$RU000A1082Q4 у этой бумаги Тинь пишет оферту в декабре. Это правда? А то цена низкая такая, не пойму, в чем подвох.

$RU000A1094E5 что за выплата?

$LQDT узнал, что есть аналог ВИМ ликвидности в Тинькофф без комиссии https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TMON?utm_source=security_share. Доступ к нему правда очень странный. Называется он - Инвесткопилка, стратегия "Всегда в плюсе". А именно - открывается в Тинькофф банке инвесткопилка и в мобильном приложении включается на ней стратегия "Всегда в плюсе". Стратегий там доступно три, но про остальные я не знаю. Так вот, "Всегда в плюсе" - это аналог ВИМ ликвидности, также вкладывает деньги в краткосрочные РЕПО, но без комиссии брокера и взаимодействие с ним через банк, а не через инвестиции. Один лот сейчас стоит примерно 121 руб. Вроде бы сейчас при открытии инвесткопилки сразу включается эта стратегия, но это не точно. Про инвесткопилку можно почитать здесь: https://www.tbank.ru/invest/help/brokerage/moneybox/about/what-is-it/ Не ИИР. Всем зеленых портфелей. #новичкам #учу_в_пульсе

$MAGN глядя на цену декабрьского фьючерса $MGZ4 , которая ниже акций, понимаю, что купленные акции - это очень, очень долгосрочные вложения, особенно с учетом моей средней 49 руб.

Пост номер 2. Начало здесь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/BARSlK/59040070-f2d1-418b-b5c0-ccc94ce05dd2?utm_source=share Всем привет. Один из главных вопросов при покупке облигаций – их доходность. В этом посте я продолжаю писать про то, из чего складывается доходность облигаций и как ее рассчитать. Доходность к погашению. Формула расчета Тинькофф покрыта тайной. Я не смог ни разу получить в расчетах цифры, совпадающие с ними. Я использую следующие условия: · Облигации держатся до погашения. · Выданные купоны не реинвестируются. Иначе расчет очень сложный, хотя и реинвестирование на длинном сроке может увеличить доходность. Но это просто можно держать в уме. · Расчет делается на момент покупки. · При каждой покупке облигаций делается отдельный расчет только для купленных облигаций. · Считать нужно по данным на дату покупки. Формула такая – (число невыплаченных купонов Х стоимость купона + цена погашения облигации – цена покупки – НКД при покупке) / (число оставшихся лет до погашения Х цена покупки одной облигации) х 100%. Переводя на обычный язык – сумма всех доходов с облигации при погашении (купоны, разница в цене покупки/погашения, НКД) делится на число лет до погашения – тем самым вычисляется сумма дохода за год. Затем этот доход делится на цену облигации при покупке и приводится к процентам – это уже доход в процентах на конец срока. Пример для длинной облигации ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 на дату 4.10.24г.: Число невыплаченных купонов – 34 Цена купона – 35,4 Цена погашения – 1000 Цена покупки на 4.10.24г. – 505,17 НКД – 23,88 руб. Число лет до погашения – 16,622 Считаем – (34х35,4+1000-505,17-23,88)/(16,622х505,17)х100%=19,94% Пример для короткой облигации М-Видео вып.3 $RU000A104ZK2 на дату 4.10.24г.: Число невыплаченных купонов – 4 Цена купона – 30,79 Цена погашения – 1000 Цена покупки на 4.10.24г. – 908,8 НКД – 24,7 руб. Число лет до погашения – 0,797 Считаем – (4х30,79+1000-908,8-24,7)/(0,797х908,8)х100%=26,18% Теперь выводы: · Ориентир на текущую доходность предполагает не держать облигации до погашения. Это позволит просчитать процент прибыли, получаемый с реальной покупки/продажи. Из минусов – процент то конечно, известен, но может измениться цена самой облигации и можно уйти в минус. При этом, если держать до погашения, деньги вернутся, но если погашение не скоро, может получиться ситуация с серьезными убытками, если облигации нужно срочно продать. А значит нужно очень тщательно выбирать эмитентов. · Доходность к погашению может быть заметно выше текущей доходности. Это разница тем выше, чем выше разница между номиналом облигации и ее текущей ценой. Купив облигацию по низкой цене вы будете получать с нее доход по текущей доходности до момента ее погашения. И этот доход не будет высоким. При погашении получите номинал облигации, тем самым добавив в доход разницу между номиналом и ценой покупки. · При снижении ключевой ставки облигации с постоянным купоном, купленные на пике ставки, будут очень выгодным вложением, поскольку обеспечивают высокий ежегодный доход ( текущую доходность) до погашения. ОФЗ 26238. Купив сейчас эти облигации, вы до 2041 года вы получаете доход 14,11% годовых, а в 2041 году на погашении выплатят номинал – 1000 руб. за каждую облигацию, которую вы купили по 505,17 руб. Готовы ли вы ждать 16 лет, но при этом все годы получать гарантированные 14,11% годовых – решать вам. М-Видео выпуск 3. Купив сейчас, менее чем через год вы получите 26,18% годовых от вложенных денег. Такая высокая доходность связана с некоторым недоверием к эмитенту. (типа – ложечки нашлись, но осадочек остался). Готовы ли для такой доходности вложиться в М-Видео – решать тоже вам. Всем зеленых портфелей. #облигации #новичкам #учу_в_пульсе

