Asset_allocation
Asset_allocation
14 марта 2021 в 13:05
Поговорим сегодня об ошибках, которые подстерегают инвесторов, если они уже что-то слышали про пассивное инвестирование. Итак: Ошибка 1: считать, что доходность фондов ниже, чем средняя доходность отдельных акций. Все обстоит с точностью до наоборот. Инвестирование, через пассивные индексы гарантирует вам рыночную доходность за минусом издержек. И эта доходность выше, чем у 96% акций на рынке (для США). Ошибка 2: считать, что фонды -это для новичков. Не знаю откуда взялось это заблуждение, подозреваю, что это очень выгодно брокерам и они всячески поддерживают этот стереотип. На самом деле фонды -это самый эффективный и единственно правильный способ инвестировать свои деньги на фондовом рынке. Ошибка 3: покупать для диверсификации 10 и более фондов. Мне представляются такие портфели излишне сложными и это сложность будет с большой долей вероятности снижать общий результат. Это почти всегда фонды с одинаковыми или частично пересекающимися активами. Например $FXUS и $FXIT или {$VTBE} и $FXCN Надо понимать, что каждый фонд уже достаточно диверсифицирован внутри себя. И каждый новый тикер не должен пересекаться с уже имеющимся в портфеле. Оптимальное кол-во 3-5 штук (для Мосбиржи уж точно). Ошибка 4: Не выдерживать заданные пропорции между фондами. Бессистемная покупка фондов. Правильным подходом будет четкое следование стратегии (регулярность пополнений и заданные доли активов). Все перечисленные пункты относятся к пониманию психологии и субъективности своего взгляда. Самое главное: не считайте себя умнее других. Это иногда полезно в жизни, но не на фондовом рынке. Самые простые шаги позволят вам достигнуть своих финансовых целей.
53,12 
+12,39%
12,98 $
91,4%
39
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 ноября 2024
Валютные облигации: как выбирать?
21 ноября 2024
Сегежа: как обстоят дела с финансами и к чему приведет допвыпуск акций?
46 комментариев
erased_
14 марта 2021 в 14:11
Подскажите, как мне изменить мой портфель? (если это нужно) FXCN FXUS FXIM FXGD Стоит ли что-то добавить, или наоборот убрать?
Нравится
erased_
14 марта 2021 в 14:14
40% FXIM 20% FXUS 20% FXCN 20% FXGD
Нравится
Asset_allocation
14 марта 2021 в 14:27
@erased_ в fxus уже включены большинство акций из fxim. К тому же fxim сам по себе очень волатильный инструмент. Я бы его исключил,.т.к. не люблю фонды на отдельные отрасли. У вас портфель и так очень агрессивный (80% акций). Вы уверены, что будете спокойны когда увидите, к примеру -50%? И это будет внушительная сумма после нескольких лет откладывания денег.
Нравится
4
ValeraIvanov6
14 марта 2021 в 14:33
Очень здравые мысли! Поддерживаю!
Нравится
1
habik84
14 марта 2021 в 14:57
Эти мысли мне по душе!
Нравится
1
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Vlad_pro_Dengi
+37%
10,6K подписчиков
FinDay
+29,1%
29,2K подписчиков
Invest_or_lost
+4%
24,8K подписчиков
Валютные облигации: как выбирать?
Обзор
|
22 ноября 2024 в 15:31
Валютные облигации: как выбирать?
Читать полностью
Asset_allocation
472 подписчика 3 подписки
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+19,45%
Еще статьи от автора
17 марта 2022
Всем привет, поделитесь, приходят ли сейчас дивиденды по иностранным акциям? Мне после 25 февраля перестали приходить #дивиденд
9 декабря 2021
Долгожданное появление фонда на недвижимость от финекса FXRE В состав фонда входят американские REIT, за исключением ипотечных и владеющих земельными активами. - комиссия фонда 0.6% - кол-во активов 129 Сравним с другими собратьями с лондонской биржы: Ishares us property yield USITS etf (IUSP), комиссия 0.4%, 93 актива, див доходность 2.21% Ishares developed markets property yield UCITS etf (IWDP), комиссия 0.59%, 321 актива, див доходность 2.25% Как видим смотрится вполне достойно. Немного математики. При покупке отдельных REIT, налог на дивиденды будет 30%, что при 4% див доходности дает 1.2% потерь. FXRE платит 15% с дивидендов, что дает те же 1.2% потерь. Плюсом идет широкая диверсификация и отсутствие необходимости самостоятельно декларировать дивиденды. Стоит ли добавлять в портфель при наличии значительной доли FXUS? По составу у них есть пересечение (порядка 24 акций). Корреляция ~0.5. Но есть одно преимущество. Никто не знает как эта корреляция измениться в моменты кризиса. Приложил пару графиков. Видно, что в 2008 корреляция была сильная, что неудивительно, ведь был ипотечный кризис. В 2000 году,наоборот, недвижимость почти не пострадала. Планирую выделить долю под этот фонд, все-таки недвижимость и управление ей относятся к «вечным бизнесам».
7 декабря 2021
ИИС грязи в князи, часть II Итак, исполнилось 3 года моему иис, время подвести промежуточные итоги, сделать выводы, определить дальнейшую стратегию. За 3 года внесено 1100тр (300+400+400тр). На сегодняшний день баланс 1249тр дополнительно получено налоговых вычетов 39+52тр, и следующем году будет еще 52тр. Портфель с самого начала состоял из фондов FXUS, FXRU , VTBB, FXMM, затем добавились TMOS, FXDM . Также были куплены облигации Тинькофф банка, но проданы в этом году, чтобы не возится с реинвестированием купонов. В целом доволен выбором фондов, ни один из них не кажется сейчас «лишним». Мысль о том, чтобы закрыть иис с переводом активов на обычный брокерский счет оставил. Если продолжать его держать, то деньги будут доступны в любой момент. Если открывать заново, придется морозить еще на 3 года. По сути после 3х лет счет становится более удобен. Триггером к закрытию могут стать изменения законодательства: например, ограничение покупок на иис иностранных активов, отмена лдв, отмена вычетов типа А. О первом и третьем ограничениях говорят довольно активно.