Профиль инвестора Analyze | Тинькофф Инвестиции Пульс

🏦 : отчитался за 2024. Год был... своеобразным. 🤨 Я тут раньше ванговал, что у них выйдет по итогам года. Ну, что-то угадал, что-то – как бабка надвое сказала. Но итог один: есть над чем поржать. 🔥 Коротко о главном: • С Хоум Банком решили породниться. Свадьба в 2025! 💍 • Страховую группу "Инлайф" проглотили и не подавились. 😋 А теперь разберём полёты по полочкам: 🔼 Чистые процентные доходы: 158 млрд руб. (+14% г/г) 💰 👆 Растут, но скромнее, чем у Сбера. Как будто на диете сидят. 🔼 Расходы по кредитным убыткам: 74 млрд руб. (+127% г/г) 💸 👆 Ой-ой-ой! Тут что-то протухло. Резервы взлетели в космос! Кто-то плохо кредиты раздавал? 🔼 Чистые комиссионные доходы: 39 млрд руб. (+47% г/г) 👆 Тут молодцы! Комиссии гребут лопатой. Видимо, хорошо обслуживают тех, кто еще не обанкротился. 🔼 Доходы от небанковской деятельности 44 млрд руб. (х2 г/г) 👆 Страховки и лизинг рулят! Тут Совкомбанк красавчик, обогнал всех. Не зря "Инлайф" сожрали! 🔼 Операционные расходы: 132 млрд (+40%) 👆 А вот тут – трагедия! Расходы растут, как на дрожжах. На каждый заработанный рубль тратят 67 копеек. в шоке – у него всего 25 копеек! 🔼 Чистая прибыль: 77 млрд руб. (-19% г/г) 📉 👆 Прибыль упала. Не критично, но неприятно. Видимо, слишком много денег ушло на банкеты и "Инлайф". ➖ Итого: Основной бизнес растёт, а нерегулярные доходы сдулись. 🤔 Резюме: Совкомбанк – как крепкий середнячок. Ни рыба, ни мясо. Уникальный опыт M&A – это круто, но пока он не сильно помогает. P/E у них 5,3 – дороже, чем у Сбера (4,4), хотя и эффективнее. Короче, особых преимуществ не видно. Плывут по течению вместе со всем банковским сектором.

😎🧐$T вы заметили, что при резком пампе после сегодняшних новостей на внебирже, Т-технологии даже включили тейк-профиты и стоп-лоссы. Но как включили, так у выключили, когда резкие движения прекратились. С чего это вдруг? Что за манипуляции? 📆 ВАЖНЫЕ СОБЫТИЯ НА НЕДЕЛЮ СОБЫТИЯ ПОНЕДЕЛЬНИКА 17.03 🥇 — Приостановка открытия шорта из-за сплита 🏭 — Дата, в которую определяются владельцы выкупаемых акций по 71 руб 🏦 Московская биржа допустит на утреннюю сессию БПИФ "Ликвидность" (LQDT) 🇺🇸 15:30 — Базовый индекс розничных продаж (м/м) (фев) 🇺🇸 15:30 — Объём розничных продаж (м/м) (фев) СОБЫТИЯ ВТОРНИКА 18.03 🌽 — Финансовые результаты по МСФО за IV квартал и 12 мес. 2024г - прошлые отчеты 🌽 — Финансовые результаты по МСФО за 12 мес. 2024г - прошлые отчеты + Звонок с инвесторами в 13:00 🏦 — Финансовые результаты по РСБУ - прошлые отчеты ⚡️ — СД, в повестке приостановка выплаты дивидендов в в отношении акционеров, с которыми утрачена связь (при отсутствии необходимой для выплаты дивидендов актуальной информации об акционере) СОБЫТИЯ СРЕДЫ 19.03 🇺🇸 16:30 — Запасы сырой нефти 🇷🇺 19:00 — Данные по инфляции 🇺🇸 21:00 — Экономические прогнозы FOMC 🇺🇸 21:00 — Заявление FOMC 🇺🇸 21:00 — Решение по процентной ставке ФРС 🇺🇸 21:30 — Пресс-конференция FOMC СОБЫТИЯ ЧЕТВЕРГА 20.03 🏭 — Финансовые результаты по МСФО за 12 мес. 2024г - прошлые отчеты ⚡️ — Финансовые результаты по МСФО и РСБУ за 12 мес. 2024г - прошлые отчеты 🏦 — Финансовые результаты по МСФО за IV квартал и 12 мес. 2024г - прошлые отчеты 💻 — Финансовые результаты за IV квартал и 12 мес. 2024г - прошлые отчеты 💻 — Последний день с дивидендом 53.3р, 1.4% 🏦 Последний день торгов фьючерсами перед квартальной экспирацией на индексы, акции, товары и валюты 🇺🇸 15:30 — Число первичных заявок на получение пособий по безработице 🇺🇸 15:30 — Индекс производственной активности от ФРБ Филадельфии (мар) 🇺🇸 17:00 — Продажи на вторичном рынке жилья (фев) СОБЫТИЯ ПЯТНИЦЫ 21.03 📈 Заседание ЦБ РФ по ключевой ставке (13:30) + пресс-конференция (15:00) 💻 — Дивгэп 53.3р, 1.4% 🛒 — Финансовые результаты по МСФО за IV квартал и 12 мес. 2024г - прошлые отчеты 🥇 — Последний день торгов перед сплитом 🏦 Вступление в силу новых баз расчёта индексов 🇷🇺📈Акции на внебиржевом рынке и лидеры падения/роста в скринах

