ПОРТФЕЛЬ НОВИЧКА Портфель 4к ₽ + (хорошо масштабируется) С каких бы активов начать свой первый Брокерский Счёт/Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС-3)? Какой состав портфеля можно предложить среднестатистическому новичку? По каким принципам выбрать активы и их доли? Давайте разберёмся! Наш модельный кандидат (Минимальные требования к началу инвестирования): а) Без экономического бэкграунда; б) Имеет хотя бы небольшой, но стабильный доход; в) Тратит меньше, чем зарабатывает; г) Уже знаком с вкладами в банках и имеет "подушку безопасности" на 3+ месяца; д) Выделил комфортные для него деньги на инвестиции; е) Планирует стать инвестором (не спекулянтом). Задачи первого портфеля 💼: •Познакомиться с новыми активами; •Понять свой риск-профиль наинебольших суммах; •Получить первый купон/дивиденд; •Познакомиться с налоговыми вычетами и комиссиями, а также налогами на куплю-продажу; Вижу как много людей заводят брокерский счёт и сразу же забрасывают. Решил, что такой гайд на первый портфель на минимальные суммы поможет начать инвестировать большему числу людей. Проверьте, что вы подходите по минимальным требованиям к рынку и не зашли случайно. Из чего составим ваш первый портфель? 1) Отдельные акции. Акция — это ваша доля в бизнесе. Выделите под эту долю около 20%. Самая интересная часть инвестиций, но требует много внимания, если вы хотите заниматься выбором акций (Сток-пикингом, Stock picking). Чтобы не мучиться с выбором рассмотри 2-5 акций "Голубых фишек". Акций больших, ликвидных компаний с потенциальным дивидендом. Обычно занимают первые 10-15 акций индекса МосБиржи. Пример: LKOH (Лукойл; Сектор: Нефть), SBER (СберБанк; Банк). С этих акций не только дивиденд получите, но и автоматом налог заплатите в 13%. Дивиденды облагаются налогом; 2) Биржевой паевый инвестиционный фонд (БПИФ) на индекс МосБиржи. Индекс МосБиржи отражает самые ликвидные акции российского рынка (их около 50 штук) с наибольшим свободным капиталом (free-float) и капитализацией. TMOS SBMX — фонды от Т-банка и Сбера, которые реплицируют индекс. Берут комиссию в >1% для балансировки активов. Не платят налоги с дивидендов, но есть риск, что вы владете бумагами через фонд, а не напрямую. На российские акции он минимален; 3) Фонд на золото. Металл в портфеле для надёжности в ненадёжное время. Кроме того, золото за последние 20 лет обгоняет российские акции и облигации и стремительно растёт в цене. Мб неплохой альтернативой валюте под матрассом. Обычно растёт лучше инфляции любой валюты AKGD GOLD Платите небольшую комиссию за хранение ; 4) Облигации федерального займа. Лучшая облигация, чтобы начать инвестировать. Получить свой первый купол по облигации это круто. И инструмент находится на локальном минимуме. Имеет смысл брать на открытый ИИС-3 — не заплатишь налог с купонов. Но для первых 1-2 бумаг всё равно. Начните с них, так вы поймёте как ведут себя облигации. Доли в портфеле: Заметим, что выделенные доли учитывают, что вы уже имеете ещё вклады и накопительные счета с подушкой на 3-6 месяцев. А инвестиции вы пока просто пробуете и готовы рассмотреть риск. Не заходите на большие суммы первый год. •Отдельные акции — 20%. На акциях вы узнаете, что такое волатильность. Рост и просадки. Увидите свой первый дивидент и похвастаетесь другу своими нефтяными заправками. Изучайте мультипликаторы, если хотите углубляться в stock picking (p/e, p/s и т.д.) •БПИФы на индекс МосБиржи — 60%. Если продержите 3 года не заплатите не только дивиденды, но и налог на прибыль. На акции это тоже работает. •Золото — 15%. Может спасать портфели в сложные периоды. •ОФЗ — 5%. Посмотрите на рынок облигаций. Он чуть менее рискованный, чем акции. Можете зафиксировать хороший % SU26238RMFS4 А какой портфель лучше для новичка по вашему мнению? Какие бы вы доли предложили? Я выбирал чуть более консервативную стратегию с упором на рынок акций и инвестиции с перспективой >5 лет и знакомство с акциями. #долгосрочные_инвестиции #Индекс #прояви_себя_в_пульсе #финграм Не ИИР

ОСТОРОЖНО IPO! IPO - первичное размещение на бирже. Arenadata $DATA проводит IPO. И эта компания очень хорошо вложилась в агрессивный маркетинг. Уже 3-4 месяц вижу как они активно побывали у всех инвест-блогеров. Т-инвестиции тоже их рекламируют и уверен, что есть за что. Но если вы новенький, то будь осторожен и не делай резких движений. Аренадата привлекает относительно скромные 2.66 млрд рублей, что составляет 15% free-float компании (свободно торгующиеся акции на рынке). Посмотри на историю всех последних IPO: «Диасофт». Объём — 4,14 млрд рублей, старт торгов — 13 февраля 2024 года. DIAS Смотрим -10% после IPO «Кристалл». Объём — 1,15 млрд рублей, старт торгов — 26 февраля 2024 года. KLVZ Так, так -44% после IPO «Европлан». Объём — 13 млрд рублей, старт торгов — 29 марта 2024 года. LEAS -32% после IPO «Займер». Объём — 3 млрд рублей, старт торгов — 12 апреля 2024 года. ZAYM -25% после IPO «МТС-Банк». Объём — 11,5 млрд рублей, старт торгов — 26 апреля 2024 года. MBNK -36% после IPO «Элемент». Объём — 15 млрд рублей, старт торгов — 30 мая 2024 года. ELMT -17% после IPO IVA Technologies. Объём — 3,3 млрд рублей, старт торгов — 4 июня 2024 года. IVAT -27% после IPO «Всеинструменты.