Пост номер 1. Продолжение здесь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/BARSlK/5c86bc56-ecce-4be1-874f-7b4b95a28257?utm_source=share Всем привет. Один из главных вопросов при покупке облигаций – их доходность. В этом посте я попробую объяснить, из чего складывается доходность облигаций и как ее рассчитать. После расчетов можно вычесть подоходный налог, но я не делаю этого, поскольку налог надо платить с любых доходов, даже с банковских вкладов при большом их объеме (а у меня именно так – на вкладах лежит моя подушка безопасности). На рынке сейчас преобладают два вида облигаций – с постоянным купоном и с переменным купоном, который вычисляется из ключевой ставки или RUONIA с некоторым коэффициентом. Основные виды доходности у облигаций для оценки целесообразности их приобретения – текущая доходность и доходность к погашению. Текущая доходность: · Для облигаций с постоянным купоном обозначает процент прибыли, получаемый с реальной покупки. Т.е. если вы купили облигации с текущей доходностью 18%, вы будете получать с них 18% до продажи или погашения. · Для облигаций с переменным купоном текущая доходность рассчитывается от стоимости ближайшего купона. Дальше величина доходности неизвестна и зависит от величины ключевой ставки или RUONIA на дату расчета следующего купона. Методов расчета этой величины несколько (средняя за период, на определенную дату и т.п.). Поэтому полный доход таких облигаций вычислить точно невозможно и его оценка коррелируется в первую очередь с ключевой ставкой. Как узнать текущую доходность для облигаций при покупке? · Для облигаций с постоянным купоном можно посмотреть в терминале Тинькофф во вкладке "Об инструменте - О выпуске". Для облигаций с переменным купоном у Тинькофф показывает всякую дичь. Кроме того, для облигаций с постоянным и переменным купоном текущую доходность можно самому посчитать по формуле - (цена купона Х число дней в году)/ (цена покупки Х период купона)/ Х100%. Пример для облигации ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 на дату 4.10.24г.: Цена купона – 35,4 Цена покупки на 4.10.24г. – 505,17 Период купона – 181 день. Число дней в году – 365. Считаем – (35,4х365)/(181х505,17)х100%=14,13% Пример для облигации М-Видео вып.3 $RU000A104ZK2 на дату 4.10.24г.: Цена купона – 30,79 Цена покупки на 4.10.24г. – 908,8 Период купона – 91 день. Число дней в году – 365. Считаем – (30,79х365)/(91х908,8)х100%=13,59% Как узнать текущую доходность для облигаций в вашем портфеле? Для этого в формулу расчета вместо цены покупки нужно подставить среднюю цену на пакет облигаций, которую показывает в портфеле. Пример: У меня средняя цена на М-Видео вып.3 948,5руб. Моя доходность будет – (30,79х365)/(91х948,5)х100%=13,02% Продолжение смотрите тут: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/BARSlK/5c86bc56-ecce-4be1-874f-7b4b95a28257?utm_source=share Всем зеленых портфелей. #облигации #новичкам #учу_в_пульсе

{$RU000A103SV6} у тинькофф крыша совсем поехала. Обещает больше 1000% дохода за 16 дней 😈

$GLDRUB_TOM пропало из портфеля. Не продавал, в истории операций стоит, а в портфеле нет.

