ОФЗ - купоны каждый месяц После видео с подборкой облигаций я скорректировал список ОФЗ, которые подходят для получения купонов каждый месяц. Данные по доходности купона могут быть немного некорректными, так как доходность купона изменяется каждую минуту. Подборка ОФЗ-ПД выглядит следующим образом: 26247, 26243, 26244, 26230, 26240 и 26233. ◀️ Средняя стоимость облигаций: 682 рубля ◀️ Средняя купонная доходность: 13,14% годовых Купив в портфель 6 выпусков, можно покрыть каждый месяц в году и получать купоны ежемесячно. Однако в этом случае доходность купона будет не такой высокой, как могла бы быть. САМЫЕ ДОХОДНЫЕ ОФЗ ◀️ ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 • Стоимость облигации: 818 руб • Текущая доходность купона: 14.98% • Купон: 65.78 руб, последующие 61.08 руб • Лет до погашения: 14.86 ◀️ ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 • Стоимость облигации: 670 руб • Текущая доходность купона: 14.63% • Купон: 48.87 руб • Лет до погашения: 13.88 ◀️ ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 • Стоимость облигации: 794 руб • Текущая доходность купона: 14.16% • Купон: 56.1 руб • Лет до погашения: 9.69 ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #офз #облигации #портфель #подборка #пульс

Тинькофф Квадратные метры Вы еще помните про этот ЗПИФ на недвижимость $TKVM. Я ведь обещал периодически писать вам про него. Так вот, есть что рассказать. Недавно снова произошла переоценка недвижимости, входящей в состав фонда, и стоимость паев увеличилась аж до 5,74 ₽. Правда, есть маленький нюанс: это расчетная стоимость, а не фактическая. Реальную стоимость, по которой можно продать или купить паи, можно оценить через стакан. И если посмотреть туда, то цена составляет 4,43 ₽, что означает -9,59% за внимание, 8 месяцев. Цена в стакане растет незначительно, и получается, что все, кто купили паи фонда на старте, включая меня, уже восьмой месяц сидят в убытке, без возможности хотя бы выйти в ноль. Тем временем брокер проводит переоценку недвижимости, покупает и продает ОФЗ, то есть движение есть, но инвесторы на этом не зарабатывают. Я почитал Пульс, что пишут люди, и у всех мысли только одни: как продать паи, чтобы выйти в ноль. Люди напрямую задают вопросы поддержке, но ответов, к сожалению, нет. Я не большой специалист по ЗПИФам на недвижимость и, возможно, чего-то не понимаю. Возможно, такая ситуация типична для подобных фондов. Ведь не просто так 99% таких фондов могут купить только квалифицированные инвесторы, которые лучше понимают риски и четко осознают, что покупают. Если говорить про себя, то я даже не знаю, смогу ли продать паи в конце года по такой стоимости, чтобы выйти в ноль. Хотя этот ноль будет только в цифрах покупки и продажи. Но ведь еще есть инфляция, которая постоянно съедает деньги, и это ещё не говоря про упущенную возможность. Ведь можно было бы вложить деньги во что-то еще и заработать на этом хотя бы 15-20% годовых. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Т-Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #зпиф #фонд #портфель $TKVM

Портфель акций 💼 Всего вложено: 61 358 ₽ = сумма портфеля на текущий момент 73 118 ₽ 📈 Результат: +15,25% за 6 месяцев ----------------- За полгода я получил в виде дивидендов 1937 рублей или +3,15% от суммы вложения. И это с учётом того, что в этом портфеле практически по всем акциям выплачивают дивиденды, за исключением ТКС Холдинга ($TCSG) и Яндекса ($YNDX). На эти деньги я принял решение докупить акции Татнефти ($TATN) (2 шт.), чтобы увеличить их долю в портфеле. По результатам в минусе всё ещё находятся ТКС Холдинг (-10,77%) и Магнит ($MGNT) (-7,91%). Если с ТКС Холдингом всё ясно, почему он до сих пор в минусе и не планирует показывать рост, то вот с Магнитом всё не так просто. Причины обвала — риск исключения бумаг из индекса МосБиржи и более низкие дивиденды, чем ожидал рынок. Рекомендации брокеров: продолжать держать акции, что я и собираюсь делать. Пока я был в отпуске, я пропустил начало обмена акций Яндекса. Сейчас они у меня заблокированы, и я ничего не могу с ними сделать. Однако ничего делать не нужно: акции будут автоматически поменяны, и торги возобновятся 10 июля с новым тикером YDEX (вместо YNDX). ----------------- Пока что я не могу дать однозначного ответа, насколько мне комфортно владеть акциями. С одной стороны, они могут показывать большой рост, с другой стороны, в любой момент может что-то произойти, и акции рухнут, а дивиденды отменят или выплатят меньше, чем обещали. В этом плане для меня облигации более понятный и предсказуемый инструмент, который ещё и показывает более высокую доходность, если говорить про корпоративные флоатеры. 📈 Общий потенциал роста по портфелю составляет 33% на горизонте одного года. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Т-Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель #аналитика

Корпоративные флоатеры Кредитный рейтинг всех облигаций не ниже «А-», соответственно, это одни из самых надёжных эмитентов, что есть на фондовом рынке. Я выписал облигации с доходностью купона выше 18% годовых. ------------------ 🔸 Борец Капитал 001Р-02 ($RU000A107BR1) Доходность предыдущего купона: 18,18% Лет до погашения: 1,47 Количество выплат: 12 🔸 ВсеИнструменты.py 001P-01 ($RU000A107GJ7) Доходность предыдущего купона: 18,50% Лет до погашения: 2,51 Количество выплат: 12 🔸 ГЛК выпуск 3 ($RU000A0JXE06) Доходность предыдущего купона: 18,20% Лет до погашения: 7,65 Количество выплат: 1,4,7,10 🔸 АФК Система 001P-30 ($RU000A108GN7) Доходность предыдущего купона: 18,20% Лет до погашения: 4,21 Количество выплат: 2,5,8,11 🔸 Авто Финанс Банк БО-001Р-11 ($RU000A107HR8) Доходность предыдущего купона: 18,50% Лет до погашения: 2,55 Количество выплат: 3,6,9,12 📈 Таким образом, средняя доходность предыдущего купона составляет 18,32% годовых, а средняя стоимость облигаций — 1013 рублей. ------------------ Следовательно, при повышении ключевой ставки до 18%, доходность этого портфеля будет составлять 20,32% годовых. При условии, что ничего покупать заново не нужно будет, всё адаптируется автоматически, что я считаю очень удобным. Завтра рассмотрю облигации с доходностью выше 20% годовых. Я предварительно уже изучал их и изначально хотел добавить в видео подборку ВДО флоатеров. Но там либо кредитный рейтинг слишком низкий, а это высокий риск, либо требуется статус квалифицированного инвестора. Но как минимум 2-5 выпусков я для вас точно смогу найти. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #стратегии #пульс #пульс_оцени #флоатеры #корпоративные_облигации

