3 февраля 2025
Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц
Сегодня я хочу поделиться с вами структурой моего инвестиционного портфеля. Я регулярно анализирую свои вложения, чтобы убедиться, что они соответствуют моим целям и риск-профилю. В этом посте я расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, а также поделюсь планами на будущее.
💼 Структура портфеля (на конец месяца):
📌 Акции российских компаний – 24,9%
📌 Акции китайских компаний – 10,6% (заблокированы)
📌 Облигации РФ – 34,2%
📌 Валютные облигации – 5,1%
📌 Фонды недвижимости – 9,5%
📌 Золото – 9,4%
📌 Денежные средства – 6,2%
💰 Динамика за месяц:
Динамика портфеля: +1.2% за месяц (с учетом пополнений с активного дохода).
Поступившие дивиденды: 16 555,87 рублей ($ROSN).
Поступившие купоны: 18 132,19 рублей (от облигаций SU26233RMFS5 и RU000A103133).
Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 7 529,4 рублей и ПИФ Сбережения Плюс – 12 953,84 рублей.
Реинвестировано: 55 173,3 руб.
🔍 Анализ изменений:
Акции:
Как обычно каждые 2 недели докупал акции российских компаний ROSN, SIBN, GMKN, SBER, GAZP в сумме получилось около 50 000 руб.
Облигации:
Покупок/продаж не было, держу 6 разных видов ОФЗ для поступления купонов каждый месяц, за месяц ОФЗ просели на 8,1% за счет плохих данных по инфляционным ожиданиям населения и дополнительным выпускам ОФЗ от Минфина России, в том числе по SU26238RMFS4
Валютные облигации:
Увеличил долю валютных облигаций RU000A105A95 за счет кэша.
Фонды недвижимости:
Очень сильно вырос ПИФ Сбережения плюс от синего банка, динамика за месяц составила 13,8%, возможно рост связан с увеличением квартальных купонов с +- 2600 руб. до 3722,46 за 4кв 2024 года.
Денежные средства:
Доля кэша сократилась до 311 879 руб. или на 11,4%.
📆 Планы на следующий месяц:
Пополнение портфеля и покупки:
Планирую добавить около 50 000 рублей с активного дохода в акции российских компаний, в равной доле, в целях приведения их к целевому уровню портфеля – 35% (сейчас 24,9%).
На плановые поступления от купонов по ОФЗ и рентному доходу от ПИФ планирую докупить замещающие облигации, в целях приведения их к целевому уровню портфеля – 10% (сейчас 5,1%).
Кэш будет лежать в фондах ликвидности LQDT на случай коррекции на фондовом рынке.
📌 ИТОГ:
Мой портфель остается сбалансированным и соответствует моей стратегии и постепенно будет приводиться к целевому уровню за счет пополнений с активного дохода и поступающих дивидендов, купонов и т.д.
Среднемесячный пассивный доход в этом месяце увеличился на 0,96% и составил 35 486,5 руб. (или 23,7% от целевого уровня).
🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.
#новичкам #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе