&Шаг за шагом наверное подписчикам подписчикам стратегии скучно) Мне тоже скучно, но я понял что правильное инвестирование это скукота. И это гораздо лучше постоянного купи-продай. У меня за 4 года оборот на счёте 240 миллионов. За первый год миллионов 200. Это неправильно. Это где-то 100000 ₽ только комиссии брокеру. И ещё где-то 15000 ₽ за тариф "Трейдер". Самая скучная инвестиция это вклад. Там вообще ничего не происходит. Зато это стабильно приносит доход. Вот и у нас сейчас также. Вообще, то что стратегия в плюсе на таком рынке не может не радовать. То что мы своё получим с облигаций у меня нет ни тени сомнения. А вот с акциями 3 варианта: 1. Отталкиваемся от 2500 и идём вверх. Если Трамп сядет за стол переговоров и снимет санкции, сценарий вполне вероятен. 2. Идём на 2250 и вверх. В пользу такого сценария - отмаржинколлить тех, кто набирает сейчас лонги с плечами. Ну и паникеров вытряхнуть. Плюс возможно обострение конфликта. 3. Идём на 1800. Возможно при конфликте с НАТО, например обмен ударами. Также возможно постепенное сползание к этой отметке в течение года, если конфликт продолжится, санкции не снимут. А дела у компаний сейчас не очень, посмотрите на тот же Газпром и НОВАТЭК. Для банков лучшие времена прошли, когда ставка росла. Угольщики не интересны. Металлурги сокращают добычу, нефть падает в цене. Позитив только у золотодобытчиков. К тому же с рынка ушли зарубежные инвестиции. А внутренним игрокам нужны драйверы в виде окончания конфликта, снятия санкций или снижения ставки. Руки конечно чешутся купить, но сижу жду. Да, посмотрите на график. Сначала мы оттолкнулись бодренько от 2500, второй раз уже хуже. Это значит деньги у покупателей заканчиваются, а давление вниз никуда не делось. Вот мы третий раз подошли к 2500, а откупа пока не видно. Это плохой сигнал для рынка.

$LQDT как вырос.. Я его помню ещё совсем маленьким, по 1,1 торговался.

&Шаг за шагом Т-инвестиции разыгрывают 10'000'000 ₽ среди подписчиков автоследования. Условия на скрине.

Итак, основы торговли на бирже. 1. Источник дохода. Биржа это НЕ источник дохода, если только вы не долларовый миллионер со скромными запросами к жизни. Как бы это банально не звучало, устройтесь на работу или откройте бизнес. А вложить в биржу 100'000 ₽ и думать что теперь можно не работать это утопия. 2. Закройте кредиты/долги. Ни одни купоны/дивиденды не перекроют ваши проценты по кредиту. Тот, кто несёт деньги на биржу имея кредиты, подобен тому кто кидает деньги в карман не зашив дыру. 3. Подушка безопасности. Конечно, всем хочется пропустить этот пункт и быстрее начать инвестировать. Но именно этот пункт в конечном итоге заставит вас резать лосей в самый неподходящий момент. Я три раза так делал. Если уж совсем не можете держать деньги "под подушкой", заведите хотя бы отдельный брокерский счёт (это бесплатно) и вложите эти деньги в фонд ликвидности $LQDT . Размер подушки в идеале такой, чтобы вам хватило на 6 месяцев жизни. Начните хотя бы с месяца. 4. Забудьте про маржинальную торговлю. Я не слышал случая, когда бы человек на бирже разорился торгуя на свои. Зато с плечами таких случаев полно. Конечно, можно вложить все деньги в одну компанию и она разорится, но для этого у нас есть пятый пункт: 5. Диверсификация. И это не значит, что у вас должны быть акции 10-20 разных компаний. Это значит, что вы должны смотреть на инвестиции шире. Есть доход с аренды квартиры, гаража, машины, инструмента. Есть на том же рынке облигации, фонды, стратегии. Есть вклады. Есть драгоценные металлы, монеты, валюта. Не часто, но появляются новые виды пассивного дохода, давайте вспомним: приём платежей, кофейные автоматы, майнинг (для совсем рисковых). Часто это не долгоиграющие истории, но кто заходит со старта хорошо зарабатывает. Мойка самообслуживания и заправка для электромобиля - для тех у кого есть пара лишних миллионов. Ну и совсем новый продукт - ЦФА. Т-банк обещает запустить торговлю ими до конца года. Я не говорю, что надо лезть во всё. Ваша задача взглянуть на инвестиции шире. Обо всём этом я читал ещё до прихода на биржу и теперь могу с уверенностью сказать, что всё это действительно важные советы, без которых торговать в плюс будет трудно. Не наступайте на мои грабли) Всем успехов на пути к пассивному доходу!

