Профиль инвестора DVorch | Тинькофф Инвестиции Пульс

Ранее уже писал что целился в покупку облигаций на размещении, но тогда не успел поучаствовать. Мнение мое про компанию не изменилось и теперь докупаю их в рамках перехода из в облигации, причем чуть ниже номинала 😎. Основная сумма в акциях у меня уже есть на ИИС у другого брокера, тут в основном хочу держать только облигации пока. Как всегда с облигациями, одно удовольствие наблюдать как растут столбики ежемесячных выплат. 📌 Эталон-Финанс 002Р-03 ISIN: RU000A10BAP4 Параметр Значение 📈 Цена 99.95% (без изменений) 💰 Доходность к погашению 28.75% 🔔 Частота купона 12 раз в год 🏦 Размер купона 25.5% годовых 🎯 Текущая доходность купона 25.5% 📅 Дата погашения 01-04-2027 ⏳ Дата оферты Отсутствует 💵 Амортизация НЕТ 🏆 Рейтинг A- 🔍 Ключевые моменты: Привлекательная доходность 28.75% к погашению при цене ниже номинала (99.95%) Ежемесячные купоны по 20.96 руб (первая выплата 11.05.2025 — 11.88 руб, доходность 1.2%)

В продолжение холивара трейдеры vs инвесторы vs теперь_еще_и_облигационеры от , и . Тут скорее больше к как к более ярому представителю спекулянтов. Товарищу разве что могу показать график доходности облигаций, правда с 21го года (в закрепе), раньше не нашел. Тут в общем то не о чем говорить. График растет, не всегда равномерно. Облигации как и акции не всегда приносят прибыль. Тчк. Оба инструмента в долгосрочном портфеле имеют место. Тчк. Начало тут # Не читайте Американские книжки Грэма и Баффета у нас неправильный капитализм Что занятно такое же мнение есть и на Американском рынке, т.к. во времена когда писались эти книжки доходности по например трежерям были совсем другие. Но почему-то с тех пор прошло уже много лет, а основная мысль работает. Спекулянты приходят и уходят, а индексы, в том числе мировых рынков ,в Америке заметьте, остаются. Ну и аргументы про неправильный капитализм вообще зачем. А почему долгосрочный инвестор не может хранить деньги в иностранных индексах в том числе? # Коммунисты идут Ну тут вообще забавная аргументация. Странно ее слышать от участника биржи в качестве подтверждения своей мысли. Обычно сей козырь расчехляют те у кого ничего нет и надо обличить как раз клятих спекулей и вообще всех этих нехороших людей на бирже. А вам как бы помогла ваша спекулятивная стратегия или бетон? Или вы как всегда бы все вовремя почуяли и вовремя вышли? Как раньше и сказал, диверсификация должна быть не чужда всем, это пожалуй единственный способ защитить накопления. При чем тут спекуляции непонятно. Ну и сюда же про неправильные законы и вот это вот все. Пока у меня отжали деньги не в России, а в евродурке. Вот как на это реагировать? # Шаурмячный ларек который смог Если ларек стоил 1кк рублей и приносил сколько-то рублей, а потом стал стоить 10кк то наверно и приносить он стал больше. А сколько будет приносить? Возможно продажа его была не самым умным решением? Вы смотрите на все как спекулянт, купить дешевле продать дороже, то что вы аргументируете графиком мосбиржи без див доходности лишь подтверждает это.