💥🧐 НА МОСБИРЖЕ НЕ ТАК ДАВНО ИДУТ ТОРГИ ВЕЧНЫМИ ФЬЮЧЕРСАМИ — это на покупку или продажу актива. У обычных фьючерсов есть срок погашения. Когда он наступает, контракт исполняется и закрывается. А у бессрочных — даты исполнения нет, он продлевается автоматически. Купить на акции — значит получить возможность заработать на росте их цен без физической покупки бумаг. Раньше бессрочный контракт можно было купить только на или Мосбиржи 🤓 ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ О НОВЫХ ИНСТРУМЕНТАХ 🔴 Тикеры вечных фьючерсов: — , Газпром — , Золото — , Индекс Мосбиржи — , Валюта - , , $EURRUBF. стала первой среди мировых площадок, внедрившей подобные фьючерсные контракты. Нигде в мире на биржах больше это не практикуется. Исключение составляют только криптовалютные площадки, на которых вечные фьючерсы появились еще в 2016 году и сегодня используются очень широко. Фьючерсы, квартальный и бессрочный, очень похожи. Пожалуй, единственное коренное отличие между этими контрактами - отсутствие у второго даты экспирации, зато наличие автопролонгации. В результате и продавец, и покупатель могут удерживать открытую позицию бесконечно долго. В чем преимущество вечных фьючерсов? •Прекрасно подходит для долгосрочного инвестирования - срок действия открытых позиций не ограничен (если только биржа не исключит контракт из списка доступных инструментов). •Может быть использован как для извлечения спекулятивного дохода, такого же, как и при торговле, так и для хеджирования позиций. •За счет ежедневного учета Swap Rate цена контракта максимально близка к стоимости базового актива. •Исключено роллирование - плата за переход между контрактами с разным временем экспирации при исполнении ближних. •Повышена ликвидность за счет того, что сделки не размываются по нескольким аналогичным фьючерсам с разными сроками исполнения. (Этот пункт как "перспективный", смотря как рассторгуют инструмент, лишь бы был интерес) •Упрощен выбор контракта и другие действия (например, досрочное закрытие), поскольку нет необходимости учитывать время экспирации. 🤔 Вечные фьючерсы: Что такое фандинг и почему он важен? И вам ОБЯЗАТЕЛЬНО нужно понять, что такое фандинг! Это важно для вашего кошелька! 💰 Что такое фандинг? Фандинг (funding) — это плата, которую вы платите (или получаете!) за удержание открытой позиции в вечном фьючерсе. Он насчитывается ежедневно в определенное время (например, в 14:00 и 19:00 МСК). Кто платит фандинг? • Long (длинная позиция): Если вы держите длинную позицию (ставка на рост), то вы платите фандинг, если ставка на рост преобладает на рынке. • Short (короткая позиция): Если вы держите короткую позицию (ставка на падение), то вы получаете фандинг, если ставка на падение преобладает на рынке. Величина фандинга: Величина фандинга зависит от разницы между ставками на рост и падением на рынке. Чем больше разница, тем больше фандинг. Вечерний клиринг: В 19:00 МСК происходит ежедневный клиринг, в ходе которого вычисляется и списывается/зачисляется фандинг со счетов трейдеров. Почему это важно: Незнание механики фандинга может привести к значительным потерям! Если вы не учитываете фандинг при планировании своей торговой стратегии, то можете потерять прибыль или даже уйти в минус! Что нужно знать: • Величина фандинга может быть как положительной, так и отрицательной. • Фандинг может сильно повлиять на вашу прибыль или убыток. • Необходимо учитывать фандинг при планировании своей торговой стратегии. Вывод: Фандинг — важный аспект торговли вечными фьючерсами. Понимание этой механики поможет вам успешно торговать и избежать неприятных сюрпризов! Какие бы плюсы и минусы вы отметили бы при торговле вечными фьючерсами?

