CapitalCrew
39 подписчиков
7 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Сделки за 30 дней
101
Доходность за 12 месяцев
38,35%
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Опытные трейдеры в Пульсе
Бесплатно перенимайте их опыт и увеличивайте свой доход
Публикации
Сегодня в 10:52
Самолет. Далеко летим? 📉Ни для кого уже не секрет что российскому строительному сектору плохо. Большинство экспертов прогнозирует что рынок вот-вот рухнет. Рентабельность крупных застройщиков колеблется в районе около 20%, в то время как кредиты выдаются под все 25%. Да что там говорить, исторически застройщикам давали более высокий процент на займ. И как быть? Что ждать от застройщиков? Как избежать повторения сценария 2008 года? На самом деле, как мы уже рассуждали ранее в прошлых постах, ситуация очень напоминает предыдущий кризис. Просрочки по ипотекам растут(но в суммарном проценте пока не критично), большинство объектов не распроданы, а на некоторых объектах до 40% не проданного жилья, «обороты» застройщиков падают, а государство еще и льготные ипотеки отменило.  ❗Ситуация, действительно, не спокойная. Но государство уже заметило проблему и прорабатывает варианты возможного решения. Пока выдвину предположительно возможные исходы событий, которые уже больше месяца крутятся в голове. ⌛1. Логичное решение: сокращение сотрудников, и как следствие издержек посредством приостановки застройки, снижение предложения посредством перераспределения ресурсов в смежные области. (Здесь больше идет речь про сервис самолет плюс, строительство загородных домов и подобное. Не говорю про заводы ПИК, которые вполне могут частично сбывать товар на рынок, а не для собственных нужд, но это крайне маловероятный вариант). 🆒2. Разделение бизнеса на несколько частей. Вполне вероятен сценарий разделения бизнеса и продажа его частей для покрытия долговой нагрузки и сокращения платежей. Наиболее вероятный исход событий. В данном обзоре не углубляюсь в отчетность и какую часть за сколько кто может продать и какой долг погасить. Такие прогнозы это всегда пальцем в небо, но думаю что это наиболее безопасный вариант развития событий и позволит устоять сектору до тех пор, пока стройка домов не возобновится прежними темпами. 🔥3. Скорее критичный, но имеющий место быть вариант- исключение застройщика как посредника. Да, выразился грубо, но имею ввиду выкуп крупных застройщиков крупными банками и включение их в экосистему. В данном этапе идет как и оптимизация процессов, так и сокращение издержек. Можно предположить что от этой идеи опять пострадает ВТБ, но и СБЕР не будет против включения того же Самолета в свою структуру. Готовы помимо подписок, кинотеатра, кредитов и почты, оформлять в отделении еще и квартиру от Сбера? А ведь они справятся с этой задачей.  💥4. Самый, маловероятный вариант это субсидии от государства. В бюджете и так достаточно дыр, размещение ОФЗ переодически признается не состоявшимися. Поэтому это скорее самое последнее на что пойдут управляющие.  Так что делать с бумагами? Сейчас если обратить внимание на отчетности, то можно сделать вывод: «пока что» деньги есть, скорость их исчерпания зависит от долговой нагрузки. Но допустить кризис во время и даже после окончания конфликта не допустимо, поэтому компании постараются спасти максимально. А вот каким способом и как воспримет рынок-вопрос открытый.  Но даже при наступлении варианта с разделением бизнеса, это абсолютный позитив. Это в целом позволит выжить и удержаться на плаву. А с учетом уже имеющегося опыта в развитии подобных направлений, в благоприятное время возможен выкуп или повторный запуск проектов.  📌Пока позитива в бумагах ждать не стоит, но варианты развития хоть немного ясны, а значит вы уже хоть немного готовы к предстоящим испытаниям! Успехов! $SMLT $PIKK $SBER $LSRG $SBERP $VTBR  #мнение
3
Нравится
4
22 ноября 2024 в 13:04
Денежный рынок и развязка конфликта‼️ 📌Сейчас стоит взять во внимание тот факт, что мы находимся на крайней точки развития событий. Как будет дальше?  Буквально вчера писал про точку кипения и что ожидать от любой валюты, если риски сыграют.  Так вот, давайте рассмотрим вариант, где риски не реализовались, а конфликт постепенно решается. Так что будет с людьми, которые держат деньги на вкладах или РЕПО(денежный рынок)? 💥Все очень просто, уже сейчас с учетом роста валюты, с учетом инфляции люди «теряют» деньги в реальном выражении.  Давайте не забывать что именно бизнес, а особенно экспортный лучше отыгрывает реальную стоимость денег и показывает доходность хотя бы приблизительную на размер инфляции. 