&Шаг за шагом для тех, кто недавно присоединился к стратегии или хочет это сделать. Стратегия консервативная. Моя задача не заработать вам иксы, а не потерять ваши деньги. Доходность на втором месте. Расчётная доходность 15% годовых. Считалась без комиссий, о которых я узнал позднее. В итоге нужно где-то 20%, чтобы чистыми получить 15%. Задача непростая в рамках риск-менеджмента. Пространство для маневра также сужается из-за ограничения по деньгам. В данный момент в стратегии 10800 ₽. Это значит я или не смогу усредниться в случае снижения цены, или куплю акции всего одной-двух компаний, оставив кэш на усреднения. Так себе выбор. Из хорошего. Растём) Если ближайшие две-три недели не пойдём вниз, значит можно выдыхать, дно в ОФЗ пройдено. Фонд ликвидности продолжает радовать, стабильный рост и хорошая замена банковскому вкладу. В конце месяца придут купоны. Покупку акций выше 2500 по ММВБ по-прежнему не рассматриваю.

Вы наверное слышали фразу: "Режь убытки коротко и давай прибыли течь". Думаю суть понятна. Но не так всё просто. Когда резать убыток? 2%, 5%, 10%? Какова вероятность что цена не уйдет ниже моей цены покупки? Когда закрывать позицию? Допустим мы долгосрочные инвесторы, денег на жизнь хватает и мы согласно этому правилу просто покупаем каждый месяц акции и держим позиции. Два года всё идёт хорошо, мы в хорошем плюсе, даём прибыли течь. Мы же не дураки. И тут хрясь! Ковид. Закрываемся по стопам в (допустим) -5%. Паника остывает, акции отскакивают. Мы решаем продолжить нашу стратегию. Опять 1,5 года всё хорошо, мы в хорошем плюсе. И тут бац! СВО. Рынок в панике, мы в панике. Опять по стопу -5%. Итого 4 года инвестирования в -10%. Конечно, если рынок ползет вверх лет десять, а потом падает на 15% и снова ползёт - стратегия хорошая. А если 2-3 года "пила"? Мы потеряем половину суммы. А если несколько лет медвежий рынок? Можно вообще без депозита остаться. К сожалению, нет 100% средства для заработка на рынке. Любого "гуру рынка", если он даёт прогнозы, можно смело слать подальше. Потому что "никто, будь ты хоть гребаный Уорренн Баффетт или Джимми Баффетт, никто не знает, пойдут ли акции вверх, вниз, вбок или кругами".

&Шаг за шагом поздравляю всех переживших красные дни с началом зеленых дней.

&Шаг за шагом как только на рынке появился позитив, тут же прилетела новая порция страшилок от ЦБ. И что вероятность повышения ставки в декабре высокая, и что не видят они никакого улучшения. Повторюсь, всё как обычно, просто удивляет что такое делают с самыми надежными бумагами, ставя под удар имидж страны. Ну, мне такое положение вещей только на руку, так как я пополняю счёт ежемесячно. А значит больше денег ляжет под хороший процент. Обычно же резкий обвал, а денег в кэше нет. Пока ждёшь зарплаты, цена уже улетела обратно. Жалко только, что из-за этого стратегия не растёт. Но опять же, можно успеть завести больше денег, пока мы ожидаем взлёта. Если у вас в стратегии также как у меня лежит рекомендуемая сумма 10700 ₽, то мы с вами получаем: 1,77 ₽/день купонной прибыли 1,87 ₽/день от фонда ликвидности - 0,87 ₽ комиссия Т-банка Итого: 2,77 ₽/день. Или 9,5% годовых. Но опять же, долго они такую ставку не смогут держать. А с ростом облигаций вырастет и наша доходность. Всем хорошего вечера!

