Профиль инвестора 30mln_ru | Тинькофф Инвестиции Пульс

🍌 433 тысячи пассивного дохода в месяц По последним данным Росстата средняя зарплата за февраль 2025 года — 89646 рублей. Подвожу ежемесячные итоги моего продвижения к пассивному доходу в 20 средних зарплат. Почти приблизился к доходу в 5 средних зарплат. Получилось 4,95 на конец марта. На диаграммах сколько средних зарплат я скопил, мой доход в средних зарплатах. Мой пассивный доход, если бы я вложил деньги под текущую ставку в 21% годовых составляет 433 тысячи рублей в месяц. 📈 Примерная доходность моего инвестиционного портфеля ✅ Текущая среднегодовая доходность по моим стратегиям: 📌 Спекулятивная — 33,6% годовых (с конца июня 2019 года). Инфляция за этот период 7,9% годовых. Индекс 9,2% годовых. 📌 ADX — 53,9% годовых (с конца декабря 2013 года). Инфляция за этот период 7,5% годовых. Индекс 13,3% годовых. 📌 Моментум — 21,7% годовых (с конца декабря 2012 года). Инфляция за этот период 7,4% годовых. Индекс 12,7% годовых. 📌 Дивидендная — точных исторических данных рассчитать не смог, но приносит доходность примерно, как Моментум. Мой капитал разделён по стратегиям: Спекулятивная и ADX по 10%, Моментум и Дивидендная по 40%. Учитывая эти данные в среднем портфель на фондовом рынке приносит 26,11% годовых. По стратегиям ADX и Моментум 100% времени нахожусь в акциях. По Дивидендной и Спекулятивной часть времени нахожусь в облигациях. Это сделано специально, чтобы в некоторые моменты до 50% от портфеля я был в облигациях. Таким образом получается не сильно терять при падениях рынка и неплохо на них зарабатывать. ✅ По краудлендингу сейчас использую две платформы: Jetlend и Lendly. 📌 — 13% годовых (с конца декабря 2020 года). Инфляция за этот период 9,6% годовых. Индекс 5,5% годовых. 📌 Lendly — 15,7% годовых (с конца июля 2023 года). Инфляция за этот период 10,2% годовых. Индекс 5,7% годовых. В среднем краудлендинг приносит 14,59% годовых. ✅ В крипте держу деньги не постоянно. Закупаю на дне, продаю на пике. С июля 2022 года начал закупаться криптой. Крипта — примерено 48% годовых. Получается средняя доходность моего портфеля 27,97% годовых. Консервативно возьмём 25%. Инфляцию опережаю как минимум в 3 раза. Когда дойду до пассивного дохода в 20 средних зарплат, то дохода буду тратить, а половину реинвестировать. Таким образом мой доход будет постоянно расти с учётом инфляции. ✅ Сейчас у меня следующий состав портфеля акций: - 10% - 8% - 8% - 6% - 6% - 5% - 4% - 4% - 4% - 3% - 3% - 3%

🍍 Мой маржин-колл Когда я создал свою первую торговую систему, я открыл ПАММ-счёт в Альпари. Это было начало 2017 года. Доходность была хорошая, но сделки были слишком редкие. Из-за этих долгих периодов ожидания подписчики на стратегию начинали отписываться. В какой-то момент я даже входил в ТОП-10 ПАММ-счетов в Альпари. Я не использовал плечи и торговал только на свои. Но на форексе валюты, в отличие от акций, двигаются очень медленно. Без плеча там ничего не заработаешь. Чтобы решить проблему с длительным отсутствием торговли я добавил низкодоходную систему, по которой заходил на сильных просадках какой-нибудь пары с положительным свопом постепенно набирая небольшое плечо. Так я мог долгое время держать позу и к выходу из просадки пары зарабатывал не только на росте, но и на свопе. В начале 2020 года я открыл ещё одну стратегию с более высоким плечом. Суть была в том, что каждый день выбиралась какая-то одна валютная пара, которая улетела дальше всех от средней цены и открывалась позиция на возврат к среднему. При достижении средней цены позиция закрывалась. По тестам всё выглядело шикарно: 60% доходности за последние 11 недель, максимальное плечо — 25, максимальная просадка с использованным плечом до 30%, одновременно не более 8 открытых сделок. На основном ПАММ-счёте тоже начал торговать по этой стратегии. И тут начался коронавирус. Все мои позиции начали двигаться против меня. И это движение не останавливалось. Плечо с каждым днём росло. Я начал в панике закрывать все другие счета в Альпари и переводить деньги ради спасения ПАММ-счетов от маржин-колла. Я помню своё состояние в те дни. Это было ужасно. У меня тряслись руки, нарушился сон, начало болеть сердце. Я теперь прекрасно понимаю, что такое может быть, когда слышу истории про то, что из-за потери депозита трейдеры заканчивают жизнь самоубийством. Я знаю, что это за ощущения. Хоть у меня на форексе было всего лишь 6% от капитала, я переживал сильнейшие эмоции. У меня сохранился скриншот с того момента. У меня были деньги, чтобы довнести и спасти счёт, но я не знал, сколько продлится падение и не потеряю ли я новые деньги тоже. Мой счёт за 3 месяца упал с 400 тысяч до 20. Это было долгое и мучительное падение. И на следующий день после маржин-колла рынок развернулся и пошёл в мою сторону. Я получил урок и сделал выводы. Самой большой ошибкой было даже не наличие плеч, а то, что я начал добавлять на счёт деньги ради спасения от маржин-колла. Если бы не это, то мои потери были бы меньше.