🟢По классической теории, реальная инфляция считается как ставка ЦБ-2(3)%. И вот считайте реальную инфляцию исходя из этих параметров.  Так вот вернемся к нашим «баранам». Конфликт постепенно подходит к концу, часть санкций снимают, частично бизнес начинает дышать грудью, кредитование увеличивается. ➡️А как быстро снизят ставку? Не так чтоб вы даже заметили. В этот момент крупнейшие игроки постепенно начнут выходить из всех денежных фондов/вкладов и т. д. И направлять деньги в рынок. Как быстро вы сориентируетесь с учетом высокой волатильности и мнением «что еще рано», «вот еще упадет», «еще до конца не закончилось». Я думаю что не быстро. И вот в момент когда уже рынок вырастет на весомую долю, а ставку начнут опускать, тогда то вы и задумаетесь, а может вложить? Или уже поздно? Ведь большинство бумаг к моменту могут прибавить и 50 и 100%.  🗿Скорее всего большинство  дальнейшего роста и будет за счет денег, которые люди начнут перекладывать из консервативных инструментов. В данный момент придется искать поистине сильные и недооцененные бумаги. А чтоб не быть «запоздашкой», вполне логично постепенно наращивать реальные активы, а не Фиат. Всем отличной пятницы! $MXH5
21 ноября 2024 в 9:51
Рынок. Конфликт. Куда дальше? 🏛Сейчас основной взгляд у любого инвестора направлен на новый виток развития конфликта. Рынок в панике, люди не знают что делать, а большинство уже бежит закупаться валютой-«ведь так всегда все делают». Но давайте обратимся к истории и в целом к логике. Спрогнозируем ситуацию, что будет в случае ЯО. Вам будет нужна какая либо валюта? А будет ли необходимость в целом в средствах платежа таких как доллар, рубль, евро? Если конфликт выйдет за рамки территориального, то в целом не сдобровать всем. Давайте делать больший упор на тот момент, а что будет если ЯО применено не будет? Скорее всего это приведет к переговорам и постепенному решению конфликта. Что тогда будет с рынком? Верно, это приведет к его последовательному росту. ❗️Автор говорит о переговорах, но мы уже стоим на гране международных войн и в целом акции не нужны, что на это скажешь? Скажу проще, фонды ликвидности вам тоже не помогут, вклады- тем более, недвижимость? Спорно. Тогда ,действительно, единственным верным решением как спасти деньги будет золото и валюта отдаленных стран. И то, не безналично и обезличено, а именно физически. 👩‍🎓Но какова вероятность наступления событий? Очень мала. Когда-то ДРГ врывалось на территории нашей необъятной, но это привело лишь к тому, что мы частично просели в моменте, но достаточно быстро решилась и эта проблема. Все кричат про ракеты, но не забывайте, этими ракетами пользовались каждый день на протяжении всего конфликта. Самое грустное- это гражданские цели. Но это никак не развернет ход конфликта. Эти действия, скорее всего, призваны чтобы напугать и запугать. Поэтому сейчас настало то самое время, когда спокойно можно выбирать фундаментально сильные бумаги и быть спокойными за будущее. Даже если в моменте в портфеле будет просадка, то это отразится хорошими прибылями в будущем. 🇷🇺И поверьте, политики хоть и провоцируют друг друга, но они тоже бояться пересечь определенные грани. 📈Всем удачи! #мнение $MXZ4 $MXH5 $MXM5
19 ноября 2024 в 10:32
Доброе утро! 🏛Хотел написать про ситуацию в строительном секторе, банковских проблемах и рентабельность продаж недвижимости. Но последнее время приходит слишком много новостей, поэтому пока наблюдаю за ситуацией и анализирую все данные.  К сожалению, ситуация там не из простых. Даже поговорив с представителями строительной отрасли, сохраняются вопросы касательно собственных предположений, но думаю что на неделе все же выскажу свое мнение об исходе и чего стоит ждать в скором времени. На рынке по прежнему боковые движения и надеяться на скорое решение проблем в экономике - не приходится. Пока смотрю интересные идеи и готовлю для вас материал. Вот вот представлю собственные идеи для наших фундаментальных инвесторов. Всем мир!🇷🇺 #мнение
14 ноября 2024 в 10:19