&Шаг за шагом Пока на рынке затишье, напишу события которые нас ждут до конца года. 27.11 выплата купонов 26241 и 26247 - 47,37 ₽ и 65,78 ₽. 4.12 выплата купонов 26238 - 2 х 35,4 ₽. Итого 183,95 ₽. 20.12 заседание ЦБ по ключевой ставке. Купонные выплаты закину в фонд ликвидности, сейчас это лучшее что есть на рынке.

Ну вот и прошли 4 года инвестирования, точнее спекулирования. Итог: -250000 ₽. Этап экспериментов и риска закончен. Все выводы сделаны, система построена. Все кредиты закрыты. Для этого пришлось резать лосей и позиции, было очень больно. Но без этого нельзя торговать по системе, а без системы нельзя торговать в плюс. Хотел с 1 января начать "новую жизнь", да уж чего тянуть 2 месяца 🤔, тем более все цифры сошлись. В общем, с началом меня новой главы 🧃!

Разбор стратегии: Buy the Dip — «выкупай падение».  Многие наверное знакомы с этой стратегией. Всё просто, ждём пока акция упадёт и покупаем. Чтобы понять работает ли она, я взял график Насдак-100 за 10+ лет и стал выписывать все просадки на 5+%. И сразу бросил эту затею, потому что ровно на 5% график не падает, он почему-то стремится в основном на 10-15% упасть и более. Выкупая на 5% мы получаем ещё 10% убытка "в подарок". В общем, решил я что буду только при 15% просадке покупать. Несколько лет всё шло хорошо, портфель не уходил в минус, а даже солидно рос. Но потом пришёл 2008 год и я улетел в минуса. И вот я представил, что 7-8 лет я копил, откладывал, покупал, недоедал и тут хрясь! - и рынок летит в пропасть. А портфель -5%, потом -10%, -30%. Да что за?! Дело в том, что выкупая просадки я постоянно повышал свою среднюю. Долгое время это было не критично, но в кризис это сыграло злую шутку. Да, через 6 месяцев портфель опять позеленел, но дождался бы я этого в реальности.. Выводы: стратегия на долгосрок хорошая. Сидишь всё время в плюсе, любая просадка для тебя возможность. Но надо быть готовым морально пережить мега-цунами, которое уничтожит всё что ты строил 10 лет.

$ALRS Я готов был дарить ей духи и цветы, При свечах ей читать фолианты. Но она не терпела мирской суеты И хотела лишь только бриллиантов. Я дарил - она грела их в нежных руках И швыряла их в мусор, с словами: "Забери.." - И вновь грусть на прекрасных устах.. Ей не нужен исскуственный камень.. Как же быть? Что дарить? Я проснулся в поту.. А потом потянулся к любимой. Всё на месте: кольцо и бриллиант.. по утру В лучах солнца сияет красиво. Не дарите цветы - не завянет любовь. Не шепчите слова - всё напрасно. Лишь бриллианты способны притягивать вновь. И любимую делать прекрасной!

&Шаг за шагом рынок снова приближается к 2500. Цены вкусные, но добавлять акции в стратегию не буду. 1. Рынок обычно начинает валиться вниз в начале цикла снижения ставок. А снижение пока ещё не начиналось. Когда облигации попрут вверх, многие захотят перекинуть деньги из акций в облигации. 2. Позитивных новостей на рынке нет. 3. Как сейчас нас вытряхивают из облигаций, также по идее должны вытряхнуть физиков из акций. А значит полетим ниже. 4. Если пробиваем 2500 по ММВБ, открывается дорога на 2000. Возможно развернемся в районе 2250, а возможно улетим на 1800. То есть потенциал снижения рынка (на мой взгляд) до 30%. Рисковать в такой ситуации вашими деньгами не вижу смысла. Так что, может сейчас двойное дно и потом весело попрем наверх, но риск-менеджмент не позволяет, уж извините. Минимальная сумма стратегии 10700 ₽.