ру». Объём — 12 млрд рублей, старт торгов — 5 июля 2024 года. VSEH -35% после IPO «Промомед». Объём — 6 млрд рублей, старт торгов — 12 июля 2024 года. PRMD +4% после IPO «АПРИ». Объём — 0,88 млрд рублей, старт торгов — 30 июля 2024 года. +0% после IPO (Нет в Т-инвестициях) Как видно, это выглядит не так симпатично, как рассказывали все эти компании перед размещением. Завышение цен на IPO стало стандартной практикой в 2024 году. Почему так? Уверен, что большинство компаний надеялись на более мягкую политику ЦБ в своих расчётах, но прогадали. Или просто хорошо сумели себя продать в нужный момент. Стоит ли из-за этого забросить IPO? Зависит от вас, насколько вы готовы к риску и готовы ли вы реально держать акций минимум на 10000 рублей (зависит от размещения, но давайте смотреть на IPO так, что если вы кидаете туда 10000 рублей, то вы с ними прощаетесь). Для меня как инвестора IVA и Элемента было проще покупать компании после IPO. И отвести им те доли, которые я смог позволить себе по риск-профилю и поэтому падение на -20 и -30% меня не напугало. Даже усредняюсь, хотя и близко не готов там держать по 10000рублей. Спланируйте свою долю #Arenadata и подумайте о своих действиях и терпимости к риску. Будучи реалистами, нельзя не упомянуть довольно успешные истории POSI (IPO 2022 года) и ASTR (IPO 2023 года), которые сегодня пробрались даже в Индекс МосБиржи и уже заняли там приличные доли. А Arenadata сразу взяла приличную долю free-float в 15%, что даёт надежду на потенциальную возможность дорасти и до Индекса при хорошем росте капитализации компании. Рассмотрю компанию после проведения IPO и возьму сначала минимальный лот :D А как поступите вы? Уже подали заявку? Опасаетесь? Взвешиваете риски? Пишите в комментариях. Главное не занимайтесь благотворительностью в отношении IPO и не отдавайте свои кровнозаработанные без взвешенных решений. НЕ ИИР #долгосрочные_инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #финграм

IT ВПЕРЕДИ, СЕГЕЖА ЛЕСОМ Как индексный TMOS инвестор, слежу за динамикой российского рынка акций. И если про включение Яндекса, Астры YDEX ASTR и исключение Сегежи SGZH мы знали давно, то вот новые доли бумаг в индексе были не до конца известны. Сейчас всё прояснилось и Яндекс взял на себя не маленькие 4.23%. Что значительно больше, чем то, что мы видели до переезда. Не видел, чтобы его доля до этого превышала 2%. Всегда растраивался незначительной долей IT-сегмента в доле индекса МосБиржи, но сейчас он явно растёт и меняет динамику. Кажется кто-то нашёл новую нефть ⛽️ в IT-секторе. Если прибавить 2 других IT-ФинТех гиганта СБЕР и TCSG с долями в 15% и 3.58% (что явно больше чем до слияния с РосБанком), то получится около 23% среди самых голубых фишек индекса. Обычно рядом со Сбером тусовались только нефтяники и сырьевики. А тут за последние пол-года происходит интересная ребалансировка. Надеемся, что техно-отрасль будет у нас и дальше расти! Почему технологические компании могу быть сейчас интересны? Посмотрите на Америку и SnP500, где весь период высоких ставок именно 10ток техно-компаний до сих пор держат индекс от падения своими доходностями. Мб и у нас будет похожая ситуация. Кто следит за индексом IT-компаний РФ видит, что часть наших крепких ITшников в период коррекции упали гораздо слабее других отраслей. Индекс TITR не в счёт. Он странный и там много вопросов к долям компаний внутри индекса. Астра в индексе новичок и со своей капитализацией на free-float (15%; доля свободно-торгующихся акций на рынке) претендует только на 0.33%. И это её первый шаг. Есть все шансы, что компания сможет повторить успех позитивных технологий #POSI и увеличить свою долю. Год назад начал брать компанию как раз под то, что она нацелена на рост. А увеличение прозрачности перед инвесторами и ликвидности перед инвесторами — хороший шаг. Интересно, сможет ли Индекс МосБиржи в следующие 5-10 лет посоревноваться с доходностью золота? :D Предыдущие 20 лет явно проигрывал. Смотри, мой предыдущий пост на канале 😁 А что вы думаете о российском IT? Станет ли отрасль по доходности на уровень с сырьем и нефтью? И как быстро вы ждёте результат? Планируете к докупке? Мой студенческий портфель 💼 редко позволяет себе докупку Яндекса (не помешало стать компанией номер 1 у меня в портфеле), а вот Астру стараюсь добирать и отдельно регулярно. #долгосрочные_инвестиции #индекс #пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени