BorAA
BorAA
8 февраля 2021 в 16:59
#радостькаждыйдень #РКД_10 17.12.2021 “Радость каждый день” моя рубрика, в рамках которой собираю портфель с ежедневным доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф. Выбираю бумаги по доходу, который они принесут с текущей даты по 31 декабря 21 года, с выплатой в N-ый день. Прошлых два выпуска были без покупок, так как выбранные бумаги уже находились у меня в портфеле, посмотрим, что будет на сей раз.  на очереди 17 декабря с купонами: 55,35 $RU000A0JW175 с номинальной доходностью 11,1%. При покупке по цене 1084,1 отрицательная доходность -0,66% за 21 год с балансом -7,14. 20,92 $RU000A0JX2S9 с номинальной доходностью 10,49%. При покупке по цене 836 доходность 2,64% за 21 год с балансом 22,13. В этот день идет полное погашение бумаги с выплатой номинала 800. Во вкладке о выпуске доходность к погашению 5,94%🤷‍♂️. 31,16 $RU000A0ZYLK7 с номинальной доходностью 12,5%. При покупке по цене 1071,8  доходность 1,42% за 21 год с балансом 15,22. 21,57 $RU000A100UG9 с номинальной доходностью 8,65%. При покупке по цене 1035,5 доходность 2,3% за 21 год с балансом 23,86. 8,28 $RU000A1014P9 с номинальной доходностью 15%. При покупке по цене 892,415 доходность 4,08% за 21 год с балансом 36,43. 15,46 $RU000A1024W4 с номинальной доходностью 6,2%. При покупке по цене 1004,7 доходность 3,69% за 21 год с балансом 37,09. Побеждает $RU000A1014P9 КарМани - Мани на кармане, с не очень доходным процентом 4,08%, но какой уж есть, благо данная бумага уже есть у меня в портфеле и куплена, по более выгодной цене. Опять обойдусь без покупок. Это десятый выпуск рубрики, портфель “Радость каждый день” перекрывает уже 10 дней декабря 2021. Мало того одна из бумаг из этого портфеля уже выплатила свой купон в размере 9,86 до вычета налога. И я задумался куда же девать такое богатство? Что можно купить за условных 10 рублей? Российские акции минимальная цена 0,00311? Но они продаются лотами по 10000 штук. Иностранные не купить. Рублевые фонды Тинькофф, которые можно купить без комиссии? Но их доходность меня не устраивает. Остается только один фонд - $FXWO, согласно данным FinEx за 2020 он вырос на 39,8% в рублях. Я немного по-прикидывал, и у меня получилось, что если с каждой выплаты купонов покупать FXWO, годовую доходность облигации можно поднять на 1,5-3%. Доходность в моём портфеле облигации Обувь России выпуск 2  поднимается ориентировочно с 7,59% до 9,58%. Да прибудет с нами сила сложного поцента. Ещё пару слов. Очень радует, когда люди подписываются, ставят лайки, спрашивают, интересуются. Надеюсь опытных инвесторов данный блог позабавит. Только начинающих - наведет на мысли, что всё нужно пересчитывать своими ручками и думать, думать... а не кидаться на красивые проценты номинальной доходности. #календарьинвестора
Еще 5
836 
3,38%
1 071,8 
8,64%
33
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
12 ноября 2024
Positive Technologies: большой потенциал в будущем, но не сейчас
11 ноября 2024
Яндекс: диверсифицированный IT-гигант
22 комментария
Skrooge
9 февраля 2021 в 9:05
Спасибо интересно! Вопрос: как вы считаете реальную доходность облигации?
Нравится
BorAA
9 февраля 2021 в 9:30
@Skrooge приветствую! Доходность считаю так: Номинал цены минус цена покупки - НКД - комиссия покупки, далее плюсуются купоны отчищенные от налога 13%, которые будут выплачены до декабря 2021 включительно, получаем итоговый баланс или доход в рублях. Полученную сумму делю на цену покупки, ну и умножаю на 100%. Обращаю внимание на всякий случай, что считаю доходность в данном блоге на итервале между покупкой и датой отсечки в декабре 2021. Когда данная дата совпадает с полным погашением облгации ловлю бугурт, сравнивая результат расчетов, с официально представленной информацией.
Нравится
2
Serbia65
7 мая 2021 в 16:33
Мне тоже интересно. Вы верите во всю эту хрень? Займитесь лучше спекуляцией акций.
Нравится
1
Hongildon
21 июля 2021 в 20:39
@BorAA вы пишите, что тинек неправильно считает реальную доходность? Хотел Калининград брать... (
Нравится
katyB
5 августа 2021 в 8:11
@BorAA Подскажите , а вот калькулятор Тинькоф в деталях облигации пишет если вложите 800 рублей к декабрю заработаете 20 р. Я не понимаю как он считает. Сразу вычитает проценты за налог и разницу стоимости и номинала? вот Калининград Номинал 800 р. До полного погашения облигации 4 месяца. Рыночная стоимость 814. И в купонах выплаты по 21 рублю, должно же быть НКД 11 р +21 р полный купон -13 % или тинек сразу минусует разницу номинальной и реальной стоимости? Надеюсь ясно вопрос задала)))
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Territory_of_Trading
+13,8%
1K подписчиков
Borodainvestora
+33,6%
34,8K подписчиков
Sozidatel_Capital
+38,9%
9,5K подписчиков
Positive Technologies: большой потенциал в будущем, но не сейчас
Обзор
|
Сегодня в 17:45
Positive Technologies: большой потенциал в будущем, но не сейчас
Читать полностью
BorAA
1K подписчиков 45 подписок
Портфель
до 50 000 
Доходность
+1,09%
Еще статьи от автора
19 апреля 2021
#радостькаждыйдень Выпуск 26 “Радость каждый день” моя рубрика, в рамках которой собираю портфель с “ежедневным” доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф Инвестиции. Правда, слово “собираю” уже не совсем подходит, так как найти достойных претендентов на включение в портфель не получается. 😖 Так что работаю с тем что есть. 16.04 докупил облигации RU000A0JWWG0, в связи с амортизацией. По той схеме, которую описал при их покупке: “Купив бумаги в количестве N кратном 2-ум на полученную амортизаци в апреле можем приобрести N/2 бумаг. В июльскую выплату N+N/2. Реинвестируя амортизацию, сохраняем общую выплату по купонам неизменным.” Только с Тинькоффом эта схема хромает на обе ноги: 15.04 - НКД равнялся 0, но ни купонов ни выплат амортизации не было. 16.04 - цена закономерно опустилась на 100 рублей, купонов, амортизации нет, НКД растет. Пришлось купить не с амортизационной выплаты. 17,18.04 - выходные НКД растет 19.04 - выплат амортизации и купонов нет, НКД растет…😡 Сам Тинькофф говорит, что выплата купонов и амортизации происходят до 9-дней! 😳 (Другие брокеры такого себе не позволяют) Ещё неприятный момент - как я уже рассказывал, Тинькофф во вкладке “О ВЫПУСКЕ” под “Доходность к погашению” подразумевает доходность при реинвестировании полученных купонов на покупку этой же облигации. 9 дней… 🤔 если периодичность выплат раз в полгода, то может 3% потерянных купонов при инвестировании и не так критично, если 91 день, то НКД может съесть до 10% от полученных купонов, если 30 дней до 30%. Конечно, можно подождать начало следующего периода, а потом опять подождать и опять, теряя увеличение доходности в каждом 2-ом.🥴 Сколько у Тинькофф преимуществ столько и недостатков. 🤷‍♂️
11 апреля 2021
#радостькаждыйдень Выпуск 26 подведение итогов Предыдущий пост из данной рубрики можно сказать был юбилейным - 25-ый. 🎊 Первый пост был написан 28.01.21 и за это время было куплено: 30-ть разных выпусков облигаций 21-го эмитента. Заполненность месяцев получилась такова: В декабре 18 дней выплат из 22 двух В ноябре 15/20 В октябре 12/21 В сентябре 15/22... Как видно больше половины дней заполнено, но достигнуть ежедневных выплат не получилось, без ущерба здравому смыслу🙄. В последнее время даже испытывал трудности с посиком новых бумаг, не то что когда только начал их собирать. Время на поиски сопровождались размышлениями о текущем состоянии, и я пришел к выводу, что пора бы перетряхнуть бумаги у себя на счете. Как и было не раз заявлено, облигации не подвергались никакому анализу кроме как анализу их доходности. Уверенности в надежности портфеля и его положительной доходности придавала диверсификация по эмитентам. Но как говорится всего хорошо в меру. Очевидно, что если я скуплю облигации всех эмитентов на бирже я обязательно словлю дефолт и не один! Если куплю облигации только одного эмитента, то по статистике за 2020 (14 дефолта) вероятность потерять все вложенные средства 1/25 если два, то вероятность потери всех средств 1/625, если четыре, то - 1/390625, а у меня 21, т.е. 1/(25 в степени 21). Это должно успокоить? Ну все средства я уж точно не потеряю. 🤷‍♂️ Но увеличивая количество я увеличиваю вероятность попасть на дефолт. При 21-эмитенте выбранном вслепую вероятность того, что худо станет одному 58%. 😳 Если вероятность больше 50% - то скорее это произойдет. меньше 50% - то скорее не произойдет. ровно 50% - может произойти, а может не произойти, самая дурацкая вероятность (вероятность встретить Путина выйдя из дома).🤭 Мне подходит самая дурацкая вероятность в 50% 👍, а это значит, что я принял решение оставить у себя 17-ть эмитентов и привести их к равным долям. 🤔 Правда не придумал, пока, каким критериям следовать - случайному выбору или, всё таки посмотреть, чего я накупил и отсеять самые неблагонадежные. Я в своем посте вижу одну мораль для новичков: Диверсификация по разнообразию эмитентов в облигациях работает до определенного момента. Хочу так же отметить, что пост всё-таки не про диверсификацию в целом, а о развитии портфеля РКД, так что брать на вооружение голую математику не подкрепленную фундаментальным анализом не стоит.
11 апреля 2021
#радостькаждыйдень Выпуск 25 “Радость каждый день” моя рубрика, в рамках которой собираю портфель с “ежедневным” доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф Инвестиции. В прошлый понедельник приобрел бумагу RU000A1006C3 с ориентировочным купоном на 31 августа 8,84, номинальной доходностью 10,75%. Фактически, с учетом цены покупки 966,3, НКД 0,86, комиссией 2,9, налогов на купон и предположением, что ЦБ не будет ни опускать ключевую ставку в ближайший год, ни поднимать (а скорее будет), доходность к погашению 10,16%, а если в ближайший год цена облигации вернется к номиналу то 12,81%. При количестве облигаций до 3-х включительно, средний налог на купон равняется 1. Самое “невыгодное” количество 4-ре, при котором средний налог 1,25. При объемах покупки больше 20 средний налог не превышает 1,16, а среднее значение стремится к 1,15. Чем привлекательна эта бумага Пионер-Лизинга для меня? % ставка купонов привязана к КС ЦБ, по формуле (ЦБКС(i-1)/100% + 0,0625)*100%, где ЦБКС(i-1) - ключевая ставка Банка России, действующая в дату начала (i-1)-го купонного периода. Проще говоря, номинальная доходность облигации равна ЦБКС+6,25%. Теоретически если ключевая ставка будет повышена до 14%, номинальная доходность должна будет равняться 20,25%. Интересно как будет чувствовать себя эмитент @PioneerLeasing при такой ситуации? Только по этой бумаге при объеме выпуска в 300 млн. ежемесячный платеж составит чуть более 5 млн. О портфеле: Целью портфеля является не получение максимальной доходности, а получение, в идеале, ежедневного поступления средств. Однако, бумаги выбираются не бездумно, для каждого дня - самые доходные из представленных, и не покупаются, если реальная доходность на промежутке в ближайшие 12 месяцев ниже желаемой (на данный момент 10% годовых). Выбираю бумаги, с выплатой в N-ый день, по доходности которую принесут бумаги на интервале май 21’ апрель 22’. Доходность определяю по формуле: Д = ( (Pном - Pпокуп-Pпокуп*0,003 - НКД)/(срок_до_погашения_в_годах) + К1 - ОКРУГЛ(К1*0,13) + … + КN - ОКРУГЛ(КN*0,13)) / Pпокуп * 100% где Pном - номинальная цена облигации Pпокуп - цена покупки облигации К1 … KN - купоны, выплачиваемые в период 05.21 - 04.22 Ссылки на мои общеобразовательные посты в первом комментарии. #календарьинвестора #прояви_себя_в_пульсе