Альтернативные инвестиции становятся мейнстримом. Часть 1. 📱Не секрет, что сверхбогатые люди имеют доступ к лучшим альтернативным инвестициям, которые часто недоступны обычным инвесторам, таким как дорогие вина, произведения искусства и акции частных компаний.   Тем не менее, может удивить, насколько большая доля их портфелей приходится именно на такие виды инвестиций. Среди UHNWI-инвесторов (с состоянием от $30 млн) альтернативные инвестиции составляют 50% активов, в то время как у среднего инвестора — всего 5%.   Что такое альтернативные инвестиции?  🥺Альтернативные инвестиции — это вложения в активы, не относящиеся к рынкам акций, облигаций и валют. Это широкий термин, включающий в себя материальные активы, сырьевые товары, инвестиции в хедж-фонды и даже цифровые активы. Эти виды инвестиций часто выбираются как защита от инфляции и, конечно, для максимизации доходности.  Поскольку существует множество активов, которые можно отнести к альтернативным инвестициям, приведем несколько распространенных примеров:       • Частный капитал       • Недвижимость       • Хедж-фонды       • Частный кредит       • Редкий виски       • Искусство       • Часы       • Монеты       • Автомобили       • Криптовалюты  Использование альтернативных инвестиций среди инвесторов   🚀У розничного инвестора альтернативные инвестиции обычно занимают около 5% от общего объема активов, согласно опросу Ассоциации сертифицированных аналитиков альтернативных инвестиций (CAIA).  Среди HNWI-инвесторов ситуация совершенно иная. Доля альтернативных инвестиций в их портфелях превышает долю акций.  KKR обнаружила, что HNWI-инвесторы (с состоянием от $1 млн) выделяли 28% своих активов на альтернативные инвестиции в 2022 году, что на 2% больше, чем в 2020 году.  Семейные офисы HNWI-инвесторов значительно более ориентированы на альтернативные инвестиции. Согласно опросу KKR, альтернативы составляют 42% активов семейных офисов, в то время как акции — только 32%.   Альтернативные инвестиции как ответ на волатильность   🛶Одним из главных преимуществ альтернативных инвестиций является то, что они позволяют диверсифицировать портфели с целью снижения рисков волатильности фондового рынка, а также могут служить хеджем против инфляции.   Несмотря на рыночную волатильность и высокую инфляцию в 2022 году, большинство инвесторов продолжили придерживаться своей стратегии альтернативных инвестиций. Согласно отчету 2023 EY Global Wealth Management Research Report 56% не изменили свой подход к альтернативным инвестициям, 27% увеличили вложения, а 17% сократили их.   Использование альтернативных инвестиций в зависимости от уровня благосостояния   ☄️Компания EY классифицировала инвесторов на четыре группы в зависимости от их уровня благосостояния. Использование альтернативных инвестиций растет с каждым уровнем богатства, и среди UHNWI-инвесторов 81% имеют альтернативные активы.  Использование альтернативных инвестиций по поколениям   💎Представители поколения X чаще всего используют альтернативные инвестиции, но в последнее время значительно возрастает их использование среди миллениалов.   Удовлетворенность альтернативными инвестициями   ⚙️Молодые инвесторы и более состоятельные инвесторы чаще всего довольны результатами своих альтернативных инвестиций, согласно новым данным от EY. 63% опрошенных миллениалов устраивают результаты, в то время как среди бэби-бумеров таких только 40%.  Что касается уровня благосостояния, то 45% клиентов EY, относящихся к категории mass affluent, удовлетворены результатами своих альтернативных инвестиций, среди HNWI таких 63%, а среди UHNWI - 69%.  В целом 48% опрошенных клиентов EY положительно оценивают свои вложения в такие активы. Данные о доходности альтернативных инвестиций и S&P 500     🖥Private Equity — это единственный вид альтернативных инвестиций, который обгоняет S&P 500 за последние три и пять лет. #альтернативные_инвестиции