Альтернативные инвестиции. Часть 2. Предметы роскоши в качестве альтернативных инвестиций 🔵Стоимость предметов роскоши увеличилась на 100% за последние 10 лет, согласно данным индекса Knight Frank Luxury Investment Index. При этом некоторые предметы показывают гораздо лучшие результаты. Редкий виски стал лидером, увеличив свою стоимость на 280% за последнее десятилетие. В то время как ювелирные изделия и цветные бриллианты за тот же период подорожали всего на 37% и 8% соответственно. Несмотря на потенциал роста, предметы роскоши обычно не составляют значительную долю в портфелях обеспеченных инвесторов по ряду причин: • Предметы роскоши — это неликвидные активы. Их может быть дорого и затратно приобретать и продавать даже в небольших количествах. • Они рискованные и относительно нерегулируемые. Например, подделка произведений искусства — давняя проблема, и не всегда продажи таких объектов фиксируются. • Исторические данные о конкретных предметах могут быть неполными. • Некоторые предметы роскоши могут требовать значительных затрат на обслуживание и хранение. Цифровые активы как альтернативные инвестиции 👍Криптовалюты стали популярными в 2020 году, но до сих пор они занимают лишь незначительную долю в портфелях обеспеченных инвесторов. Согласно опросу Knight Frank 2022 года, криптовалюта составляет лишь 2% в портфелях UHNWI-инвесторов. Это меньше, чем золото (3%) и альтернативные инвестиции, такие как искусство, автомобили и вино (5%). Криптовалюты также считаются самым рискованным и волатильным классом активов среди HNWI-инвесторов. В то время как 59% UHNWI интересуются инвестициями в искусство, только 34% считают, что рынок невзаимозаменяемых токенов (NFT) все еще имеет потенциал. Альтернативные инвестиции готовы к росту 🤨Общий объем альтернативных активов под управлением вырастет до $29,2 трлн к 2029 году, согласно данным Preqin. Это более чем в 6 раз больше, чем $4,1 трлн в 2010 году, и почти в 3 раза больше, чем в 2019 году. Институциональные инвесторы планируют увеличить свои вложения в альтернативные активы 🥶Большинство институциональных инвесторов (81%) из опроса Preqin намерены увеличить долю альтернативных инвестиций в своих портфелях к 2025 году. Снизить долю этих активов планируют всего 3% таких инвесторов. Private Equity — это наилучший по доходности альтернативный актив, и именно в него институциональные инвесторы планируют вложить больше средств, по данным Preqin. 79% инвесторов заявили, что увеличат свою долю в Private Equity к 2025 году. От альтернативных инвестиций к мейнстриму 😮Когда UHNWI-инвесторы посвящают половину своих портфелей альтернативным инвестициям, становится очевидно, что эти инвестиции стали мейнстримом для богатых людей. Но это люди, которые имеют доступ к большему количеству инвестиционных опций, потому что их состояние значительно превышает средний уровень. А что же с альтернативными инвестициями для розничных инвесторов? Согласно опроса управляющих фондами, 15% заявили, что они предоставляют розничным инвесторам доступ к альтернативным инвестициям и планируют расширить этот доступ. Еще 17% не предлагают таких инвестиций на данный момент, но планируют это сделать в будущем. Розничные инвесторы уже имеют доступ к множеству видов альтернативных инвестиций, таких как недвижимость, предметы роскоши и криптовалюты. Фонды недвижимости стали популярным способом для обычных инвесторов выйти на рынок недвижимости. Появляются новые альтернативные инвестиционные фонды и платформы, которые предоставляют обычным инвесторам возможность вкладываться в доли в таких активах, как вино, искусство, автомобили и другие. Для розничных инвесторов, желающих добавить больше альтернативных инвестиций в свои портфели, появляется все больше опций. А для UHNWI альтернативные инвестиции, вероятно, останутся крайне популярным способом вложений. #альтернативные_инвестиции

Альтернативные инвестиции становятся мейнстримом. Часть 1. 📱Не секрет, что сверхбогатые люди имеют доступ к лучшим альтернативным инвестициям, которые часто недоступны обычным инвесторам, таким как дорогие вина, произведения искусства и акции частных компаний. Тем не менее, может удивить, насколько большая доля их портфелей приходится именно на такие виды инвестиций. Среди UHNWI-инвесторов (с состоянием от $30 млн) альтернативные инвестиции составляют 50% активов, в то время как у среднего инвестора — всего 5%. Что такое альтернативные инвестиции? 