Профиль инвестора AlexBananov | Тинькофф Инвестиции Пульс

На прошлой неделе расходы населения на товары повседневного спроса (ТПС) составили 8924 руб., увеличившись на ❗️13% по отношению к аналогичному периоду прошлого года. С начала текущего года расходы населения на ТПС составили 104760 руб., увеличившись на 15,76% по отношению к аналогичному периоду прошлого года. 📌 В целом выходят неплохие данные по росту на ТПС, это уже не 20+%, как это было в 2023 и 2024 годы, но при этом хотелось бы уже увидеть закрепление темпов роста на ТПС ниже двухзначных значений, как это было на 8 и 9 неделях этого года. Как я и думал ранее, ЦБ оставил ставку без изменений, и я предполагаю, что с вероятностью в 30% ЦБ сделает первое снижение ставки в апреле на 1-2%.

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Месяц выдался непростой, было принято сложное решение по акциям российских компаний. Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 0,4% 📌 Акции китайских компаний – 12,3% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 59,5% 📌 Валютные облигации – 8,7% 📌 Фонды недвижимости – 11,3% 📌 Золото – 9,0% 📌 Денежные средства – 2,8% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +4,1% за месяц (с учетом небольшого пополнения с активного дохода). Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 18566,8 (от облигаций ) Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 2169,4 рублей. Реинвестировано: 20735,80 рублей. 🔍 Анализ изменений: Акции: Было принято достаточно тяжелое решение по продаже всех акций РФ. После телефонного звонка Путина и Трампа рынки как с цепи сорвались, полетели наверх и нарушили все мои планы по постепенному набору позиций. У меня было стойкое ощущение, что в экономике ничего не изменилось и активы сдуются обратно, незафиксированный профит, особенно по Газпрому очень жег мне карман и я очень сильно не хотел его терять. Пока опять начал набирать позиции в Сбере и Роснефти , но заменил Газпром и Норникель на Новатэк и Северсталь Были зафиксированы: Газпром ( ) +48%; Роснефть ( ) +11,43% без учета поступивших дивидендов; Сбер ( ) +15% без учета поступивших дивидендов; Газпромнефть ( ) минус 0,72% без учета поступивших дивидендов; ГМК Норникель ( ) минус 2,51%. Облигации РФ: Была серьезная покупка облигаций РЖД ( ) на 5 лет с ежемесячным купоном со сделки по продаже Акций российских компаний. Вопрос с набором позиций по Облигациям РФ думаю закрыт на очень долгое время, купоны скорее всего буду реинвестировать в Акции РФ. Валютные облигации: Увеличил долю валютных облигаций за счет свободных денежных средств, теперь в портфеле 5 шт. таких облигаций. Фонды недвижимости: В январе очень сильно вырос ПИФ Сбережения плюс от синего банка, я думал, что рост закончился, но в феврале он вырос еще на 6,27%, также подрос ПИФ Рентал ПРО на 3,73%. Не планирую увеличивать долю именно этих фондов, в целях диверсификации присматриваюсь к фондам недвижимости ЗПИФ «Современные фонды недвижимости» (посмотрите в интернете), некоторые из них дают около 14% годовых + раз в какое-то время купоны индексируются, что неплохо в сравнении с облигациями, где тело и купоны фиксированы. Денежные средства: Доля кэша сократилась до 159212 руб. или на 2,8%. Деньги лежат для покупки золота, хотелось бы взять чуток подешевле. 📆 Планы на следующий месяц: Пополнение портфеля и покупки: Как обычно планирую откладывать деньги с активного дохода. Хочу собрать портфель из дивидендных акций РФ, подглядел состав такого портфеля у БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций (DIVD), но если собирать такой же портфель, то акций будет много, а сами дивы как капля в море, поэтому пока думаю, какой оптимальный портфель собрать, чтобы не много и не мало + понадежнее. 📌ИТОГ: Неплохо подросли за этот месяц, полностью закрыл портфель российских акций, которые меня триггерили своей открытой прибылью и не давали спокойно жить. Собрал огромную позицию в инструментах с фиксированным доходом, с учетом пополнения от активного дохода и от дохода от инвестиций, есть возможность инвестировать около 100 000 рублей в месяц. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце увеличился на 34,56% и составил 47 751,5 руб. (или 31,8% от целевого уровня), само собой это не мои какие-то заслуги по увеличению этой суммы, а просто перекладка из Акций РФ, которые давали не сильную дивидендную доходность, в облигации РЖД с ежемесячным купоном 17,9%. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Сегодня я хочу поделиться с вами структурой моего инвестиционного портфеля. Я регулярно анализирую свои вложения, чтобы убедиться, что они соответствуют моим целям и риск-профилю. В этом посте я расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, а также поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 24,9% 📌 Акции китайских компаний – 10,6% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 34,2% 📌 Валютные облигации – 5,1% 📌 Фонды недвижимости – 9,5% 📌 Золото – 9,4% 📌 Денежные средства – 6,2% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +1.2% за месяц (с учетом пополнений с активного дохода). Поступившие дивиденды: 16 555,87 рублей ($ROSN). Поступившие купоны: 18 132,19 рублей (от облигаций и ). Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 7 529,4 рублей и ПИФ Сбережения Плюс – 12 953,84 рублей. Реинвестировано: 55 173,3 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: Как обычно каждые 2 недели докупал акции российских компаний , , , , в сумме получилось около 50 000 руб. Облигации: Покупок/продаж не было, держу 6 разных видов ОФЗ для поступления купонов каждый месяц, за месяц ОФЗ просели на 8,1% за счет плохих данных по инфляционным ожиданиям населения и дополнительным выпускам ОФЗ от Минфина России, в том числе по Валютные облигации: Увеличил долю валютных облигаций за счет кэша. Фонды недвижимости: Очень сильно вырос ПИФ Сбережения плюс от синего банка, динамика за месяц составила 13,8%, возможно рост связан с увеличением квартальных купонов с +- 2600 руб. до 3722,46 за 4кв 2024 года. Денежные средства: Доля кэша сократилась до 311 879 руб. или на 11,4%. 📆 Планы на следующий месяц: Пополнение портфеля и покупки: Планирую добавить около 50 000 рублей с активного дохода в акции российских компаний, в равной доле, в целях приведения их к целевому уровню портфеля – 35% (сейчас 24,9%). На плановые поступления от купонов по ОФЗ и рентному доходу от ПИФ планирую докупить замещающие облигации, в целях приведения их к целевому уровню портфеля – 10% (сейчас 5,1%). Кэш будет лежать в фондах ликвидности на случай коррекции на фондовом рынке. 📌 ИТОГ: Мой портфель остается сбалансированным и соответствует моей стратегии и постепенно будет приводиться к целевому уровню за счет пополнений с активного дохода и поступающих дивидендов, купонов и т.д. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце увеличился на 0,96% и составил 35 486,5 руб. (или 23,7% от целевого уровня). 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.