Что происходит на рынке? Индекс мосбиржи падает и вместе с ним падают акции компаний, входящих в этот индекс. Что интересно, падение акций ничем не оправдывается, кроме падения индекса. Заводы на месте, нефть качаем, сбер кредиты выдает. Ну да ладно, я сижу в облигациях, акций у меня пара процентов. А вот доходность ОФЗ очень напрягает. Нет, это конечно здорово - 15,22% текущей доходности по $SU26247RMFS5 . Это означает, что купив их сейчас, будешь получать 15,22% годовых от вложенных денег 15 лет подряд, а в конце еще и вложенные деньги вернут. Ну или продать их можно будет. А напрягает это тем, что ни одно государство в здравом уме не будет подписываться на такие расходы без плана Б, когда эти расходы не придется нести. Например, резкая девальвация, раз в 100, и все ОФЗ стоят как одна месячная зарплата. Или принудительное погашение, как только станет чуть лучше с экономикой. Или снижение процентов, типа, подумаешь, обещали, а вот не дадим столько. Возможен и дефолт ОФЗ. Вот и думаю, набрать ли этих облигаций в портфель или свободные деньги вложить в другие ресурсы, типа золота или недвижимости? Хотя недвижимость у меня - статья убыточная, сдавать не получается - нет возможности и времени на контроль жильцов. Поэтому то, что уже есть - это статья расходов. Ну а золото - крайне волотильный продукт. Всем зеленых портфелей.

$RU000A108RQ7 вчера, 23 августа, поставил заявку по 6383. Когда облигация мне продалась, в сделке стоит 6692,13. При этом заявка, стакан, обезличенные сделки - везде 6383. Написал в поддержку. Ответ техподдержки @T-Investments Здравствуйте! По вашему обращению № 396452639. По вопросу цены исполнения заявки по облигациям Селигдар GOLD03 (RU000A108RQ7). Облигации торгуются в процентах от номинала, у нас на сервисе, для удобства, значения приведены к рублю. Когда выставляется заявку, мы: • Переводим её в проценты. • Округляем в соответствии с количеством знаков после запятой. 23.08.2024 в 17:53:58 выставляется лимитная заявка по 6383,6668 руб. Номинал у данного типа облигаций привязан к курсу золота ЦБ. Расчеты по сделке проходят в режиме Т+1, так же при расчете цены учитывается курс ЦБ на золото в режиме Т-3. Таким образом: На момент выставления заявки отображался номинал рассчитанный из действующего курса золота на 17.08.24 в размере 6 993,5 6 383,6668 / 6 993,5 = 0,9128 или 91,28% от номинала в таком виде исполнена была заявка на Бирже. Это информация дублируется в брокерском отчете в разделе 1. По факту исполнения сделки от 23го расчеты пройдут 26го, а курс будет взят на 23ое, который составляет: 7 331,43. При переводе в рубли получается: 7 331,43 * 0,9128 = 6 692,1 Вот такой аферист наш блокер - ставишь заявку по 6300, а он тебе покупает по 6700, для удобства.. И я уверен - если бы я продавал - продал бы по 6300 и не вспомнил бы обо всяких Т+1 или Т+3..

$RU000A107LU4 для рейтинга ВВВ купон КС+3% был хорош, а для ВВ уже маловат. Вот цена и отреагировала снижением, теперь текущая доходность выше купонной на 1,2%. Думаю, цена облигаций к номиналу вернется теперь только при погашении.