🍊 Мои инвестиционные фейлы (Часть 2) ✅ Правило 1% начало помогать в инвестициях После этого случая больше никогда критичных потерь капитала не было. Я смело пробовал новые инструменты не боясь больших потерь. 📌 Из вложений с доходностью ниже ключевой ставки: 🔥 Smally. 🔥 MoneyFriends. 🔥 Penenza. 📌 Неудачные: 🔥 HTX — вложил 1%. Закрылись в следующем месяце. 🔥 Karma — были потери около 30%. 📌 Успешные: 🔥 — 3 года обгонял ключевую ставку и я вкладывал по 1% 4 раза. На 4 год доходность стала ниже инфляции. Пока держу. Надеюсь на улучшение ситуации. Они сказали про новую риск-модель. По цифрам статистики видно улучшение. Посмотрим на итоги года. В этом году не добавлял денег. 🔥 Lendly — увеличивал вложения 4 раза по 1%. Среднегодовая доходность 16,6%. Лучшая из опробованных краудлендинговых платформ. 🔥 Инвест — был неплохой проект, но сказали, что будут выдавать займы сами. 🔥 Кредо — тоже был неплохой сервис от Сбербанка. 🔥 Zaymigo — приносили хорошую доходность. Им пришлось прекратить работу из-за новых законов. Как МФК работают до сих пор и принимают вложения от 1,5 миллиона. 🔥 Right — успешный сервис для вложений в фондовый рынок. Ушёл от них после того, как начали брать комиссию в 2% в год. ✅ Что мне дало это правило Я как-то считал статистику доходности моих инвестиций. Если считать все мои фейлы, то получается, что если бы я всё это время просто инвестировал в депозиты и отводил на тесты только 1% от капитала, то мой капитал был бы сейчас намного выше. На фондовом рынке я начал зарабатывать больше индекса только после того, как сделал свою первую стратегию протестированную на истории. С помощью Правила 1% я могу смело проверять новые инвестиционные инструменты. В удачные инструменты каждый год я увеличиваю вложения. Таким образом я могу находить интересные инструменты с повышенной доходностью, вкладывая в них всё больше и больше и не теряя много денег на неудачных вложениях. В итоге я могу создать высокодиверсифицированный портфель, не ограничиваясь только фондовым рынком. Сейчас мой портфель на фондовом рынке состоит из следующих акций: - 9% - 8% - 8% - 6% - 6% - 5% - 4% - 4% - 3% - 3%

🍉 Мои инвестиционные фейлы (Часть 1) Я занимаюсь инвестициями с 16 лет — с 2003 года. До 18 лет я вкладывал деньги оформляя всё на маму или дедушку. Недавно я писал про Правило 1%. И сейчас я хочу показать, что было бы, если бы я ему следовал с самого начала и как к нему пришёл. Началось всё с кредитных кооперативов. В то время по ним проценты были намного выше, чем в банках. И в то время они не были пирамидами, как большинство КПК сейчас. Но вести историю своих вложений я начал только с декабря 2007 года. ✅ Ошибка 1 — вложение значительной части денег в незнакомый инструмент В то время фондовый рынок долгое время бурно рос и я уже представлял, как моё состояние будет дальше увеличиваться вместе с ним такими же темпами. Как отбирать акции я не знал и решил вложить деньги через ПИФ. Мой выбор пал на КИТ — индекс ММВБ и Альфа-Капитал Металлургия. Металлурги росли сильнее всех. Естественно я купил их. В эти фонды было вложено 79% от моих денег. Как теперь уже понятно, я купил акции на самом максимуме рынка. В январе добавил в портфель телекомы. В апреле 2008 я зафиксировал небольшой убыток и в кризис 2008 года вошёл только в ПИФе Альфа-Капитал Металлургия на 7% от капитала. Мои убытки составили около 10%, ну или 7-8% от капитала. ✅ Ошибка 2 — снова паевые фонды Пока мой металлургический ПИФ отвесно падал вниз, я читал различную литературу. Мне попалась на глаза книга про выбор паевых фондов. Всё прочитанное можно уместить в одно предложение — выбирай фонды не по доходности, а по Шарпу. На тот момент самым крутым фондом по этому коэффициенту был Гранат. В октябре 2008 я купил его паи. Момент покупки был уже не таким плохим. В него я вложил 16% от капитала. Но пайщики начали выводить оттуда деньги, а фонд в первую очередь продавал ликвидные активы. В фонде остался только какой-то шлак. В январе 2011 рынок уже имел большой плюс к точке фонда. Фонд же только выбрался из убытка. Никакой Шарп ему не помог. Вывел деньги я из него в январе 2013, когда уже отчаялся на нём заработать. Убыток составил 16%, примерно 3% от капитала. Альфа-Капитал Металлургия упал на 58% — 5% от капитала. Деньги в нём лежали около 5 лет. ✅ Ошибка 3 — кредитные кооперативы В апреле 2014 года я вложил 13% от капитала в кредитный кооператив Хлебороб. В марте 2015 на владельца завели уголовное дело по мошенничеству. Все деньги я потерял. За 10 лет это был первый случай, когда КПК оказался пирамидой. В мае 2016 года я потерял ещё 7% от капитала в КПК Первая Городская Сберкасса. После этих случаев я ввёл правило не вкладывать более 1% в новый инструмент. ✅ Ошибка 4 — СайтБрокер В то время я занимался сайтами. Делал/покупал сайты под рекламу. В ридере Топсапы увидел пост о создании инвестиционного сообщества СайтБрокер. Инвесторы перечисляли свои деньги Алексу. Он их кидал в общий пул, покупал сайты и размещал рекламу. Всё делилось пропорционально вложениям. В соответствии с правилами я вложил туда только 1% от капитала. В феврале 2018 года я закинул на пробу 50 тысяч рублей. И видя доходность по 5-10% в месяц активно наращивал вложения. На максимуме было около 400 тысяч. В какой-то момент сайты начали умирать. Некоторые инвесторы начали выходить и Алекс деньги с продажи сайтов пускал на выплаты. Сайты похуже продать по нормальной цене не смог, а деньги они в таком объёме уже не качали. Оставшиеся инвесторы получили копейки с продажи оставшихся сайтов. Потери были около 3% от капитала. Тогда я добавил правило добавлять по 1% не чаще раза в год.