Состояние экономики и рыночное дыхание‼️ Сегодня хотел бы заострить внимание на том, что же все таки происходит на фондовом рынке и на какие новости стоит уделить свое внимание. 🕯Акции очевидно находятся в боковике и первое о чем мы можем подумать, а куда дальше?  Вроде и продавать страшно, вдруг вот-вот СВО закончится? И покупать страшно, вдруг инфляция даст повод забыть про ценность рубля? В данном случае скажу одно, не забывая про диверсификацию, самым верным решением остается выдохнуть. Да, вчера пришли не самые позитивные новости о росте недельной инфляции. Однако, в годовом выражении инфляция замедляется уже третий месяц подряд. В будущем рассмотрю легкое и жесткое приземление нашей экономики, но пока не об этом.  🗿Задумаемся почему акции не падают? Положительный исход и рост котировок намного ближе и вероятней чем их дальнейшее падение. Другой вопрос какие именно акции отразятся положительно на вашем счету.  1. ▶️Сейчас основной фокус прикован именно к ГОДОВОЙ инфляции. Не просто так большинство высокопоставленных чиновников уже отмечают факт что бизнес привык к высоким ставкам и не спешит инвестировать в расширение своего производства. К чему это всё приведет? К сокращению предложения при сохраняющемся спросе. Скорее всего, если не решат вопрос с помощью жесткой ДКП, то правительство будет решать проблему уже другими методами, которые не являются самыми популярными в учебниках по экономике. 2. 🔗Вторым и немаловажным решением будут договоренности о прекращении СВО, вероятность более быстрого решения вопроса намного выше, нежели положение дел с инфляцией. 3. 💡Снятие санкций и возвращение международных финансовых платежей. Этот фактор скорее повлияет именно на пункт первый. Это позволит с легкостью, без лишних комиссий платежным агентам решить вопрос с наполнением доступными товарами полки магазинов. Первые позитивные «звоночки» уже видим от автомобилестроителей Японии и Германии. Стоит наблюдать и за другими секторами и странами. Это будет позитивнейший сигнал для нас с вами. 🇷🇺Так что в итоге я хотел донести?  Даже с учетом колебания рынка, позитива на нем все же больше. И если раньше стоял вопрос «не наступления» определенных негативных событий, то сейчас задумываемся о сроке решения уже существующих проблем.  🏛Какие бы группы и каналы не писали что Трамп только ухудшит положение нефтяников, газовиков и иных сфер интересующих предпринимателя, суммарное настроение на рынке будет лучше, а внутренние проблемы станут менее негативным фактором, оказывающим давление на принятие решений инвесторами. $MXM5 $MXH5 $MXZ4 #экономическаяобстановка
12 ноября 2024 в 9:56
Альтернативные инвестиции. Часть 2.  Предметы роскоши в качестве альтернативных инвестиций    🔵Стоимость предметов роскоши увеличилась на 100% за последние 10 лет, согласно данным индекса Knight Frank Luxury Investment Index.     При этом некоторые предметы показывают гораздо лучшие результаты. Редкий виски стал лидером, увеличив свою стоимость на 280% за последнее десятилетие. В то время как ювелирные изделия и цветные бриллианты за тот же период подорожали всего на 37% и 8% соответственно.     Несмотря на потенциал роста, предметы роскоши обычно не составляют значительную долю в портфелях обеспеченных инвесторов по ряду причин:        • Предметы роскоши — это неликвидные активы. Их может быть дорого и затратно приобретать и продавать даже в небольших количествах.        • Они рискованные и относительно нерегулируемые. Например, подделка произведений искусства — давняя проблема, и не всегда продажи таких объектов фиксируются.        • Исторические данные о конкретных предметах могут быть неполными.        • Некоторые предметы роскоши могут требовать значительных затрат на обслуживание и хранение.     Цифровые активы как альтернативные инвестиции    👍Криптовалюты стали популярными в 2020 году, но до сих пор они занимают лишь незначительную долю в портфелях обеспеченных инвесторов.     Согласно опросу Knight Frank 2022 года, криптовалюта составляет лишь 2% в портфелях UHNWI-инвесторов. Это меньше, чем золото (3%) и альтернативные инвестиции, такие как искусство, автомобили и вино (5%).     Криптовалюты также считаются самым рискованным и волатильным классом активов среди HNWI-инвесторов. В то время как 59% UHNWI интересуются инвестициями в искусство, только 34% считают, что рынок невзаимозаменяемых токенов (NFT) все еще имеет потенциал.     Альтернативные инвестиции готовы к росту    🤨Общий объем альтернативных активов под управлением вырастет до $29,2 трлн к 2029 году, согласно данным Preqin. Это более чем в 6 раз больше, чем $4,1 трлн в 2010 году, и почти в 3 раза больше, чем в 2019 году.     Институциональные инвесторы планируют увеличить свои вложения в альтернативные активы   🥶Большинство институциональных инвесторов (81%) из опроса Preqin намерены увеличить долю альтернативных инвестиций в своих портфелях к 2025 году. Снизить долю этих активов планируют всего 3% таких инвесторов.   Private Equity — это наилучший по доходности альтернативный актив, и именно в него институциональные инвесторы планируют вложить больше средств, по данным Preqin. 79% инвесторов заявили, что увеличат свою долю в Private Equity к 2025 году.     От альтернативных инвестиций к мейнстриму   😮Когда UHNWI-инвесторы посвящают половину своих портфелей альтернативным инвестициям, становится очевидно, что эти инвестиции стали мейнстримом для богатых людей. Но это люди, которые имеют доступ к большему количеству инвестиционных опций, потому что их состояние значительно превышает средний уровень. А что же с альтернативными инвестициями для розничных инвесторов?     Согласно опроса управляющих фондами, 15% заявили, что они предоставляют розничным инвесторам доступ к альтернативным инвестициям и планируют расширить этот доступ. Еще 17% не предлагают таких инвестиций на данный момент, но планируют это сделать в будущем.     Розничные инвесторы уже имеют доступ к множеству видов альтернативных инвестиций, таких как недвижимость, предметы роскоши и криптовалюты. Фонды недвижимости стали популярным способом для обычных инвесторов выйти на рынок недвижимости. Появляются новые альтернативные инвестиционные фонды и платформы, которые предоставляют обычным инвесторам возможность вкладываться в доли в таких активах, как вино, искусство, автомобили и другие.     Для розничных инвесторов, желающих добавить больше альтернативных инвестиций в свои портфели, появляется все больше опций. А для UHNWI альтернативные инвестиции, вероятно, останутся крайне популярным способом вложений. #альтернативные_инвестиции
12 ноября 2024 в 9:51
Альтернативные инвестиции становятся мейнстримом. Часть 1. 📱Не секрет, что сверхбогатые люди имеют доступ к лучшим альтернативным инвестициям, которые часто недоступны обычным инвесторам, таким как дорогие вина, произведения искусства и акции частных компаний.   Тем не менее, может удивить, насколько большая доля их портфелей приходится именно на такие виды инвестиций. Среди UHNWI-инвесторов (с состоянием от $30 млн) альтернативные инвестиции составляют 50% активов, в то время как у среднего инвестора — всего 5%.   Что такое альтернативные инвестиции?  🥺Альтернативные инвестиции — это вложения в активы, не относящиеся к рынкам акций, облигаций и валют. Это широкий термин, включающий в себя материальные активы, сырьевые товары, инвестиции в хедж-фонды и даже цифровые активы. Эти виды инвестиций часто выбираются как защита от инфляции и, конечно, для максимизации доходности.  Поскольку существует множество активов, которые можно отнести к альтернативным инвестициям, приведем несколько распространенных примеров:       • Частный капитал       • Недвижимость       • Хедж-фонды       • Частный кредит       • Редкий виски       • Искусство       • Часы       • Монеты       • Автомобили       • Криптовалюты  Использование альтернативных инвестиций среди инвесторов   🚀У розничного инвестора альтернативные инвестиции обычно занимают около 5% от общего объема активов, согласно опросу Ассоциации сертифицированных аналитиков альтернативных инвестиций (CAIA).  Среди HNWI-инвесторов ситуация совершенно иная. Доля альтернативных инвестиций в их портфелях превышает долю акций.  KKR обнаружила, что HNWI-инвесторы (с состоянием от $1 млн) выделяли 28% своих активов на альтернативные инвестиции в 2022 году, что на 2% больше, чем в 2020 году.  Семейные офисы HNWI-инвесторов значительно более ориентированы на альтернативные инвестиции. Согласно опросу KKR, альтернативы составляют 42% активов семейных офисов, в то время как акции — только 32%.   Альтернативные инвестиции как ответ на волатильность   🛶Одним из главных преимуществ альтернативных инвестиций является то, что они позволяют диверсифицировать портфели с целью снижения рисков волатильности фондового рынка, а также могут служить хеджем против инфляции.   Несмотря на рыночную волатильность и высокую инфляцию в 2022 году, большинство инвесторов продолжили придерживаться своей стратегии альтернативных инвестиций. Согласно отчету 2023 EY Global Wealth Management Research Report 56% не изменили свой подход к альтернативным инвестициям, 27% увеличили вложения, а 17% сократили их.   Использование альтернативных инвестиций в зависимости от уровня благосостояния   ☄️Компания EY классифицировала инвесторов на четыре группы в зависимости от их уровня благосостояния. Использование альтернативных инвестиций растет с каждым уровнем богатства, и среди UHNWI-инвесторов 81% имеют альтернативные активы.  Использование альтернативных инвестиций по поколениям   💎Представители поколения X чаще всего используют альтернативные инвестиции, но в последнее время значительно возрастает их использование среди миллениалов.   