Старая песня о главном или как инвестировать в американский рынок.
Все помнят инвестиционный совет Уоррена нашего Баффета? 90% в индексный низкозатратный фонд на S&P500 и 10% в краткосрочный госдолг США.
На нашем фондовом рынке о низких затратах пока можно только мечтать, но выбор все-таки есть. Итак:
1) $FXUS
Индекс: Solactive GBS United States Large & Mid Cap (530 активов)
Комиссия фонда: 0.9% в год.
Состав: физическая репликация.
Налог на дивиденды: 15%
2) {$SBSP}
Индекс: S&P500 (502 актива)
Комиссия фонда: 1.0% в год.
Состав: физическая репликация.
Налог на дивиденды: 30%
3) {$VTBA}
Индекс: S&P500
Комиссия фонда: 0.81% + 0,07% в год.
Состав: фонд фондов, iShares Core S&P 500 ETF (CSPX)
Налог на дивиденды: 15%
4) {$AKSP}
Индекс: S&P500
Комиссия фонда: 1.05% + 0,03% в год.
Состав: фонд фондов, iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
Налог на дивиденды: 30%
Все фонды реинвестируют дивиденды.
По всем фондам можно получить льготу на долгосросное владение, а это огромный плюс!
Мой фаворит FXUS, догоняющие VTBA и SBSP, аутсайдер- AKSP.
Причины: ошибка отслеживания индекса и небольшая история для БПИФ (все они появились лишь в 2019 году)
Интересный факт: разные индексы имеют разный состав, например, Tesla входит в состав индекса Solactive, а вот в S&P500 пока не входит. S&P500 гораздо более популярен, поэтому каждая включение/исключение в/из него вызывает дополнительную волатильность конкретной акции.
31
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
31 комментарий
Ваш комментарий...
Тема уже обсуждалась не раз. В одной из них выяснилось, что vtba покупает не американский фонд ivv, а ирландский фонд cspx. Эта информация находится в ПДУ фонда. Принадлежит также блэкрок. Комиссия там 0,07%, но налог на дивиденды 15%. Здесь ВТБ конечно молодцы. В итоге получаются 2 одинаковых по комиссия фонда, но с vtba ты вкладывается в s&p500, а с fxus в более диверсифицированый фонд с высоким шарпом. На мой взгляд оба этих фонда должны быть в портфеле. Жаль, только что в рублях его тут не продают. Хорошо, что хоть в Сбере можно купить.
Нравится
4
@habik84 Спасибо за комментарий. По VTBA я бы все-таки поизучал точность следования, тому же CSPX, прежде, чем вкладывать значительные суммы. Кроме, того существуют риски БПИФ по сравнению с классическим ETF.
Нравится
1
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Asset_allocation
472 подписчика • 3 подписки
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+19,45%
Еще статьи от автора
17 марта 2022
Всем привет, поделитесь, приходят ли сейчас дивиденды по иностранным акциям? Мне после 25 февраля перестали приходить
#дивиденд
9 декабря 2021
Долгожданное появление фонда на недвижимость от финекса FXRE
В состав фонда входят американские REIT, за исключением ипотечных и владеющих земельными активами.
- комиссия фонда 0.6%
- кол-во активов 129
Сравним с другими собратьями с лондонской биржы:
Ishares us property yield USITS etf (IUSP), комиссия 0.4%, 93 актива, див доходность 2.21%
Ishares developed markets property yield UCITS etf (IWDP), комиссия 0.59%, 321 актива, див доходность 2.25%
Как видим смотрится вполне достойно.
Немного математики. При покупке отдельных REIT, налог на дивиденды будет 30%, что при 4% див доходности дает 1.2% потерь. FXRE платит 15% с дивидендов, что дает те же 1.2% потерь. Плюсом идет широкая диверсификация и отсутствие необходимости самостоятельно декларировать дивиденды.
Стоит ли добавлять в портфель при наличии значительной доли FXUS? По составу у них есть пересечение (порядка 24 акций). Корреляция ~0.5. Но есть одно преимущество. Никто не знает как эта корреляция измениться в моменты кризиса. Приложил пару графиков. Видно, что в 2008 корреляция была сильная, что неудивительно, ведь был ипотечный кризис. В 2000 году,наоборот, недвижимость почти не пострадала. Планирую выделить долю под этот фонд, все-таки недвижимость и управление ей относятся к «вечным бизнесам».
7 декабря 2021
ИИС грязи в князи, часть II
Итак, исполнилось 3 года моему иис, время подвести промежуточные итоги, сделать выводы, определить дальнейшую стратегию.
За 3 года внесено 1100тр (300+400+400тр). На сегодняшний день баланс 1249тр дополнительно получено налоговых вычетов 39+52тр, и следующем году будет еще 52тр.
Портфель с самого начала состоял из фондов FXUS, FXRU , VTBB, FXMM, затем добавились TMOS, FXDM . Также были куплены облигации Тинькофф банка, но проданы в этом году, чтобы не возится с реинвестированием купонов.
В целом доволен выбором фондов, ни один из них не кажется сейчас «лишним».
Мысль о том, чтобы закрыть иис с переводом активов на обычный брокерский счет оставил. Если продолжать его держать, то деньги будут доступны в любой момент. Если открывать заново, придется морозить еще на 3 года.
По сути после 3х лет счет становится более удобен. Триггером к закрытию могут стать изменения законодательства: например, ограничение покупок на иис иностранных активов, отмена лдв, отмена вычетов типа А. О первом и третьем ограничениях говорят довольно активно.