&Шаг за шагом ОФЗ пробили десятилетние минимумы, паника, аналитики рвут волосы и предрекают скорый конец. Да-да, плавали. Понятное дело, крупняку надо загрузится. Просто во всей этой истории бесит, что они это проворачивают не в какой-нибудь акции второго эшелона, а с самыми надёжными бумагами страны. Ей-богу не понимаю, как до сих пор какой-нибудь Байден или Блумберг не ляпнули, что "экономика России разорвана в клочья". Это же такой козырь в руки геополитическим противникам. Путин заявляет, мол, мы на 4-м месте. Крупнейшая экономика Европы. И тут статья в Times с картинкой ниже. Такая пощечина. Помните, как наши СМИ верещали, когда облигации США летели вниз? А тут тишина... Мне кажется они в доле 🤔. Самые надёжные бумаги по цене "Дай взаймы" или "Давимобиля". Просто позор. Мало того, что цены на квартиры, машины и пр. взвинтили и под это всё триллионы кредитов раздали. Так надо всюду свои лапы сунуть, в каждый карман. А Родина.. Бабки их родина. Но мы не сдадимся ✊.

&Шаг за шагом ну, как я и ожидал. Палку перегнули, жути нагнали, прогнозы повысили. Физики стали выбегать из облигаций. Классика..

&Шаг за шагом Ох, мотают нам нервы.. Из каждого утюга только и слышно что-то плохое про облигации и ставку. Вот так обычно финал и выглядит, осталось добавить резкое движение вниз. Что кстати завтра мы можем и увидеть, на повышении ставки до 20%. Ещё и ЦБ должен жути нагнать. Из хорошего: раз в таких условиях стратегия держится в плюсе, значит дальше я за неё спокоен. Кстати, появляются очень вкусные цены на отдельные компании, но рынок должен ещё упасть. И хочется взять, и рука не поднимается. Лучше всё-таки я буду не прав, но фонд ликвидности принесёт свои 18%, чем продам фонд ликвидности, куплю акции а они улетят вниз. Так что потом меня сильно не пинайте если чего. Риск-менеджмент не позволяет.. За толпой телеграмм-аналитиков слышны здравые мысли, что текущей ставки достаточно. Ипотека схлопнулась, кредиты (кроме автокредита) тоже. Бизнесу плохо, депозиты населения пухнут, инфляция годовая замедляется. Но я думаю ЦБ как обычно перегнет палку, чтобы жизнь не казалась ему скучной. Вроде у всех мировых ЦБ такая забава: перегнуть и потом расхлебывать. Ну чтож, понаблюдаем. Минимальная сумма, чтобы купить все бумаги стратегии =10700 ₽.

Я уже писал, что выводить с рынка не теряя покупательной способности депо можно ~2% в год. А как же со вкладами обстоят дела? Сегодня наткнулся на интересный график. С 1998 по 2015 год процент по вкладам лишь дважды опережал инфляцию. Дальше ситуация выправилась и вклад стал стабильно на 2-3% выше. Сейчас вообще на 10% выше. И вроде бы вклад уже кажется привлекательным, но.. под такие проценты можно положить лишь на два года. В тоже время на рынке можно купить облигации с примерно такой же доходностью но сроком 10+ лет. Поэтому сейчас для меня вклады не интересны.

{$NGV4} -25% за 2 недели??

&Шаг за шагом Итак вышли данные по инфляции +0,12% за неделю. До этого было 0,14%, 0,19%, 0,06%. Средняя +0,1275%. Умножим на количество недель в году получим 6,63%. Цели у ЦБ 4%. Значит будут держать дальше ставку высокой, хотя пошли уже первые звоночки от бизнеса, что надо бы снизить. Теперь о стратегии. За 3 месяца +1,5% или 6% годовых. Вообще ни о чём. Вклад в банке и то больше принёс бы. Спасибо тем, кто так усердно создаёт каждый день панику, пытаясь вытряхнуть физиков. Но мы всё-таки посидим и дождёмся ракеты. Идей на рынке пока никаких. Компании для покупки в стратегию отобраны, но цены высокие. Если бы было больше денег в стратегии, зашёл бы "лесенкой". А так ждём, тем более деньги не под матрасом, а в фонде ликвидности под ~18% годовых (кстати там 600+ млрд.₽ скопилось). Всем хорошего вечера!

