Одновременно падают и юаневые облигации
Юаневые облигации на российском рынке. Изменения за месяц с 4 марта:
•Сегежа $RU000A105EW9 (объем ¥1млрд)
доходность 4.64% (+0.2)
Срок: 14 лет
Металлоинвест ХК-001-02 (объем ¥1 млрд)
$RU000A1057D4 доходность 4.6% (+0.6)
Срок: 4 года, 5 мес
Полюс
$RU000A1054W1 доходность 4.48% (+0.34) размещение на 4,6 млрд юаней
Срок: 4 года, 5 мес
Норильский никель
$RU000A105NL3 доходность 2.57% (-1.23)
Срок: 3 года, 2 мес
Металлоинвест
$RU000A105M75 доходность 3.66% (+0.35)
Срок: 2 года, 8 мес
Русал
•$RU000A105C44 доходность 4.37% (+0.24)
Срок: 2 года, 1 мес
Альфа
•$RU000A105NH1 доходность 3.94% (+0.08)
Срок: 1 год 9 мес
Южуралзолото
{$RU000A105GS2} доходность 4.55% (+0.87)
Срок: 1 год, 7 мес
#Роснефть
•$RU000A1057S2 доходность 4.24% (+0.65)
Срок: 1 год, 6 мес
•Металлоинвест ХК-001-01 (объем ¥1млрд)
{$RU000A1057A0} доходность 4.06% (+0.85)
Срок: 1 год, 5 мес
Доходность облигаций хорошо подросла за месяц. Наибольший рост у короткого конца, у облигаций с погашением менее чем через 2 года. Они прибавили более 0.85% {$RU000A105GS2} {$RU000A1057A0}
Но наибольшую из списка доходность по прежнему показывает
Сегежа $RU000A105EW9
доходность 4.64% (+0.2)
Срок: 14 лет
Впрочем во второй части списка вы увидите короткие облигации с ещё большей доходностью. На лицо инверсия кривой доходности, как и в американских трежерях.
Не забывайте про валютную переоценку. Если в этом году каким-то чудом вы оказались в плюсе по брок счету, такая продажа может увеличить ваш НДФЛ. Даже к примеру если облигация упала, но курс юаня сильно вырос - в отчёте вы увидите прибыль по этой сделке и вам будет начислен налог НДФЛ в конце года.
К примеру я купил полюс 26 октября.
Курс юаня с тех пор вырос на 28%. Сама облигация за это время чуть упала, но незначительно.
При покупке в рублях было 16 923
Сейчас 21 753
Это 4 830 бумажной прибыли (которой на самом деле нет). С них придется заплатить 628 руб. Это почти 4% от вложенной суммы.
Купоны мне за это время принесли меньше 2%. Соответственно, чтобы отбить потери в 4% мне понадобится больше года просидеть в этой облигации.
Часть 2:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/695cda92-2f34-41f5-b694-b93f29dead6b
Прошлый пост:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/85643bb3-7c79-4a2c-a06d-44fcbc85b092
#облигации #юань
17
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
9 комментариев
Ваш комментарий...
@Makaroffnik во второй части совкомфлот. Оюв один пост уже не влазят все
5.01% там уже кстати сегодня.
Нравится
@CameramanV а почему прибыль бумажная и ее описание а самом деле нет? Если вы купили облигации потратив 16 000 руб., а после продажи у вас фактически 21000 руб.?
Нравится
2
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Сегежа: как обстоят дела с финансами и к чему приведет допвыпуск акций?
Обзор
|
Вчера в 19:43
CameramanV
1,1K подписчиков • 286 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+11,75%
Еще статьи от автора
21 ноября 2024
США ввели санкции против «Газпромбанка» и других кредитных организаций
Администрация Байдена заранее уведомила союзников по G7 о своем намерении, писало издание Nikkei Asia.
До сих пор санкции против «Газпромбанка» RU000A1064G3 , который служит крупнейшим расчетным банком в энергетических сделках по поставкам газа в Европу, ввела только Великобритания. Американские ограничения с большой вероятностью создадут проблемы с международными платежами — в частности, карты банка, эмитированные UnionPay, могут перестать работать за рубежом.
Помимо «Газпромбанка», в санкционный список США сегодня попали «БКС Банк» #бкс , «Дом.РФ» RU000A105XG2
и первые зампреды ЦБ Владимир Чистюхин и Дмитрий Тулин.
Под новые санкции также попали банки «Кремлевский», «Финсервис» , «Агророс» и другие кредитные организации. Всего в санкционном списке 118 физических и юридических лиц, связанных с российским финансовым сектором.