топ ОФЗ с плавающим купоном Составил небольшую подборку из ОФЗ-флоатеров — всего 3 выпуска, благодаря которым можно получать купоны каждый месяц. 🏆 Преимущества ОФЗ-флоатеров: ⬆️ Стабильный доход: Регулярные выплаты купонов, распределённые по месяцам, обеспечивают постоянный поток денежных средств. ⬆️ Защита от инфляции: Плавающий купон, привязанный к ключевой ставке, позволяет адаптироваться к изменениям в экономике. ⬆️ Надёжность: Государственные облигации являются одним из самых надёжных финансовых инструментов. 🔸 ОФЗ 29015 ($SU29015RMFS3) Доходность предыдущего купона: 15,68% годовых Лет до погашения: 10,90 лет Количество выплат купонов в год: 4 раза (в январе, апреле, июле и октябре) 🔸 ОФЗ 29025 ($SU29025RMFS2) Доходность предыдущего купона: 15,70% годовых Лет до погашения: 13,23 лет Количество выплат купонов в год: 4 раза (в феврале, мае, августе и ноябре) 🔸 ОФЗ 29016 ($SU29016RMFS1) Доходность предыдущего купона: 15,71% годовых Лет до погашения: 10,24 лет Количество выплат купонов в год: 4 раза (в марте, июне, сентябре и декабре) Эти облигации федерального займа с плавающим купоном обеспечивают стабильный доход, привязанный к ключевой ставке ЦБ. Это означает, что в условиях изменения экономической ситуации доходность купонов также будет корректироваться, что помогает защитить инвестиции от инфляции и других экономических рисков. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #офз #флоатеры #облигации

ТОП корпоративных влоатеров с повышенным риском Таких облигаций на фондовом рынке представлено не много. В последние пару лет подобные эмитенты с низким кредитным рейтингом ушли финансироваться через краудлендинговые площадки. Перед покупкой таких облигаций нужно чётко понимать, что это повышенный риск. Присутствует высокая вероятность просрочек выплат купонов, а также вероятность дефолта. А дефолт — это полная потеря всех вложенных средств без возможности их возврата. Здесь, в отличие от краудлендинга, никто не будет заниматься исполнительными производствами, подавать в суд и пытаться как-то вернуть вложения. В облигациях никто этим не занимается — если дефолт, то всё, конец. 1. Пионер-Лизинг-БО-П03 ($RU000A1013N6) - 22% доходность предыдущего купона 2. Бизнес Альянс 001Р-03 ($RU000A107QL2) - 20% доходность предыдущего купона 3. Хайтэк-Интеграция ($RU000A104TM1) - 20% доходность предыдущего купона 4. ЕнисейАгроСоюз 001P-01($RU000A107R29) - 20% доходность предыдущего купона 5. Сегежа 003P-03R ($RU000A107BP5) - 19,55% доходность предыдущего купона 6. Сегежа Групп 003Р-04R ($RU000A108991) - 20,30% доходность предыдущего купона 📈 Средняя доходность купона составляет 20,31% годовых, а средняя стоимость облигаций — 1006 рублей. Были ещё несколько выпусков, по которым выплаты купона происходят 2 раза в год, но доходность купона там совсем немного выше, чем у качественных корпоративных флоатеров, поэтому я даже не стал их рассматривать и добавлять в эту подборку. Как по мне, рассматривать такие облигации для крупных вложений я бы не стал, только если выделить на них совсем маленькую часть портфеля. Риск высокий, но разница с качественными облигациями всего 1,5-2% годовых, что не так много для такого риска. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #пульс #пульс_оцени #флоатеры #вдо

Портфель акций - отчёт за 15.03.2024 💼 Всего вложено: 61 358 рублей 📈 Результат: +18,57% за 5 месяцев ----------------- 🔽 Несмотря на падение фондового рынка, мой портфель из российских акций чувствует себя хорошо, для текущей ситуации я бы сказал, что очень хорошо. Он просел всего на 2,84% по сравнению с прошлым отчётом. Яндекс ($YNDX) и Озон ($OZON) по-прежнему показывают результат практически +60% с начала 2024 года, и это радует. А вот по Магниту ($MGNT) противоположная ситуация: ранее было +16%, а сейчас -7,98%. Татнефть тоже показывает небольшой минус, но это совсем не критично. А вот ТКС Холдинг ($TCSG) продолжает падать, несмотря ни на что. На акции компании сейчас сильно влияет полный ребрендинг и смена названия, и было ожидаемо, что рынок именно так отреагирует на эти изменения. Если в других акциях есть уверенность, что они снова отрастут и покажут рост, то насчёт ТКС такой уверенности нет. 📈 Общий потенциал роста по портфелю составляет 33% на горизонте одного года. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель #аналитика

Автоследование Тинькофф против ВСЕХ - Результаты за 5 месяца (с учётом всех списанных комиссий) Всего вложено: 110 000 рублей В этом месяце никаких существенных изменений не произошло, поэтому я решил не снимать видео и ограничиться только постом про результаты за 5 месяцев. 1️⃣ Стратегия &Анти-мейнстрим Aggressive результат: +9,11% Весь фондовый рынок начал падать, и это отразилось на всех вложениях в данном эксперименте. Однако по сравнению с предыдущим месяцем доходность стратегии уменьшилась всего на 0,07%, что очень хорошо. 2️⃣ Стратегия &Спекуляции Россия результат: +10,40% Вот и настала пора этой стратегии продемонстрировать своё преимущество — регулярные торги. Доходность этой стратегии от падения акций не пострадала совсем, а только показала рост: +1% за месяц, что в текущей ситуации очень даже хорошо. 3️⃣ Стратегия &Т-Баланс результат: +3,42% Тут результат снизился сразу на 50% по сравнению с прошлым месяцем. Стратегия состоит исключительно из биржевых фондов, что делает её более безопасной, но она всё равно подвержена сильным падениям фондового рынка. 💵 Общие результаты: +9 966 ₽ или +9,06% за 5 месяца Если посмотреть на результаты в рублях и процентах, то они будут точно такими же, как и в прошлом месяце, вот только прошло на 1 месяц больше. ------------------ 4️⃣ Портфельное инвестирование: результат +2,55% Никакая ребалансировка или что-то ещё не спасёт этот портфель от падения, что, собственно, и произошло. Пока что очень спорный финансовый инструмент от Т-Инвестиций. ------------------ 5️⃣ Фонд $TMOS на индекс акций РФ: +2,20% Здесь ничего другого и ожидать не стоило: раз весь рынок падает, то и результаты по фонду будут соответствующие. ------------------ 6️⃣ Портфель из акций РФ: +18,57% А вот портфель из акций снова продолжает меня удивлять. Да, какие-то акции упали в цене, некоторые даже в минусе, но портфель всё равно продолжает показывать отличные результаты, несмотря на всё. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #акции

СТРАТЕГИИ по ОБЛИГАЦИЯМ В мире финансовых инвестиций облигации занимают важное место, предоставляя инвесторам возможность получать стабильный доход при относительно низких рисках. Однако выбор правильной стратегии инвестирования в облигации может быть сложным заданием, особенно с учетом разнообразия условий выпуска и рыночной динамики. В этой статье мы рассмотрим различные стратегии инвестирования в облигации, анализируя их преимущества, недостатки и области применения. Основные стратегии включают "Лестницу", "Штангу", "Пулю" и "Колесо". На самом деле их существует еще больше, но остальные мы с вами рассматривать не будем. 📑 СТРАТЕГИИ 1️⃣ Лестница (Ladder) — эта стратегия предполагает покупку облигаций с разными сроками погашения. Когда одна облигация погашается, деньги реинвестируются в новую облигацию с более длительным сроком погашения. Таким образом, инвестор всегда имеет облигации с разными сроками, что снижает риски, связанные с изменениями процентных ставок. 2️⃣ Штанга (Barbell) — при этой стратегии инвестор покупает облигации с короткими и длинными сроками погашения, избегая среднесрочных облигаций. Это позволяет сбалансировать риск и доходность, так как короткие облигации обеспечивают ликвидность, а длинные – более высокую доходность. 3️⃣ Пуля (Bullet) — здесь инвестор покупает облигации с одинаковым сроком погашения. Все деньги будут возвращены в одно и то же время, что может быть полезно для достижения определенной финансовой цели в будущем. 4️⃣ Колесо (Rolling) — эта стратегия предполагает регулярное покупку новых облигаций на определенную сумму через равные промежутки времени. Это позволяет сгладить влияние изменений на рынке и поддерживать постоянный поток доходов от облигаций. Стратегия ориентирована на увеличение доходности за счет эффективного использования механизма сложного процента. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #офз #стратегии #пульс #пульс_оцени