⭐️ Дивидендный дождь ☔️: Какие компании порадуют инвесторов в ближайшие месяцы? Ловите подборку дивидендных фишек! Не забудьте учесть свои риски и цели перед принятием решения. 📌 ⛽️ Новатэк (Крупнейший производитель СПГ в России) • ➕ Плюсы: Экспорт, расширение производства • ➖ Минусы: Зависимость от цен на газ, геополитика • 🌟 Потенциал: Развитие Арктики и новых рынков сбыта • ■ Дивиденды: 56,15 рублей • ■ Дивидендная доходность: 4,4% • ■ Купить до: 25 марта 📌 💸 Займер (Онлайн-сервис микрозаймов) • ➕ Плюсы: Высокие темпы роста, технологичность • ➖ Минусы: Регулирование, кредитные риски • 🌟 Потенциал: Расширение клиентской базы и продуктовой линейки • ■ Дивиденды: 6,94 рублей • ■ Дивидендная доходность: 4,8% и • ■ Купить до: 8 апреля 📌 🚜 ФосАгро (Один из крупнейших в мире производителей фосфорных удобрений) • ➕ Плюсы: Высокий спрос на удобрения, экспорт • ➖ Минусы: Цены на сырье, экологические риски • 🌟 Потенциал: Рост мирового населения и спроса на продовольствие • ■ Дивиденды: 171 рубль • ■ Дивидендная доходность: 2,6% • ■ Купить до: 17 апреля 📌 📞 Таттелеком (Региональный оператор связи в Татарстане) • ➕ Плюсы: Стабильный бизнес, низкая долговая нагрузка • ➖ Минусы: Ограниченный регион деятельности, конкуренция • 🌟 Потенциал: Развитие цифровых сервисов и сетей связи • ■ Дивиденды: 0,05 рублей • ■ Дивидендная доходность: 6,5% • ■ Купить до: 17 апреля 📌 🏦 МТС-Банк (Дочерний банк МТС, развивающий розничный бизнес) • ➕ Плюсы: Связь с экосистемой МТС, технологичность • ➖ Минусы: Конкуренция, регулирование • 🌟 Потенциал: Рост клиентской базы и финансовых сервисов в экосистеме • ■ Дивиденды: 168,5 рублей • ■ Дивидендная доходность: 10,9% • ■ Купить до: 29 апреля 📌 🏗️ ЛСР (Крупный застройщик жилья в России) • ➕ Плюсы: Лидер рынка, диверсификация бизнеса • ➖ Минусы: Зависимость от ипотечных ставок, риски заморозки проектов • 🌟 Потенциал: Рост городов и спроса на жилье • ■ Дивиденды: 86,2 рубля • ■ Дивидендная доходность: 9,9% • ■ Купить до: 29 апреля 📌 🌉 Банк Санкт-Петербург (Крупный региональный банк) • ➕ Плюсы: Стабильный бизнес, региональная диверсификация • ➖ Минусы: Зависимость от экономики региона, конкуренция • 🌟 Потенциал: Развитие финансовых сервисов для бизнеса и населения • ■ Дивиденды: 30 рублей • ■ Дивидендная доходность: 7,8% • ■ Купить до: 5 мая 📌 🛢️ Лукойл (Одна из крупнейших частных нефтегазовых компаний в мире) • ➕ Плюсы: Вертикальная интеграция, экспорт • ➖ Минусы: Зависимость от цен на нефть, геополитика • 🌟 Потенциал: Развитие новых месторождений и технологий • ■ Дивиденды: 554 рубля • ■ Дивидендная доходность: 7,4% • ■ Купить до: 6 мая 📌 🍻 НоваБев Групп (Крупный производитель алкогольной продукции) • ➕ Плюсы: Стабильный спрос, диверсификация брендов • ➖ Минусы: Регулирование, акцизы, конкуренция • 🌟 Потенциал: Развитие новых брендов и экспорт • ■ Дивиденды: 16,49 рублей • ■ Дивидендная доходность: 3,3% • ■ Купить до: 7 мая 📌 🏦 МосБиржа (Крупнейшая российская биржа) • ➕ Плюсы: Рост активности на рынке, технологичность • ➖ Минусы: Зависимость от геополитики, конкуренция • 🌟 Потенциал: Развитие новых продуктов и услуг для инвесторов • ■ Дивиденды: 21 рубль • ■ Дивидендная доходность: 9,1% • ■ Купить до: 12 мая Если полезно, пжл, поддержите реакцией - 👍