Всем привет. В процессе инвестирования обнаружил, что если на всех брокерских счетах у Тинькофф сумма больше 2 миллионов, тариф «трейдер» становится бесплатным. Мелким шрифтом это, конечно, было написано в условиях, но как то раньше прошло мимо. Может кому пригодится, особенно с учетом новых ИИС, которые на 5 лет. Следующий этап - 3 миллиона на всех счетах для Тинькофф премиум. Всем зеленых портфелей

$RU000A0JQRD9 После получения купонов, с которых РЖД высчитал НДС при начислении (https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BARSlK/09bda671-ce71-44b7-a4c9-c4b4d218f728?utm_source=share), я решил, что с этими облигациями мне не по пути. Продал.

$RU000A1082K7 Сразу видна особенность только для квалов. Стакан почти пустой, ни продавцов, ни покупателей

$RU000A0JQRD9 что за хрень. На ИИС на 10 облигаций начислили купонов 340,4 руб. вместо 391,4. Как будто высчитали НДС, но забыли об этом сообщить #иис $RU000A106ZL5 $RU000A106K43 {$RU000A1002C2} $RU000A100HY9 $RU000A0JQRD9 $RU000A104SX0

Всем привет!! Сегодня напишу, как гарантированно заработать на фьючерсах компании, платящей дивиденды. Схема выведена мной из некоторых фраз и кратких рекомендаций других участников пульса. 1. Выбираем фьючерс с датой погашения после предполагаемых дивидендов. 2. Смотрим разницу в цене между фьючерсом и пакетом акций с тем же количеством. Акции обязательно должны быть дешевле (контанго). 3. Покупаем акции и продаем фьючерс (желательно с максимальной разницей в цене). 4. Кладем на счет сумму денег, больше гарантийного обеспечения фьючерса. 5. Ждем дивидендов и получаем их. Если при дивгэпе возникла ситуация, что фьючерс стал дешевле акции (бэквордация) продаем акции и покупаем фьючерс, зарабатывая еще на отрицательной разнице. 6. В дату исполнения фьючерса (можно немного раньше) продаем акции и покупаем фьючерс. Итог: получили дивиденды и разницу в цене между фьючерсом и акциями. Если дивидендов не было, получаем только разницу в цене. На примере сбербанка. Можно для этого открыть отдельный брокерский счет. · На сегодняшний день 17.12.23 акции $SBER стоят 268,21руб. фьючерс {$SRM4} до 21.06.24г. – 27560руб. Разница 27560-26821=739руб. До исполнения фьючерса 187 дней. · Покупаем 100 акций и продаем 1 фьючерс. Кладем обеспечение 5600руб. · Ждем дивиденды (обычно в начале мая). Пусть это 20руб. за акцию. 20х100=2000. После дивидендов отслеживаем разницу между ценой акции и фьючерса (п.5 рекомендаций). · Если не продали/купили на дивгэпе, делаем это перед 21.06.24. · Итоговый доход: 739+2000=2739руб. В пересчете на годовые 2239*365/187=5346руб. Было вложено 26821+5600=31881руб. Годовой доход 5346*100%/31881=16,77% Плюсы: · Данная схема работает независимо от изменения цены фьючерса и акции. · К дате исполнения цена фьючерса и акции всегда выравнивается, за счет чего зарабатывается разница. · Дивиденды зарабатываются сами по себе, главное, чтобы их заплатили. Минусы: · При сильном росте или падении акций вы заработаете не разницу в цене акций, а только разницу в цене между купленными акциями и проданным фьючерсом. · Необходимо держать на счете гарантийное обеспечение фьючерса. И учитывать его ежедневное изменение. · Доход будет получен не одной суммой в конце, а размазан на весь период до погашения фьючерса. И, возможно, доходность в некоторые периоды будет отрицательной. · Если не заплатят дивиденды, или они будут небольшими, доход может оказаться таким маленьким, что лучше держать эти деньги на депозите или в фонде «ВИМ-ликвидность». Всем зеленых портфелей. #новичкам #учу_в_пульсе

Для себя запишу, в январе проверю. По моему опыту прошлого повышения ключевой ставки завтра и в среду будет максимальный обвал цен. В четверг и половину пятницы будет штиль, а после объявления ключевой ставки (+2%) остаток пятницы и несколько дней на следующей неделе цены полезут вверх. Дальше немного постоят и начнут отыгрывать следующее изменение ключевой ставки. После 28 декабря и по 10 января лучше не покупать ничего, на рынке не будет сильных игроков и цены будут выше реальных.