Облигации с купоном в 💰 долларах В Тинькофф Инвестициях сейчас происходит сбор на первичное размещение сразу трёх облигаций с купоном в USD и доходностью до 8,25%. Здесь нужно понимать, что расчеты на первичном размещении, при выплате купонов, а также при погашении выпуска осуществляются в рублях по официальному курсу ЦБ РФ. ◀️ Номинал: 100 USD ◀️ Срок обращения: от 3 до 5 лет ◀️ Купонный период: от 30 до 91 день (4 и 12 раз в год) И самое интересное: никакой оферты и амортизации. Не знаю, с чем именно это связано, но когда размещаются обычные корпоративные облигации в рублях, эмитенты всегда что-то добавляют, чтобы подстраховать себя и, не дай бог, инвестору выплатить больше, чем планировалось. А тут всё прозрачно, и это радует. Я много раз пытался продумать сценарий инвестирования, в котором можно было бы с пользой использовать амортизацию. Тело возвращается быстрее, а доходность купона со временем очень сильно снижается. В нынешних условиях хочется купить облигации и зафиксировать купонную доходность на как можно более долгий срок. А амортизация вынужденно возвращает тебе деньги быстрее, чем хотелось бы. По офертам вообще всё сложно. Очень жаль, что Московская биржа никак не регламентирует это и не прописывает в документах возможные сценарии условий после оферты. Эмитент может снизить доходность купона на 1% от текущей доходности, а может и до 0,01% годовых, вынуждая продавать облигации обратно. Поэтому оферты — это такой фактор полной непредсказуемости. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #аналитика #облигации #первичноеразмещение

Тинькофф Квадратные ОФЗ Напомню, что 13 ноября 2023 года в качестве эксперимента я вложился в ЗПИФ от Тинькофф, который называется Тинькофф Квадратные Метры ($TKVM) Меня заинтересовала концепция: "Самый доступный фонд на недвижимость, стоимость пая всего 5 рублей." Однако, уже несколько месяцев подряд дела у фонда идут все хуже и хуже. Тинькофф периодически производит переоценку недвижимости, входящей в состав фонда. На бумаге это выглядит благоприятно, и, согласно брокеру, стоимость пая растет. Однако, по фонду проводятся внебиржевые торги, что означает, что цену на пай устанавливают инвесторы в зависимости от спроса и предложения. И именно здесь возникают серьезные проблемы. 📈 Если взглянуть на стакан, то самая дорогая цена, по которой кто-то готов купить - это 4,18 рублей, а дальше цена идёт на убывание. А вот что мы сейчас имеем: ◀️ При размещении мне выдали паи по 4,9 ₽ ◀️ Тинькофф показывает, что паи стоят 5,34 ₽ ◀️ Фактически продать можно за 4,18 ₽ ------------------ Совсем недавно Тинькофф решил изменить состав фонда, купив ОФЗ на 63%. Таким образом, доля недвижимости в фонде на недвижимость сократилась до 37%. Это существенно снизило стоимость пая в стакане, поскольку инвесторы могут приобрести ОФЗ и без участия в этом фонде. 👎 Честно говоря, я разочарован этим фондом. На бумаге всё выглядело так привлекательно, но на практике получается иначе. Есть ощущение, что в ближайшее время ситуация не изменится. Возможно, стоит рассматривать такие вложения только на очень длительную перспективу, например, на 3-5 лет. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #фонд #аналитика

Автоследование Тинькофф против ВСЕХ - Результаты за 3 месяца (с учётом всех списанных комиссий) 🔸 Стратегия &Анти-мейнстрим Aggressive результат: +5 583 ₽ или +9,31% Через 3 месяца с момента начала тестирования данная стратегия внезапно вырвалась в лидеры и начала демонстрировать свой потенциал. Именно от неё я ожидаю самых высоких результатов. 🔸 Стратегия &Спекуляции Россия результат: +3 166 ₽ или 7,92% Мне нравится эта стратегия своей стабильностью. Да, её доходность может быть не такой высокой, как у других, но я уверен, что в периоды падения фондового рынка она проявит себя наилучшим образом. 🔸 Стратегия &Т-Баланс результат: +686 ₽ или +6,86% Здесь никаких неожиданностей, так как в составе одни фонды Тинькофф. 💵 Общие результаты: +9 435 ₽ или +8,58% за 3 месяца ------------------ 🔸 Портфельное инвестирование (#портфельное_инвестирование): результат +1 732 ₽ или +8,25% Забавно, что этот портфель по сути делает то же самое, что и 99% авторов стратегий — просто покупает и удерживает активы. Зачем тогда нужны стратегии, где авторы придерживаются такого же подхода? ------------------ 🔸 Фонд $TMOS на индекс акций РФ: результат +894 ₽ или +8,94% Нет даже смысла что-то комментировать, это лучшее вложение на данный момент. Просто покупаешь и забываешь. При этом риски ниже, чем у портфеля из акций. ------------------ 🔸 Портфель из акций РФ: результат +11 493 ₽ или +18,73% Акции начали серьезно доминировать и показывают результат в два раза выше, чем средние результаты по всем стратегиям. Конечно, весь рынок растет, поэтому здесь нет ничего удивительного. Отчёт по акциям: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Bessonov_invest/4d54114b-8508-4e16-9d55-8efa0f363c6c/ ------------------ По просьбе одного из подписчиков, я добавил столбец "Потенциальная годовая доходность" в таблицу. Этот столбец добавлен исключительно для наглядности, поскольку нет возможности точно предсказать будущую доходность стратегий. Рыночные условия могут меняться, что влияет на результаты. Однако, такая оценка может помочь понять, чего можно ожидать от стратегии при сохранении текущих тенденций роста. ------------------ 🔹 Общее количество сделок по стратегиям за 3 месяца: &Анти-мейнстрим Aggressive - 75 сделок &Спекуляции Россия - 1002 сделок &Т-Баланс - 24 сделок ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель #пульс #пульс_оцени

🏛 Перспективы ОФЗ 26238 Что касается ОФЗ 26238 ($SU26238RMFS4) и его продажи при снижении ключевой ставки, у этой стратегии есть определенные вопросы. Да, в момент можно будет заработать 40-50%, а то и все 60%. Но мне подсветили очень важный вопрос: «А что потом делать с этими деньгами дальше?» Если вы спекулянт и покупает этот выпуск только ради того, чтобы заработать в моменте, то это одно, тут всё понятно и логично. Если вы спекулянт и покупаете этот выпуск только с целью заработать в моменте, то это одно, здесь всё понятно и логично.д ❗️ Но если вы такой же долгосрочный инвестор, как и я, и составляете портфель ради купонов, то здесь возникает серьезная проблема. Предположим ЦБ снизил ставку до 8%. Я продал ОФЗ 26238 и получил 50%, но куда мне потом вкладывать эти деньги? При ключевой ставке 8% годовых уже не будет ни вкладов, ни корпоративных облигаций с высокими процентами. Максимум, на что можно рассчитывать, это 6-8%. А по ОФЗ доходность купона и вовсе снизиться до 4-5% годовых. Конечно, при покупке ОФЗ 26238 мы имеем сразу 2 варианта: держать до погашения или заработать в моменте. Но выбор придется сделать в любом случае. Поэтому ОФЗ 26238 считается более перспективным, так как предоставляет возможность выбора и сразу обе стратегии. ------------- Именно поэтому очень важно принять решение уже сейчас о том, чего вы ожидаете от ОФЗ и какая у вас цель: держать до погашения или продать при снижении ключевой ставки. Иначе можно совершить ошибку и потерять потенциальную прибыль. Если возвращаться к моей долгосрочной стратегии и ориентироваться в первую очередь на доходность купонов, то лучшим выпуском будет ОФЗ 26243 ($SU26243RMFS4) По сроку к погашению он не сильно уступает ОФЗ 26230 ($SU26230RMFS1) и ОФЗ 26238, но текущая доходность купона выше на 0,7%. А если рассматривать отрезок в 10 лет, то разница в доходности за это время составит целых 7%, что уже довольно существенно. Не является инвестиционной идеей! ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #офз #анализ #офз26238 #пульс_оцени

