•С НАСТУПАЮЩИМ 2024! Вот и прошёл мой третий год в инвестициях. Были как удачные решения, так и не очень, но в среднем результат неплохой, а главное полностью вписывается в мой план, даже опережает его, и это не считая, что на днях пришли дивы от $LKOH , а в скором времени ожидаю поступлений ещё от $GMKN , $MGNT , $TATNP . В последнее время начал набирать позиции в облигациях и планирую продолжать эту тактику в новом году, пока не начнётся снижение ключевой ставки. Среди ОФЗ мой выбор пал на $SU26241RMFS8 , $SU26243RMFS4 и $SU26244RMFS2 . Ну а на счёт неудач – санкции на СПБ биржу и заморозку последних оставшихся у меня позиций в долларах – $CNK и $INTC . Очень надеюсь они там что-нибудь придумают, чтобы можно было просто выйти из этих позиций и продать к чертям остатки $USDRUB . Всем успехов и достижений в новом году! #дивиденды #инвестиции #долгосрок

•ПОКУПАЙ И ДЕРЖИ Прошёл год с мобилизации, обрушившей рынок, и теперь даже у тех, кто ничего не делал со своим портфелем с тех пор, портфель отображает около +40%. Это отлично показывает как работают пассивные инвестиции. Подведу свои итоги сентября, который отличился в этом году долгожданной коррекцией. По сути ничего особенного, просто добирал просевшие по портфелю позиции: – ФосАгро $PHOR – возможно, взял дорого, но когда он был по 4000 руб. я тоже думал, что было дорого... Как бы то ни было, даже от текущих цен неплохая див. доходность вырисовывается. – ЭЛ5-Энерго $ELFV – постепенно снижаю среднюю ещё с тех пор, когда это была другая компания, обвалившаяся в цене на отмене дивидендов. Надеюсь на светлое будущее с возвратом к дивидендной политике и поддерживаю долю около 5% от портфеля. – Газпром $GAZP – как говорится "тот, кто ползёт упасть не может", вот он и колеблется на своём дне, без особых новостей и подвижек. Постепенно набираю позицию, ибо когда зашевелится, так дёшево уже не купить. – Сегежа $SGZH – самая большая вера в самую проблемную компанию. Однажды она выкарабкается из долгов, покажет хорошую прибыль и вернётся к выплате дивидендов, а до тех пор покупаю и держу. И всё это – #инвестиции в максимальный #долгосрок Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

•ДОРОГО БОГАТО Продолжаю на постоянной основе пополнять брокерский счёт, инвестируя в долгосрок и постепенно формирую дивидендный портфель. Сегодня, немного не по плану, зашёл с ноги и прикупил акцию Транснефти $TRNFP на растущем тренде. Давно к ней приглядывался и вот наконец-то созрел 😎 P.S. Надеюсь она не планирует сильно корректироваться, а то усреднять здесь будет проблематично 😏 #дивиденды

•ВОПРЕКИ Настроение рынка на этой неделе, мягко говоря, не очень, а у меня тем временем руки чешутся весь свой кэш вбухать в просевшие активы... Но! Я продолжаю вырабатывать силу воли и дисциплинированно, следуя своей стратегии инвестирования, докупаю на фиксированную сумму в неделю. В этот раз выбор пал на ЛСР $LSRG – просто потому что давно хотел его усреднить, а тут он подешевел почти на 20% за неделю... А у вас не пробуждается аппетит к покупкам, глядя на краснющий портфель?)) #долгосрок #инвестиции

•УХОДЯЩИЙ ПОЕЗД Встречая осень, на этой неделе, успел запрыгнуть в далеко не самый последний вагон Лукойла $LKOH – да, можно было и дешевле взять, но никогда не знаешь куда пойдёт цена и я думал, что ещё будет возможность набрать дешевле 4000 руб. Тем не менее, оказавшись в нужное время и в нужном месте – увидел, что поезд тронулся и заскочил по всё ещё хорошим ценам, относительно текущих уровней. На сдачу, в этот раз, взял ММК $MAGN – они мне больше других нравятся среди металлургов, но позиции в портфеле у меня не было, теперь буду постепенно добирать. А как вы проводили лето и встретили осень?) #дивиденды #долгосрок