🍎 Доход с дивидендов за год 644 тысячи рублей. Портфель 14 миллионов Я не являюсь чисто дивидендным инвестором. Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает только 40%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях. Для меня стабильность дивидендных выплат не самое главное. Я могу купить акцию, которая перестала платить дивиденды и из-за этого её цена упала. При возобновлении дивидендных выплат я заработаю и на росте цены и на дивидендах. Я даже создал специальную таблицу, которая помогает выбирать лучшие дивидендные акции для покупки. В марте по дивидендной стратегии купил в основной портфель ОГК-2 и МТС. В стратегии автоследования купил те же акции. Сейчас в портфеле присутствуют акции МТС, ОГК-2 и облигации. Акций в стратегии автоследования 51%. Остальное облигации. Акции буду распродавать после сильного роста и полностью переходить в облигации. ✅ Состав моего основного портфеля на сегодня на картинке Из этих бумаг по дивидендной стратегии куплены MTSS, OGKB, PHOR, CNTLP, SNGSP, MGTSP, FEES примерно на 30% от портфеля. Есть ещё БЭСК, NLMK, но их доля незначительна. MRKV и LSRG вышли в феврале из портфеля. На LSRG с декабря 2021 года по февраль 2025 года заработал 11,1% годовых. Индекс за это же время принёс 2,9% годовых. На MRKV с марта 2022 года по февраль 2025 года заработал 52,1% годовых. Индекс за это же время принёс 15,6% годовых. Вот таким вот образом моя таблица помогает выбирать акции. ✅ Дивиденды за 12 месяцев За последние 12 месяцев я получил дивиденды от следующих компаний. 📌 Куплены по трендовой стратегии: — 71931 рублей — 57276 рублей — 56943 рублей — 55975 рублей — 53438 рублей — 47160 рублей — 40844 рублей — 37522 рублей — 36908 рублей. — 13964 рублей TATN — 13790 рублей AFKS — 11856 рублей POSI — 10119 рублей 📌 Куплены по дивидендной стратегии: — 61450 рублей. Средняя цена покупки 37,66 рублей. — 22092 рублей. Средняя цена покупки 5678 рублей. — 19950 рублей. Средняя цена покупки 213,6 рублей. MRKV — 12214 рублей. Средняя цена покупки 0,0275 рублей. CNTLP — 10225 рублей. Средняя цена покупки 6,65 рублей. NLMK — 3306 рублей. Средняя цена покупки 77,66 рублей. LSRG — 2600 рублей. Средняя цена покупки 720,2 рублей. БЭСК — 4775 рублей. Эта акция стоит особняком, так как покупалась очень давно и торгуется сейчас только на внебирже. Я на ней заработал за 10 лет в среднем 49% годовых дивидендами. 📌 Дивиденды по годам 2010 — 2349 рублей 2011 — 3530 рублей 2012 — 79557 рублей 2013 — 27817 рублей 2014 — 78266 рублей 2015 — 51408 рублей 2016 — 4394 рублей 2017 — 117501 рублей 2018 — 75808 рублей 2019 — 101072 рублей 2020 — 244441 рублей 2021 — 162443 рублей 2022 — 507854 рублей 2023 — 512173 рублей 2024 — 683343 рублей 2025 — 64662 рублей За последние 12 месяцев я получил 644337 рублей дивидендов. Это по 53695 рублей в среднем в месяц. О стратегиях и напишу в следующих постах.

🍒 Правило 1% Инвестирование своих денег в какой-либо незнакомый инструмент — это всегда риск. Не важно опытный ли вы инвестор или только желающий начать инвестировать новичок. Всегда есть риск потери средств. Я хочу рассказать про правило, которое решает многие проблемы. 📌 Если вы никогда не инвестировали и боитесь это делать У многих желающих начать инвестировать есть страх потерь. Обычно есть какой-то инструмент, в котором человек уверен. Для многих это банковский депозит. Но банковский депозит в среднем приносит доходность на уровне инфляции. А в более рискованные инструменты вкладывать страшно. Там много незнакомого и непонятного. Чтобы снизить этот страх, я рекомендую начинать с той суммы, потеря которой почти не повлияет на ваш портфель и в то же время повысит ваш опыт в инвестициях. Попробуйте вложить всего лишь 1% от ваших денег в новый инструмент. 1% от капитала потерять не страшно. Это может быть фондовый рынок, краудлендинговая платформа, криптовалюта или что-нибудь ещё. За счёт процентов с основного капитала вы с запасом покроете ваши убытки в случае неудачного развития событий. Не спешите увеличивать вложения. Подождите как минимум год. Если вам всё нравится, то добавьте ещё 1% от портфеля в этот актив. И так с каждым годом добавляйте по 1%. На следующий год инвестирования вы можете попробовать ещё какой-нибудь инструмент. В него вложите ещё 1%. В итоге на второй год у вас будет 97% денег в том активе, которому вы больше всего доверяете, 2% в инструменте с прошлого года и 1% в новом инструменте. Таким образом вы постепенно сможете постепенно изучить новые инструменты не рискуя основным капиталом. 📌 Снижение риска Это правило работает не только для начинающих инвесторов, но и для опытных. Как бы мы не были уверены в каком-то инструменте, как бы хорошо он себя не показал в первое время, никогда не нельзя нарушать это правило. У меня было много случаев, когда я вкладывал значительную сумму в новый интересный инструмент, но результаты оказывались совсем не такими радужными, как ожидалось. Бывало такое, что первые несколько лет всё было отлично, а потом результаты сильно ухудшались. Если бы я самого начала пользовался этим правилом, то сейчас имел бы намного больше капитал, чем имею сейчас. Я до сих пор пользуюсь этим правилом и никогда не буду его нарушать. 📌 Правило 1% в бизнесе Я придерживаюсь такого же правила и в бизнесе. Возможно это не даёт мне быстро выстрелить и начать зарабатывать большие деньги. А с другой стороны, если бы я не использовал это правило, то вполне могло случиться так, что сейчас я бы сидел с пустыми карманами, в очередной раз вложившись в неудачный проект. Очень важно, что благодаря этому правилу я постоянно и уверенно расту без сильных колебаний в уровне дохода. Сначала я вкладываю 1% от капитала в бизнес, а потом уже при положительном результате начинаю постепенно увеличивать вложения. И не важно, составляет ли ваш капитал 10 тысяч рублей или 10 миллионов. Я считаю, что 1% от этих денег хватит для начала своего дела. Всегда можно найти идею с минимальными вложениями. Я не призываю вас следовать этому правилу в бизнесе и не считаю, что это лучший способ его создать. Среди моего окружения много людей, которые шли оллин и с первой попытки у них всё получалось. Но именно мне так спокойнее. Возможно вы считаете надёжными вложениями не только депозит — для кого-то это недвижимость, для кого-то колебания фондового рынка не вызывают сильных эмоций или даже бизнес выглядит более безопасным. Но часто на пути инвестора возникают возможности, которые выглядят перспективными. Какими бы интересными и надёжными не выглядели эти вложения, всегда есть риски, которые мы не видим. Правило 1% даёт нам возможность найти золотую жилу, не рискуя слить наш капитал из-за чрезмерного оптимизма.