ОФЗ 26238 БОЛЬШЕ НЕ ТОП 🥲 Текущая доходность купонов по ОФЗ продолжает расти, поскольку стоимость самих облигаций снижается. На текущий момент, выпуск 🏛 ОФЗ 26243 ($SU26243RMFS4) выделяется своей купонной доходностью с 12,5% годовых (10,87% чистыми). Этот выпуск сравнялся по доходности с ОФЗ 26244 ($SU26244RMFS2). Мне часто говорят, что лучший выпуск - тот, у которого самый крупный купон в рублях, а это ОФЗ 26244. Но не стоит забывать, что на доходность влияет не только размер купона, но и текущая цена на саму облигацию. На одинаковую сумму облигаций ОФЗ 26243 я смогу купить больше, потому что они дешевле. А вот доходность в процентах будет точно такой же. 📈 Кроме того, ОФЗ 26230 ($SU26230RMFS1) начал приближаться и уже обогнал по доходности к погашению наш любимый выпуск ОФЗ 26238 ($SU26238RMFS4). При этом его дюрация уступает совсем незначительно. Не является инвестиционной идеей! ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #офз #анализ #портфель

ТОП ОФЗ для ежемесячного дохода В этой статье я покажу вам портфель из ОФ3, чтобы получать купоны каждый месяц. Для этого я провёл анализ абсолютно каждого выпуска ОФ3, чтобы найти самые лучшие и подходящие облигации для данной подборки. ------------------ 🔸 Список ОФ3: 1. 26244 ($SU26244RMFS2) 2. 26238 ($SU26238RMFS4) 3. 26230 ($SU26230RMFS1) 4. 26241($SU26241RMFS8) 5. 26240 ($SU26240RMFS0) 6. 26233 ($SU26233RMFS5) У всех ОФ3 самый высокий кредитный рейтинг, что делает их самыми надежными облигациями. 🔸 Тип купона - фиксированный. 🔸 "Лет до погашения" и "дюрацию" я тоже выписал, чтобы вы могли ознакомиться. 📌 Напоминаю, что чем выше дюрация, тем лучше, так как облигации с более высокой дюрацией сильнее реагируют на изменение ключевой ставки. 🔸 И самое главное - месяц выплаты купонов. Здесь абсолютно все месяцы представлены. Благодаря этой подборке купоны можно получать каждый. ------------------ Итого, средняя цена облигации - 706 рублей, а средняя текущая доходность купона - 11,35% годовых. ❗️ Хочу напомнить, что показанная мной доходность без учёта реинвестирования купонов обратно в облигации. Если же применить сложный процент к этому портфелю, то доходность будет ещё выше. Но и это ещё не всё, потому что если учесть то, что сейчас ключевая ставка составляет 16% годовых и её начнут понижать, а в следующем году возможно, её понизят до 10% годовых, то высокую доходность в районе 20% годовых, а то и выше, можно будет получить уже через год. 🔥 Например, если взять только ОФЗ 26238, то потенциальная доходность при снижении ключевой ставки на горизонте 1 год составляет 25% годовых - источник Альфа-инвестиции. Не является инвестиционной идеей! ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #офз #подборка #портфель

ТОП-5 Корпоративных облигаций с купонами КАЖДЫЙ МЕСЯЦ В этой статье я покажу вам самые лучшие корпоративные облигации с выплатой купонов 12 раз в год. Покупка таких облигация связана со стратегией реинвестирования купонов обратно в облигации. Про магию сложного процента я написал вот здесь, рекомендую ознакомиться: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Bessonov_invest/357a9e4e-7cc9-40bf-a7d5-4d1a82f884e7/ ------------------ 1. Делимобиль 1Р-03 ($RU000A106UW3) 🔸 Цена облигации: 976,6 рублей 🔸 Доходность к погашению: 15,14% 🔸 Купонная доходность: 14,03% 🔸 Лет до погашения: 3,41 🔸 Количество будущих выплат: 42 Вообще этот выпуск можно считать идеальным. У него отличная доходность, кредитный рейтинг А+, выплата купонов каждый месяц и срок погашения практически 4 года. ------------------ 2. ЕвроТранс БО-001Р-01 ($RU000A105PP9) 🔸 Цена облигации: 975,5 рублей 🔸 Доходность к погашению: 16,22% 🔸 Купонная доходность: 13,84% 🔸 Лет до погашения: 1,72 🔸 Количество будущих выплат: 21 ------------------ 3. ЕвроТранс БО-001Р-02 ($RU000A105TS5) 🔸 Цена облигации: 976,5 рублей 🔸 Доходность к погашению: 15,92% 🔸 Купонная доходность: 13,72% 🔸 Лет до погашения: 1,84 🔸 Количество будущих выплат: 23 Что первый, что второй выпуск "ЕвроТранс" отлично подходят под стратегию с выплатами купонов каждый месяц. Дата погашения не скоро, текущая купонная доходность отличная. ------------------ 4. Sunlight выпуск 1 ($RU000A1074Q1) 🔸 Цена облигации: 1007,9 рублей 🔸 Доходность к погашению: 15,42% 🔸 Купонная доходность: 15,13% 🔸 Лет до погашения: 1,07 🔸 Количество будущих выплат: 13 Хороший выпуск, хоть и стоит выше номинала. Но высокая купонная доходность компенсирует это, и в данный момент можно на этом неплохо зарабатывать. Единственное, хотелось бы увидеть срок до погашения больше, хотя бы 2-3 года. Но, увы, таких облигаций очень мало, поэтому приходится выбирать из того, что есть. ------------------ 5.1 ГК Самолет выпуск 13 ($RU000A107RZ0) 🔸 Цена облигации: 996 рублей 🔸 Доходность к погашению: 16% 🔸 Купонная доходность: 14,81% 🔸 Лет до погашения: 2,84 🔸 Количество будущих выплат: 35 У этой облигации есть оферта (Put-оферта) до 29.01.2026 года. Тем, кто сомневается, лучше воздержаться от приобретения этого выпуска. Лично я готов сохранить эту облигацию в своем портфеле до 2026 года. ------------------ 5.2 Элит Строй 1P-01 ($RU000A105YF2) 🔸 Цена облигации: 974 рублей 🔸 Доходность к погашению: 17,27% 🔸 Купонная доходность: 14,89% 🔸 Лет до погашения: 1,94 🔸 Количество будущих выплат: 24 В качестве альтернативы "ГК Самолёт" предлагаю эту облигацию. У "Элит Строй" кредитный рейтинг чуть ниже (ВВВ), однако это хороший и надёжный застройщик, купоны платит вовремя. А также для покупки не требуется статус квалифицированного инвестора. ------------------ ИТОГОВЫЙ СПИСОК Я не стал рассматривать короткие выпуски, потому что такая высокая купонная доходность есть только на данный момент. В дальнейшем ключевую ставку начнут понижать, а когда это начнёт происходить, то и доходность у новых выпусков, которые будут в тот момент появляться, будет тоже ниже. Поэтому лучше рассмотреть более длинные бумаги, чтобы обеспечить себя на более длительный период такой высокой купонной доходностью. Вот такие средние результаты получаются по моему портфелю: 🔹 Стоимость бумаг: 984,2 рублей 🔹 Средняя текущая доходность купона: 14,21% 🔹 Среднее лет до погашения: 2,13 Здесь хочу напомнить, что цель подбора облигаций с выплатами купонов каждый месяц заключается в том, чтобы реинвестировать все полученные купоны обратно в облигации и тем самым увеличить доходность ещё больше. Не является инвестиционной идеей! ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #пульс_оцени #пульс #сложный_процент