•АКЦИИ ПО АКЦИИ Не так давно огромное количество народу обиделись на Газпром $GAZP , потому что он не выплатил дивиденды в размере 50+ рублей на акцию и в отместку уронили цену аж на 100+ рублей. Я считаю, нельзя упускать возможность добрать одни из ТОПовых акций РФ по таким заниженным ценам – собственно так я и сделал на этой неделе. Так же, на сдачу, взял ещё немного Сегежи $SGZH , которые, к слову, тоже дешевеют на фоне высказывания, что дивидендов в этом году уже не будет. А какими покупками завершается ваше лето? #дивиденды #долгосрок #россия

•ЛЕСОПРОИЗВОДСТВО На этой неделе докупал в свой долгосрочный портфель акции Сегежи $SGZH – хорошая перспективная компания, которая только набирает обороты, при этом уже дважды платила дивиденды в этом году. А также регулярно делится новостями и ведёт активное общение с инвесторами, даже здесь, в Пульсе, со своего аккаунта @Segezha_Group_official – что в очередной раз поднимает уровень доверия. 👍 Некоторые говорят, что нынешняя стоимость акций Сегежи (7,5 руб) высокая, другие же думают, что она недооценена, а какие мысли у вас на счёт текущей цены? #долгосрок #дивиденды #инвестиции

•СПУСТЯ ГОД... Пульс... пульс никогда не меняется, а ведь я не заходил сюда целый год. Если на секундочку обернуться и посмотреть сколько произошло событий с прошлого лета – голова пойдёт кругом. Но мы ограничимся только брокерским счётом и кратко: Вторая половина 2021 года: – наращивал валютную диверсификацию по принципу 40/40/20 - руб/доллар/евро соответственно. – покупал акции надёжных эмитентов по отраслям и странам с хорошей дивидендной историей в своих валютах. – отметил первую годовщину в инвестициях с относительно небольшими, но положительными показателями. Январь 2022 года: – начинают угнетать новости на счёт инвестиций в евро $EURRUB, поэтому я решаю продать все свои активы номинированные в евро (20% от портфеля) и сразу конвертирую евро в рубли по курсу 86,78 руб (тогда я ещё не знал, насколько это было во время). – большую часть освобождённых средств решаю вложить в разные корпоративные облигации, потому что интересующие акции кажутся "перегретыми", а из каждого утюга кричат о возможной надвигающейся коррекции на фоне сворачивания стимулов и повышения ключевой ставки. Февраль 2022 года: – заполнил онлайн 3-НДФЛ по дивидендам с иностранных акций. – следом был период отрицания, который сопровождался подбором подешевевшего Сбер Банка $SBERP до невероятных 240 рублей... а потом докупал и по 185 рублей... – а после этого торги акциями закрываются на месяц. Весна 2022 года: – понял, что дивидендов от иностранных эмитентов я не дождусь, а это идёт вразрез с моей стратегией инвестирования, поэтому продал все активы в долларах $USDRUB, которые у меня были в плюсе. – из долларовых активов у меня остались Intel и Cinemark, на освобождённые средства докупил их, чтобы снизить среднюю, к тому же сами доллары продавать по 55 руб. не хотелось, когда покупал их по 75 руб. Лето 2022 года: – продал все облигации, чтобы увеличить позиции в наиболее подешевевших акциях РФ из избранного. – продолжаю постоянно докупать акции интересующих меня компаний, но теперь только в рублях с листингом в России (да, диверсификация уже не та, что прежде, но таковы обстоятельства). – из долларовых с тех пор Intel $INTC просел ещё сильнее, а Cinemark $CNK вышел в хороший плюс, но продать его я всё равно не могу, потому что эти акции у меня заморожены. – ещё остаётся неразбериха с Polymetal {$POLY} и Globaltrans $GLTR – они у меня в большом минусе, ни продавать, ни докупать особо не тороплюсь, пока не прояснится их дальнейшая судьба. А как поживают ваши инвестиции? #дивиденды #инвестор #дневник

•РОССИЙСКИЙ РЫНОК Наш рынок ещё очень молод и [прекрасен] волатилен, а его ценные бумаги номинируются в рублях, которые имеют низкую курсовую устойчивость и высокую инфляцию. Многие недооценивают фондовый рынок РФ и инвестируют куда угодно, лишь бы не в российские активы, но у него есть свои преимущества: — во-первых, очень высокая дивидендная доходность, многие компании способны выплачивать около 8-10% от стоимости акций и более, в то время как зарубежные дивиденды составляют в среднем всего 2-3%. Такая высокая доходность вполне покрывает инфляцию и компенсирует риски курсовой стоимости валюты. — во-вторых, сравнительно низкая стоимость ценных бумаг, что облегчает диверсификацию и имеет большой потенциал к росту. Если же говорить о настоящем времени, то за первое полугодие 2021 года индекс российского фондового рынка "РТС" обгоняет американский индекс "S&P 500" примерно на 8%, да и вообще весь рынок США сейчас очень перегретый, а в дополнение к этому ещё и инфляция доллара стремительно растёт и уже достигла уровня 2008 года (картинка 1). Основные компании, которые имеют наибольший вес в индексе РТС: *Сбер Банк $SBER *Лукойл $LKOH *Газпром $GAZP по 12-14% каждая. Также в список входят: *Северсталь $CHMF *X5 Retail Group {$FIVE} (Нидерланды) *Норильский никель $GMKN *Магнит $MGNT *Московская биржа $MOEX *Роснефть $ROSN *Сургутнефтегаз $SNGS *Татнефть $TATN *Аэрофлот $AFLT *Яндекс {$YNDX} (Нидерланды) *Тинькофф Банк $TCSG.(Кипр) !!! Но обратите внимание, что не все перечисленные компании зарегистрированы в России (см. в скобках) и при условии выплаты дивидендов придётся самим повозиться с налогами и справкой 3-НДФЛ, а сам налог будет отличаться от привычных 13%. С доходов по остальным компаниям брокер уплатит налог сам, без Вашего участия. Ну и напоследок ещё один положительный момент, с 1 июля 2021 года российские компании с госучастием обязаны выплачивать минимум 50% от чистой прибыли в виде дивидендов, эти компании указаны ниже в таблице (картинка 2). #дивиденды #россия #ртс

•БАЛАНС Продолжаю выравнивать диверсификацию своего дивидендного портфеля. Докинул немного долларов $USDRUB и докупил ещё на 4% от портфеля Intel Corporation $INTC 😋 #дивиденды #диверсификация

•ИТОГИ МАЯ 2021 Этот месяц был не богат на события в моём портфеле, но некоторые движения всё же происходили: — Пополнение на 20 тыс. рублей, из которых 14 тыс. переведены в доллары США $USDRUB по курсу ~74 руб. — На рублёвую часть докупил Группу ЛСР $LSRG в начале месяца, после чего получил дивиденды в размере 4,63% от вложенных средств, но к сожалению див. гэп сожрал в 2 раза больше... буду усреднять. — Долларовая часть пополнения ушла на приобретение акций Intel $INTC, после длительного перебора IT-сектора. На данном этапе из недооценённых дивидендных компаний она показалась мне наиболее перспективной на горизонте 3-5 лет. Ну и в моём портфеле при диверсификации по отраслям не хватало IT. — Помимо перечисленных событий, в последнем месяце весны было несколько дивидендных выплат: - Pfizer $PFE ожидаю выплаты 1,1% - MOMO $MOMO выплатил 4,23% - Globaltrans $GLTR выплатил 5% - Сбер Банк прив. $SBERP выплатил 7,74% - Московская биржа $MOEX выплатила 5,36% - Норильский Никель $GMKN ожидаю 4,3% *Все проценты указаны из расчёта суммы дивидендов относительно цены, по которой я приобретал акции. #дивиденды #итоги #долгосрок

•ИНФЛЯЦИЯ Как известно, инфляция имеет влияние на волатильность фондового рынка. Программы стимулов для экономики, которые всё ещё продолжаются после карантина, только ускоряют инфляцию. Например, в США за апрель рост цен превысил 4% годовых, при планируемых 2%. Подобные данные также влияют и на движение толпы, меняя настроения инвесторов, но стимулы рано или поздно прекратятся, чтобы сдержать инфляцию, и это снизит спрос на ценные бумаги, уменьшится ликвидность, а давно растущие рынки могут развернуться... Сам я пока не определился с тем, как нужно реагировать на резкий рост инфляции и занимаюсь изучением вопроса. Поэтому если есть мысли по теме — буду рад почитать. А с какими бумагами в портфеле лично вы планируете пережидать этот период? $USDRUB #США #инфляция #риск

•КИТАЙ ПРОБУДИЛСЯ На протяжении всей весны мы могли наблюдать как котировки акций китайских компаний постоянно снижались, даже от своего окружения я каждую неделю слышал нечто вроде: "...этот Китай только и делает, что падает...". А происходило это падение по причине того, что Китай первым отказался от процессов стимулирования экономики после карантина, тогда как остальные страны всё ещё продолжают стимуляцию. Грубо говоря, подобное падение мы будем наблюдать в будущем и во всех остальных странах, когда они начнут сворачивать стимулы. Но вчера появилось ощущение, что рынок Китая всё же нащупал дно и начал отталкиваться, большинство акций торговались в плюс, что привело к росту китайских индексов +1-2% в среднем за день. Этот отскок может быть звоночком для любителей акций роста и желающих диверсифицировать портфель по странам и валютам, а также на фоне нарастающей угрозы коррекции на рынках других стран, Китай стабилизируется и выглядит более перспективно: $BABA {$SHI} $MOMO $TSM {$PTR} $NTES $BIDU Либо выбрать для себя более надёжный вариант в виде ETF Китая $FXCN — вложившись в восстановление сразу всей китайской экономики. #диверсификация #китай

•СВОБОДНЫЕ ДЕНЬГИ Периодически получается так, что продав какие-то активы, освободились денежные средства или получил дивиденды и купоны, но пока ещё не знаешь куда их вложить или ждёшь подходящую точку входа. А как известно, в чистом виде деньги не работают и просто лежать мёртвым грузом и тихонько обесцениваются. На этот счёт возникла мысль переводить освободившиеся деньги в дешёвые индексные фонды от Тинькофф: — $TMOS для рублей. — {$TSPX} для долларов $USDRUB Почему именно эти фонды? 1. Они дешёвые, а значит можно любую сумму зарезервировать в них. 2. При купле/продаже фондов Тинькофф нет комиссии, а значит никаких переплат, только чистая разница в цене между сделками. 3. Индексные фонды чаще всего растут, в отличие от других, а значит выйти можно в любой момент. Да и это единственные два более-менее адекватных фонда у тинька. Но недостаток в таком сохранении кэша есть — иногда индексы всё же падают и чтоб не выходить в убытке придётся пережидать просадку. #кэш #деньги #фонды Что скажете на счёт такого кэширования? 🙄

•ИНФОРМАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ Настало время, когда нужно добавить в свой дивидендный портфель акции компаний из IT-сектора в долгосрок, при очередном пополнении брокерского счёта. Проблема заключается в том, что эта отрасль сейчас чрезвычайно перегрета и мало того, что стоимость акций IT сейчас необоснованно завышены, так и дивиденды в процентах от стоимости настолько мизерные, что не покроют даже инфляцию. Более-менее хороших вариантов очень мало и их можно пересчитать по пальцам: — Intel Corporation $INTC, показатель P/E = 12,9, низкая долговая нагрузка, но дивиденды всего около 2,5% годовых в долларах США. — Xerox $XRX, показатель P/E = 22,7, что уже не так радужно, благо долговая нагрузка тоже небольшая, а дивы от этой стоимости составят уже 4% годовых в долларах. — HP $HPQ, хороший показатель P/E = 14,4, долгов нет, но дивидендная доходность не превышает 2,5% годовых. — Momo $MOMO, отличная стоимость P/E = 9,9, низкий долг, но дивиденды 1 раз в год и судя по тенденции около 4% в долларах. — IBM $IBM, наверное, лучшая див.доходность в отрасли, достигает 5% годовых в $USDRUB, но акции перекуплены P/E = 24,4, а долговая нагрузка оставляет желать лучшего. Ну вот собственно и всё, кроме этих 5 компаний, из доступных неквалам, больше ничего интересного найти не удалось. #дивиденды #диверсификация #IT Что скажете по этому поводу? Какие акции вам кажутся более привлекательными в долгосрок?