Почитал сегодня обмен мнениями про всеми любимый холивар трейдеры vs инвесторы vs теперь_еще_и_облигационеры от , и . Спешу поучаствовать. **Культ.** Немного о себе. Здравствуйте товарищи, меня зовут ДВорч и я адепт долгосрочного инвестирования. Хуже того, я поклонник "Святого индекса". Инвесторам дают какое-то странное определение и тут же неистово их разоблачают. Не, я понимаю что есть радикалы, которые будут свысока всем говорить про долгосрок и не принимать никаких альтернативных взглядов. Но вообще-то и в двух других лагерях такие же. Давайте не будем делить на черное и белое и грести всех под одну гребенку. Мы тут про эффективность инвестиций или про психологию толпы? Очень спорное утверждение про долгосрок из каждого утюга. Мы видимо разные утюги слушаем. В моих вещают наоборот про то что этот метод долгосрока не о чем, там сидят хомяки и наблюдают как тает их депозит. Вот спекуляции это о-го-го, слушайте меня и побреете этих тупых инвесторов на 300% в день. Ну серьезно, большая часть околорынка существует только за счет навязывания спекуляций. С все понятно, он из лагеря облигационеров, и я не говорю что это что-то плохое. Лагерь сейчас силен, с ним трудно конкурировать, а главное зачем с ним конкурировать. Любому долгосрочному инвестору имеет смысл держать часть портфеля в облигациях, тем более при таких купонах. Посмотрим что там дальше будет со ставкой. Единственно, уж коль указуете на 10 летний отсчет по (об этом чуть ниже) , то скажите чего там с купонами по облигациям было. вот уже скорее спекулянт, правда больше бетонщик, но мы не про этот лагерь. А вот как спекулянт - я куплю акции только по выгодной цене. А вы уверены? Вроде все в курсе стратегии - бери девшего, продавай дорого. Только почему-то не все преуспели. Но именно всегда знает точки входа. Вообще сложилось ощущение что у ораторов какая-то путаница инвестиций/спекуляций и диверсификации. Особенно у . А почему долгосрочный инвестор не может параллельно заниматься бизнесом? Бетоном? Упаси боже криптой? Или это все изобрели и практикуют только спекулянты? Почему долгосрочные инвестиции не могут быть просто вариантом закромов на старость? А в это же время краткосрочные доходы добываться из других источников. **Зайду с козырей.** Смотрим на картинку конкретно на RTSRR . Товарищу , вот вам ~47 акций которые выросли за последние десять лет. Товарищу , вот вам Российский рынок который в долларах растет. Ну и вообще скатываться в упреки что Российский рынок не тот и законы тут не те, ну просто некрасиво. Призываю все стороны не устраивать культ и адекватно воспринимать доводы друг-друга. Всё же мы здесь чтоб приумножить деньги, а не сказать что в интернете кто-то не прав. Возможно еще дополню позже. Надо зарабатывать денег чтобы выкупать просадки и потом наблюдать как тает мой портфель.

На бирже ад и Израиль, в миру тоже 😱📉 Самое время продолжить разговор про баланс акций и облигаций! Многие, глядя на стремительно краснеющий портфель, думают только о том, как бы вылезти и никогда не влазить в акции больше 🏃‍♂️💨. А владельцы облигаций в это время злорадно хихикают 😏. Но мы-то с вами понимаем, что истина где-то посередине — давайте обсудим портфель из акций и облигаций! 🔗 Начало тут: 70/30 — классика, которая просто работает ✅ Вы наверняка слышали про теорию портфельного инвестирования и магическое соотношение 70% акций / 30% облигаций 📊. Это не просто цифры — это проверенная временем стратегия, и она реально работает! 💡 Да, об этом говорят часто, но я скажу ещё раз (мне не сложно 😁). Зачем? Чтобы новички не изобретали велосипед 🚲 и не велись на "граали" всяких гуру 🧙‍♂️. 👉 На самом деле, соотношение каждый выбирает под свой риск: Классика: "Акции = 100 – ваш возраст" Молодые? Можно больше акций 🚀 Консерваторы? Больше облигаций 🛡️ Как это выглядит на практике? Я начинал с чистых акций (капитал был небольшой) 📈. Основные деньги у меня на ИИС, где я вручную повторяю индекс. Но в этом году почувствовал потребность добавить облигаций — и так разошёлся, что набрал целых 20%! 🤔 По-хорошему, их должно быть больше, но для меня это приемлемый риск. Что делать, когда акции падают? Я уже тут немного жаловался, что накупил вместо облигаций 😅. Но на самом деле всё правильно! 💡 Если бы у меня было >20% облигаций, я бы их сейчас продавал и докупал индекс! Пока акции будут падать, я буду докупать на купоны и, если надо, продавая облигации. 📌 Вот и вся магия: 🔹 Облигации — не главный источник дохода 🔹 Они — подушка, чтобы выкупать просевшие акции Что делать новичкам? 🔥 Оптимальный вариант: 70% /30% (О страновой диверсификации поговорим позже 🌍) 🎯 Жду дивидендный сезон — надеюсь, закуплюсь дёшево! 💬 Как вам такой баланс? Пишите в комменты! 👇😊