КАК РАБОТАЕТ СЛОЖНЫЙ ПРОЦЕНТ: настоящий пример, который может повторить КАЖДЫЙ В этой статье вы узнаете, почему использование стратегии реинвестирования купонов обратно в облигации может привести к значительно более высокой доходности. Хотя на первый взгляд это может показаться незначительным преимуществом, я приведу вам пример, который вас удивит. Все расчёты я покажу на примере одной облигации - это Делимобиль 1P-03 ($RU000A106UW3). Её главное преимущество в том, что выплата купонов происходит 12 раз в год, то есть каждый месяц. Делимобиль 1P-03: ▪️ Доходность погашению 15,17 за 41 месяц ▪️ Кредитный рейтинг эмитента - высокий ▪️ Цена облигации - 986 рублей ▪️ Текущая доходность купона - 13,91% годовых Количество выплаченных купонов 6 из 48, то есть ещё 42 купона будет выплачено по данной облигации. ----------------- МАГИЯ СЛОЖНОГО ПРОЦЕНТА Для расчёта вводные такие: ▪️ Дата покупки - 07.03.2024 ▪️ Цена облигации - 986 рублей ▪️ Номинал - 1 000 рублей ▪️ Лет до погашения - 3,5 лет ▪️ Количество облигаций - 1 000 штук ▪️ Общие расходы - 986 000 рублей ----------------- ЧАСТЬ 1 - 1 год При старте в портфеле 1 000 облигаций. За первый месяц я получаю в виде купонов 11 264 рубля, и на эти деньги я могу купить 11 облигаций. Итого к концу первого месяца получается 997 264 рубля, а общее количество облигаций 1 011 штук. Таким образом этот процесс повторяется каждый месяц. Итоги через 1 год - суммарно в портфеле будет 1 146 облигаций, общая сумма выплаченных купонов составит 143 938 рублей, новых облигаций в портфеле 146. Общая стоимость портфеля 1 129 938 рублей. РЕЗУЛЬТАТЫ за 1 год: БЕЗ реинвестирования: 🔸 Годовой доход с купонов - 137 034 рублей 🔸 Купонная доходность % годовых - 13,90% (с учётом НДФЛ на купоны 12,09%) С реинвестированием: 🔸 Годовой доход с купонов - 143 938 рублей 🔸 Купонная доходность % годовых - 14,60% (с учётом НДФЛ на купоны 12,70%) Уже здесь видна разница, и она действительно присутствует. Однако вы можете подумать, что реинвестирование не так существенно влияет на результат. Это большое заблуждение! Потому что реинвестирование, то есть сложный процент, начинает работать с годами. И чем дольше вы реинвестируете купоны, тем доходность с годами очень сильно начинает увеличиваться. Вы сейчас поймёте, о чём я говорю. ----------------- ЧАСТЬ 2 - до даты погашения (3.5 лет) Те же самые вводные, только теперь при условии, что облигации я держу и реинвестирую до даты погашения, то есть 3.5 лет. Итоги через 3.5 года - суммарно в портфеле будет 1 611 облигаций, общая сумма выплаченных купонов составит 602 544 рублей, новых облигаций в портфеле 611. Общая стоимость портфеля 1 588 544 рублей. Здесь я вам хочу напомнить, что эксперимент начинался с 1 000 облигаций. РЕЗУЛЬТАТЫ за 3.5 года: БЕЗ реинвестирования: 🔸 Общий доход к дате погашения - 493 620 рублей (с учётом НФДЛ 429 449 рублей) 🔸 Средняя доходность годовых - 14,30% (с учётом НДФЛ на купоны 12,44%) 🔸 Общая доходность за всё время - 50,06% (с учётом НДФЛ на купоны 43,55%) С реинвестированием: 🔸 Общий доход к дате погашения - 615 544 рублей (с учётом НФДЛ 536 393 рублей) 🔸 Средняя доходность годовых - 17,87% (с учётом НДФЛ на купоны 15,54%) 🔸 Общая доходность за всё время - 62,53% (с учётом НДФЛ на купоны 54,40%) Здесь вы наглядно видите, насколько сильно и существенно влияет реинвестирование на итоговую доходность. Теперь вы знаете как работает магия сложного процент и чего можно добиться с её помощью. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #пульс_оцени #пульс #пульс2024 #сложный_процент

КАКОЙ ВЫПУСК ОФЗ ВЫБРАТЬ? Такой вопрос мне сегодня задали, поэтому я решил выписать в таблицу 3 самых популярных на данный момент выпуска и посмотреть на результаты. Для сравнения я выбрал количество облигаций каждого выпуска таким образом, чтобы общая сумма вложений составила 1 миллион рублей. ----------------- ◀️ ОФЗ 26238 ($SU26238RMFS4) - годовой купонный доход 102 126 рублей - общий доход к погашению 2 328 792 рублей или 13,54% средняя годовая доходность. ◀️ ОФЗ 26243 ($SU26243RMFS4) - годовой купонный доход 107 313 рублей - общий доход к погашению 1 751 776 рублей или 12,34% средняя годовая доходность. ◀️ ОФЗ 26244 ($SU26244RMFS2) - годовой купонный доход 108 156 рублей - общий доход к погашению 1 175 596 рублей или 11,76% средняя годовая доходность. Все результаты с учётом НДФЛ 🔄 ----------------- ВЫВОДЫ: 1️⃣ Первое, что сразу же хочу выделить, что многие забывают учитывать текущую стоимость облигации, особенно сравнивая ОФЗ 26243 и ОФЗ 26244. У второго купон больше, но вот и цена тоже больше, следовательно доходность купона на длинной дистанции будет ниже. 2️⃣ Если ориентироваться на купонный доход в год, то здесь лидирует ОФЗ 26244, а вот если ориентироваться на доходность к погашению, то здесь лидирует ОФЗ 26238. 3️⃣ ОФЗ 26238 является на данный момент абсолютным лидером по доходность к погашению. И это при условии, что здесь не учтено реинвестирование купонов. А потенциальный доход на горизонте 12 месяцев превышает 25%. Не является инвестиционной рекомендацией! Разбор с сравнение сделано в ознакомительных целях. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #аналитика #облигации #офз

Портфель акций - отчёт за 15.03.2024 💼 Всего вложено: 61 358 рублей 📈 Результат: +7 159 рублей или +11,67% за 2 месяца ----------------- Яндекс ($YNDX) похоже решил посоперничать по доходности с Биткоином, и уже показывает рост в +39% всего за 2 месяца. Посмотрел свою подборку, которую я делал на основе статей от брокерских аналитиков. Потенциал роста на 2024 год по Яндексу 53%, то есть у нас ещё есть куда расти 📈 Х5 ($FIVE) на втором месте по росту +22%, а согласно прогнозу потенциал роста 40% к концу года. Я уже ранее писал, что Х5 и Магнит ($MGNT) мне очень нравятся, так как это потребительский сектор, на который всегда есть и будет спрос. Всё остальное в пределах ожидания, что тоже очень хорошо 👍 ----------------- На днях вышло несколько новостей по 💳 TCS Тинькофф ($TCSG) 1️⃣ Переезд Тинькофф из Кипра в Россию произойдёт уже на следующей неделе. И после этого на Московской бирже начнут торговаться акции, а не расписки. Инвесторам ничего делать не нужно, всё произойдет автоматически. Я же надеюсь от этого переезда увидеть возобновление выплат дивидендов. 2️⃣ Сейчас готовится объединение Росбанка и Тинькофф. Общий капитал Тинькофф Банка и Росбанка после объединения в одном холдинге может достичь почти 500 млрд руб. «Тинькофф» и Росбанк могут стать одним из банковских монстров, конкурировать если не со «Сбером», то с Альфа-банком, но существенно отъедать долю других банков они вряд ли смогут. Кардинального изменения расстановки сил в секторе ждать не стоит. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель #аналитика

