Идеальный БПИФ/ETF: обзор фонда {$DIVD}

Войти

Закупка #1.1 Неужели нашёл идеальный БПИФ/ETF ??? Фонд, о котором сейчас пойдёт речь, вообще не попадал в поле моего зрения. Почему? Я и сам не знаю. Наверное потому, что он совсем новый и не от какого-то известного брокера (как обычно у нас бывает). 💣 Итак, это {$DIVD} Уже по тикеру понятно, что к чему. Чисто дивидендные компании в составе. Да ещё и самые лучшие из дивидендных💰. Правда «коэффициент крутости» каждой из них рассчитывает сама компания-владелец фонда🐒. Всего в фонде 25 компаний (на данный момент). Наибольшая доля у и . Сомнительное первое место для Магнита на мой взгляд, но у него лучший показатель «дивидендной крутости» среди всех. Но надо учитывать тот факт, что налог за управление платится не просто так, и управляющая компания периодически проводит ребалансировку фонда. А общий налог здесь, кстати, составляет не малые, но и не большие для российского рынка 0,99 %. 📍Но главная фишка - полное отсутствие налогов на дивиденды внутри фонда. Не смотря на то, что первое место по доле у Магнита, фонд определенно направлен на энергетику и нефтянку в особенности. Тут тебе и , и , и пр. Но что удивительно - нет Газпрома. Общую структуру можно посмотреть на оф. сайте 🌏 . В целом, как замена самостоятельному набору акций, мне фонд понравился. Комиссия для меня приемлемая. Поэтому сейчас беру его на ИИС в размере 1 шт. Теперь акции, входящие в его состав больше нет необходимости брать отдельно. Также продам те, которые уже были куплены, например . В будущих постах разберу фонд подробнее и объясню, почему считаю его очень выгодным 📈даже по сравнению с самостоятельным набором акций.

Моя стратегия #3 💡Важный принцип инвестирования - снижение рисков с течением времени. 📍Общепринятым правилом является уменьшение доли акций в портфеле по формуле: 100 минус Ваш возраст. Соответственно в 30 лет Ваш портфель должен состоять на 70% из акций, а остальные 30% из более надежных активов (обычно это облигации). А, к примеру, в 60 лет - доля акций уже будет всего 40%. ❗️Да, акции - это довольно рискованный инструмент. Поэтому, когда бОльшая часть жизни позади, риски пора снижать, и начинать получать пусть и не столь высокий, но стабильный доход. Это правило не является руководством к действию, но меня оно вполне устраивает. К тому же оно простое и понятное. А по моему мнению одно из главных правил инвестирования - оно должно быть как можно более пассивным. 💰Так вот - начинаю подбирать надежные активы. Лучшим вариантом по поему мнению являются фонды облигаций. В них придется заплатить комиссию за управление, но зато уходим от налога на прибыль с купонов. Получается выгодно. 💎Очень приглянулся FXRB . Беру в портфель. Также буду брать, но позже, FXRU 💎 📍Но была такая мысль в книге «Самый богатый человек в Вавилоне», что получая живой доход от вложений, Ваша мотивация к дальнейшему инвестированию многократно возрастает. Это очень точно подмечено, и это действительно очень важно. Поэтому решил собрать такой набор облигаций, благодаря которому я буду ЕЖЕМЕСЯЧНО получать купонный доход. 📍Выглядеть он будет следующим образом: RU000A100D89 - купоны: май, ноябрь (42₽) RU000A1016Z3 - март, июнь, сентябрь, декабрь (20₽) RU000A101HU5 - март, июнь, сентябрь, декабрь (27₽) RU000A101WH1 - январь, июль (40₽) RU000A102RX6 - февраль, август (45₽) RU000A1008V9 - апрель, октябрь (42₽) Набираю постепенно и понемногу, затем с ростом портфеля буду наращивать и количество облигаций. #моястратегия

АКТИВ’ный анализ #1 Сегодня со своей колокольни разберу недавно приобретенный БПИФ DIVD , который по моему мнению сейчас является самым удачным на рынке💎 Расчет привожу для тарифа «Инвестор». К сравнению взял фонды на индекс мосбиржы, т.к. полного аналога нет. Все фонды освобождены от налога на дивиденды. Все фонды реинвестируют дивиденды. 💸Сравнение комиссий за управление: DIVD - 0,99% TMOS - 0,79% VTBX - 0,69% 💸Прочие удержания: DIVD - 0,3% за покупку TMOS - нет VTBX - 0,3% за покупку Итак, к примеру, я инвестирую 100 000 ₽ в каждый из фондов на срок 1 год. И также, как пример, рынок за это время был неподвижен, и я имею только дивидендную доходность. 📍DIVD + 6000₽ (средняя див. доходность фонда) - 1000₽ (примерная комиссия за управление) - 300₽ (комиссия за покупку) ИТОГ: +4700₽ 📍TMOS + 4000₽ (средняя див. доходность) - 800₽ (примерная комиссия за управление) ИТОГ: +3200₽ 📍VTBX + 4000₽ (средняя див. доходность) - 700₽ (примерная комиссия за управление) - 300₽ (комиссия за покупку) ИТОГ: +3000₽ Понятно, что ситуация искусственная, но дивидендные компании из фонда DIVD растут примерно наравне с рынком, поэтому +/- ростом и падением рынка можно пренебречь. 💡Но ведь есть ещё вариант: раз на российском рынке лучшие активы - это дивидендные акции, то можно самостоятельно набрать портфель, идентичный фонду DIVD. 📍Расчёт при наборе акций также на 100 000 ₽: + 6000₽ (дивиденды) - 300₽ (комиссия за покупку) - 780₽ (налог на дивиденды) - 15₽ (комиссия при реинвестировании полученных дивидендов) ИТОГ: +4905₽ Да, набрать акции самому - выгоднее всего. Приобрести в портфель те же SBER , LKOH и прочие не составит труда, но нужны гораздо большие средства, да и пополнение сильно растягивается во времени. 💰Но какова экономия? - 0,18% от стоимости активов. Много это или мало - каждый решает сам. Стоит учесть, что это также требует дополнительных усилий и порог входа гораздо более высокий. А высокая стоимость каждой отдельной акции также усложняет дальнейшую ребалансировку. Если главное цель - иметь действительно ПАССИВНЫЙ доход, то фонд DIVD выглядит очень привлекательно. А как считаете Вы? #активныйанализ