🍓 Март 2025: -612055 рублей ✅ Бизнес (+151577) В этом месяце считал рентабельность товаров, которые я продаю. Было интересно, если масштабироваться по городам и нанимать персонал, сколько я смогу заработать? В итоге, если вложить все мои деньги в бизнес, то я смогу выйти на доход в 1,5 миллиона в месяц. Но для этого нужно будет открыть точки в 26 городах. Если же просто инвестировать эти деньги, то можно получать около 500 тысяч. И я вот думаю стоит ли это делать из-за такой небольшой разницы. Скорее всего возможно лучше попробовать изменить бизнес модель, чтобы не так зависеть от Авито. Может быть перенести магазин на первую линию, чтобы получать клиентов с проходящего трафика. Тогда и ассортимент товаров можно увеличить, добавив те, которые в Авито просто нерентабельны. А после уже думать о масштабировании. Или всё-таки лучше, как я и хотел, дальше развивать телеграм и автоследование. ✅ Разное (+24919) ✅ Кешбэк (+7666) ✅ Краудлендинг (+4385) ✅ Криптовалюты (-119580) Этот пузырь крипты очень не похож на предыдущие. Не такого взрывного роста, как в прошлые пузыри. Даже иногда приходят мысли, что максимум биткоина уже был и дальше только вниз. Но по прошлой статистике ещё рывок на новые максимумы должен быть. ✅ Фондовый рынок (-665304) По дивидендной стратегии покупал и . Надо было взять в 2 раза больше, но не заметил, что рынок достаточно сильно упал. Докупил в апреле. В облигациях сейчас на 31% в основном портфеле. Акции на личном счёте заменил на . На большинства счетах автоследования FLOT пришлось оставить, так как NKHP на них был недоступен для покупки.. Доходы всего: -598526 Расходы: -13529 Чистая прибыль: -612055 ✅ Основные позиции в портфеле: NKHP - 10% MTSS - 7% OGKB - 7% - 6% - 5% - 5% - 4% - 4% - 4% - 4% - 3% - 3% Подписчики в Пульс 3110->3158, стратегия 418->407, стратегия 4->3, стратегия 3->2.

🍈 Реальная инфляция Я устал спорить по поводу того, что реальная инфляция намного выше официальной. Мне говорят, что цены выросли в несколько раз, а по предоставленным этим же человеком доказательствам оказывается рост намного меньше. Я каждый день в офисе ем овсянку с кефиром и каким-нибудь фруктом. В новый офис я переехал весной 2021 года. И сколько я помню, на пачку кефира и 1 фрукт у меня всегда выходило около 50 рублей в зависимости от фрукта и от сезона. Но я не могу это доказать, так как, естественно, чеки не сохранились и я могу ошибаться. Зато у меня сохранились цены на покупки на . Я не выбирал специально товары. Просто выбрал те покупки, которые я делал тогда и сейчас. ✅ Гель для бритья: инфляция -1,3% годовых. ✅ Горох Мистраль: инфляция -0,5% годовых. Во втором заказе 9 пачек, если что (3х3). ✅ Лезвия для бритвы: инфляция -18,4% годовых. ✅ Цикорий Здоровье: инфляция 14,3% годовых. ✅ Такси: инфляция 11,8% годовых. Посмотрел в приложении такси до одного и того же клуба примерно в то же время. Но в первом заказе повышенного спроса не было, а во втором был. Не буду к этому придираться. 3 февраля 2019 — 198 рублей. 30 декабря 2024 — 383 рубля. ✅ Лекарства: инфляция 11,6% годовых. Посмотрел в истории 11 своих первых покупок в аптеке Вита и сравнил с текущими ценами. Есть лекарства растущие по 24% в год, есть и падающие по 5% в год. ✅ Аренда офиса: инфляция 8,2% годовых. Начал снимать офис в марте 2021 за 8300. Сейчас плачу 11300. Поняли резко в этом году на 36%. Но учитывая, что до этого сколько лет не поднимали, то норм. Не знаю как правильно считать среднюю инфляцию, но если взять эти 7 товаров, суммировать их инфляцию и разделить на количество, то получится 3,67% годовых. Если разделить по категориям (Озон, такси, аптеки, аренда), то выйдет 7,53% годовых. Как ни крути, всё равно выходит даже меньше официальной инфляции. Официальная инфляция за последние 3 года 9,62% годовых, что недалеко от показанных мною цен. За 6 лет, как в примере с такси, официальная инфляция 7,6% годовых. В итоге по некоторым товарам даже не рост, а падение цены. Нет никакого роста цен по 30% в год. Просто из-за когнитивных искажений реальная инфляция кажется выше официальной. Мозг не верно помнит цены, даты и в результате получаются неверные подсчёты. Просто зайдите в приложения, в которых сохранились цены и даты покупок и посчитайте инфляцию по XIRR.