$RU000A106UW3 у облигаций теперь тоже дивгэп. Выплатили купоны сегодня по 11,26 руб. и облигации упали на 14,8руб.

Всем привет. Кончается год и хочется подвести итог моих вложений в ИИС. В декабре прошлого года я вложил в ИИС 405к рублей. Получил на них налоговый вычет 52к. Мои планы по вложению средств в ИИС не изменились и сейчас, в конце 23 года, я вкладываю в ИИС еще 400к для получения налогового вычета 52к. в 24г. Планирую сделать еще два таких вложения – в конце 24г. и в конце 25г., а в начале 26г. получить налоговый вычет за 25г. и закрыть ИИС. За прошедший год появилось немного опыта и понимание неправильно определенной стратегии для ИИС. ИИС теперь я рассматриваю как средство увеличения вложенных средств в течение его существования. Это означает, что на ИИС я не покупаю бумаги с погашением позже 2026 года. Подвигли меня к этому две вещи – первое это то, что при закрытии ИИС я планирую полностью продать на нем все активы, а перед погашением стоимость облигаций подходит к номиналу, и второе – на ИИС не действует 3-х годичная налоговая льгота для инвесторов, а, значит, хранить бумаги не имеет смысла. Кроме того, иногда в пульсе появляются записи о проблемах при закрытии ИИС, когда надо идти в офис Тинькофф, которого в моем городе нет, или оформлять бумаги у нотариуса и высылать в офис. Продажа всех активов снимает эту проблему, поскольку на счету останутся только деньги. Теперь напишу о доходности. Поступление за год 405000руб. На текущий момент на счету получено прибыли 40800руб. Доход 10600руб. Уплачено комиссий 4000руб. Плюс 52000руб. получение налогового вычета (которые на этот счет я не переводил, а значит это мои доходы). Что означают эти цифры? · Годовой доход на вложенные деньги за 11 мес. 100%*(40800+52000)*12/(405000*11)=25%. · Снижение стоимости активов 40800-10600-4000=26200руб. (100%*26200/405000=6,47%). · Подаренная в Тинькофф комиссия 100%*4000/405000=0,987% от вложенных. · Реальная прибыль за 11мес. 100%*(10600+52000)*12/(405000*11)=16,86% годовых. Выводы: доход на ИИС позволяет получить прибыль выше депозита. Из минусов ИИС – заморозка средств на нем на время действия ИИС. Как можно увеличить доходы: сразу бросается в глаза почти 1% комиссии. При этом у меня тариф «трейдер» (0,05% комиссии). Это означает высокое число сделок, когда идет постоянное перекладывание активов. Планирую в следующем году снизить такую активность и не трогать активы без особых причин. Планы на следующий год: · В настоящее время я вливаю в ИИС 400000 для дальнейшего получения налогового вычета. Деньги вкладываю в надежные компании и собираюсь хранить облигации до погашения. Момент покупки, на мой взгляд, сейчас достаточно благоприятный, многие облигации надежных эмитентов (Сбер, Альфа, Газпром, ГТЛК, короткие ОФЗ и т.п.) имеют доходность к погашению 14-15, а то и выше процентов. Перечислять бумаги не буду, если интересно, можно посмотреть в моем профиле. Все бумаги стараюсь покупать ниже номинала (что сейчас совсем несложно). · Еще я изменил количество бумаг в пакете и покупаю не более 10шт. каждого выпуска. Т.е. стал увеличивать число эмитентов ценных бумаг в ИИС. И если в акциях большая диверсификация дает снижение дохода за счет компенсации прибыльных компаний и убыточных, то в облигациях при погашении все равно получаешь номинал, а значит и прибыль. Ну а риски дефолтов компенсирую небольшим количеством одинаковых ценных бумаг в портфеле. · В связи с изменением количества бумаг в пакете планирую после закупок провести балансировку портфеля и привести пакеты облигаций, купленные в больших объемах, к новым моим планам. Но без фанатизма, буду дожидаться роста цены бумаг, чтобы не продавать в убыток. Проценты по ним идут, а значит доход есть, несмотря на текущую низкую цену. · Ну и надеюсь на изменение экономической ситуации и подъем экономики, а значит и стоимости ценных бумаг. #ИИС. С наступающим Новым Годом!! Всем зеленых портфелей!!