Автоследование Тинькофф против ВСЕХ - Результаты за 2 месяца В начале 2024 года (09.01.2024) я подключился к 3-ём стратегиям, чтобы сравнивать их доходность между собой, а также сравнить автоследование с другими ценными бумагами на фондовом рынке и не только. Во все стратегии и ценные бумаги я инвестирую свои деньги. Никаких искусственных сравнений и тестирований в Экселе, всё честно! ------------------ Результаты (с учётом ВСЕХ комиссий) за 2 месяц по стратегиям автоследования с учётом ВСЕХ списанных комиссий: 🔸 1. Стратегия &Анти-мейнстрим Aggressive результат: +4 216 ₽ или +7,03% Стратегия постепенно начинает оправдывать свою популярность и высокую доходность. Какой-то активной торговли от автора ждать не стоит, однако результат на данный момент меня более чем устраивает. 🔸 2. Стратегия &Спекуляции Россия результат: +2 267 ₽ или 5,67% Активная торговля постепенно приносит свои плоды. Но когда на фоне весь фондовый рынок растёт так активно, кажется как будто, результат не соответствует тому, что можно было бы получить... 🔸 3. Стратегия &Т-Баланс результат: +364 ₽ или +3,64% Здесь всё максимально стабильно. 4 фонда, за месяц авторы стратегии, они же аналитики Тинькофф продали по 1 паю каждого фонда и на этом активные действия закончились. 💰 Доход: +6 847 ₽ или +6,22% за 2 месяца Если вы уже хотите написать, что на результаты такого эксперимента нужно смотреть на отрезке 1 год и больше, а не 1-2 месяца, то вы правы. Но заглянуть в будущее я не могу, поэтому показываю то, что имею на данный момент 🙂 ------------------ 🔸 4. Портфельное инвестирование: результат +1 569 ₽ или +7,47% Портфельное инвестирование продолжает меня радовать. Один раз пополнил, акции закупились и ничего не нужно больше делать. Ближайшая ребалансировка только в апреле. А результаты лучше, чем самая доходная на данный момент стратегия "Анти-мейнстрим" и тем более лучше, чем средний результат по всем стратегиям. ------------------ 🔸 5. Фонд $TMOS на индекс акций РФ: результат +581 ₽ или +5,81% Фонд за текущий месяц отлично вырос и по доходности практически догнал стратегии. А ведь это самый простой и лёгкий способ получить высокую доходность на фондовом рынке. ------------------ 🔸 6. Портфель из акций РФ: результат +7 824 ₽ или +12,75% А вот и фаворит, который разрывает просто всех! Доходность ровно в 2 раза больше, чем средний результат по всем стратегиям. А ведь я просто составил портфель из 10 эмитентов, купил акции и всё. Никакой торговли, никакой ребалансировки или ещё чего. Наглядный пример как выглядит сравнение Активного управление против Пассивного подхода со стратегией "Купил и Держи". ------------------ 🔸 Облигации (ОФЗ и корпоративные) и фонд Тинькофф Квадратные Метры $TKVM я убрал из этого эксперимента. Так как это не совсем прямые конкуренты автоследованию. ------------------ Ещё я отдельно выписал сумму комиссий по стратегиям, отдельно за результат и за следование. 🔹 На комиссии за 1 месяц ушло: Итого: 1 800 ₽ ------------------ 🔹 Количество сделок по стратегиям за 2 месяца: &Анти-мейнстрим Aggressive - 50 сделок &Спекуляции Россия - 749 сделок &Т-Баланс - 17 сделок Здесь могу выделить стратегию Спекуляции Россия. Насколько же большое количество сделок проведено автором, но результат не дотягивает даже до фонда на индекс акций РФ, не говоря уже про портфель акций. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель #пульс #пульс_оцени

Портфели из облигаций 🔸 ОФЗ: вложено 70.000 ₽ = сейчас на счёте 69.035 ₽ = результат -1,38% 🔸 Корпоративные облигации: вложено 50.000 ₽ = сейчас на счёте 51.432 ₽ = результат +2,86% Результаты я считаю по стоимости портфелей, а не по выплаченным купонам. Мне так проще, так как результаты по остальным портфелям я измеряю также. ---------------- Эти портфели я начал собирать в августе 2023 года и до этого момента портфель по доходности с ОФЗ был впереди. Однако после последнего собрания 💰 ЦБ всё изменилось и ОФЗ начали падать в цене. Это произошло на фоне изменения среднесрочного прогноза по ключевой ставке на 2024 год, который составляет 12,5% - 14,5% годовых. Это значит, что в этом году ключевую ставку понижать будут совсем незначительно, а ключевую ставку в размере 10% годовых в 2024 мы вряд ли увидим. ---------------- 🤔 Что это значит? То, что теперь есть больше времени на покупку облигаций в портфель. А цены на ОФЗ продолжат снижаться до того момента, пока ЦБ не начнёт понижать ключевую ставку. Скажу так, что я этому только рад. Так как на покупку ОФЗ есть больше возможностей, а также купонная доходность по ним будет становиться ещё больше и больше 📈 Постепенно покупая облигации, я усредняю стоимость покупки. А попытки найти «лучший момент для покупки» могут привести только к более плохому результату, так как всё может измениться в любой момент. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #облигации #офз #портфель

У фонда Тинькофф всё плохо 😞 Я периодически вам рассказываю про ЗПИФ на недвижимость, который называется «Тинькофф квадратные метры» ($TKVM) . И с каждым постом мой оптимизм уменьшается по отношению к этому фонду. Напомню, что после размещении фонда (14.11.2023) цена на пай была 4,94 ₽. Согласно тому, что показывает Тинькофф, текущая цена пая на данный фонд 5,29 ₽. И вроде бы неплохой рост +7% за 3 месяца. Вот только не всё так радужно… По этому фонду происходят внебиржевые торги, что очень сильно сказывается на фактической цене покупки и продажи. И если посмотреть стакан, то становится грустно. Самая высокая цена, за которую кто-то готов купить паи этого фонда – это 4,65. И с каждый последующим предложением цена всё ниже и ниже 📈 ------------------ Что это значит? 1️⃣ При необходимости сейчас продать паи можно только с убытком -5,87% или еще больше, за 4,65 ₽. 2️⃣ Маленькая ликвидность. С каждым днем ситуация становится всё хуже и хуже. Цена в стакане падает, а новых покупателей, благодаря которым цена бы повышалась - нет. Спроса нет = цена падает. И вроде бы этот инструмент для долгосрочных инвестиций. Однако если есть такой разрыв в цене, который с каждым днем становится всё больше и больше, хороший ли это вариант для вложений? 3️⃣ На этот фонд не распространяется ЛДВ (льгота долгосрочного владения). Следовательно, при долгосрочном удержании более 3-х лет при продаже с дохода будет списан налог. Могу сказать точно, что новичкам покупать такие бумаги точно не стоит. А я буду и дальше наблюдать за фондом и рассказывать вам 🙂 ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #фонд #аналитика

