Дефолтность облигаций и целеполагание в инвестициях: как сохранить и приумножить капитал

На фоне происходящего с Гарант инвест хочется поговорить об дефолтности облигаций и, внезапно, о целепологании в инвестициях. Про дефолты. Они очевидно бывают, причём не только у мусорных облигаций. Но тем не менее всегда есть топ, например компаний индекса МосБиржи. Вряд ли мы увидим по ним дефолт который приведёт к значимой потере денег. И очевидно простое и надёжное решение - накупить таких облигаций и не бояться. Или набрать того-же фонда облигаций Но они же не несут такой прибыли как риск. Я считаю что акции обязательно должны быть в портфеле если мы хотим больше прибыли. Говоря об облигациях, если хочется большей прибыли не обойтись без ВДО и рисков связанных с ними. Главное это правильно всё сбалансировать. И вот тут поговорим о целеполагании. Часто тут можно видеть цели типа 1-10-30 тысяч купонами в месяц, я считаю это чисто популизм. На это прикольно смотреть или хвастать в пульсе, но не стоит это делать целью. Цель накопить 1 лям, вполне цель, но наверно не цель для долгосрочного инвестора. Если мы говорим о серьёзном инвестировании, цель первая очевидна - сохранить и приумножить деньги, мы все для этого здесь. И я считаю что целью стоит ставить выстраивание инструментов для этой цели. О чем я. Вот я в этом портфеле собираю облигаций, на другом счёте на ИИС у меня в основном акции. Облигации я набирать начал чтоб уменьшить немного риск акций и иметь небольшой более-менее стабильный денежный поток на случай резких движений в акциях. И моя цель это выстроить тот баланс между акциями и облигациями который для меня приемлем. Сейчас моя цель набрать 10% облигаций, а это несколько сот тысяч, поэтому это основная цель, дальше будет 20%, пока думаю не больше. Самый простой вариант был бы конечно взять фонды и на индекс и облигации . Всем новичкам его и рекомендую. Я же достаточно давно инвестирую и имею какой-то опыт. Также повторяю индекс, собирая отдельные акции, с небольшими отклонениями типа белуги , ГПНефть , лента . Такие финты требуют гораздо большего количества денег и времени. В облигации тоже решил лезть без фондов. И тут появляется вторичная цель для реализации первой - правильный баланс облигаций, чтоб не бояться дефолта. Мысли об этом опишу в следующих постах.

Хоть я и говорил что уже перевыполнил план по добавлению облигаций в свой портфель. Не смог удержаться и поучаствовал в сегодняшних размещениях. Урвал по 3 Норникеля и Полипласта и только 6 Бинофарм RU000A10B3Q2 . Но когда начал закупать инструменты со стабильным доходом становится трудно остановиться. У нас было два пакета государственных облигаций, семьдесят пять корпоративных бондов с высоким рейтингом TBRU , пять упаковок муниципальных бумаг, полсолонки фондов TMOS и целое множество странных, почти мистических инструментов, которые мы даже не могли толком назвать. Но где-то в глубине этого финансового хаоса лежали замещающие облигации RU000A10B4K3 и RU000A10B4J5 . Я знал, что рано или поздно мы попробуем и эту дрянь. Это было неизбежно, как крах рынка или паника инвесторов. Мы слышали о них шепотом в Пульсе #пульс , видели их в отчетах, которые никто не хотел комментировать, и чувствовали их присутствие, как тень, нависшую над нашим портфелем. Это были облигации, которые обещали золотые горы, но скрывали в себе яд. И вот, в какой-то момент, мы решили рискнуть. Мы вскрыли упаковку, изучили условия, вдохнули этот странный запах финансовой алхимии и поняли — мы уже в игре. Игра, где правила пишутся на ходу, а ставки — это не просто деньги, а сама суть доверия. И я знал, что мы уже не сможем остановиться. #облигации #пульс_оцени #размещения GMKN