&Шаг за шагом хотел что-то написать по поводу того, что стратегии 3 месяца, но на работе было ЧП. До 22:00 спасали станок стоимостью 1,8 млн. ₽. В итоге спасли. Но сил уже нет. Вы уж извините, завтра напишу.

&Шаг за шагом не знаю, есть ли среди подписчиков стратегии те, кто думает что автор ни за что не отвечает. Но, на всякий, покажу свой личный портфель. Я так верю в облигации, что сижу в лонге RGBI просто огромной (для меня) позицией. Конечно же я совершил все ошибки, которые зарекался больше не делать. Но желание попрыгать на граблях вновь оказалось сильнее. 1. Зашёл очень рано. Сколько раз говорил себе: нет вкусных цен, не надо лезть. На бирже полно идей каждую неделю. Поставил колокольчики и заходи по супер скидке. Эх. 2. Зашёл всей котлетой. Это всё от желания больше заработать, которое в итоге и приводит к самым большим потерям на рынке. Сколько сделок я бы мог закрыть в хорошем плюсе, зайди я хотя бы на пол-котлеты. А лучше на треть. Да, заработал бы меньше, зато заработал, а не потерял. 3. Рано усреднился. В общем, меня рынок учил-учил и не доучил. Теперь учит снова. И единственное что я наконец-то сделал правильно.. У меня теперь есть заначка) И мой маржинколл наступит при 73 по RGBI. Но если мы туда дойдём, тут у половины российской экономики маржинколл будет. Плюс, если мы будем сползать также медленно, мои доходы покроют маржу. Так что, я не столько вашими деньгами рискую, сколько всеми своими. Сидел бы всей котлетой в своей стратегии, вообще бы терминал не открывал) Кстати, именно ведение стратегии возрождает во мне инвестора. И именно как инвестор я заработал больше всего на рынке. Всем хорошего вечера!

$SU26238RMFS4 заметили сколько постов про "бегите из ПК во флоатеры"? Казалось бы, сиди во флоатерах и радуйся. Зачем лезть сюда со своими ненужными советами 🤔. Но нет, лезут. Недели 3-4 назад посыл был таков: "Продавайте ОФЗ, пока не поздно". Не сработало, физики купили ещё на 65 млрд. ₽. Теперь пластинку сменили на : "Переходите во флоатеры". Да, уже бежим. Аккурат перед завершением цикла повышения ставок. И вот сдается мне, всё это проплаченные посты. Или тг-каналам проплатили, а эти зайки-попугайки повторяют, не знаю. Но выгодно это СЗФО. Которые давили цену вниз, а теперь им затариться надо. Заботкин тоже старается, каждый день жути нагоняет. Осталось главе ЦБ выйти и в ужасе прокричать: "Бегите! Бегите из облигаций с постоянным купоном"! В общем, вытряхивают нас как могут. А мы не вытряхиваемся😆.

$SU26238RMFS4 если вы думаете: чьи это плиты по 100 млн. ₽ висят в стакане? Кто давит цену вниз? Вот вам список этих.. системно значимых..

&Шаг за шагом интересный момент. Кривая бескупонной доходности начинает выстраиваться в линию. Обычно это происходит перед разворотом ОФЗ, они все выстраиваются в одну линию. Осталось подтянутся дальним, а это значит ещё ~2% вниз по RGBI можем сходить. Ещё раз сдвинули сроки приёма заявок от нерезидентов, теперь до 9.10. Вроде как до 12-го должны все выйти. Заботкин каждый день выдаёт какую-то дичь, как будто он не в ЦБ работает, а является его ярым критиком. То поздно ставку подняли, то мало подняли, то не можем инфляцию остановить. Хочется спросить, уважаемый вы где работаете-то? Кстати, оцените такую вещь: Минфину нужно занять 2,4 трлн. ₽, а ЦБ задрал ставку до неба. Вот на кого они там работают? Я уже показывал график, где при такой же инфляции ставка была 6-8%. Просто 🤬. Ладно, ждём недельную инфляцию в среду и держим пальцы🤞.

