Как не потерять деньги на фондовом рынке? «Правило номер один: никогда не теряй деньги. Правило номер два: никогда не забывай правило номер один». – Уоррен Баффет. Все мы пришли на рынок с одной целью – заработать денег, но для начала нужно научиться их не терять. Если посмотреть на большинство начинающих инвесторов и трейдеров, то они не только не смогли заработать, но и понесли серьезные убытки. Чтобы это не было нужно сделать несколько вещей: 1. Понять кто вы на рынке. 2. Разработать свою стратегию. Разберем на примерах. Вы можете быть активным трейдером или долгосрочным инвестором. 1. Большинство людей иногда совершают очень частую ошибку. Они могут совершить какую-то сделку случайно на новости или же по какому-то сигналу, но потом не закрыть эту сделку и получить серьезные убытки. Почему это ошибка? Если вы активный трейдер, то вы должны выйти по стопу, если сделка пошла против вас. Суть трейдинга заключается в том, чтобы давать растущим акциям расти и резать убыточные. Большинство же делает наоборот, слишком рано закрывает хорошие идеи и до последнего сидит в убыточных. Вы можете 10 раз забрать по 1%, но будете до последнего бояться закрывать убыточную сделку. Нужно учиться заставлять себя закрывать плохие сделки в убыток, избавляясь от глупых предубеждений, никогда этого не делать. Если вы инвестор, то должны 100 раз подумать, прежде чем купить акцию в свой портфель. Изучить отчетности, перспективы и провести серьезную работу. Ведь купить акций на тот же 1 млн + рублей сродни покупки машины или маленького дома. Я думаю, что человек совершающий покупку машины проведет не один час, пытаясь изучить все детали и выбрать лучшую машину за его цену. На рынке с покупкой акций в инвест портфель нужно подходить с такой же скрупулёзностью и вниманием. А получается, что люди покупают акции в инвест портфель по чужому совету, даже не раздумывая. Потом оказывается, что они купили какой-то мусор на все свои деньги, ничего толком не зная о компании. Поэтому не должно быть подмены понятий. Если вы пришли трейдить – закрывайте убытки. Если вы пришли инвестировать – не совершайте лишних сделок и серьезно подходите к выбору активов. У новичков же происходит полная каша и подмена понятий, что мы и рассмотрели Выше. 2. Стратегия. Вы четко понимаете, кто вы на рынке и что вы от него хотите. Теперь Вам необходимо разработать свою собственную стратегию. Пример моей стратегии, чтобы не терять деньги: Я всегда закрываю сделку при убытках в 3% на депозит, независимо от моей уверенности в сделке и какой-либо надежде. Это максимальный риск, который я могу себе позволить, торгуя с плечами. Без этого бы правила я бы давно потерял все свои деньги. Если я совершаю несколько крупных убыточных сделок подряд, то я иду отдыхать от рынка. В последующие дни я снижаю объём входа в сделки в несколько раз, пока снова не войду в колею. Таким образом, я не торгую, если я эмоционально не готов и не довожу себя до состояния тильта. После убыточных сделок делаю самоанализ и исправляю ошибки. Пример стратегии инвестирования, чтобы не терять деньги: Вы инвестируете в компании часть средств, но имеете свободный кэш для усреднения. Вы покупаете только фундаментально сильные компании и усредняете их после сильных просадок, если их перспективы не изменились. То есть не нужно усреднять позиции каждые 1-2%, а лишь при достаточном падении, например в 10%+. Вы усредняете позицию, только если она все еще так же фундаментально интересна и ее перспективы не изменились. Иначе если вы случайно выберете компанию банкрота – вы будете бесконечно ее усреднять и потеряете все деньги. Инвесторы так же могут продавать убыточные позиции, если на то есть фундаментально веские основания, к которым вы пришли после долгого анализа на свежую голову. Так же не забываем о диверсификации и покупаем разные компании из разных отраслей, чтобы в один момент не потерять все на черном лебеде. Плечи не используем. #учу_в_пульсе #пульс_оцени

Почему же не работала идея с Трампоралли раньше и почему она начала работать сейчас? На самом деле такого роста, который мы увидели вчера я ждал ещё давно. Я покупал в стратегию акции только лишь на ожиданиях победы Трампа, понимая, что это позитив. Во-первых, почти везде ставки на Трампа были больше чем на Камалу. Во-вторых, был рост бондов на Украине, что говорило о ставке на мирные со стороны крупных Западных игроков. В третьих, был рост крипты и т.д. Я долгое время не понимал, почему мы не растем лишь на одной вероятности победы Трампа и стопился. В среду на самом Трампе я подумал, ну все, факт свершился надо покупать. Набрав 50% портфеля по 2670-2680, я был уверен в росте. Но после краткосрочного роста нас начали сливать и душить айсбергами. Я словил какой-то шок, но у меня есть правило не спорить с рынком и всегда стопиться при определенном убытке, что я и сделал. Именно благодаря этой стратегии мы сохранили капитал в автоследе. В среду было видно, что крупняк вообще не покупает. Как я понял потом, он не хотел покупать на такой зелёной свече, а дождался разочарования и слива всех тех, кто покупал утром на Трампе. Вчера же уже начали расти второй день ОФЗ и рынок начал понимать, что на Трампе возможны мирные переговоры. Для меня это очень обидно, что это произошло вчера, когда я уже отстопился по большинству позиций, но рынок есть рынок. Какие из этого выводы? Я делал слишком умный ход, покупая заранее под Трампа. Рынок же в этом плане оказался более примитивным и начал покупать, когда пошли чуть ли не прямые разговоры Путина о мире на Валдае. То есть рост начался чисто на самом факте, а не заранее, как это должно быть. К этому моменту я уже успел разочароваться, чтобы вообще не играем мирные, когда это должно было произойти 100500 раз. То есть если бы я торговал более примитивно только факты без попыток покупать заранее, то у меня был бы отличный синхрон с рынок и я бы заработал. Вот так пытаясь переиграть рынок и думая наперед, рынок переиграл меня. Большинство физических лиц не понимали какой позитив несёт Трамп и не покупали заранее, а крупные игроки сидели в кэше и ждали развязку выборов. Хотя рынок на мой взгляд должен был расти лишь на одной вероятности победы Трампа, как бонды Украины. Хотя затупы рынка должны были перестать меня удивлять на белуге по 2000 после сплите вместо справедливой цены в 600р. Сейчас же моя цель держать среднесрочно держать неснижаемую долю лонгов хотя бы 20-25% и докупать в определенные тайминги без спекуляций и стопов. Думаю, что через 3 месяца рынок в любом случае будет выше. А на этих обманках и дерганьях можем только терять деньги с проскальзываниями. Мы молодцы, что не потеряли деньги - но не поучаствовать в росте рынка под выборы после стольких попыток было бы слишком обидно. Спекуляции Россия Активное инвестирование

Спекуляции Россия Активное инвестирование С завтрашнего дня изменим тактику по стратегиями. Напишу большой пост-разбор с мыслями по рынку и по наиболее оптимальной тактике на ближайшее время. Есть некоторые идеи и выводы, почему не сработала идея покупки под выборы в США и что делать сейчас.