•ИТОГИ АПРЕЛЯ 2021 В преддверии длинных выходных разберу всё, что происходило с моим портфелем за прошедший месяц. — Доллары $USDRUB, увеличил долю в портфеле с 16% до 32%, продолжаю валютную диверсификацию. — Cinemark $CNK, добрал немного на просадке, усреднил. На эту компанию у меня планы на далёкое будущее, когда начнётся полноценное восстановление после карантина. Понемногу набираю сейчас подешевле, чтоб потом не гнаться за уходящим поездом. — Группа ЛСР $LSRG, приобрёл на 8% от портфеля для диверсификации по отраслям (не хватало недвижимости). Имеет хорошие показатели, например P/E = 7, акция недооценена, но при этом дивы уже через неделю почти под 5%. — $PPL докупил, подняв долю электроэнергетики до нужного уровня. — Московская биржа $MOEX, здесь всё неоднозначно. Вообще очень сложно на данный момент найти хорошую, но не переоцененную дивидендную историю в финансовом секторе. Уже есть доля в Сбере, хотел найти ему напарника в этой области, лучше не нашёл... *Если у вас есть варианты поинтереснее, с тем же уровнем надёжности для дивидендного портфеля в долгосрок - напишите, пожалуйста, в комментариях. — British American Tobacco $BTI, очень интересная дивидендная история при хороших показателях и отличной цене. Когда покупал, дивы выходили около 8% годовых в $USDRUB (ежеквартально по 2% от стоимости акции). Взял бы ещё больше, но стараюсь держать баланс диверсификации по отраслям на должном уровне. •Ну а теперь перейдём к продажам. Да, моя стратегия ведения портфеля с продажами не имеет ничего общего, но нужно было исправлять ошибки начинающего инвестора, сделанные ранее и избавляться от того, что не укладывается в мой план. — Киви $QIWI, продал с плюсом 4,5%. Вместе с акциями продал и их облигации, история этой компании перестала мне нравится, к тому же она не подходит под мою стратегию, поэтому я с лёгкостью расстался с ней. — Кстати об облигациях других компаний, от них я тоже избавился, от всех... Потерял всяческий интерес к данному типу актива, возможно я просто ещё недостаточно стар для всего этого дерьма 😁 Пишите, что думаете о перечисленных компаниях или может у вас есть на примете другие интересные варианты? #дивиденды #диверсификация Всем хороших майских праздников, даже если у вас это не выходные дни 😉

•РЕБАЛАНСИРОВКА Наконец-то избавился от Яндекса {$YNDX}, дождавшись хоть и небольшого, но плюса в 2%. Покупал его ещё до того, как определился со своей стратегией инвестирования, в которую он не вписывается. Освободившиеся средства перевёл в доллары $USDRUB, добрал немного Pfizer $PFE, который всё ещё остаётся на интересном уровне для входа в долгосрок, а на остаток купил Cinemark Holdings $CNK – в надежде на восстановление кинотеатров в этом году. #дивиденды #диверсификация #доллар #сша

•СТАВКА НА ЗДРАВООХРАНЕНИЕ Проанализировав рынок, пришёл к выводу, что в ретроспективе года именно отрасль здравоохранения не взлетела в цене и торгуется по хорошим показателям. Рассмотрел разные варианты и остановился на Pfizer $PFE : - одна из крупнейших фарм.компаний - цена акций не завышена - очень низкая долговая нагрузка - дивиденды 4,5% в $USDRUB И таким образом ещё расширил диверсификацию своего портфеля по отраслям на сектор здравоохранения, которого не хватало. #дивиденды #сша #диверсификация #идея

•ДОЛЛАРЫ И США Вот и настал день, когда я созрел на покупку первых долларов и освоение рынка США, ибо наконец-то полностью разобрался с налогооблажением и подписал форму W-8BEN. Этот шаг благотворно поспособствует диверсификации моего дивидендного портфеля по странам, валютам и секторам экономики, которых на РФ рынке не достаёт. Вчера до закрытия торгов успел купить свои первые 100 долларов $USDRUB и теперь у меня впереди есть парочка выходных, чтобы определиться с первыми акциями США для своего портфеля. На примете есть несколько компаний с интересной дивидендной историей и неплохими показателями: $T-US $PFE $VLO $KO и надо бы что-то ещё из IT, но там цены сейчас зашкаливают... Может быть вы знаете ещё какие-нибудь хорошие варианты, пожалуйста, поделитесь своим мнением в комментариях 😊 #доллар #сша #дивиденды #диверсификация