Хочется продолжить мысль для новичков про целеполагание и баланс портфеля в долгосрочных инвестициях которую начал ранее Отложим пока мысль о балансе акций/облигаций и представим что мы собираем сбалансированный портфель из облигаций. Первая и главная мысль -дефолт эмитента, сколько мы готовы на этом потерять. При нынешних сумасбродных доходностях в месяц мы имеем ~2% дохода. Давайте считать от этого, допустим мы готовы потерять на дефолте месячную прибыль, значит количество облигаций у нас должно быть 50 штук. На самом деле обычно вы успеете выйти не потеряв всю цену облигации, но будем исходить из максимально пессимистичных расчетов (рекомендую всегда так делать при расчетах планов на бирже). Перейдем к простой алгебре. Самое простое - Тело облигации у нас обычно стоит 1000 к. И так как облигаций у нас должно быть 50, портфель должен стремиться к 50 тыр и каждая облигация занимать 2% от него. Из последнего выходит неприятная новость - мы не сможем балансить облигации при изменении их цены. Т.е. если цена одной упадет до 500р, мы сможем докупить еще одну и вернуть баланс. А вот при цене 600р уже никак. Хуже то что если другая вырастет до 1500 (что фантастика но) уже тоже не выровнять. И чтобы дать себе возможность выравнивать соотношения в рамках цены +\- 10% нам понадобится уже портфель в 500тыр. Ну упростим себе задачу и позволим контроль 20%. Т.е. 📌 первая цель это портфель из 50 облигаций на 250тыр. Со временем вам захочется участвовать в размещениях облигаций где минимальный лот 10шт и там вам понадобится портфель в 500тыр. Это будет 📌 вторая цель. Ну и следующий шаг это размещение замещающих облигаций где вход = 30 000 *50 позиций что должно быть у нас = 1,5млн. И цена одной акции 100 $ условно 10 000 рублей. Т.е. 📌500тыр это минимум, средне 📌1.5млн ну и желательно 📌2,5-5млн для возможности балансить. Осилившим текст новичкам хочу сказать, что не надо лезть сразу с головой в 50 облигаций, выбирать/следить за ними будет достаточно не просто. Начните с фонда , рядом с ним начните собирать портфель из 10 облигаций для начала. Берите облигации от топ компаний из индекса мосбиржи , они не дефолтнутся и можно брать меньше позиций. Постепенно усложняйте портфель, держите поровну балансируйте свой портфель и фонд, с фондом легко у него лот мелкий. Постепенно добавляйте более рискованные облигации. Когда почувствуете что готовы, сравните доходность портфеля с фондом, может оказаться что оно того не стоило. Сделаем модную плашку. Цели: ❌>50 разных облигаций ✅50 000; ❌250 000; ❌500 000; ❌1 500 000; ❌5 000 000. Приятный бонус ✅ 2107 в месяц 🤑

На фоне происходящего с Гарант инвест хочется поговорить об дефолтности облигаций и, внезапно, о целепологании в инвестициях. Про дефолты. Они очевидно бывают, причём не только у мусорных облигаций. Но тем не менее всегда есть топ, например компаний индекса МосБиржи. Вряд ли мы увидим по ним дефолт который приведёт к значимой потере денег. И очевидно простое и надёжное решение - накупить таких облигаций и не бояться. Или набрать того-же фонда облигаций Но они же не несут такой прибыли как риск. Я считаю что акции обязательно должны быть в портфеле если мы хотим больше прибыли. Говоря об облигациях, если хочется большей прибыли не обойтись без ВДО и рисков связанных с ними. Главное это правильно всё сбалансировать. И вот тут поговорим о целеполагании. Часто тут можно видеть цели типа 1-10-30 тысяч купонами в месяц, я считаю это чисто популизм. На это прикольно смотреть или хвастать в пульсе, но не стоит это делать целью. Цель накопить 1 лям, вполне цель, но наверно не цель для долгосрочного инвестора. Если мы говорим о серьёзном инвестировании, цель первая очевидна - сохранить и приумножить деньги, мы все для этого здесь. И я считаю что целью стоит ставить выстраивание инструментов для этой цели. О чем я. Вот я в этом портфеле собираю облигаций, на другом счёте на ИИС у меня в основном акции. Облигации я набирать начал чтоб уменьшить немного риск акций и иметь небольшой более-менее стабильный денежный поток на случай резких движений в акциях. И моя цель это выстроить тот баланс между акциями и облигациями который для меня приемлем. Сейчас моя цель набрать 10% облигаций, а это несколько сот тысяч, поэтому это основная цель, дальше будет 20%, пока думаю не больше. Самый простой вариант был бы конечно взять фонды и на индекс и облигации . Всем новичкам его и рекомендую. Я же достаточно давно инвестирую и имею какой-то опыт. Также повторяю индекс, собирая отдельные акции, с небольшими отклонениями типа белуги , ГПНефть , лента . Такие финты требуют гораздо большего количества денег и времени. В облигации тоже решил лезть без фондов. И тут появляется вторичная цель для реализации первой - правильный баланс облигаций, чтоб не бояться дефолта. Мысли об этом опишу в следующих постах.