🍋‍🟩 443 тысяч пассивного дохода в месяц, инфляция и Jetlend По последним данным Росстата средняя зарплата за декабрь 2024 года — 128665 рублей. Традиционно в последний месяц уровень зарплат резко растёт по сравнению с остальными. А на сумму моего пассивного дохода в средних зарплатах влияет негативно. Если по средним зарплатам ноября я имел 4,68 средних зарплаты в месяц, то сейчас только 3,3. Я планирую перестать заниматься бизнесом при достижении пассивного дохода в 20 средних зарплат. Мой пассивный доход, если бы я вложил деньги под текущую ставку в 21% годовых составляет 443 тысячи рублей в месяц. На 5 тысяч больше, чем в прошлом месяце и достиг своего максимума. Пассивный доход вырос из-за роста капитала. С началом снижения ключевой ставки пойдёт падение. Надеюсь оно будет скомпенсировано ростом портфеля. Решил посчитать примерную доходность моего инвестиционного портфеля. Текущая среднегодовая доходность по моим стратегиям: ✅ — 33,7% годовых (с конца июня 2019 года). Инфляция за этот период 7,8% годовых. Индекс 10,6% годовых. ✅ — 55,8% годовых (с конца декабря 2013 года). Инфляция за этот период 7,8% годовых. Индекс 14% годовых. ✅ Моментум — 22,6% годовых (с конца декабря 2012 года). Инфляция за этот период 7,4% годовых. Индекс 13,4% годовых. ✅ — точных исторических данных рассчитать не смог, но приносит доходность примерно, как Моментум. Мой капитал разделён по стратегиям: Спекулятивная и ADX по 10%, Моментум и Дивидендная по 40%. Учитывая эти данные в среднем портфель на фондовом рынке приносит 27,03% годовых. По стратегиям ADX и Моментум 100% времени нахожусь в акциях. По Дивидендной и Спекулятивной часть времени нахожусь в облигациях. Это сделано специально, чтобы в некоторые моменты до 50% от портфеля я был в облигациях. Таким образом получается не сильно терять при падениях рынка и неплохо на них зарабатывать. По краудлендингу сейчас использую две платформы: Jetlend и Lendly. ✅ Jetlend — 13,4% годовых (с конца декабря 2020 года). Инфляция за этот период 9,7% годовых. Индекс 7,1% годовых. ✅ Lendly — 16,6% годовых (с конца июля 2023 года). Инфляция за этот период 10,3% годовых. Индекс 10,2% годовых. В среднем краудлендинг приносит 15,32% годовых. В крипте держу деньги не постоянно. Закупаю на дне, продаю на пике. Доходность подсчитал примерно с учётом времени, когда нахожусь в кэше. ✅ Крипта — 52% годовых. Получается средняя доходность моего портфеля 29,53% годовых. Консервативно возьмём 25%. Инфляцию опережаю как минимум в 3 раза. Когда дойду до пассивного дохода в 20 средних зарплат, то дохода буду тратить, а половину реинвестировать. Таким образом мой доход будет постоянно расти с учётом инфляции. ✅ Сейчас у меня следующий состав портфеля акций: - 8% - 6% - 6% - 5% - 5% - 5% - 5% - 5% - 5% - 4% - 4% - 4% - 3%

🍋 Сколько надо откладывать, чтобы жить на пассивный доход и выйти на Fat F.I.R.E. Предположим, что вы начали работу в 18 лет. Вы получаете всю жизнь среднюю зарплату. По советам в умных книжках откладываете по 10% от своего дохода и инвестируете их в индекс. Наши доходы растут примерно на уровень инфляции. В прошлом посте мы рассчитали, что за последние 10 лет в среднем индекс приносит 15% годовых, а инфляция равна 7% годовых. Предположим, что так оно будет продолжаться и дальше. То есть реальная доходность у нас будет 8% годовых. Через 10 лет инвестирования ваш пассивный доход будет всего лишь 10% от вашего активного дохода. Чтобы достичь пассивного дохода в размере вашей месячной зарплаты, нужно чуть больше 30 лет инвестирования. К пенсии будет неплохая прибавка. Или вы хотели выйти на отдых раньше? Откладывая по 20% от дохода вы достигнете пассивного дохода через 25 лет ,а откладывая по 30% — через 20 лет. Только представьте, вы начали работать в 18 лет, каждый месяц откладываете по 30% от своего дохода и только в 38 лет вы сможете выйти на пассивный доход и больше не работать. И это будет не какой-то шикарный образ жизни, а такой же как и у всех остальных. Вы сможете выбрать: или продолжать дальше работать и получать в 2 раза больше остальных, или заниматься тем, чем хочется имея среднерыночную зарплату. Это тоже хороший вариант, но вы реально готовы откладывать по 30% в течение 20 лет жизни? У вас есть шанс выйти на Fat F.I.R.E., если только вы будете повышать свой скилл, чтобы зарабатывать хотя бы в 2 раза больше остальных и параллельно этому откладывать по 70% от дохода. В таком случае через 28 лет вы сможете иметь пассивный доход в размере 10 средних зарплат и наслаждаться безбедной жизнью.

🍌 Вы не разбогатеете на инвестициях Самая первая ошибка, которую я вижу у многих кто собирается инвестировать — это завышенные ожидания. Большинство новичков приходят в инвестирование после того, как видят, как какой-то актив вырос за год на десятки, а то и сотни процентов. Акции, криптовалюта, биржевые товары… Хочется присоединиться к этому аттракциону щедрости. Ведь здесь можно так быстро стать богатым. Графики кажутся таким простыми для понимания. Разве сложно купить что-то на дне, а потом продать на вершине? И так делать много раз. На самом деле, лучшее, на что вы можете рассчитывать — это обгонять безрисковую ставку в 2 или 3 раза. За последние 10 лет с 2015 по 2024 год индекс ММВБ с учётом дивидендов вырос на 297%. Это 14,8% годовых. Инфляция за этот период составила 96,23%. В среднем по 7% в год. Обычно безрисковая ставка болтается на уровне инфляции. Если вы станете профессионалом в этом деле, то возможно будете зарабатывать не 15%, как индекс, а целых 21% годовых. Теперь посчитайте, какой капитал вам надо инвестировать, чтобы этих процентов вам хватило на жизнь. Не надо думать, что вы сможете угадывать все пики и падения. Пытаясь это сделать, вы только ухудшите свои результаты. И чем раньше вы это осознаете, тем больше в итоге заработаете. Видя чей-то пост, как кто-то заработал миллион за месяц, вы должны понимать, что за этими записями стоит либо разовая удача (которую рынок скоро заберёт назад), либо большой капитал. Вложив 100 тысяч рублей, вы будете получать всего лишь по 1,5 тысячи в месяц. Я ни в коем случае не отговариваю вас от инвестиций. Я просто хочу, чтобы вы понимали, что ожидать от фондового рынка.