🥺Альтернативные инвестиции — это вложения в активы, не относящиеся к рынкам акций, облигаций и валют. Это широкий термин, включающий в себя материальные активы, сырьевые товары, инвестиции в хедж-фонды и даже цифровые активы. Эти виды инвестиций часто выбираются как защита от инфляции и, конечно, для максимизации доходности. Поскольку существует множество активов, которые можно отнести к альтернативным инвестициям, приведем несколько распространенных примеров: • Частный капитал • Недвижимость • Хедж-фонды • Частный кредит • Редкий виски • Искусство • Часы • Монеты • Автомобили • Криптовалюты Использование альтернативных инвестиций среди инвесторов 🚀У розничного инвестора альтернативные инвестиции обычно занимают около 5% от общего объема активов, согласно опросу Ассоциации сертифицированных аналитиков альтернативных инвестиций (CAIA). Среди HNWI-инвесторов ситуация совершенно иная. Доля альтернативных инвестиций в их портфелях превышает долю акций. KKR обнаружила, что HNWI-инвесторы (с состоянием от $1 млн) выделяли 28% своих активов на альтернативные инвестиции в 2022 году, что на 2% больше, чем в 2020 году. Семейные офисы HNWI-инвесторов значительно более ориентированы на альтернативные инвестиции. Согласно опросу KKR, альтернативы составляют 42% активов семейных офисов, в то время как акции — только 32%. Альтернативные инвестиции как ответ на волатильность 🛶Одним из главных преимуществ альтернативных инвестиций является то, что они позволяют диверсифицировать портфели с целью снижения рисков волатильности фондового рынка, а также могут служить хеджем против инфляции. Несмотря на рыночную волатильность и высокую инфляцию в 2022 году, большинство инвесторов продолжили придерживаться своей стратегии альтернативных инвестиций. Согласно отчету 2023 EY Global Wealth Management Research Report 56% не изменили свой подход к альтернативным инвестициям, 27% увеличили вложения, а 17% сократили их. Использование альтернативных инвестиций в зависимости от уровня благосостояния ☄️Компания EY классифицировала инвесторов на четыре группы в зависимости от их уровня благосостояния. Использование альтернативных инвестиций растет с каждым уровнем богатства, и среди UHNWI-инвесторов 81% имеют альтернативные активы. Использование альтернативных инвестиций по поколениям 💎Представители поколения X чаще всего используют альтернативные инвестиции, но в последнее время значительно возрастает их использование среди миллениалов. Удовлетворенность альтернативными инвестициями ⚙️Молодые инвесторы и более состоятельные инвесторы чаще всего довольны результатами своих альтернативных инвестиций, согласно новым данным от EY. 63% опрошенных миллениалов устраивают результаты, в то время как среди бэби-бумеров таких только 40%. Что касается уровня благосостояния, то 45% клиентов EY, относящихся к категории mass affluent, удовлетворены результатами своих альтернативных инвестиций, среди HNWI таких 63%, а среди UHNWI - 69%. В целом 48% опрошенных клиентов EY положительно оценивают свои вложения в такие активы. Данные о доходности альтернативных инвестиций и S&P 500 🖥Private Equity — это единственный вид альтернативных инвестиций, который обгоняет S&P 500 за последние три и пять лет. #альтернативные_инвестиции

Привет, экипаж, немного полезностей на сегодня! 😭Сегодня мы хотели бы поговорить о волнах Кондратьева - это теория, предполагающая существование цикличных изменений в экономике, которые повторяются примерно каждые 50-60 лет. Волны Кондратьева могут влиять на различные отрасли экономики, технологии, социальные процессы и т.д. ⚡️На каждом из этапов волн Кондратьева можно выделить определенные инструменты инвестирования, которые могут быть особенно перспективными: 1) Фаза депрессии - в этот период, когда экономика находится в застойном состоянии, инвесторы могут ориентироваться на безрисковые активы, такие как облигации и золото. Также стоит обратить внимание на оборонные отрасли, фармацевтику и другие стабильные сектора. 2) Фаза восстановления - на данном этапе экономика начинает постепенно восстанавливаться, поэтому инвесторы могут смотреть в сторону компаний роста, сырьевых отраслей, а также занятых в технологическом секторе. 3) Фаза процветания - в этот период экономика находится в активной фазе роста, поэтому акции компаний с высоким потенциалом роста, сектора технологий и новых инноваций могут быть наиболее перспективными. Да, почти похоже с пунктом 2, но потенциал заработка ниже. 4) Фаза спада - на этом этапе экономика начинает замедляться, поэтому инвесторы могут рассмотреть защитные ценные бумаги, недвижимость и другие стабильные активы. 🌪Подведем небольшой итог. Итак, следить за волнами Кондратьева и выбирать перспективные инструменты инвестирования на каждом из их этапов может помочь вам добиться успешных результатов на рынке. А вот определить в каком именно положении находимся, помогает фундаментальный анализ. ❔Жду Вас в комментариях, чтобы обсудить в какой фазе по вашему мнению мы сейчас находимся? #ЭкономическаяОбстановка