Всего под ограничения попали более 50 банков:
- Газпромбанк
- банк непрофильных активов «Траст»
- БКС-банк
- банк «Дом.pф»
- «Держава»
- «Александровский»
- «Синара»
- «ББР Банк»
- «Славия»
- Примсоцбанк
- Фора-банк
- Севергазбанк
- «Авто финанс» RU000A109KY4 (в прошлом – «РН банк»)
🤘 А также, «Финстар банк», Меткомбанк, «Агророс», «Итуруп», «Братский народный банк», «ЦентроКредит», Энерготрансбанк, «Хлынов», «Кремлевский», «Викинг», банк БКФ (ЦБ отозвал у него лицензию в ноябре), «Гарант-Инвест» RU000A107TR3 , «Национальный резервный банк», Акибанк, «Акцепт», «Финсервис», «Объединенный капитал», Углеметбанк, «Урал ФД», Гута-банк, «НС банк», НДБанк, «Роял кредит банк», «Енисейский объединенный банк», ЭКСИ-банк (работает под брендом «МТС деньги» MTSS ), Энергобанк, Камкомбанк, «Оранжевый», «Раунд», Крона-банк, «Национальный стандарт», «Новый московский банк», «НК Банк», «Приморский территориальный коммерческий банк», Россита-банк, Росдорбанк, «Русский универсальный банк», Витабанк, Вэйбанк
#санкции #Газпромбанк #бкс #домРФ
21 ноября 2024
Какая сейчас доходность в фиксированных облигациях и есть ли смысл хранить более миллиона рублей на вкладах.
•Вклады сейчас дают до 24% но без капиталлизации. Но не стоит забывать, что облагается налогом сумма превышающая доход с 1 млн вложенный под максимальную КС на 1 декабря этого года. В этом году это 210 000.
•Облигации можно купить на ИИС любого типа, где вы будете освобождены от этого налога. В противном случае, при обычном брокерском счёте заплатите налог на весь доход в отличие от вкладов.
Но за счёт капиталлизации итоговый доход к погашению получается больше.
Самые стабильные выпуски с рейтингом ААА сейчас выпускаются с купоном 23%
К примеру ИКС 5 ФИНАНС 003Р-01 ААА
$RU000A109JH1
Доход к погашению 29.10.2034
25.21%
Рейтинг чуть пониже даёт купоны 25%
ГТЛК 2Р4 (АА-, 25%),
RU000A10A3Z4
Оферта 10.11.27.
Доходность к ней 28.06%
Старые выпуски с маленьким купом дают около 30% к погашению
RU000A101QL5
Дата оферты 28-05-2026
ЕвроТранс 1Р5 (А-, 25%)
RU000A10A141
Погашение 16.10.29
Доходность к погашению 28.05
Т.е одни из самых стабильных эмитентов сейчас дают купон в 25% а к погашению покажут прибыльность через 3-5 лет около 28% годовых. Но лизинг как и застройщики подвержены своим рискам. Можно вспомнить застройщиков с рейтингом А и выше с доходностью выше 30% годовых
Также у @Daniel_London можно посмотреть среднюю доходность по разным рейтингам и А+ рейтинг несколько недель давал более 27% эффективноц доходности
https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Daniel_London/379fc929-b8e7-43d8-bc99-648628afb231
А на 25 ноября уже 28%
https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Daniel_London/e684145c-9a60-4f55-95fd-2efe60470683
21 ноября 2024
Сумма начисленного россиянам налога на процентные доходы по вкладам за 2023 год составила 114 млрд руб., сообщил в интервью РБК глава Федеральной налоговой службы Даниил Егоров.
Речь идет об НДФЛ, под который попадают доходы граждан по имеющимся банковским счетам и депозитам сверх необлагаемой суммы — для 2023 года это 150 тыс. руб.
Налог на вклады действует в России с 2021 года, но срок его уплаты сдвигался. В итоге первым годом, за который он взимается, стал 2023-й, выплаты производятся в 2024-м.
По данным ЦБ, на 1 января 2024 года россияне хранили на счетах и депозитах в банках 44,92 трлн руб. 65,2% от этой суммы приходилось на средства, размещенные на срочных вкладах, которые предполагают начисление процентов. За 2023 год сбережения населения в банках увеличились на 22,7%, а на срочных вкладах — на 29,3%. Какая часть прироста из 6,64 трлн руб. приходится на начисленные проценты — неизвестно.
#вклады #налоги