Удовлетворенность альтернативными инвестициями   ⚙️Молодые инвесторы и более состоятельные инвесторы чаще всего довольны результатами своих альтернативных инвестиций, согласно новым данным от EY. 63% опрошенных миллениалов устраивают результаты, в то время как среди бэби-бумеров таких только 40%.  Что касается уровня благосостояния, то 45% клиентов EY, относящихся к категории mass affluent, удовлетворены результатами своих альтернативных инвестиций, среди HNWI таких 63%, а среди UHNWI - 69%.  В целом 48% опрошенных клиентов EY положительно оценивают свои вложения в такие активы. Данные о доходности альтернативных инвестиций и S&P 500     🖥Private Equity — это единственный вид альтернативных инвестиций, который обгоняет S&P 500 за последние три и пять лет. #альтернативные_инвестиции
11 ноября 2024 в 8:36
Привет, экипаж, немного полезностей на сегодня!  😭Сегодня мы хотели бы  поговорить о волнах Кондратьева - это теория, предполагающая существование цикличных изменений в экономике, которые повторяются примерно каждые 50-60 лет.  Волны Кондратьева могут влиять на различные отрасли экономики, технологии, социальные процессы и т.д. ⚡️На каждом из этапов волн Кондратьева можно выделить определенные инструменты инвестирования, которые могут быть особенно перспективными:  1) Фаза депрессии - в этот период, когда экономика находится в застойном состоянии, инвесторы могут ориентироваться на безрисковые активы, такие как облигации и золото. Также стоит обратить внимание на оборонные отрасли, фармацевтику и другие стабильные сектора.  2) Фаза восстановления - на данном этапе экономика начинает постепенно восстанавливаться, поэтому инвесторы могут смотреть в сторону компаний роста, сырьевых отраслей, а также занятых в технологическом секторе.  3) Фаза процветания - в этот период экономика находится в активной фазе роста, поэтому акции компаний с высоким потенциалом роста, сектора технологий и новых инноваций могут быть наиболее перспективными. Да, почти похоже с пунктом 2, но потенциал заработка ниже.  4) Фаза спада - на этом этапе экономика начинает замедляться, поэтому инвесторы могут рассмотреть защитные ценные бумаги, недвижимость и другие стабильные активы. 🌪Подведем небольшой итог. Итак, следить за волнами Кондратьева и выбирать перспективные инструменты инвестирования на каждом из их этапов может помочь вам добиться успешных результатов на рынке. А вот определить в каком именно положении находимся, помогает фундаментальный анализ. ❔Жду Вас в комментариях, чтобы обсудить в какой фазе по вашему мнению мы сейчас находимся? #ЭкономическаяОбстановка
8 ноября 2024 в 9:08
🔥Деньги-деньгами, а кушать хочется всегда.(Народная мудрость) Давайте сегодня обсудим интересную идею на фондовом рынке РФ. Откинем весь негатив и возможные дефолты и весь страх, который нагоняют нам через новости. На полном серьезе хотелось бы разобраться в интересной компании, которую несправедливо за пол года «укатали» на 41%.  Команда давно в своем портфеле смотрит на нее и видит огромный потенциал. И это «Магнит». 🧲Затрагивал в прошлом посту интересную деталь. После недовыплаты инвесторам «сверх» дивидендов, которые, между прочим, остались в компании ликвидностью и продолжают приносить пользу, бумага ужасно падала. Но почему это произошло? Как люди, понимая что деньги продолжат приносить компании деньги, уменьшат расходы Магнита на платежи по кредитам для оборотного капитала, могут продавать и считать компанию не перспективной? Все очень просто. Люди перестали воспринимать акции как долю именно в компании. Они ждут что компания будет давать отдачу как депозит, иначе нет интереса. Правильный это подход или нет, думаю всем понятно. Давайте обратимся к мультипликаторам, которые и покажут реальную стоимость БИЗНЕСА, а не будем приковывать все внимание просто к строчке в графе дивиденды.  📈Мультипликаторы стоимости: P/E – 10.5 - нейтральная стоимость по оценки с последнего отчета, не будем приводить сравнение с международными компаниями, но данный показатель может быть и выше, если некоторые риски пропадут.  P/S – 0.2421 - при данном показателе скажу что это отлично. Стоимость к выручке очень неплохо смотрится. EV/EBITDA – 4.92 - опять же. Отлично смотрится и здесь мы видим явную недооценку. Соотношение стоимости к прибыли нам указывает что за не такое большое время компания вполне может себя окупить.  