&Шаг за шагом зачем я набрал в стратегию облигации с постоянным купоном (ПК). Последние полторы недели наблюдаю, как все в пульсе стали писать, что надо продавать постоянный купон и перекладываться во флоатеры. Сначала обьясню почему это очень вредный совет. Когда ставка растёт выгоднее держать флоатеры, т.к. их купон зависит от ставки. Но как только рынок почувствует что ЦБ закончил цикл повышения ставок, все бросятся продавать флоатеры и покупать ПК. А сейчас как раз мы где-то рядом с этим моментом. И всё это наводит на мысли, что этим писакам кто-то платит. Ну не могут же они все ничего не понимать в рынке. Хотя.. платят наверное всяким тг каналам, а эти ведутся. Но не суть. Чуть раньше писали что надо продавать ОФЗ. Не прокатило. В позатом месяце физики купили ОФЗ на 82 млрд. ₽, в том месяце на 65 млрд. ₽. Теперь вот пишут, надо перекладываться во флоатеры. А знаете кому выгодно, чтобы мы все продали облигации на самом дне? Тем, кто всё это время толкал цену вниз своими огромными заявками в стаканах, всяким СЗФО. И сейчас им надо набрать ПК, потому что разворот близок. Сразу вспоминаю кучу зазывал в Газпром и Сбербанк по 350, Мечел по 300 и др. Ладно там кроме тг, аналитики зазывали, к этому я как-то привык уже. А тут сам ЦБ пытается нас "вытряхнуть". Особенно старается Заботкин. Что не выступление, то такой жути нагонит. Типа: "Мы можем ещё повысить ставку". Ну можете и можете, зачем об этом говорить. Может повысите, а может снизите, когда этого никто не ждёт. Облигация с ПК это гарантированный доход, в отличии от флоатеров. Поэтому не переживайте. Всем удачи!

&Шаг за шагом пока мы тут славно падаем, поделюсь мыслями по рынку акций. Сейчас собирают заявки на выход нерезидентов. И на их выходе (или до их выхода) пойдём снова тестить 2500 по ММВБ. И вот тут 2 варианта: 1. Рынок упал, чтобы эти недруги вышли по минималкам, а после пойдём вверх. 2. Будем падать ещё долго и медленно, как китайский рынок. Шансы 60/40. Возможно я на 2500 куплю пару бумаг. А если пойдём дальше вниз, закрою. Кстати, облигации возможно как раз по этому же вниз давят. Просто вспомнил историю Василия, он рассказывал про зарубежные фонды. Они же заходят по тренду, когда рынок делает +20%. И выходят тоже не на пиках, а при откате в сколько-то процентов (не помню). Так вот, на нашем рынке они всегда (или почти всегда) закрывались в минус. Возможно и сейчас их выпустят по самым минималкам, что в акциях, что в облигациях. Тогда вроде как логику понять можно.

Думаю, надо написать этот пост для новичков. Многие ведь идут на рынок, чтобы много заработать. И потом вообще не работать. Вот я и решил посчитать, сколько для этого надо денег. Итак, средний заработок на российском рынке минус средняя инфляция равна ~2%. Много кто считал, у большинства получилось также 2%. Если вы думали, что получив с миллиона за год 100тыс.₽ дивидендами можно их снять и потратить, смею вас разочаровать. Потратить без угрозы вашему депозиту можно будет 20тыс.₽. Итак, возьму-ка я для примера свою зарплату (а вы свою) и посчитаем какого размера должен быть депозит, чтобы не работать и получать столько же. Моя з/плата = 70000 ₽/мес. Умножаем на 12 мес. = 840000 ₽. Теперь умножаем на 50 = 42'000'000 ₽. Вот такая сумма должна быть на счёте у меня, чтобы не работать. Да, про сложный процент. Все про него говорят, но никто не говорит что у инфляции тоже есть сложный процент. И он неплохо так набегает (рис.2). В общем, лучше вам сразу разбить ваши розовые очки, пока рынок не разбил их вам.

$DXZ4 пришла на ум ассоциация..