$ALRS Алмазы, которые добывает «Алроса», составляют 30-35% глобального производства, притом что на ее долю приходится 40-45% глобальных запасов алмазов, отмечает начальник управления по корпоративным финансам «Алросы» Сергей Тахиев. «Без нас будет достаточно сложно обойтись, — заявил он во время вебкаста, организованного «Газпромбанк Инвестициями». — Компания — крупнейшая в мире, она добывает алмазы, которые идут дальше в производство ювелирных украшений, это примерно 70% от добычи, и 30% — технические алмазы низкого качества либо мелкие, которые дальше используются в производстве абразивных порошков в промышленности».

$UGLD жаль, шорта нет

$CARM В понедельник отчет. По опыту других компаний, что бы не пообещали, дивиденты, развитие, да хоть луну с неба, все равно просядут. Так что можно готовить денег для усреднения.

$SU26243RMFS4 Похоже у ракеты порох кончился и запал прогорел. Или за выходные вспомнили, что ставка все-таки 15% и это надолго?

Всем привет. Прошло полгода с момента публикации этого поста. За это время появились новые данные и часть старых постов уже не актуальна. Поэтому обновляю пост, ссылка на него у меня в профиле. ------------------------------------------ В этом посте я решил собрать ссылки на мои посты, которые могут оказаться полезными для других людей. Поскольку я сам инвестирую недавно, в постах пытаюсь перевести заумный язык профессиональных брокеров на понятный мне. Может кто-то увидит для себя какие-то идеи или новые возможности, ну или просто советы, как более выгодно инвестировать. Вот перечень ссылок и краткая их характеристика: · Про текущий портфель https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BARSlK/c950c6c7-4de9-431a-b4d1-622850aecbde/ · Про вложения в юанях https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BARSlK/94ad0e54-d8c9-4f0f-a697-41534a74de5a/ · Про инвестиционные фонды https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BARSlK/71cafecd-92bb-428d-b197-0e09f7cccf4a/ · О доходности облигаций https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BARSlK/33a97e4b-0f44-47f1-ba25-e5dde2a0bad6/ · Как узнать про оферту или амортизацию облигаций https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BARSlK/59ee7f46-5cc6-4ddb-a8fc-d48eea614a3b/ · Как немного увеличить доход портфеля https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BARSlK/1aa8dda5-d1bd-46be-9846-6b98d9bba75b/ · О подключении к какой-нибудь стратегии https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BARSlK/ca73b822-89a3-47af-8bfd-e6430639c28a/ · Мои планы по ИИС. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BARSlK/98824349-cb64-442f-ad3c-7fb6b40197ae/ · Памятка про облигации. Читаю, когда начинаю переживать о проблемах на рынке. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BARSlK/9c1fb6ae-6e40-4f10-a26c-fda387e7ec54/ Если у моих читателей есть предложения по тому, что бы Вам еще хотелось прочитать, прошу писать в комментариях. Всем зеленых портфелей. #новичкам #учу_в_пульсе

$LKOH это теперь традиция такая у акций - как скажут про дивы, так цена падает. Ближайший пример - Whoosh $WUSH