🍑 Доход с дивидендов за год 644 тысячи рублей. Портфель 13 миллионов. Я не являюсь чисто дивидендным инвестором. Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает только 40%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях. Для меня стабильность дивидендных выплат не самое главное. Я могу купить акцию, которая перестала платить дивиденды и из-за этого её цена упала. При возобновлении дивидендных выплат я заработаю и на росте цены и на дивидендах. Я даже создал специальную таблицу, которая помогает выбирать лучшие дивидендные акции для покупки. В январе по дивидендной стратегии купил в основной портфель ОГК-2. В стратегии автоследования тоже купил ОГК-2. Сейчас в портфеле присутствуют акции МТС, ОГК-2 и облигации. Акций 36%. Акции буду распродавать после сильного роста и полностью переходить в облигации. Состав моего основного портфеля на сегодня на картинке. Из этих бумаг по дивидендной стратегии куплены MTSS, PHOR, CNTLP, OGKB, SNGSP, MGTSP, MRKV, FEES примерно на 22% от портфеля. Есть ещё БЭСК, LSRG и NLMK, но их доля незначительна. За последние 12 месяцев я получил дивиденды от следующих компаний. 📌 Куплены по трендовой стратегии: — 71931 рублей — 57276 рублей — 56943 рублей — 55975 рублей — 53438 рублей — 47160 рублей — 40844 рублей — 37522 рублей — 36908 рублей. — 13964 рублей TATN — 13790 рублей AFKS — 11856 рублей POSI — 10119 рублей 📌 Куплены по дивидендной стратегии ( ) — 61450 рублей. Средняя цена покупки 37,66 рублей. — 22092 рублей. Средняя цена покупки 5678 рублей. — 19950 рублей. Средняя цена покупки 213,6 рублей. MRKV — 12214 рублей. Средняя цена покупки 0,0275 рублей. CNTLP — 10225 рублей. Средняя цена покупки 6,65 рублей. NLMK — 3306 рублей. Средняя цена покупки 77,66 рублей. LSRG — 2600 рублей. Средняя цена покупки 720,2 рублей. БЭСК — 4775 рублей. Эта акция стоит особняком, так как покупалась очень давно и торгуется сейчас только на внебирже. Я на ней заработал за 10 лет в среднем 49% годовых дивидендами. 📌 Дивиденды по годам 2010 — 2349 рублей 2011 — 3530 рублей 2012 — 79557 рублей 2013 — 27817 рублей 2014 — 78266 рублей 2015 — 51408 рублей 2016 — 4394 рублей 2017 — 117501 рублей 2018 — 75808 рублей 2019 — 101072 рублей 2020 — 244441 рублей 2021 — 162443 рублей 2022 — 507854 рублей 2023 — 512173 рублей 2024 — 683343 рублей 2025 — 64662 рублей За последние 12 месяцев я получил 644337 рублей дивидендов. Это по 53695 рублей в среднем в месяц. По стратегиям и дивидендов не было.

🍎 438 тысяч пассивного дохода в месяц По последним данным Росстата средняя зарплата за ноябрь 2024 года — 86399 рубля. На картинках сколько средних зарплат я скопил, мой доход в средних зарплатах и состав портфеля. Мой пассивный доход, если бы я вложил деньги под текущую ставку в 21% годовых составляет 438 тысяч рублей в месяц. В этом месяце доход в средних зарплатах резко поднялся, так как и капитал вырос, и средняя зарплата чуть снизилась. При достижении пассивного дохода в 20 средних зарплат больше скорее всего заниматься бизнесом не буду. Буду жить только на доход с инвестиций. Но тратить буду только половину, чтобы мой капитал и мои доходы не уменьшались из-за инфляции. По статистике мои стратегии приносят доходность примерно в 3 раза выше инфляции. Можете в комментах мне ещё раз рассказать, что реальная инфляция намного выше официальной. Это как раз причина, почему я не кладу сейчас все деньги на депозит в банк. Можно конечно вложить деньги по 21% годовых. Но мои стратегии в среднем на истории приносили около 25%. Депозитчики в 2024 году смеялись над инвесторами в акции, но может случиться так, что именно в этот год или в следующий рынок вырастет в 2 раза, капитал инвесторов в акции увеличиться кратно, а депозитчикам придётся выбирать или вклад под 5-10% годовых, или заходить в рынок на пике. Краудлендинг и крипта также дают доход превышающий ключевую ставку. Краудлендинг незначительно, а за счёт крипты общая доходность портфеля взмывает в небеса. Я уже писал, что включение в портфель даже всего лишь на 10% биткоина с ежегодной ребалансировкой делает общую доходность портфеля близкой к 50% годовых. Крипту начал покупать в июле 2022 года. С июля 2022 года среднегодовая доходность 98,6% годовых. Постепенно распродаю крипту и перехожу в акции. В крипте слишком большая доля сейчас. Жду её дальнейшего повышения, чтобы продолжить продажи. Когда ключевая ставка начнёт падать, то на графике может образоваться плато, как в период с 2015 по 2021 год. Падающая ставка будет компенсироваться ростом рынка. Но сейчас у меня опыта больше и надеюсь, что в этот раз всё-таки мой доход в средних зарплатах продолжит расти. В моих стратегиях , и сделок в прошлом месяце не было. Состав основного портфеля акций: - 10% - 6% - 6% - 6% - 5% - 5% - 4% - 4% - 4% - 4% - 3% - 3% - 3%

