Небольшой отчет по облигационному портфелю, счет ИИС (тип

вычета А). За июль стоимость облигационного портфеля просела довольно сильно из-за снижения ОФЗ, впрочем и корпоративные облигации проседали. Ключ подняли до 8.5%, длинные ОФЗ раздают под 11% без учета налогов (за вычетом НДФЛ доходность в районе 9.5%, что сопоставимо с банковским вкладом). Произвела в июне и июле пополнение счета из свободных денежных средств, также произведена ребалансировка: •доля ОФЗ снижена до 36-37%, а должна быть по плану 40-45% •практически выполнено выравнивание ежемесячного дохода по купонам. Итоговые средние данные в горизонте 3 лет на текущий момент составляют: •доходность по купонам = 9.29% •доходность по вычету типа А = 4.33% •общая усредненная доходность вложений = 13.62% Примечание. Купонная и общая доходности рассчитаны без учета реинвестирования купонов, но за вычетом НДФЛ. Выводы. Доходность выбранного варианта обгоняет банковский вклад в горизонте 3 лет, но доля в относительно рискованных вложениях выше 55%.