: Разбираем отчёт Сбербанка - плюсы, минусы и стоит ли игра свеч? 🏦 , как крупнейший банк страны, – барометр всей нашей экономики. Поэтому его отчётность – это не просто цифры, а сигнал о том, что происходит в бизнесе и у простых людей. Без лишней воды, вот самое важное: Главные плюсы отчёта: • ✅ Растут доходы: Чистые процентные и комиссионные доходы подросли – значит, клиенты активно кредитуются и пользуются сервисами Сбера. Это хорошо! • ✅ Кредитуют бизнес: Рост корпоративного кредитования на 19% говорит о том, что бизнес уверен в завтрашнем дне (или, по крайней мере, берёт кредиты на развитие). • ✅ Люди доверяют: Клиентские средства увеличились на 21,6% – значит, население не боится хранить деньги в Сбере. • ✅ Вложились в технологии: AI-трансформация – это заявка на лидерство в будущем. Если у Сбера получится, он станет еще сильнее. Что настораживает: • ❗️ Растут расходы: Операционные расходы подскочили на 15%! Если так пойдет и дальше, прибыльность банка может снизиться. Нужно следить за этим. • ❗️ Больше резервов: Сбер стал осторожнее оценивать заёмщиков, поэтому увеличил резервы. Это может говорить о том, что в экономике не все гладко и риски растут. • ❗️ Прибыль растет медленнее: Темпы роста прибыли замедлились. Это может быть связано с разными факторами, в том числе с ростом конкуренции и давлением на маржу. В сухом остатке: Отчёт в целом позитивный. продолжает расти и развиваться. Однако есть моменты, на которые стоит обратить внимание: рост расходов, увеличение резервов и замедление темпов роста прибыли. Важный момент: успех технологической трансформации Сбера – это долгосрочная история. Если банк сможет эффективно внедрить новые технологии и сократить издержки, его акции могут вырасти в цене. Но это не произойдет завтра. В общем, как говорится, "доверяй, но проверяй". Изучайте информацию, анализируйте данные и принимайте взвешенные решения! Удачи в инвестициях! 😉

⛽️ГАЗПРОМ: "СТАВКА НА МИР". БЕШЕНЫЙ РОСТ НА ФОНЕ СНЯТИЯ САНКЦИЙ. отлично выросли и уперлись в планку! Идея понятная - теоретически может решиться главная проблема для компании - возобновление поставок газа в Европу. Инвесторы, которые делают "ставку на мир", причем на скорый, несут акции все выше и выше, но давайте будем реалистами: ❗️Если ожидания не оправдаются в ближайшее время, может очень недурно скорректироваться. Посудите сами: мы вернулись на уровень сентября 2023 года, за неделю улетел почти на +30%, по RSI дикая перекупленность, впереди сопротивление по объемам. 🔵Если вы держали Газпром или давно хотели выйти, сейчас хороший момент чтобы разгрузить свои позиции. Ставка на мир - это хорошо, но мы все таки на рынке, а не в казино. Ставки, если и делать, то после очень тщательного анализа и риск-менеджмента, и в случае Газпрома - сейчас риски к фишкам не сходятся. 