+36% за 1.5 месяца = АКЦИИ растут также быстро КАК КРИПТОВАЛЮТА 💼 Всего вложено: 61 358 рублей 📈 Результат: +6 308 рублей или +10,28% ----------------- Давно я не писал отчёт по этому портфелю, а тут есть что обсудить. 🔸 Яндекс ($YNDX) продолжает стремительный рост и уже показывает +36,75. Растёт почти также быстро как и криптовалюта 😅 🔸 На моё удивление начал активно расти и Ozon ($OZON), хотя до этого я скептически относился к его росту. Возможно на это повлияла акция от Тинькофф, по которой брокер дарит 50.000 рублей всем новым клиентам. 🔸 По энергетики и сырьевой промышленности, а точнее Татнефть ($TATN), Лукойл ($LKOH) и Северсталь, тоже всё отлично растёт, особенно Северсталь ($CHMF). При условии, что по прогнозам по ней в этом году ожидаются одни из самых высоких дивидендов - это 19% на акцию. 🔸 Потребительские товары - Магнит ($MGNT) и Х5 ($FIVE) тоже начали хорошо расти, особенно последний. По моему мнению, это один из лучших секторов для инвестирования. Потребительские товары (продуктовые магазины, супермаркеты) всегда имеют большой спрос. 🔹 В минусе пока что только расписки Тинькофф ($TCSG). Я надеюсь на то, что всё измениться после того, как Тинькофф переведут в Россию, что уже и происходит, а после этого на московской бирже вместо расписок будут торговаться акции. А там глядишь и дивиденды начнут выплачивать. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель #аналитика

Промежуточные результаты по тестированию автоследования Тинькофф Начало тестирования 09.01.2024 Всего инвестировано в готовые стратегии: 110 000 рублей Результаты: 1️⃣ &Анти-мейнстрим Aggressive +2 244 ₽ или +3,74% Доходность стратегии гуляет туда сюда, то сумма дохода больше, то меньше. Но какого-то существенного роста нет. Также как и активных действий. Хотя вроде бы фондовый рынок растёт, можно без особого риска поторговать, но автор придерживается стратегии «купил и держи». 2️⃣ &Спекуляции Россия +1 880 ₽ или +4,70% В плане доходности эта стратегия пока что меня скорее расстраивает, чем радует. Как в самом начале произошёл рост на +1 500 ₽, так он и держится до сих пор. Автор очень активно торгует, но как будто толку от всех этих сделок никакого нет. По крайней мере на доходности стратегии - это никак не отражается. 3️⃣ &Т-Баланс +186 ₽ или +1,86% Тут всё в целом стабильно. Медленно но уверено, хотя бывают и просадки. Если сравнивать эту стратегию с Портфельным инвестированием (#портфельное_инвестирование), а именно оно схоже по размеру комиссий. То Портфельное инвестирование более доходное и более гибкое, в плане настроек и выбора активов, которые покупаются в рамках стратегии. ---------------- Мои выводы: Да, стратегии окупают свои бешеные комиссии. Но вот их доходность ни капли не удивляет. Портфель из акций или обычный фонд на индекс российских акций не хуже, а порой даже лучше. При условии, что весь процесс инвестирования выглядит также, то есть «купил и держу». ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель

ЛУЧШИЙ ВЫПУСК ОФЗ на 2024 год Я его ранее не замечал, потому что он был вне списка, так как его размещение состоялось 04.10.2023 года, а выплата первого купона будет завтра (28.02.2024). Теперь он появился в списках и занимает первое место по купонной доходности. 🏆 ОФЗ 29025 ($SU29025RMFS2) 🔸 Стоимость облигации: 974 рублей Что очень хорошо для флоатера, так как обычно их цена выше номинала. 🔸 Текущая доходность купона: 15,82% годовых Такой доходностью даже корпоративные (обычные бумаги, не флоатеры) не могут похвастаться, а тут ОФЗ. 🔸 Выплата купонов: 4 раза в год - купон плавающий 🔸 Лет до погашения: 13,50 лет ------------------- Какие есть перспективы? С учётом того, что 🏦 ЦБ повысили среднесрочный прогноз по ключевой ставки на 2024 до значений 13,5-15,5% годовых, то покупка флоатеров имеет смысл. Пока ставка высокая, доходность по ним будет выше, чем по ОФЗ-ПД с постоянным купоном (такие как ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4) ------------------- Из этого мы можем сделать вот такие выводы: ➡️ ОФЗ с плавающим купоном (29*** серия) - это ситуативный инструмент. На таких облигациях можно получать самую большую купонную доходность в период высокой ключевой ставки. То есть, это про то, чтобы зарабатывать как можно больше здесь и сейчас. ➡️ ОФЗ с постоянным купоном (26*** серия) - это про инвестиции в будущее. Например: ОФЗ 26243 ($SU26243RMFS4) по которой текущая доходность купона 11,74% годовых. Покупая такие бумаги мы обеспечиваем себя постоянным и гарантированным доходном в размере 11,8% годовых на ближайшие 14,3 лет. То есть, это инвестиции на долгосрочную перспективу, которые начнут показывать своё превосходство только после снижения ключевой ставки до 6-8% годовых. ------------------- Я считаю, что такие облигации можно совмещать, покупать и то, и то. Чтобы обеспечить свой портфель высокой доходностью в разные экономические условия в стране. ------------------- Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #офз #флоатеры #облигации

Автоследование Тинькофф против ВСЕХ - Результаты за 1 месяц В прошлый раз я разобрал результаты по стратегиям, вот ссылка на пост: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Bessonov_invest/189c5db9-4bdc-4f42-98e6-63c388f7994d/ А теперь мы сравним доходность стратегий с другими ценными бумагами и не только. Напоминаю, что во все стратегии и ценные бумаги я инвестирую свои деньги. Никаких искусственных сравнений и тестирований в Экселе, всё честно! ------------------ Результаты за 1 месяц по стратегиям автоследования с учётом ВСЕХ списанных комиссий: 🔸 1. Стратегия &Анти-мейнстрим Aggressive результат: +2 458 ₽ или +4,10% 🔸 2. Стратегия &Спекуляции Россия результат: +1 570 ₽ или 3,93% 🔸 3. Стратегия &Т-Баланс результат: +123 ₽ или +1,23% Доход: +4 151 ₽ или +3,77% за 1 месяц А теперь самое интересное! ------------------ 🔸 4. Портфельное инвестирование: результат +942 ₽ или +4,49% Доходность больше, чем любая из подключенных стратегий и больше, чем средний результат по всем стратегиям. Тогда назревает вопрос: "А доверительное управление и активная торговля акциями точно этого стоят?" 🤔 Если более простой и дешевый (в плане комиссий) финансовый инструмент показывает результат лучше, чем авторы стратегий. Это ещё один камень в огород доверительного управления... ------------------ 🔸 5. Фонд $TMOS на индекс акций РФ: результат +330 ₽ или +3,30% Обычный пассивный фонд, в котором ребалансировка акций проходит 1 раз в квартал. Общий результат готовых стратегий обошёл фонд совсем немного. Это я снова к тому, а стоит ли инвестировать в готовые стратегии при таком результате? Разве суть стратегий не в том, чтобы обгонять подобные фонды и показывать результат намного больше. Чтобы комиссии за следование и результат были оправданы. ------------------ 🔸 6. Портфель из акций РФ: результат +4 345 ₽ или +7,08% Я просто взял составил портфель из 10 акций и всё! Ничего больше с этим портфелем я не делал, выбрав стратегию "Купил и держи". Что я и планирую делать, никакой торговли, ребелансировки или чего-то ещё. Только докупать акции на полученные дивиденды. ------------------ 🔸 7. Портфели из облигаций: результат +290 ₽ или +0,29% В последнее время портфели из облигаций (ОФЗ и корпоративные облигации) только снижаются в стоимости. Поэтому у других ценных бумаг и стратегий появилась фора. Но вот посмотрим на результаты в конце 2024 года. ------------------ 🔸 8. Тинькофф Квадратные Метры $TKVM: результат 0 ₽ По просьбам подписчиков добавил эти бумаги в таблицу. Так как это ЗПИФ на недвижимость, то какой-то доход тут появиться только после очередной переоценки. ------------------ Ещё я отдельно выписал сумму комиссий по стратегиям, отдельно за результат и за следование. 🔹 На комиссии за 1 меся ушло: Итого: 884 ₽ ------------------ А также я выписал количество сделок по стратегиям, чтобы посмотреть насколько активно авторы торгуют. 🔹 Количество сделок за 1 месяц: &Анти-мейнстрим Aggressive - 40 сделок &Спекуляции Россия - 500 сделок!!! &Т-Баланс - 13 сделок Тут я хочу прокомментировать стратегию &Спекуляции Россия. Такое огромное количество сделок, а результат едва, едва обогнал фонд $TMOS на индекс акций РФ. Это ещё один вопрос к тому, а стоит ли всё это того или нет... 🤔 Тем более с учётом того, что стратегия "Купил и держи" работает намного эффективнее, что я продемонстрировал с помощью своего портфеля из акций РФ. 7,08% по акциям РФ против 3,93% по стратегии. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель #пульс #пульс_оцени

Автоследование Тинькофф - Результаты за 1 месяц самого честного тестирования Начало тестирования готовых стратегий: 09.01.2024 года Всего я инвестировал в готовые стратегии: 110 000 ₽ ------------------ Что я имею на данный момент: 1. Стратегия &Анти-мейнстрим Aggressive по итогу за месяц смогла показать положительный результат. Были сомнения, так как весь январь по стратегии был минус, а автор не особо что-то и делал. Как подметили мои подписчики, что стратегия называется "Агрессив", но вот агрессии не особо то и видно. Особенно на фоне стремительного роста российских акций в январе. Когда я буду сравнивать доходность стратегий с другими ценными бумагами, вы поймёте о чем идёт речь. 🔸 Результат: +2 458 ₽ или + 4,10% за 1 месяц ------------------ 2. Стратегия &Спекуляции Россия изначально подавала большие надежды. После подключения баланс резко вырос на 1 000 рублей, потом ещё на 500 рублей. А вот после этого как будто ничего не происходит. Автор туда сюда крутит акциями, но результата от этого никакого. Что даже Дмитрий, со своей &Анти-мейнстрим Aggressive смог обойти по доходности эту стратегию. Особенно с учётом количества сделок, которые были по этой стратегии за прошедший месяц. Но преимущество этой стратегии не в её доходности. Даже по графикам видно, что она уступает Анти-мейнстриму. Преимущество стратегии в ежедневных торгах и том, что автор постоянно фиксирует результат и выходит в кэш. Следовательно если фондовый рынок начнёт падать, то такая стратегия не пострадает от падения. И не нужно будет потом ждать 3-6 месяцев, чтобы портфель снова вырос, чтобы отключиться от стратегии и выйти хотя бы в 0. 🔸 Результат: +1 570 ₽ или +3,93% за 1 месяц ------------------ 3. Стратегия &Т-Баланс тут никаких неожиданностей не произошло. В стратегии одни фонды Тинькофф, которые сами по себе не очень активно и стремительно растут. Поэтому и доходность стратегии соответствующая. Но это по прежнему самая дешевая (по комиссиям) и доступная стратегия. Поэтому будет интересно сравнить её доходность с другими в конце 2024 года. 🔸 Результат: +123 ₽ или +1,23% за 1 месяц ------------------ Общий результат (с учетом списанных комиссий) по стратегиям: Доход: +4 151 ₽ или +3,77% за 1 месяц 💼 Стоимость портфеля с готовыми стратегиями: 114 151 ₽ ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель

Портфель с акциями 📈 Результат: +2 883 ₽ или +4,70% за 3.5 недели ---------------- Акции $YNDX Яндекса продолжают стремительно расти и уже показывают +22,22%. Инвесторы ждут реструктуризации бизнеса, после того как это произойдёт, акции могут сильно подорожать. 🟢 "Схема реорганизации будет объявлена не позднее II квартала, считают эксперты. С бизнесом у Яндекса всё очень хорошо. Сейчас акции Яндекса стоят намного дешевле своих исторических уровней по мультипликаторам. " А вот $CHMF Северсталь наоборот за прошедшую неделю немного потеряли в цене, но всё равно показывают отличный результат +13,20%. 🟢 "По итогам 2023 года «Северсталь» показала хорошие результаты и превзошла дивидендные ожидания. Предлагается выплатить по 191,51 руб. на акцию, что составляет около 11,5% к цене акций." На этой неделе активно начали расти акции $FIVE Х5 (Пятёрочка) результат + 8,30%. . 📉 Небольшой минус показывает $MGNT Магнит - 0,78% и $TCSG TCS Group (Тинькофф) -4,09%. В целом портфель очень хорошо растёт и практически все акции в плюсе. По доходности портфель уже обгоняете ВСЕ подключенные стратегии автоследования. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель

💼 Портфель акций РФ Всего вложено: 61 358 ₽ ------------ ⬆️ За прошлую неделю больше всего удивил Яндекс ($YNDX), акции этой компании подорожали на 11%. Причём, это случилось в отсутствие новостей. "В «БКС Мир инвестиций» предполагают, что поступающие в зимний сезон дивиденды инвестируются на перспективу в бумаги «Яндекса», из-за чего происходит их рост." А также с момента покупки продолжают стабильно расти акции Северстали ($CHMF), на текущий момент они подорожали на 11,41%. ⬇️ А вот больше всего подешевели и продолжают падать акции TCS Group ($TCSG). "Акции «Тинькофф Банка» резко упали после сообщений о переезде головной структуры банка с Кипра в Россию." Я продолжаю ждать переезда и надеюсь на возобновление выплат дивидендов по акциям Тинькофф. Наконец-то у Сбера появиться достойный и сильный конкурент по акциям, а возможно и по выплатам дивидендов 😏 ------------------ Результат: +772 рубля или +1,26% за 3 недели. В целом стоимость портфеля расчёт и это самое главное. По доходности портфель уже обгоняете некоторые подключенные стратегии автоследования. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост.

Первые результаты в 2024 году по автоследованию Тинькофф 💼 Всего я инвестировал в готовые стратегии: 110.000 рублей Что я имею на данный момент: &Анти-мейнстрим Aggressive результат: -0,24% Топчимся на месте весь месяц. Автор вроде даже торгует, но результатов никаких это не приносит. Пока что автор активно покупает только паи фонда $LQDT, что тоже хорошо. Лучше уж сидеть в фонде денежного рынка с ежедневным доходом, чем в кэшэ. &Спекуляции Россия результат: +3,61% Стратегия не перестаёт меня удивлять своей стабильностью и прогнозируемостью. Автор ежедневно торгует и за счёт этого окупает ежедневные комиссии, а также портфель постепенно растёт. Лучше уж так, чтобы портфель медленно и стабильно рост, чем будут непонятные рывки и падения, от которых не ясно каких результатов ожидать. &Т-Баланс результат: +0,34% Также как и по Анти-мейнстрим, стоим на мести и ничего не происходит. После подключения стратегии была одна ребалансировка (15.01.2024) и на этом пока что всё. #портфельное_инвестирование результат: +2,97% Никакой активной торговли и управления, а результат практически на уровне Спекуляций. Общий результат (с учетом списанных комиссий) по стратегиям: 💸 Доход +1335 рублей или +1,21% за 2.5 недели. ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #автоследование #готовые_стратегии #портфель