•НОРНИКЕЛЬ – ВРЕМЯ ПРИШЛО Присматривался к этой компании ещё в декабре и вот спустя 3 месяца добавил акцию в свой дивидендный портфель, при чём по хорошей скидке (судя по тем ценам, на которых она торговалась последний месяц). Глядя на графики, мне кажется, что пошёл процесс восстановления, после кучи проблем, с которых у "Норильского никеля" начался год. А также, данная покупка диверсифицировала мой портфель, дополнив его сырьевой отраслью, которой так не хватало. 😋 #диверсификация #портфель #дивиденды $GMKN

•ТАТНЕФТЬ – РАКЕТА Красиво полетела 🙄 жаль побольше не добрал в портфель... $TATNP

•ДИВИДЕНДЫ США И НАЛОГИ Углубившись в вопрос по уплате налогов, пришёл к выводу, что форму W-8BEN нужно подписывать абсолютно всем резидентам РФ, которые покупают дивидендные акции США. Данная справка подтверждает, что Вы не являетесь резидентом США и претендуете на получение льготы и избежание двойного налогообложения. Приведу наглядные примеры развития событий при получении дивидендов от акций эмитентов США: 1. Вы подписали форму W-8BEN. При начислении дивидендов с Вас автоматически снимается 10% в пользу налоговой США, а по итогу года Вы обязаны подать в налоговую РФ справку 3-НДФЛ и уплатить ещё 3%. 2. Вы НЕ подписали форму W-8BEN. При начислении дивидендов с Вас автоматически снимается 30% в пользу налоговой США, а по итогу года Вы всё равно обязаны подать в налоговую РФ справку 3-НДФЛ и уплатить ещё 3% сверху в пользу налоговой РФ, потому что не подписав форму W-8BEN Вы отказались от получения льготы по снижению ставки с 30% до 10% и не воспользовались положением для избежания двойного налогообложения. Более того, в этом случае налоговая РФ может принять более жёсткую позицию и потребовать все 13% с прибыли вообще не учитывая уже оплаченные 30% в пользу США (источником информации по этому пункту послужило видео по налогооблажению с сайта Московской биржи). Далее информация по обязательной доплате 3%, даже если удержано 30% со стороны США, подтвердилась и в других источниках, например, вот описание формы с сайта ВТБ: "Что такое форма W-8BEN? Форма W-8BEN, позволяет подтвердить, что вы налоговый резидент России, и снизить налог с дивидендов по акциям США, который удерживается американским эмитентом, с 30% до 10%. Еще 3% нужно заплатить самостоятельно, подав декларацию 3-НДФЛ в российскую налоговую в обоих случаях — когда подписана форма W-8BEN и нет." Внимание на последнее предложение! 👆 #дивиденды #сша #налоги #w8ben P.S. исходя из всего вышесказанного, пока ограничиваю свой дивидендный портфель акциями эмитентов РФ, но буду надеяться, что в ближайшем будущем что-то изменится и налоги с любой прибыли на фондовом рынке будут подсчитывать и удерживать автоматически, без участия инвесторов. 😊

•ПРИВЕТСТВУЮ ЖИТЕЛЕЙ ПУЛЬСА Меня зовут Александр, основным видом деятельности является стоматология. На пороге 32-летия осознал, что не смогу работать по специальности до гробовой доски, а на пенсию рассчитывать не приходится. Отсюда цель — постепенно наращивать капитал в виде активов, который однажды помог бы мне оставить практику и заменить/дополнить пенсию. Заинтересовался фондовым рынком 3 месяца назад, вместе с приобретением первой карты Тинькофф, будучи абсолютно зелёным в этом вопросе. В итоге самоучка, изучаю по возможности всё, что касается инвестиций. Из всех видов активности на бирже меня больше всего заинтересовали долгосрочные инвестиции. На данный момент постепенно формирую дивидендный портфель путём систематического вливания средств (примерно 2-3 раза в месяц). Вот список акций, которые уже находятся в моём портфеле в некоторой доле: $GAZP $MGNT $MTSS $NMTP $SBERP $SNGSP $TATNP А вот эти компании пока на рассмотрении и выглядят дорого, думаю добирать на просадках: $ALRS $CHMF $UPRO $PHOR Что думаете на счёт перечисленных активов? Что можно было бы добавить, а что убрать? #дивиденды Буду рад, если поможете советом. Всем хороших выходных 😊