🍋 25-й миллион Ещё +1 миллион за месяц. Ожидал, что он будет на крипте. Биткоин вырос, а доллар упал. В итоге по крипте я даже получил убыток. Зато получился отличный доход с фондового рынка. В первую очередь этому сильно помогла моя покупка Эти акции были куплены по моей новой стратегии , которая на истории показала доходность 47% годовых. Когда ты протестировал стратегию и только впустил её в бой, очень важно, чтобы первая сделка сразу оказалась успешной. Это морально подбадривает и даёт надежду, что ты на самом деле всё правильно рассчитал. А вот, если бы цена в этой сделке пошла против меня, я бы всё рано продолжил торговать по системе дальше, но в голове могли появиться какие-нибудь сомнения. Крипту постепенно распродаю. Но я ожидал, что как и в прошлых пузырях рост будет более бодрым. А сейчас хаи пробили и топчемся на месте. Успеть бы всю крипту продать, пока не начался медвежий рынок. Деньги с крипты перекладывал на брокерский счёт для получения премиума. Сейчас необходимые 3 миллиона набрал и надо думать куда девать приходящие с крипты деньги. Или дальше всё вкладывать в фондовый рынок, или ещё поэкспериментировать с краудлендинговыми площадками. Вообще раньше сложно было представить по срокам, когда до цели в 30 миллионов дойду. Сейчас же, учитывая текущую ключевую ставку, можно просто положить деньги на депозит и уже через год достичь своей цели. Но чувствуется, что фондовый рынок будет дальше расти. Да и крипта ещё чуть-чуть должна дать. Так что думаю, что до своей цели дойду немного быстрее. По стратегиям и напишу в следующих постах. Основной портфель на фонде: SPBE - 10% - 6% - 6% - 6% - 5% - 4% - 4% - 4% - 4% - 4% - 3% - 3% - 3%

🥥 6 лет подряд торгую в плюс. Какие акции хочу купить Продолжаю уже 1,5 года сидеть в стратегии в облигациях. Индекс всё это время мотало туда-сюда, а я на чиле получал купоны. За это время заработал 19% против индекса выросшего на 11%. Среднегодовая доходность за 5,5 лет 34% годовых. ✔️ Текущий портфель и что хочу купить За 12 месяцев я заработал по стратегии 13,43%. Жду хороших возможностей для входа в акции. На данный момент рассматриваю для покупок , , . В прошлом месяце вместо NVTK система показывала более выгодными , , . Во втором списке очерёдности для покупок идут , OGKB, , , , , . Пока ещё заходить в акции не собираюсь. Итоговый выбор скорее всего ещё поменяется. Я торгую только по техническому анализу. Фундаментально на бумаги вообще не смотрю. Чувствую прям, что по моей системе должны настать золотые годы. ✔️ Доходность по годам С конца июня 2019 до конца 2019 года — индекс +15,46%, стратегия +53,71% 2020 — индекс +15,13%, стратегия +84,16% 2021 — индекс +21,78%, стратегия +1,17% 2022 — индекс -37,26%, стратегия +7,41% 2023 — индекс +53,87%, стратегия +48,62% 2024 — индекс +1,64%, стратегия +13% В стратегии опоздал со входом по . Долго создавалась стратегия, но на основном счёте я купил бумагу в конце прошлого месяца. Пока что сижу в облигациях и жду ещё какого-нибудь сильного сигнала. Ещё создал стратегию . По ней пока что тоже только облигации в портфеле.

🫒 Антиинфляционный портфель против Лежебоки Я уже писал об антиинфляционном портфеле. По статистике недвижимость, золото и акции обгоняют в долгосроке инфляцию. Мне стало интересно, какую доходность покажет портфель, состоящий из этих активов в равной пропорции, с ребалансировкой 1 раз в год. Как портфель Лежебоки, только облигации заменили недвижимостью. В тот момент у меня не было статистики по недвижимости за долгие годы. Но недавно нашёл доходность различных финансовых инструментов за 2004-2024 года. И среди них была полная доходность недвижимости за эти годы. Благодаря этому я смог посчитать доходность такого портфеля за 21 год. Антиинфляционный портфель принёс 2566% доходности. Среднегодовая доходность 16,9%. Самый худший год закрылся с доходностью -5%, когда убытки по отдельно взятым активам доходили до 67% за год. Портфель Лежебоки принёс 1274% — 12,9% годовых. Я начал искать фонды недвижимости, через которые можно было бы реализовать такой портфель на бирже, но ничего подходящего найти не смог. И тогда я решил посчитать какие результаты будут по портфелю без недвижимости. Только акции + золото. Что меня удивило, такой портфель показал даже лучшие результаты. 2763% доходности. 17,3% годовых. Пусть в худший год мы получили убыток 20%, зато и доходность оказалась выше, и упростили ведение портфеля. А добавление в портфель всего 10% биткоина рвёт в хлам все остальные стратегии, показывая среднегодовую доходность 47,1% годовых, всего лишь с одним убыточным годом.

