Целеполагание и баланс портфеля облигаций в долгосрочных инвестициях

баланс портфеля в долгосрочных инвестициях которую начал ранее Отложим пока мысль о балансе акций/облигаций и представим что мы собираем сбалансированный портфель из облигаций. Первая и главная мысль -дефолт эмитента, сколько мы готовы на этом потерять. При нынешних сумасбродных доходностях в месяц мы имеем ~2% дохода. Давайте считать от этого, допустим мы готовы потерять на дефолте месячную прибыль, значит количество облигаций у нас должно быть 50 штук. На самом деле обычно вы успеете выйти не потеряв всю цену облигации, но будем исходить из максимально пессимистичных расчетов (рекомендую всегда так делать при расчетах планов на бирже). Перейдем к простой алгебре. Самое простое - Тело облигации у нас обычно стоит 1000 к. И так как облигаций у нас должно быть 50, портфель должен стремиться к 50 тыр и каждая облигация занимать 2% от него. Из последнего выходит неприятная новость - мы не сможем балансить облигации при изменении их цены. Т.е. если цена одной упадет до 500р, мы сможем докупить еще одну и вернуть баланс. А вот при цене 600р уже никак. Хуже то что если другая вырастет до 1500 (что фантастика но) уже тоже не выровнять. И чтобы дать себе возможность выравнивать соотношения в рамках цены +\- 10% нам понадобится уже портфель в 500тыр. Ну упростим себе задачу и позволим контроль 20%. Т.е. 📌 первая цель это портфель из 50 облигаций на 250тыр. Со временем вам захочется участвовать в размещениях облигаций где минимальный лот 10шт и там вам понадобится портфель в 500тыр. Это будет 📌 вторая цель. Ну и следующий шаг это размещение замещающих облигаций где вход = 30 000 *50 позиций что должно быть у нас = 1,5млн. И цена одной акции 100 $ условно 10 000 рублей. Т.е. 📌500тыр это минимум, средне 📌1.5млн ну и желательно 📌2,5-5млн для возможности балансить. Осилившим текст новичкам хочу сказать, что не надо лезть сразу с головой в 50 облигаций, выбирать/следить за ними будет достаточно не просто. Начните с фонда , рядом с ним начните собирать портфель из 10 облигаций для начала. Берите облигации от топ компаний из индекса мосбиржи , они не дефолтнутся и можно брать меньше позиций. Постепенно усложняйте портфель, держите поровну балансируйте свой портфель и фонд, с фондом легко у него лот мелкий. Постепенно добавляйте более рискованные облигации. Когда почувствуете что готовы, сравните доходность портфеля с фондом, может оказаться что оно того не стоило. Сделаем модную плашку. Цели: ❌>50 разных облигаций ✅50 000; ❌250 000; ❌500 000; ❌1 500 000; ❌5 000 000. Приятный бонус ✅ 2107 в месяц 🤑

Хочется продолжить мысль для новичков про целеполагание и