Как разработать инвестиционную стратегию на следующий год

Войти

Я ставил себе очень маленькую цель до конца этого года - портфель стоимостью 5000р на брокерском счету к 25 декабря, то есть, за 3 месяца с момента регистрации в Тинькофф Инвестициях. Успешно выполнил условия для продажи подарочный акций и продал их, чем почти удвоил свой маленький капитал)) Сейчас текущая цель выполнена на 108%. Почти все торги прошли у меня в прибыль. Пришло время задуматься о выработке стратегии на следующий год. Я, на самом деле, не тот человек который любит составлять планы и жить по ним, но без финансовой цели не обойдусь даже я)) 🎯Финансовая цель и инвестиционная стратегия нужны обязательно. Без понимания что мы делаем, зачем и как - всё становится бессмысленным. Невозможно определить эффективность инвестиций и даже ответить на вопрос - зачем мы полезли в инвестиции и зачем вообще нам деньги? Потому обязательно ставим финансовую цель и планируем как мы будем её достигать, то есть вырабатываем стратегию инвестирования. Сейчас, глядя в будущее, я не могу знать что будет в следующем году. Не знаю наверняка будет ли восстановительный рост экономики или спад, не знаю как будет у меня с доходами и прочее. В течение года я, возможно, не раз буду корректировать свою стратегию и цель в зависимости от ситуации в жизни и на бирже. 💸Цель я ставлю по технологии SMART - цель должна быть конкретная, измеримая, достижимая, уместная и ограниченная по времени. Итак, финансовая цель: нарастить стоимость бумаг до конца 2021 года в портфеле до 20000р, увеличив его тем самым в 4 раза. 🗺️Инвестиционная стратегия: Я разделяю год на 3 периода по 4 месяца. В каждом периоде мой портфель должен толстеть на 5000р чтобы в конце года достигнуть цели. В конце каждого периода - контрольная точка, оценка перспектив, пересмотр стратегии. Принимаю среднюю доходность портфеля на уровне 15% годовых. Так же еженедельно буду пополнять счёт с зарплатой карты, чтобы укладываться в план. Весь доход реинвестируется, то есть никаких денег на протяжении года я не вывожу. По хорошему, мне необходимо составить табличку в excel куда ввести все предполагаемые параметры. Ничего сложного, 10 минут и стратегия будет готова. Формируем портфель. Так как размер портфеля в данный момент очень маленький, я не смогу его диверсифицировать в достаточной степени. Потому я делаю основную ставку на ETF-фонды. 50% всей стоимости портфеля у меня распределены в пяти фондах, о которых я писал в предыдущем посте - Так же я приобрел одну облигацию ОФЗ На оставшиеся купил акций {$TGKD} - это рисковая доля портфеля, эти активы я не планирую держать долго, продолжу трейдить как я этот делал пока наращивал оборот для продажи подарочных акций. Получалочь вполне не плохо мне понравилось)) По истечении каждого периода буду оценивать движение к цели, ребалансировать портфель. Цель поставил, как достигать прикинул - двигаемся, чего и вам желаю)

Вырабатываем инвестиционную стратегию на следующий год