&Облигации в действии
$SU26240RMFS0 $SU26238RMFS4 $SU26247RMFS5 $SU26244RMFS2
Годовая доходность ОФЗ на примере ОФЗ 26240
Пример расчёта ( буду рад, если меня поправят)
Условия расчёта
1. ИИС -3
2. Вложение 400 тыс. Р.
3. Возврат налога 52 тыс. Р.
4. Реинвестирование купонов по цене в 1000 руб., вместо 551 текущих ( принимая во внимание повышение КС цена будет ниже, или рост будет не столь резкий,что дает возможность докупать, фиксируя доходность )
ИТОГ
❗️Старт 400 тыс. Р
погашение через 11.8 лет
❗️ Сумма на выходе 1 млн 756 тыс,Р или 14.7% годовых со сложным процентом
* в модели был рассмотрен сценарий, что после покупки стоимость ОФЗ возвращается к номиналу сразу же - те реинвестируем купоны по 1000р за облигацию, а не 551р текущей цены. Если прикинуть, что хотя бы в ближайшие 3-4 года стоимость тела облигации будет не 1000, а 900р, то годовая доходность вырастет до 15.5%
7
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
26 комментариев
Ваш комментарий...
400тыс*(1.145^10.8) =1.756млн Р
Это по сложному проценту
Можете считать как 28.8% годовых от изначальной суммы, но эффективная доходность может ввести в заблуждение тех, кто посчитает, что можно получить 28.8% за 1 год владения
По моему варианту считать логичнее, потому что многие открывают сейчас вклад в сбере на 20% на 3 года
И на примере 1 млн получают за 3 года 20*3=600 тыс. Те капитализации нет
И по факту это 17% годовых с капитализацией
1млн*1.17^3=1.6 млн.
При честных 20% годовых было бы
1 млн×1.2^3=1.72 млн или по вашим же формулам 24.2% годовых
Нравится
4
@Alexs799 все верно.
И инфляция, и дефолт, и изменения в случае смены руководства.
Но сравнивая инструменты Гос ОФЗ, вклады, акции
Вклады - дают меньшую доходность на сроке от 3 лет
Акции - сами понимаете , 90% трейдеров работает в минус. Инвестирование так же не факт , что даст 400+% за 10 лет даже с дивами . Разбирал 15 летние офз, там доходность ещё выше. Я в своём профиле (в постах ниже) подключал 15 стратегий следования, самых популярных в тинькоф, и все они слились за 3 месяца на 20-30%
А гос ОФЗ , как по мне, самый привлекательный способ заработка при текущей доходности, при условии, что задача именно приумножить рубли
Нравится
2
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
BondBuster
108 подписчиков • 10 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
−57,92%
Еще статьи от автора
23 сентября 2024
Товарищи, кто может быть в курсе как бороться с поддержкой по некорректно отражаемой доходности в пульсе?
В августе закрыл старый ИИС с целью открытия нового. Денег никуда не выводил, но за август прилетели смачные -50% в профиле. Пока кроме отписок и *мы знаем о сложившейся ситуации* новостей нет. Вроде это и мелочи, но все равно, общаясь в пульсе чувствуешь себя от таких цифр некомфортно
23 сентября 2024
Облигации в действии
SU26248RMFS3
SU26240RMFS0 SU26238RMFS4 SU26247RMFS5
Всем доброго дня. При расчёте доходности ОФЗ 26248 была допущена ошибка (первый купон был выше остальных)
Ради интереса рассмотрел 4 возможных модели развития событий КС, от лучшего сценария до худшего. И сравнение с вкладами под самые высокие на данный момент проценты
Модель 4 - конечно, дает возможность получить самый высокий доход в случае докупки облигаций, но и несёт *большей недоприбыли* в случае повыщения КС, скажем, до 30%
❗️Если кому-то интересно, могу попробовать реализовать расчёты и пояснения в формате виделролика для большего понимания , пишите в комментариях
❗️Прошу понимать, я не сравниваю ОФЗ и акции, это разные инструменты, в акциях потенциально доход может быть больше, но присутствует риск потерять деньги. Сравнение больше идёт с вкладами, ибо вклады красуются высокими цифрами годового дохода, но не учитывают капитализации
17 сентября 2024
Облигации в действии
SU26248RMFS3
SU26240RMFS0 SU26238RMFS4 SU26247RMFS5
Итоговая доходность ОФЗ на примере ОФЗ 26248 и реинвестированием
Пример расчёта ( буду рад, если меня поправят)
Условия расчёта
1. ИИС
2. Вложение 400 тыс. Р.
3. Возврат налога 52 тыс. Р.
4. Реинвестирование купонов по цене в 1000 руб., вместо 807 текущих
ИТОГ
❗️Старт 400 тыс. Р
погашение через 15.5 лет
❗️ Сумма на выходе 4 млн 289 тыс,Р или +972% или 17.8% годовых со сложным процентом
*в моих расчетах рассматривается реинвестирование купонов по цене облигации в 1000р. На рассмотренных ниже облигациях при цене 1000р купонных доход составляет около 8% годовых. Но на примере ОФО 26248 - это немного некорректно, тк даже при цене облигации 1000р, купонная доходность составит 13.6% годовых. Соответственно при падении КС, итоговая доходность может снизиться примерно на 1%, и будет 16.8% годовых
Но нужно учитывать, что если КС при погашении будет ,например 8%, то тело облигации должно стоить не 1000, а 1700 рублей. Соответственно, имеет смысл продать ОФЗ до погашения и забрать доп 70%