Обвал котировок отменяется ❓ Сегодня после объявления ключевой ставки я написал своему товарищу о том, что как-то рынок слабо отреагировал вниз на ставку 19%, продавец в моменте оказался слабым. 💡 Если посмотреть на техническую картину по индексу, то на мой взгляд индикаторы также говорят о том, что продавец выдохся. На недельном графике (долгосрочном) дошли до нижнего конверта (3 ATR), на прошлой неделе людей вынесло по МК с тенью снизу свечки, MACD гистограмма 🟢. На дневном ТФ все еще нисходящий тренд и как таковой точки входа я пока не вижу, между 2666 и 2720 по индексу может появиться продавец. Ориентируясь на долгосрочный график, на мой взгляд, необходимо набирать долгосрочные лонг позиции. Существуют разные способы набора позиций, но за мою практику я понял, что мне комфортно набирать позицию либо одинаковыми лотами с одинаковыми промежутками времени, например по 20 000 рублей каждые 2 недели в несколько активов равными долями. Либо в зависимости от значения индекса, т.е. после отбора 5-10 компаний мы определяем значение индекса, на которых будем набирать, например, 2650, 2600, 2550, 2500, 2450. На мой взгляд, данные способы позволяют находиться в уравновешенном психологическом состоянии и не принимать глупых решений во время турбулентных состояний на фондовом рынке. Всем хорошей торговли, не принимайте необдуманных решений, чем короче трейд, тем выше вероятность убытка (статистика). {$MMU4}

