​​☠️ Наш Black list компаний Сразу предупредим, что мы среднестатистические российские инвесторы в вопросах ESG. Мы воспринимаем показатель как приятный бонус к тем компаниям, в которые мы инвестируем, и особых требований к ESG не предъявляем. Но тем не менее даже у нас есть Black list компаний, в которые мы из принципа не вкладываемся. До недавнего времени это был лишь Норникель. Компания жутко загрязняет природу, фотографии из окрестностей заводов можно использовать для съемок постапокалипсисов. 🐤 Однако на выходных в нашем Black list появилась еще одна компания — Qiwi. В чем же причина? Мы проанализировали совместный доклад двух американских компаний (Chainalysis и Flashpoint) о российском сегменте Даркнета. Доклад посвящён одной известной платформе чёрного рынка, название которой мы не будем произносить в целях соблюдения законодательства о запрете пропаганды наркотиков. Flashpoint — компания по кибер- и физической безопасности. Ее CEO занимался отслеживанием террористов и консультированием ФБР. Chainalysis — аудитор крипты, если кратко. Компания изучает данные блокчейна, в результате чего может отследить денежные потоки в любой криптовалюте. Услугами Chainalysis пользуются даже некоторые правительства. Так вот эти компании сделали доклад о РОССИЙСКОЙ проблеме, которая может стать мировой. Все дело в том, что на Западе все чёрные рынки в Даркнете побеждены, поскольку Правительства научились отслеживать блокчейн. А вот российская площадка не только существует до сих пор, но и заявила год назад, что собирается на ICO (это типа IPO для криптовалюты). Мол, мы выпускаем свои токены для развития проекта и будем выходить на новые рынки. 🤖 Добро пожаловать в 21 век, где киберпреступные платформы имеют бизнес-модели покруче легальных компаний. За пять лет оборот платформы увеличился в 146 раз (Озона — лишь в 11). За 2020г, по разным оценкам, россияне купили наркотиков на 1-2 млрд. долларов. По самым скромным подсчетам, в этом бизнесе занято от 100 тыс. россиян. ❓При чем здесь Qiwi? Дело в том, что даркнет-платформа, о которой шла речь выше, родилась в 2015 году, а в 2018 году запретила вывод криптовалюты, в которой на ней идёт торговля. Единственным способом вывести деньги с платформы стали: 1. Конвертация крипты в рубли на платформе. 2. Перевод рублей на Qiwi. 3. Вывод/конвертация рублей куда угодно с Qiwi. 🔍 Почему платформа пошла на этот шаг? Транзакции стали видны западным специалистам. Использование региональной платежки типа Qiwi делает невозможным отслеживание рублевых транзакций и их назначение. Напомним, что данные блокчейна видны всем, а валютные транзакции — это уже банковская тайна. На картинке ниже вы можете увидеть, что доходы платформы растут параллельно с доходами Qiwi. Более того, категория «Денежные переводы» в отчетности Qiwi вовсе стала единственной, показавшей рост более 10% г/г в 1п 2021 года. Ну и самым интересным является то, что в 2015-2016 годах у Qiwi почти не было изменений по объемам в категории «Денежные переводы», однако с конца 2016 года пошёл стабильный рост. Совпадение..? Напомним, что с 2019 года у Qiwi сменилось 5 финансовых директоров, а год назад ЦБ наложил ограничения на Qiwi-банк. Конечно, мы ни к чему не призываем и, вообще, мы можем быть неправы, но слишком много свидетельств подтверждает данную гипотезу. P.S. Мы провели аналитику в воскресенье и уже в понедельник закрыли позицию в Qiwi. Даже несмотря на вчерашний отскок ее акций мы не жалеем. Больше графиков на Смартлабе Расследование Chainalysis и Flashpoint https://www.flashpoint-intel.com/blog/chainalysis-hydra-cryptocurrency-research/ $QIWI