Очень давно не писал сюда. Напишу про то, чем занимаюсь сейчас на бирже и что планирую. Что происходит сейчас? Повысили ставку. Идут постоянные прогнозы – повысят или нет, если повысят, то насколько. Когда начнут снижать. Аналитики имеют противоположные мнения, что напоминает мне старый фильм про Буратино и консилиум в нем врачей, один из которых сказал «Одно из двух – или пациент жив или он умер. Если он умер, его можно оживить или нельзя оживить». Мой портфель покраснел, показывает убыток 2,8%, но годовой доход пока плюсовой. Исходя из продолжающегося падения цены ОФЗ ставка еще подрастет и цена ОФЗ не достигла дна. Но я не забываю о своей долговременной цели закупить длинные ОФЗ и получать на пенсии их купоны, не трогая основной капитал. А потому слежу за ситуацией постоянно. Как я пытаюсь в текущей ситуации приумножить или хотя бы не потерять мои накопления. 1. У меня был некоторый пакет акций, купленных 14 августа, за два часа до того, как ЦБ волевым решением по ключевой ставке обвалил рынок. И с того времени основной задачей было продать эти акции хотя бы не в минус. С большей частью получилось, но остался я долговременным инвестором Аэрофлот, Кармани и Алроса (по этим даже дивиденты получаю теперь). Общая сумма акций около 3% портфеля. 2. Ранее купленные облигации, которые не успел продать в плюс, держу, несмотря на снижение цены, продавать их убыточно, а купоны с них идут по-прежнему. Усреднять не планирую. Купил несколько новых облигаций. Например Глоракс 1Р-01 $RU000A105XF4 с рейтингом ВВВ- и текущей доходностью более 15% (а к погашению в марте 2025 года 16,5%). Причем, после обвала М-Видео пакет закупки новых облигаций уменьшил до 10шт. для большей диверсификации. В будущем буду придерживаться этой стратегии, чтобы даже при дефолте потери были небольшими. 3. Обратил внимание на короткие ОФЗ. По ним доходность неплохая, а срок погашения небольшой, а значит цена уже не будет падать, по крайней мере сильно, да и на погашении вернут полную стоимость облигации. Например ОФЗ26223 {$SU26223RMFS6} с погашением в феврале 2024г и доходностью к погашению около 12%. 4. Взял несколько пакетов облигаций с переменной ставкой RUONIA + премия. РЖД, СОПФ и т.п. Из них я бы выделил АФК Система выпуск 26 $RU000A106Z46 с рейтингом АА- и премией RUONIA+1,9%. Почему то цена стоит на номинале, хотя на текущей ключевой ставке доходность обещает быть весьма неплохой. 5. Купил юаней примерно на 10% портфеля, а на них Российские облигации, например Полюс, Русал или красного банка $RU000A105NH1 с текущей доходностью 4%, а к погашению в декабре 2024г 4,22% годовых. Планирую при снижении цены на юани продолжать докупать и нарастить их долю в портфеле до 25%. 6. Купил также немного гонконгских долларов (примерно 4% портфеля) и вложил в акции Китайских компаний. Но тут буду сворачиваться, рынок совершенно непредсказуем и цены лихорадит независимо от новостей. А еще у гонконгской биржи совершенно несуразный гербовый сбор на сделки – не менее одного доллара, хоть на покупку, хоть на продажу. И это кроме комиссии брокера. 7. Открыл депозит в красном банке с суммой 300к на полгода с пополнением, снятием и выводом процентов на отдельный счет под 11,04% годовых. Большую часть средств отправляю сейчас на него, коплю 400к для внесения до Нового года на ИИС. Депозиты у меня все равно были как подушка безопасности, а при таком доходе вообще хорошо. Планирую в январе открыть еще один, также на полгода, а если ставку поднимут, может и депозит станет еще выгоднее. Это мои решения. Не ИИР. Всем зеленых портфелей. #облигации

$WUSH отправил сегодня в подарок две акции. #полезные_подарки Буду ждать окончания марафона.

$CNYRUB на тарифе "трейдер" комиссия покупки/продажи 0,5%. Это у всех такая комиссия? Или есть тарифы, где она меньше?

$RU000A1061K1 По этим облигациям наступил дивгэп. Провалились без каких-то причин, кроме выплаты купонов. Или причины есть, но осведомленные про них напишут, когда сольют свои объемы. А так, висит плита на 1003,9, хотя вчера торговались по 1010.

$RU000A1060Q0 купоны пришли