Всем доброго времени суток! Хочу поделиться мнением о трейдинге данной бумагой. Как пишут СМИ, у Китая большие проблемы в недвижимости, данная компания в долгах и ищет пути реструктуризации долга, если она этого не сделает, то банкрот. Почему люди торгуют данной бумагой? Потому что дёшево и она сильно упала, если вопрос решится, то будет ракета. А если не решится вопрос? То вы просто потеряете деньги. Я немного почитал пульс, у людей 25%, 40% портфеля в данной бумаге, у кого-то 100%. Скорее всего люди начали набирать ее при падении и усредняли, усредняли, а потом опять усредняли. Это привело к тому, что огромная часть депозита находится в данной бумаге. Я не буду давать советов, что делать с ней сейчас, но дам совет как больше не попадать в данную ситуацию. Когда вы ищете бумагу для открытия позиции, то вы должны соблюсти несколько пунктов: 1. Определить, подходит ли данная бумага под вашу стратегию торговли (дивергенции, пробой уровня, следование за трендом и т.д.). 2. Где будет точка входа, стопа и точка снятия прибыли. 3. Исходя из точки стопа, вы должны определить объем покупки исходя из правила 2%. Т.е. объем потерь в каждой отдельной сделке не должен превышать 2% от вашего счета. Эти простые действия, применяемые к каждой сделки, позволят вам не выращивать лося, принимать взвешенные решения, а не руководствоваться эмоциями, которые только мешают вам быть прибыльными. Всем хорошей торговли.

Друзья, всем доброго времени суток! Сегодня мы посмотрим на российский рынок акций, попробуем найти идеи на предстоящую неделю. Семь из двенадцати активов, рост которых я прогнозировал на прошлой неделе, достигли своих целей. Также мы выполнили первую цель по индексу ✅ 3100. На мой взгляд, следующий уровень, куда мы должны дойти, это 3188 пунктов, об этом я говорил ранее в своих обзорах. По технике я пока не вижу негативных сигналов, MACD гистограмма растет, индекс силы растет, поэтому ничего не мешает нам двигаться дальше вверх. По конкретным активам все намного сложнее, поймать разворот было не сложно, а вот как поведут себя активы после достижения скользящих средних, сказать уже сложнее. Следующие краткосрочные цели можно устанавливать либо на уровнях сопротивления, либо на уровне 1/2/3 ATR. Большинство акций, за которыми я слежу, уже отросли выше своих скользящих средних или находятся на них, поэтому на эту неделю я бы в первую очередь поставил на те акции, которые еще не отросли до своих ЕМА, но в них больше риска, они же по каким-то причинам не отросли вместе с рынком… 💡 {$YNDX} Цели: ✅ 2480 (+3,5%) 💡 Цели: ✅ 384 (+6%) 💡 Цели: ✅ 3390 (+4%) 💡 Цели: ✅ 770 (+4%) Перейдем к другим интересным идеям. 💡 Из нефтянки мне нравится Роснефть, не сама компания, а ее техническая картинка, цена доросла до своих скользящих средних, а другие компании из этого сектора уже отросли выше, следовательно тут вероятность роста больше. Цели: ✅ 563 (+5%) 💡 Озон в пятницу слили, если в понедельник MACD гистограмма будет еще зеленой, то я не вижу никаких препятствий расти дальше ко второй цели. Цели: ✅ 2800 (+6%) 💡 MACD гистограмма зеленая, находимся чуть ниже быстрой ЕМА, не так сильно отросли от уровней недавней распродажи, откупят. Цели: ✅ 5850 (+6,5%) 💡 Первая цель в 13,5 выполнена, небольшая передышка и при общем позитиве едем ко второй цели на уровне 1 ATR. Цели: ✅ 14,3 (+10%) 💡 {$GLTR} Хорошо откупили на прошлой неделе, MACD гистограмма зеленая, идем ко второй цели на уровне 1 ATR. Цели: ✅ 692 (+5%) 💡 Вишенка на торте. ВСМПО-АВИСМА, акция упала ниже нижнего конверта, прошел колоссальный объем, MACD гистограмма красная. Значит пора продавать акцию, или нет? На мой взгляд, необходимо подождать, пока MACD гистограмма перестанет быть красной, и после входа в сделку поставить жесткий стоп на уровне 1,5 ATR. Цель пока условная, т.к. я не знаю, где остановится падение. Цели: ✅ 46650 (+8%) Всем хорошей торговли. {$MXZ3} {$MMZ3}