И вот самое интересное. ROE – 32.08. Компания держит высокую рентабельность в столь сложный период. Известно что высокая ставка должна «обанкротить» компании с низкой рентабельностью, а чем бизнес крупнее, тем сложнее сохранять высокий уровень рентабельности. Но данный бизнес продолжает сохранять необходимый уровень! 📊Понятно, доводы. Не стану дальше вас грузить вычислениями и мультипликаторами, скажу немного про сам бизнес и интересные факты. Давайте вспомним, что продуктовая розница один из самых «защитных» секторов. Инфляцию в продукты закладывать немного легче, а вот спрос падает медленнее. Ведь скажем что это одно из самых необходимых в жизни человека. И скорее всего, данный бизнес будет на грани банкротства в самую последнюю очередь. Не исключаем риски, что в связи с инфляцией и сложностями логистики могут быть сокращения продаж, сотрудников, магазинов и в целом сложности с логистикой. Но на данном этапе назвать бизнес неэффективным и неустойчивым сложно.  ⚽️Экосистема и борьба за рынок. Многие инвесторы видят будущее в крупных бизнесах. Экосистема как формат современности. На рынке многие любят Сбер за их разнонаправленность в развитии, Яндекс за присутствие на рынках такси, доставки, рекламы и т. д. А многие ли воспринимают таковым Магнит? Забывается направление магнит косметик, магнит аптека, развитие доставки и агрегатора. А что скажете про вертикальную интеграцию и развитие собственных брендов. Я не отрицаю отличную практику X5 Retail. Но кто сказал что у Магнита перспектив меньше? ❓Абстрагируемся и уделим внимание именно выкупу Казань-Экспресс. На площадке данной структуры компания старается забрать свою долю рынка и стать крупным конкурентом уже устоявшихся бизнесов на подобии Яндекс.Маркета. Есть ли потенциал? Несомненно.  И вот мы коротко рассмотрели недооцененный бизнес, который по некоторым нелогичным причинам дает возможность стать владельцем действительно сильного игрока на арене российского рынка. Стоит ли утверждать что мы уверенны в будущем компании. Да, если менеджмент продолжит также активно развивать и модернизировать бизнес.  Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и призывом к покупке. #выборCapCrew #мнениеCapCrew #фондовыйрынок #акции $MGNT
9
Нравится
16
6 ноября 2024 в 10:10
Часть 2. Инфляция все выше, рынок все ниже. В прошлой части я затронул основные факторы, которые влияют на инфляцию и экономику в целом.  📈Трамп и выборы. И вот пришли долгожданные новости о прошедших выборах в США. Рынок в моменте сильно оживился и все начали говорить о скором окончании всех конфликтов-в том числе и СВО, и отличной жизни/воскрешении экономики. Так ли это? Быстро ли восстановятся мировые экономические связи, как быстро угаснет инфляция? Давайте не будем забывать что администрация штатов при Трампе также поддерживала конфликт на Донбассе, а ВПК(военно-промышленный комплекс) поддерживает и поддерживал на выборах именно республиканцев. Закрадывается вопрос, все ли так безоблачно, как он обещал в своей предвыборной программе?  Именно при нем была развязана торговая война с Китаем и именно данная администрация старается удержать капитал и производство в штатах. Хорошо ли это для нас? Скорее вступаем в новую ветвь борьбы, где главное это не оружие, а политические связи и лоббизм в угоду интересов определнных политических элит и их выгод. Ведь сам кандидат говорил о намерениях отдалить Россию от Китая, так как считает этот союз наиболее опасным из возможных и якобы будь он в овальном кабинете этого бы никогда не случилось ("классно" что они думают и верят в то, что могут определять формат и вектор развития интересов других держав). 💸Акции, рост и ожидания. Сейчас одним из самых верных решений будет- не спешить. Я не утверждаю что доходность депозитов или РЕПО сейчас наиболее актуальны, да, именно так вы максимум поборите инфляцию, но не более. Но как тогда увеличивать свой капитал?  Недвижимость? Валюта? Драгоценные металлы?  Никто вам не даст дельного и правильного именно для Вас совета (у каждого инвестора свой взгляд на риск, доходность и ожидания от рынка, и свой взгляд на то, какие инструменты он считает надежными), максимум, захотят получить от этого прибыль сами. Ведь рынок недвижимости откровенно перегрет, стоимость драгоценных металлов на исторических значениях, а закономерности ради, они всегда успокаиваются в цене при в вступлении в новый экономический/политический цикл. (Привет Гегелю-все процессы в истории, экономике и политике-цикличны, а согласно Кондратьеву волнообразны, поэтомы на каждом из этапов важно выбирать то, что отвечает вызовам ситауции и запросам потребителей) А акции то что? На самом