирать портфель. Бросать ИИС на Сбере не собираюсь. Буду кидать туда по 2000 в месяц, чтобы получать вычет каждый год. Собирать буду, наверное, консервативный портфель. Ну ладно. Успехов всём!