🔋$NVTK (Новатэк). Остаются ли шансы на рост бизнеса? У Новатэка есть несколько сегментов бизнеса: ядро бизнеса и совместные предприятия. В СП есть всем известный Ямал, который продает около 20 млн тонн СПГ в год, Арктик СПГ 2, который под санкциями никак не может начать работу и должен производить около 13 млн тонн в год. Также есть Арктик газ, которму санкции не страшны, так как он, как и ядро бизнеса, продает газ внутри РФ. Также есть куча планов на разработку СПГ, которые остановлены и только Мурманск СПГ остается в планах с 13 млн тонн СПГ после 2030 года. Новатэк зарабатывает на 6-7 P/E. Это не дешево и без проектов роста было бы справедливо при ставке 8-9%! В текущих ценах газа, даже если полностью заработает Арктик СПГ 2, Новатэк все равно не очень интересен, хотя P/E уже 5-5,5, то есть оценка ближе к норме. При этом многие забывают, что Новатэк сам не ждет ослабления санкций на российский СПГ, США создают совет по "энергетическому доминированию США", явно не про дружбу с нашими экспортерами. Плюс многие забыли, что скоро на рынок поступит много СПГ от США, что может сбить цены вниз. Мало кто знает, что сейчас Ямал СПГ не платит НДПИ, но скоро начнет, а индивидуальный налог на прибыль в 34% там был введен еще до того, как это стало мейнстримом с ⛽️Транснефтью. Рассуждая про отмену санкций, надо также оценивать риски наложения новых. Ямал СПГ не под санкциями, а в случае их введения проект может столкнуться с теми же проблемами, что и Арктик СПГ 2 (дисконт и проблемы с газовозами). Учитывая: - НЕ НИЗКУЮ ОЦЕНКУ - Далекие перспективы Мурманского СПГ - "полумёртвый" Арктик СПГ без снятия санкций, - риски ввода новых санкций Да, многие тут видят потенциал роста на 60-70% и не понимают, как это может быть неинтересно. Но вспомните о рисках, а они здесь не соответствуют прибыли.

{$CMH5} отработает фигура? Нижний клин должен был по идеи отработать вниз, не отработал. Вы за тех анализ? Или теханадиз это 50 на 50? А по новостям, на что ставите? 🇷🇺 В 2025 году Сбербанк ( ) рассчитывает увеличить чистую прибыль по сравнению с 2024 годом. Но рост, как ожидается в базовом сценарии, будет примерно на уровне 2024 года и измеряться однозначным числом. 🇷🇺 Мосбиржа 7 февраля допустит к торгам/включит в раздел списка ценных бумаг, допущенных к торгам, акции обыкновенные МКПАО ЦИАН Технолоджи ЛТД ( ). 🇷🇺 ЮГК ( ) 7 февраля в 9:30 по мск опубликует производственные результаты за 2024 год и прогноз по объемам производства на 2025 год. 🇷🇺 Селигдар ( ) обеспокоен в связи с увеличением волатильности акций компании, рассмотрит возможность привлечения маркет-мейкера для снижения волатильности котировок акций. 🇷🇺 СД Абрау-Дюрсо ( ) утвердил решение о допэмиссии акций. Условия размещения акций не приводятся. 🇷🇺 МКПАО Яндекс ( $YNDX) 20 февраля опубликует финансовые результаты за 2024 год. 🇷🇺 Вложения частных инвесторов в облигации на Мосбирже ( ) в январе составили рекордные 104₽ млрд. 🇷🇺 АКРА повысил кредитный рейтинг ПАО ЭсЭфАй ( ) до уровня AA-(RU), изменив прогноз на Стабильный. 🇷🇺 Глава Минпромторга анонсировал первые поставки самолетов Ту-214 ( ) в 2025 году, а также рассказал о планах расширить производство транспортных Ил-76. 🇷🇺🇸🇦 Саудовский инвестиционный холдинг Kingdom Holding после начала СВО сохранил доли в российских нефтегазовых компаниях Газпром ( ), Роснефть ( ) и Лукойл ( ), выгодно продав часть акций. 🇷🇺 Состоялась встреча главы Республики Мордовия с Председателем Правления Роснано, в том числе обсуждалась перспектива создания зарядной инфраструктуры для электромобилей совместно с Hyper ( $HYPR).