🥥 Как мой портфель пережил падение 2022 года В октябре 2021 года на фондовый рынок достиг своих максимумов ⛰️, а потом начал резкое падение. Мне было интересно посмотреть как мой портфель покажет себя на этом падении. Я решил отметить для себя две важные точки ☝️: какая будет доходность у моего портфеля, когда индекс выйдет из убытка и какая будет доходность индекса, когда мой портфель выйдет из убытка. Мой портфель в ноль вышел первым 🥇 По итогам апреля 2023 года я заработал свой 14 миллион и мой портфель вышел из минуса. Индекс был в убытке на 29%, а я в плюсе на 6%. Я хотел написать этот пост ещё по итогам апреля 2024. Как раз тогда индекс с учётом дивидендов вышел в ноль. На тот момент по моему портфелю прибыль уже была 40%. Это 14,4% годовых доходности 😃 Самая большая просадка по моему портфелю была 28%, индекс же падал на 51%. Что же помогло устоять моему портфелю 💪 при таком сильном падении и почему во время роста он тоже обогнал индекс? На самом деле просадка портфеля могла быть меньше, но я закупился 3-мя акциями ( $BANEP, $TATN, $TATNP ) по старой стратегии, от которой хотел отказаться. Они в последствие были проданы в плюс и принесли доход выше рыночного. 💼 Мой портфель сейчас делится на 3 стратегии: дивидендная (45%), &Моментум (45%), спекулятивная &Портфель Миллионера (10%). Моментум почти всегда на 100% в акциях. По спекулятивной стратегии я вышел в облигации. По дивидендной стратегии тоже в портфеле были одни облигации. И так как я был в коротких облигациях на 56% от портфеля, то падал я намного меньше индекса. Во время же падения я постепенно продавал облигации и покупал акции по дивидендной стратегии. С декабря 2021 года по февраль 2023 года я покупал дивидендные акции: $SNGSP - средняя цена покупки 34,75 $LSRG - средняя цена покупки 720,2 $CNTLP - средняя цена покупки 6,65 $GLTR - средняя цена покупки 321 $MGTSP - средняя цена покупки 823 $FEES - средняя цена покупки 0,09142 {$DSKY} - средняя цена покупки 78,46 $MRKV - средняя цена покупки 0,02751 $NLMK - средняя цена покупки 77,66 На тот момент в облигациях у меня осталось только 14%. До июня 2024 года я больше не совершал покупки по дивидендной стратегии. Только делал ребалансировку ⚖️ по моментуму. Несмотря на это за счёт приходящих купонов и дивидендов доля облигаций выросла до 27%. Таким образом в моём портфеле за счёт использования 3-х стратегий постоянно происходит изменение доли акций и облигаций. На пиках рынка доля акций снижается, а во время падений рынка происходит активная закупка акций. Самое главное, что мне не приходится для этого думать 🤔 и решать какая фаза рынка сейчас: стоит ли продавать акции и переходить в облигации, когда стоит начать покупки акций, какие акции покупать и в каком количестве. Считаю, что я нашёл идеальный баланс между этими стратегиями. Чуть подробнее о них я расскажу в следующих постах.