деле в истории современной России мы впервые столкнулись с периодом такой жесткой ДКП(без учета 90-ых годов). Будем ли мы ниже по индексу- вполне вероятно, ведь само отношение инвесторов к акциям сейчас больше как акция должна равняться доходности по депозиту. А это неправильное суждение. Вспомните когда Магнит не выплатил сверхдевиденд, чем это закончилось? Падением. А ведь невыплаченные деньги на счетах так и остались в распоряжении компании. В период высоких ставок и огромных возможностей это возможно одно из правильных решений. Именно это помогает компании чувствовать себя спокойней и не искать кредиты под оборотный капитал и ради ликвидности ухудшать другие аспекты бизнеса.  Правильней спросить: когда покупать? Здесь вы ответ можете найти сами. Постепенно или частично распределяя свои доходы, выкупать просадки и формировать долгосрочный портфель. До сих пор никто не исключает Иранского сценария и гиперинфляции. А надеяться на скорое окончание СВО и мечтать о сверхприбыли можно сколько угодно.  ⚠️Грамотное принятие рисков.  В столь неспокойное время каждый должен осознать, что любой инструмент может показать отрицательную динамику(да и депозит может проиграть реальной инфляции), поэтому нужно подходить к собственным сбережениям чуть спокойней и относится к этому без азарта. Грамотно диверсифицировать портфель на разные классы активов, распределить в валюте, увеличить долю откладываемых средств. Все это позволит с уверенностью в будущем сказать- я избежал собственного финансового краха и смог преодолеть кризис. $MGNT $LQDT $GOLD
31 октября 2024 в 14:17
Часть 1. Инфляция все выше, рынок все ниже. Все больше людей разочаровываются в рынке и «охают» в комментариях что не получится спекулировать на рынке.  ❔Слышите?  Кажется первые потуги в сторону «я-инвестор». Сейчас в большинстве групп и каналов по инвестициям высказываются мнения о «смерти» российского рынка при такой высокой ставке. Заявления Эльвиры Набиуллиной цитируются повсюду. Это не может не радовать, ведь тут сокрыты самые интересные истины, которые не видят большинство трейдеров.  🤨Инфляция! Да, она действительно большая, но даже вчерашние данные о небольшом росте заставили рыночек приуныть. Никто не вдается в подробности, что основной рост инфляции произошел из-за повышения стоимости сезонных овощей, но да ладно! Самое интересное что все также винят ставку и веруют в ужасающие последствия для публичных компаний РФ. Но так ли это? 🥸Трудовая сила и гиганты. Повышение ставки прямым образом никак не отразится на таких гигантах как Сбербанк, Магнит, Лукойл, Новатэк, а на микро- и малом бизнесе эффект будет явным. Именно микро бизнес и должен быть принесен в жертву. Однако стоит отметить и крупный бизнес, не способный выносить долговую нагрузку под 25-30% годовых, предприятия с рентабельностью как раз ниже аналогичного процента будет закрываться и перекладывать свой капитал в более перспективные отрасли. Это некоторая перекройка и перестройка экономики продиктованная эпохой и реалиями. Отнесемся к этому как к избавлению от старых клеток организма, чтобы новые могли спасти наше тело.  Не стоит забывать что экономика в целом сейчас больше на военных рельсах, вместо удовлетворения внутреннего спроса с помощью существующих и новых мощностей, мы направляем силы на победу.  Как изменится ситуация, после окончания СВО? Дефицит кадров станет меньше? Сверхбольшие объемы сырья все также будут нужны для производства ВПК? И вот когда все эти факторы сыграют, даже при ставке 21%, на рынок уже захочется смотреть по другому. Здесь то люди и обратят внимание на развитие и перспективы. Но в этом тексте я больше не хочу давать намеков. Лучше распишу почему хорошо, когда компании не платят дивиденды и что же делать с российскими акциями.  🥲P.S. Они все также интересны, просто взглянуть на них нужно не со стороны спекулянта. Продолжение следует… #акции
29 октября 2024 в 12:18