🫐 Доход с дивидендов за год 683 тысячи рублей. Портфель 11 миллионов. Я не являюсь чисто дивидендным инвестором. Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает только 30%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях. Для меня стабильность дивидендных выплат не самое главное. Я могу купить акцию, которая перестала платить дивиденды и из-за этого её цена упала. При возобновлении дивидендных выплат я заработаю и на росте цены и на дивидендах. Я даже создал специальную таблицу, которая помогает выбирать лучшие дивидендные акции для покупки. В декабре по дивидендной стратегии ничего в портфель не покупал. В стратегии автоследования тоже ничего не покупал. Сейчас там в портфеле только акции МТС вместе с облигациями. Акций всего лишь на четверть портфеля. Два месяца активно тестировал дивидендную стратегию. Раньше держал акции по 3 года, чтобы не платить налоги. Сейчас понял, что это не самый эффективный вариант. Нужно продавать при сильном росте цены, когда появится такая возможность, переходить в облигации и снова ждать хороших цен. Иначе можно дождаться обратного падения к тому, что было. Пробовал разные варианты входа и выхода. Как ни крути в среднем получалось 20-25% годовых. Самый лучший результат показала стратегия торговли на всю котлету. Когда при появлении сигнала просто покупаем одну акцию на всю сумму и ждём роста несколько месяцев/лет. Так получилось выжать 32% годовых. Но не дело делать ставку всего портфеля на одну лошадь. Скоро по такой стратегии создам дивидендную стратегии в Тинькофф. Состав моего основного портфеля на сегодня на картинке. Из этих бумаг по дивидендной стратегии куплены PHOR, MTSS, CNTLP, SNGSP, OGKB, MGTSP, MRKV, FEES, БЭСК примерно на 22% от портфеля. Есть ещё LSRG и NLMK, но их доля незначительна. За последние 12 месяцев я получил дивиденды от следующих компаний. ✔️ Куплены по трендовой стратегии &Моментум : — 71931 рублей — 57276 рублей — 56943 рублей — 55975 рублей — 53438 рублей — 47160 рублей — 40844 рублей — 37522 рублей — 37092 рублей — 33411 рублей — 33165 рублей AFKS — 11856 рублей POSI — 10119 рублей ✔️ Куплены по дивидендной стратегии: — 61450 рублей. Средняя цена покупки 37,66 рублей. — 22092 рублей. Средняя цена покупки 5678 рублей. MTSS — 19950 рублей. Средняя цена покупки 213,6 рублей. MRKV — 12214 рублей. Средняя цена покупки 0,0275 рублей. CNTLP — 10225 рублей. Средняя цена покупки 6,65 рублей. NLMK — 3306 рублей. Средняя цена покупки 77,66 рублей. LSRG — 2600 рублей. Средняя цена покупки 720,2 рублей. БЭСК — 4775 рублей. Эта акция стоит особняком, так как покупалась очень давно и торгуется сейчас только на внебирже. Я на ней заработал за 10 лет в среднем 49% годовых дивидендами. ✔️ Дивиденды по годам: 2010 — 2349 рублей 2011 — 3530 рублей 2012 — 79557 рублей 2013 — 27817 рублей 2014 — 78266 рублей 2015 — 51408 рублей 2016 — 4394 рублей 2017 — 117501 рублей 2018 — 75808 рублей 2019 — 101072 рублей 2020 — 244441 рублей 2021 — 162443 рублей 2022 — 507854 рублей 2023 — 512173 рублей 2024 — 683343 рублей За последние 12 месяцев я получил 683343 рублей дивидендов. Это по 56945 рублей в среднем в месяц. По стратегии дивидендов не было.

🍒 Дивидендная стратегия: большой тест на истории Я провёл очень большую работу. Всё считал руками. Дивидендные акции я выбираю с помощью таблицы, которая в реальном времени показывает, какие дивидендные акции лучше купить в данный момент в зависимости от их текущей цены, размеров прошлых дивидендов и стабильности дивидендных выплат. Хотел понять насколько хорошо моя дивидендная таблица работала в прошлом. В итогах 2024 года я писал, что моей ошибкой было держать дивидендные акции 3 года. Из-за этого я много недозаработал. Я решил посчитать, когда их выгоднее всего продавать. Я взял все акции, которые сейчас входят в индекс широкого рынка и сделал по ним расчёт. Ушло на всё это у меня почти 2 месяца. Но зато теперь я точно понимаю какие результаты могу получить. Покупка акций осуществляется в последний день месяца. С 2008 года по 2023 год дивидендная таблица давала следующие сигналы на вход. Горизонтальной полоской отмечен диапазон в месяцах со средней ценой, а стрелкой разовый вход (изображения прикрепил). Мне стало интересно, а насколько акции, выбранные таблицей, проходят кризисные моменты (когда индекс падает со своих максимумов до минимумов и растёт от минимумов до максимумов). Все доходности без учёта дивидендов. ✔️ Май 2008 — март 2011 В мае 2008 был сигнал на покупку по префам Ростелекома. Индекс -6% Ростелеком ап +67% ✔️ Ноябрь 2008 — март 2011 В ноябре 2008 был сигнал на покупку по префам Ростелекома. Индекс +197% Ростелеком ап +494% ✔️ Март 2011 — апрель 2014 В марте 2011 был сигнал на покупку по префам МГТС. Индекс -28% МГТС ап +8% ✔️ Апрель 2014 — октябрь 2021 В апреля 2014 был сигнал на покупку по Распадской. Индекс +218% Распадская +2385% ✔️ Октябрь 2021 — апрель 2024 В октябре 2021 был сигнал на покупку префов Башнефти. Индекс -16% Башнефть ап +100% ✔️ Сентябрь 2022 — апрель 2024 В сентябре 2024 был сигнал на покупку МРСК Волги. Индекс +77% МРСК Волги +205% Когда я увидел, что акции, по которым таблица даёт сигналы на вход, хорошо превосходят рынок, то понял, что надо сделать какую-то систему на основе этих данных. Как я не крутил в расчётах, пробовал разные выходы и входы, покупать только на просадках или каждый месяц, влияние ключевой ставки. Всё равно в среднем получалось 20-25% годовых с учётом дивидендов. Я ещё не считал доход с облигаций в промежутки, когда бывает свободный кеш в портфеле. Тогда доходность была бы ещё чуть повыше. В итоге для себя определил следующую стратегию. В личном портфеле под дивидендную стратегию отвожу 40% от портфеля. Буду покупать ежемесячно по 2% от портфеля. То есть дивидендная часть будет разделена на 20 входов (месяцев). В публичной дивидендной стратегии буду делить вход на 10 частей. То есть по 10% от портфеля в месяц.