Психологическое давление и инвестиции. 🔵Сегодня хотел бы рассмотреть взаимосвязь-как общая напряженность отражается на инвесторе. Думаю что не для кого не будет секретом, что если человек, сам того не подозревая, испытывает эмоциональную нагрузку в момент принятия решений, то он точно больше склонен принимать абсолютно неверные, а порой даже губительные решения для своего портфеля. ⚡️Продолжающееся СВО. Нет, речь не о начале, когда паника в моменте окутала почти каждого, а скорее о продолжающемся потоке угнетающего новостного фона. По ясным причинам, большинство новых сводок и данных оказывают давление на инвестора и заставляет его поднимать насущные вопросы по типу: «А что завтра будет со мной? А смогу ли я оставаться в мировом сообществе? А как мне в будущем купить иномарку или вести международный бизнес?». В данном случае испытывается персональное давление и переживание за свое будущее, а также за будущее общества вцелом. В некотором роде это продолжает оказывать давление на рынок в том числе-прослеживается закономерная связь, настроение одного отдельно взятого инвестора=медианное (среднее) настроение и модель/характер инвестиций общества. Человек, который испытывает неопределенность будет готов при любой минимальной коррекции закрыть свои позиции и метаться между пунктами обмена валюты, в надежде скупить валюту по любому из предложенных курсов (привет 2022 год) тем самым только повышая спрос. Помните что высокая ставка=высокая инфляция=большой риск девальвации 🛢Конфликт Ирана и Израиля. Здесь больше речь о неопределенности мирового масштаба. А к чему приведет данный конфликт? Будут ли применены все самые смертоносные виды вооружения? Как мир будет строиться дальше и как сформируется новое устройство мира и мое местоположение в нем? В данном случае не каждый ощущает давление, но может замечать влияние на позиции и сопоставлять факты. Не каждый торговал фьючерсами на нефть, но многие следят за котировками стоимости бумаг нефтяных компаний. Такие новости с ближнего востока часто оказываются катализатором принятия решений по портфелю и дальнейшей стратегии инвестирования. 🌏Напряженность в Тайване. Конфликт который способен оказать влияние на жизнь каждого-Китай крупнейший экспортер, а Тайвань лидер по производству и мировым поставкам микропроцессоров и вычислительных систем. Мировая Фабрика электронных систем и технологий VS Мировой Капитал и сильнейшая производственная и экспортная экономика мира. Глобальный раздел рынка, перераспределение сфер влияния, удорожание жизни и нехватка ресурсов- вот лишь малая часть того с чем могут столкнуться все жители планеты. А к чему в итоге все это приведет? Как можно быть готовым? А где и в каких инструментах хранить собственный капитал? К сожалению, на наш с Вами век пришлись несколько громких конфликтов в самых разных геополитических точках и к подобным масштабам катастроф точно никак нельзя было подготовиться. И как инвесторам сохранять спокойствие в сложившихся политических обстоятельствах? ▶️Всю самую важную информацию, все самые интересные идеи и способы сохранения капитала мы будем писать здесь. А с вас подписка и реакции на пост.  🖥До новых встреч!
28 октября 2024 в 8:38
🥇Добрый день, уважаемые подписчики! Хочу немного рассказать о сути и смысле этого канала, а также добавить пару слов о себе и о своей команде.    🇷🇺Я раньше делал инвестиционные обзоры, рассматривал компании и всегда стремился донести до своих читателей  фундаментальную стоимость бумаг и смысл происходящего на рынке.    🤕Почему именно сейчас я решил создать этот канал? Всё достаточно просто. Я вижу множество платных каналов, которые порой пишут откровенную ересь. Мне надоело читать про прибыльные убытки и убыточные прибыли. Устал наблюдать за людьми, которые не разбираются в активах, а просто советуют их покупать, исходя из поверхностных данных и информации сомнительного происхождения, не подкрепляя свой выбор аргументами или фактами.  🔥Я давно работаю в инвестиционном и банковском бизнесе, в том числе в управлении активами. За период своей работы сталкивался с огромным количеством различных кейсов, пережили с клиентами несколько кризисов и как следствие непредвиденных ситуаций на брокерских счетах. Что я могу сделать и зачем начал вести этот канал?  🖥На этом канале я хочу отражать своё экспертное мнение, вырабатываемое в период работы в профильном бизнесе, размещать обзоры на актуальные темы и идеи, дискутировать на тему привлекательности различных акций, облигаций и других инструментов. Чтобы в рамках этих дискуссий каждый из наших читателей мог зайти и быть уверенным в том, что ему удастся найти себе сообщество по душе, а также получить экспертную поддержку на интересующие его вопросы. 🎙 Для этого мы собрали команду из тех, кто готов всецело погрузиться и передать свой опыт и знания. Все мы работаем в разных финансовых институтах и обладаем незаурядным и нестандартным взглядом в подходе к управлению капиталом и взаимодействию со своим главным портфельным активом-клиентами.    📈Этот канал будет преследовать цели осознанной торговли через принципы всеобщего понимания экономики и ее процессов.  ➕Всегда рады обратной связи! Хорошего вам дня! #ДоброПожаловать